融資租賃訂單融資

㈠ 訂單融資與保理的區別

法律分析：一、融資租賃與商業保理的相同之處： 1、都屬於一個主管部門融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。 2、在業務中都有三個當事人、兩個合同融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。 3、都屬於貿易金融融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。 4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。 5、都能促進銷售融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。

法律依據：《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》 第二十六條 出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。前款所稱「一年期貸款市場報價利率」，是指中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心自2019年8月20日起每月發布的一年期貸款市場報價利率。

㈡ 企業融資方式有哪些如何選擇

企業融資方式有債務性融資和權益性融資。

一般來說，債務性企業融資方式包版括銀行貸款、發權行債券和應付票據、應付賬款等。而後者主要指的是股票融資方式。

而權益性企業融資方式則不同，因為該種融資構成了企業的自有資金，投資者有權參與企業的經營決策層面，同時有權獲得企業的紅利。但這種融資方式也有束縛所在，是該投資方無權撤退資金。

㈢ SHUNFENG EXPRESS | 供應鏈金融 SWOT 分析

順豐是國內的快遞物流綜合服務商，經過多年發展，已初步建立為客戶提供一體化綜合物流解決方案的能力，不僅提供配送端的物流服務，還延伸至價值鏈前端的產、供、銷、配等環節，從消費者需求出發，以數據為牽引，利用大數據分析和雲計算技術，為客戶提供倉儲管理、銷售預測、大數據分析、金融管理等一攬子解決方案。

1、市場高端定位，具有品牌優勢

在我國物流公司眾多，競爭極其激烈的現狀下，仍然有很大一部分人選擇順豐快遞，尤其是在貴重物品的郵寄上。順豐的市場定位是為廣大客戶提供快速、准確、安全、經濟、優質的專業快遞服務，並且已經形成了自己的品牌優勢，龐大的客戶群體是順豐持續發展供應鏈金融的堅實基礎。

2、貸款模式多樣化，倉儲融資動態性

順豐向客戶提供存貨質押、保理融資、訂單融資、小額信貸、融資租賃等一系列「物流+金融」服務，如先款後貨模式：先為客戶提供貸款，客戶利用貸款采購商品並在收到銷售回款後立即償還貸款；

又如先貨後款模式：客戶通過提前放置在順豐倉庫中的商品獲得質押貸款，最後利用銷售款償還負債。而且，順豐「倉儲融資」模式已經實現了動態管理，可以通過倉儲WMIS管理系統實時監測客戶數據，向客戶提供流動性的貸款服務安排。順豐多樣化的產品設計得以讓上、下游的客戶根據自己的需求靈活的選擇融資模式，極大的加強了大企業與中小企業的聯系。

3、物流服務閉環，經濟效益最大化

隨著生產方式的改進和經濟的不斷發展，賒銷已成為我們主流的交易方式。但中小企業由於缺少銀行認可的固定資產，信用評級低，控制風險能力差，難以獲得貸款，順豐由此設計了相關的金融產品，有效解決了中小企業資金短缺的問題，並且憑借國內外龐大的網路系統打造了「產、供、銷、配」的物流服務閉環生態體系，實現了經濟效益的最大化。

1、資金風險

物流行業一直屬於資金投入比較大的行業，順豐的主要資金來源於銀行貸款和自身業務收入，因此放貸規模有限，缺少穩定而強大的資金來源將在很大程度上制約順豐的快速壯大。

2、信用風險

順豐對平台收到的銷售狀況、固定資產等數據進行的在線審核是自動化的，如果貸款人刻意隱瞞一些情況，比如提前存放在倉庫的商品以次充好，無論是自動審核還是人工審核都無法快速有效地辨識出來;此外，良好的經營狀況也無法百分百保證企業信用達標，很多中小企業規模小，內部結構混亂，沒有完整的管理體系，財務風險伴隨而生。

3、操作風險

順豐從業人員眾多，無法保證全部人員都具有極高的職業素養，可能會出現員工操作不當導致利益流出的現象。還可能發生「貨車著火」「倉庫物品因管理不當損壞」等突發狀況，導致難以想像的後果。

1、創新金融服務，增強靈活性和多樣性

電子商務的迅猛發展給我國的互聯網金融企業帶來了發展機遇。不斷發展新型金融產品，給中小企業提供個性化的靈活的融資方式，滿足他們的貸款需求，能夠有效挖掘潛在客戶，加強和上下遊客戶的聯系，提高供應鏈的競爭力。

2、加快信息網路建設，提高企業競爭力

順豐速運一直注重網路建設，不僅擁有穩定、安全的自有服務網路，還聯合其他科技公司打造了屬於自己的大數據平台，但是在全球來看仍不敵頂尖的外資企業。加大科技投入，通過數據平台分析，以高科技的方式加快揀貨、運貨的速度，可以提高從業人員的效率，有效減少企業的運營成本，這也是未來物流企業發展的方向。

小額貸款業務不斷擴大，各大企業紛紛開始發展供應鏈金融，國外的很多企業已經比我們發展更快一步，來自同行業的競爭是順豐面臨的主要競爭。不僅如此，傳統的銀行也轉變思路，積極學習先進的互聯網思維與技術，加強對供應鏈金融的投入。未來金融市場上，供應鏈之間的競爭壓力將會不斷增大，是否形成完美閉環、能否高效運用有限的資金等關鍵問題決定了每一條供應鏈的市場競爭能力是否強大。

1、深度挖掘合作夥伴

順豐放貸主要依靠來自各大銀行的貸款和自身業務積累起來的資本，缺少一個穩定的，資金實力雄厚的貸款來源，順豐可以選擇某一家銀行進行深入合作，開展供應鏈金融特色業務，以更少的成本得到更多的資金，與合作夥伴共同規避服務中的風險，實現合作價值。

比如說，順豐和豐收科技共同打造了「供應鏈金融科技平台」，開啟了「供應鏈金融+區塊鏈」在物流業的新探索新嘗試。豐收科技董事長盛佳表示:「供應鏈金融科技平台的搭建，可以幫助順豐提高供應鏈條的服務能力，與供應商和經銷商聯系更加緊密，還能為其上下游提供金融增值服務，讓鏈條發展更穩固、成長更健壯。」

2、加強風險管控機制

順豐應當建立全面的管控機制，實時監控客戶的信用風險，對發生的放貸跟蹤分析，定期對客戶的還款能力進行評級，據此調整信用政策。另外，對因外部環境如地震、火災和客戶違約等引起的突發狀況設計完整的應對措施，使損失降到最低。

熙晟我勢，多方位尋找合作夥伴，不斷開展新型金融業務以滿足市場需求，緊密聯繫上游供應商和下游經銷商，不斷挖掘潛在客戶，此外還要加強核心企業風險管控能力，使供應鏈穩固，並具有強大的競爭力，才能穩健發展，日益壯大。

㈣ 蘇州企速融到底是做什麼的呀

蘇州企速融科技企業服務有限公司(簡稱企速融科技)，是一家集融資、財稅、法務為一體的綜合型企業服務平台，為借款人撮合匹配資金方，以實現資金的融通。
一、公司介紹：
公司創始團隊擁有十餘年的金融從業履歷，2019年在融資居間領域「線上免費直貸」模式，成功在業內引爆「微眾銀行-微業貸」產品，使微眾銀行年交易額破千億。
2020年初新冠疫情的爆發，讓本就生存困難的廣大中小微企業更加艱難，為了解決中小微企業融資難、融資貴、經營困難等問題，創始團隊於2021年創立「企速融」品牌，藉助互聯網、大數據、人工智慧等先進數字技術，在「融、財、稅、法」等多個專業領域，為中小微企業提供更加智能、全面、高效、安全的解高肢決方案，助力中小微企業更好更快的發展。
二、公司優勢：
公司目前業務團隊上百人，創始團隊金融從業10年以上，中高層管理5年以上，一線管理1～2年。企速融堅持「團隊是企業發展的核心價值」，優秀的企業文化形成了強大的凝聚力與向心力。
企速融科技不僅注重產品品質，更注重服務品質。企速融科技致力於向客戶提供「主動規范，務實守信」的專業化服務，用十分的真誠，保障售前至售後全程服務的每一個細節。該公司秉承「品牌化運作、制度化管理、數據化考核」的經營理念，用完善的公司運營體系，成為企業信賴的夥伴，持續為企業創造價值。
三、產品服務：
借款咨詢服務
企速融科技與上百家銀行、小額貸款公司、消費金融公司等金融機構具有深度的合作，並整合其貸款產品，為有資金需求的小微企業主、個體工商、工薪族、自由職業者等群體提供無抵押信用貸款、房產抵押貸款、汽車抵押貸款的咨詢服務 [2] 。
企速融科技擁有專業的貸款顧問團隊，可提供一對一的借款咨詢服務；根據借款客戶的資信狀況，結合各大金融機構的貸款產品的特性，為其定製適合自己的貸款方案；並在貸款過程中，協助借款客戶整理相關資料、信用蠢頃查詢、資產評估、辦理抵押登記、還款管理等。
企速融科技撮合放款機構和資金需求方後，雙方直接溝通，做到合作雙方零誤解，一直致力於將貸款服務專業化、信息公開化，服務及收費標准化、明晰化。通過企速融科技的借款咨詢服務能夠提升貸款效率及審批通過率，降低客戶貸款成本。
企速融科技公眾號
企速融科技公眾號，是基於人工智慧的借貸系統：一端連接客戶，另一端連接銀行等金融機構，用戶提交貸款需求後，系統通過數據分析和對痛點需求的精準理解，快速為客戶匹配適合自己的融資貸款方案。
為提高速度與匹配符合率，系統改善了演算法，再結合語音識別技術，使得從用戶提交需求到系統給出解決方案只需0.03秒，需求符合度可達95%以上。
系統可將客戶需求、資質與渠道產品進行智能匹配，快速向銀行渠道輸送，使貸款流程更快、成本更低；戚檔世企速融的風控、大數據和人工智慧，形成對精準客戶和潛在客戶的風險評估和授信決策。

㈤ 外貿企業融資方法有哪些

一、權益融資
權益融資可分為股權式融資和內部權益積累。對中小外貿企業而言，內部權益積累往往是企業自發進行的，也是企業管理者偏愛的一種融資方式。內部權益積累因其操作簡單、 資金成本較低、企業便於掌控，大多數企業都在這么做。如果企業盈利狀況比較好，積累得就較塊，如果企業盈利能力不好，這種方式就很難達到融資的需要。股權式融資是指中小外經貿企業吸收新的資本進來，或者通過合並具有互補型業務的合夥人進來，通過互補的業務資金相互融通，以解決資金需求。不過很難找到滿足條件的合夥人，就是找到了這樣的互補業務，如何平衡不同投資人的利益和需求，可能難度更大。
二、債權融資
這里的債權融資，僅指銀行貸款、民間拆借和內部員工集資。民間拆借可能在某些情況下僅憑相互的信任就能完成，但大多數情況下需要提供相應的保證或擔保，並且成功率也不能完全保證，融資成本往往較高；內部員工集資是基於員工對企業的了解和信任，將資金借給企業使用的方法，因此種方法列支的借款利息，涉及的稅收問題比較多，可能會影響企業的融資積極性。
上述兩種融資方式往往是在不能取得銀行融資的情況下，不得已的方式，企業如果要做大做強，還是需要銀行的大力支持，通過銀行的綜合授信平台，以滿足企業的不同資金需求。
因目前的外經貿行業在銀行授信系統中地位下降，單靠企業的信譽是不足以打動銀行等金融機構的，要想取得銀行的流動資金貸款，必須取得一定的保證或資產抵押，而中小外貿企業大多在這兩者之中有所缺乏，銀行融資就會出現困境。但如果企業運營良好，進出口規模持續增長，盈利能力較好的話，銀行是會給予一定的授信。
三、 貿易融資
即使不能取得股權融資和債權融資，只要我們中小外貿企業經營狀況比較良好，仍然有很多方法進行融資，這就是所說的貿易性融資。貿易融資不僅可以貫穿貿易的整個過程，還具備易於操作、融資速度快、融資成本不高、使用范圍廣等優點。
(一)預收貨款、延遲付款
這種融資方式看似簡單，其實比較復雜。預收貨款和延遲付款牽涉到很多需要解決的難題，這里不去討論這些難題，如果企業內部有長效的機制，在接受訂單時就要考慮必須收取一定比例的預付貨款，報關出貨待客戶確認無誤後再支付工廠貨款，這樣就有少則一個月、 多則四五個月的資金留存時間，如果滾動進行，企業可取得平均兩個月左右出口額的資金額度。
另外，預收一定比例的貨款，在目前人民幣持續升值的情況下，還可以減少一定的匯率風險，減少利息費用等。
(二) 訂單融資
在目前的經濟環境下，此種融資方法有了較大的限制，即貿易對手必須是世界500強之一，取得客戶正式有效的訂單後，無論O／A、T／T、托收等付款方式，只要提供相應的出口合同，在銀行授信額度之內，銀行會給予一定的資金支持，不過銀行只貸人民幣，融資時間為合同約定的付款時間延後一個月左右，利率為銀行同期貸款利率如果貿易對手符合條件的話，這一融資方式基本上能夠解決企業的融資需求，如果想進一步降低融資成本，貨物出運後可改為發票融資或出口押匯兩種融資方式。
(三) 發票融資
發票融資主要針對後T／T一定日期的付款方式的訂單。如果企業不得已需要接受這種付款方式，為保險起見可對其投保信用險，在取得正式的外銷合同、外銷發票、提單和報關單後，即可到銀行進行發票融資，銀行一般情況下會根據合同和發票金額的一定比例，在融資額度許可的情況下給予融資，發票融資可貸外幣，也可貸人民幣，利率是根據倫敦外匯交易利率加幾百個基點確定(一般是L i b o r加500基點)。發票融資事實上也是匯率調期的一種方式。
(四)打包貸款
打包貸款主要針對信用證項下的貿易採取的融資方式，此種融資方式限制較多，如必須是信用證，開證行必須是融資銀行的代理行，有些融資銀行要使用流動資金貸款額度，而中小外貿企業缺的就是流動資金貸款額度，這就限制了企業的打包貸款業務；但有的商業銀行政策會相對寬松，可以在綜合授信的框架內，使用出口授信就可操作。因打包貸款的利率相對較高(銀行會上浮)，企業往往在貨物出關後改為出口押匯。
(五)出口押匯
出口押匯主要是對信用證及D／P等付款方式下的貿易採取的融資方式，與打包貸款相比，出口押匯的操作更加便捷，但出口押匯必須在貨物出運後才能進行，這可能會影響企業前期資金的需求。另外，出口押匯的利率比打包貸款的利率低，是按照倫敦外匯市場交易利率加幾百個基點確定。
(六)保單融資
保單融資適用較廣、但使用者不多。保單融資實際就是以保單質押，從而取得的融資的方式。保單融資可分為壽險保單質押融資、出口信用險保單質押融資等，因對此項融資方式銀行的要求較多，開展此項業務的銀行也不是太多，並需要保險公司的配合，對於出口信用險要求在貨物出運後才可進行，一般企業不太會想到此種融資形式。
企業可以根據自身的實際情況，選擇上述方式中的一種或幾種來進行融資以提高企業的競爭力。並且上述融資方式每家銀行不可能面面俱到，這就需要企業負責人或財務負責人廣泛咨詢，與銀行的客戶經理充分溝通，往往會取得意想不到的效果。在決定融資時要注意融資總收益大於總成本，融資規模要量力而行，並根據外部融資環境和時機，對環境要有超前預見性，考慮具體的融資方式所具有的特點，充分發揮主動性，積極地尋求並及時把握各種有利時機，確保融資獲得成功。

㈥ 供應鏈金融的現狀與發展趨勢

產業現狀

——供應鏈金融在中國處於起步階段

供應鏈金融產品根植於供應鏈條的各個環節，依據參與主體的不同，供應鏈金融可分為六類主要模式，其中，核心企業、第三方支付、物流企業、電商平台憑借自身的經驗和資源的積累掌握了一定供應鏈交易的信息流、物流、資金流等核心數據，具備自身競爭優勢，而商業銀行等金融機構和P2P平台則在資金端有自身優勢。

特別是P2P網貸平台，在處理信息能力以及審批效率、創新速度都遠超商業銀行等傳統領域，且P2P的融資門檻低且資金來源風險偏好多元化，可以滿足產業鏈內中小企業的個性化需求。

供應鏈金融是近年來供應鏈管理領域與金融領域發展的新方向，其產生和發展主要為中小企業提供了融資渠道，主要業務形態有應收賬款融資、庫存融資、預付款融資和戰略關系融資。

——更多數據請參考前瞻產業研究院《中國供應鏈管理服務行業市場前瞻與商業模式分析報告》。