1. 我國證券公司客戶資產管理業務分為哪幾個種類
業務分類：（1）集合資產管理、（2）定向資產管理、（3）專項資產管理
（1）集合資產管理：為多個客戶辦理的資產管理業務。
（2）定向資產管理：為單一客戶辦理的資產管理業務。
（3）專項資產管理：為客戶辦理特定目的資產管理業務。
集合資產管理分限定性和非限定性兩種
(一)挪用客戶資產;
(二)向客戶做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾;
(三)以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶;
(四)將資產管理業務與其他業務混合操作;
(五)以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同的資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益;
(六)利用所管理的客戶資產為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送;
(七)自營業務搶先於資產管理業務進行交易，損害客戶的利益;
(八)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易;
(九)內幕交易、操縱市場;
(十)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
是證券公司的一種理財產品，一般資產要求較高，一百萬起，我們公司三百萬起
沒有單一的說法，標准說法就是定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務
《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》:
第十七條 證券公司從事客戶資產管理業務，應當符合下列條件：
(一)經中國證監會核定為綜合類證券公司；
(二)凈資本不低於人民幣兩億元，且符合中國證監會關於綜合類證券公司各項風險監控指標的規定；
(三)客戶資產管理業務人員具有證券從業資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少於五人；
(四)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；
(五)最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
(六)中國證監會規定的其他條件。
客戶委託資產不限於現金資產，可為客戶合法持有的現金、股票、債券、證券投資基金份額、集合資產管理計劃份額、央行票據、短期融資券、資產支援證券、金融衍生品或者中國證監會允許的其他金融資產。
很多投資者因為各種原因，沒有時間仔細的去打理自己的資產，當看到別人越來越富有之後才想要將資金從銀行拿出來做投資。投資者選擇去進行資產管理業務也是一種投資，但是投資就會有風險，下面騰信配資網就為大家仔細的講解一下資產管理業務的風險在哪裡。
風險一：合規風險。合規風險主要是指資產管理公司在資產管理業務中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性檔案、行業規范和自律規則等行為，可能使資產管理公司受到法律制裁、被採取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。
風險二：市場風險。市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動，造成資產管理公司管理的投資者資產虧損。這是資產管理公司資產管理業務運作中面臨的主要風險。該風險按《試行辦法》規定應在資產管理合同中約定由投資者承擔。資產管理公司不得向投資者做出保證資產本金不受損失或取得最低收益的承諾。
風險三：經營風險。經營風險主要是指資產管理公司在資產管理業務中投資決策或操作失誤而使管理的投資者資產受到損失。
風險四：管理風險。管理風險主要是指資產管理公司在資產管理業務中由於管理不善、違規操作而導致管理的投資者資產損失、違約或與投資者發生糾紛等，可能承擔賠償責任而使資產管理公司受到損失。如與投資者簽訂資產管理合同不規范、約定不明，操作人員違反合同約定買賣證券或劃轉資金，操作人員在經營中進行不必要的證券買賣損害委託人的利益等。
一、相關制度安排為私募資產管理業務服務實體經濟奠定基礎
1、國務院層面
《新國九條》第四點明確提出「培育私募市場」，一方面建立健全私募發行制度，放開審批，強化事中事後監管；另一方面發展私募基金，統一私募投資產品的監管標准，將制訂鼓勵、引導私募資產管理業務服務實體經濟的政策體系，為私募資產管理業務服務實體經濟指明了方向。
7月23日國務院常務會議提出部署多措並舉緩解企業融資成本高問題，具有很強的針對性和操作性，為私募資產管理業務服務實體經濟方面更具可操作性。
2、證監會層面
中國證監會研究部署了貫徹落實國務院關於多措並舉緩解企業融資成本高問題意見的十條具體措施，其中第六條明確提出「六要大力培育私募市場。研究制定進一步促進私募股權基金、創業投資基金發展的政策措施。盡快出台私募投資基金監管暫行辦法以及合格投資者標准等規則，建立健全私募投資基金監管法規體系。努力營造私募市場健康發展的政策環境，使私募市場能有一個大的發展，更好地發揮私募市場對實體企業特別是創新創業企業的支援作用。」
《關於進一步推進證券經營機構創新發展的意見》（證監發〔2014〕37號）提出推動資產管理業務發展，拓寬集合資產管理計劃投資范圍，允許投資於未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利。
不斷完善的私募投資基金監管法規體系，將為私募資產管理業務服務實體經濟奠定堅實的基礎。
3、制度落實層面
中國證監會於2012年10月修改了《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》、《證券公司定向資產管理業務實施細則》（以下簡稱「一法兩則」），明確集合資產管理計劃由審批制改為備案制，擴大了集合、定向資產管理業務的投資范圍，為證券公司資產管理業務服務實體經濟打開了空間。
2012年11月2日，中國證券業協會以中證協發〔2012〕213號印發《證券公司直接投資業務規范》（以下簡稱《規范》），並於2014年1月3日對《規范》進行修訂。進一步完善了募集資金服務實體經濟的路徑。
二、中信證券私募資產管理業務積極服務實體經濟
（一）資產管理業務助力實體經濟發展
1、集合資產管理業務
中信證券資產管理業務自2012年以來，對融資類集合計劃作了積極部署，截至2014年6月底，陸續發行信澤財富系列、信益財富系列、信享系列集合計劃，通過投資集合信託、基金子公司專項等形式服務實體經濟，為實體經濟實現融資額超過50億元。
2、專項資產管理業務
中信證券陸續成立多隻專項資產管理計劃，為實體經濟實現融資額超過100億元。
3、股票質押回購業務
中信證券自去年中以來，通過資產管理業務為實體經濟通過股票質押實現融資超過80億元，很好的盤活了存量資產。
（1）加大對農業、服務業和節能環保行業的融資性支援。為農業、環保企業提供了較長期的資金和咨詢服務支援。
（2）進一步降低對資金來源方的融資成本。通過從銀行、普通機構、個人高凈值客戶籌集資金，再向融資方提供支援。通過擴大客戶范圍，加快資金流轉等多種方式，使融資成本不斷降低，從而直接讓利融資方。
（3）按照交易所的業務規則，盡量與融資方直接對接，資金直接交付給融資方，跨過信託、基金子公司等不必要的中介機構，避免層層加碼、雁過拔毛。
（4）業務收費非常透明，除了直接融資成本和必要的交易所登記公司收費，無其他任何不必要的收費專案。
（5）針對小微融資，向市場推出「快易融」微質押融資服務。專門針對幾十到幾百萬的融資客戶需求，只要不是負面清單內的標的券，符合條件者均可在一周之內得到資金，還款期限、方式和利率遠遠優於市場上其他小貸或P2P等融資模式。
（6）利率定價完全市場化。融資利率完全由雙方商業談判產生，從目前看基本與市場利率的波動掛鉤，已經遠遠低於信託、基金子公司專戶等融資模式。
（二）直接投資基金服務實體經濟
公司全資子公司金石投資確立了直接投資、基金投資並重的混合投資策略， 充分運用集團網路、金石投資團隊以及所投資的股權投資基金的專案資源，針對中國市場的中大型股權投資交易機會進行戰略投資。
2012 年12 月， 金石投資成立全資子公司金石灝汭，從事自有資金投資， 將自有資金投資業務與第三方資產管理業務分離。金石投資和金石灝汭於2013 年全年完成新增自有資金投資專案16單，專案涵蓋資訊科技、高階製造、農業科技等領域，並參與新三板企業股權投資；部分或全部退出自有資金投資專案15單。
截至2013 年12 月31 日，金石投資設立的中信並購投資基金（深圳）合夥企業（有限合夥）已簽約的投資者共19 家，承諾出資人民幣36.44億元。將繼續為服務實體經濟提供新的血液。
三、再接再厲、再續輝煌
隨著私募投資基金監管法規體系的不斷完善，券商私募資產管理業務服務實體經濟在法律基礎上面將更加堅實，針對性和可操作性層面會更有方向，主要體現在：
1、 *** 層面為私募資產管理業務發展提供了方向
無論從國務院層面，還是證監會層面、協會層面，均積極推動私募資產管理業務發展，放鬆管制，鼓勵業務、產品創新。
2、制度方面不斷完善
《關於進一步推進證券經營機構創新發展的意見》（證監發〔2014〕37號）中明確提出推動資產管理業務發展，拓寬集合資產管理計劃投資范圍，推動放開集合計劃對債權、收益權的投資許可，響應國家對縮短融資鏈條、產品資金運用原則上應與實體經濟直接對接的要求。
《私募投資基金監督管理暫行辦法》於8月10日完成意見徵求，其他配套法規的制定也在緊鑼密鼓的進行中。
3、市場主體積極性很高
目前市場主體對發展私募資產管理業務投入了很大的人力、物力，以股票質押回購為例，從去年年中批覆證券公司開展股票質押回購業務以來，券商整體實現對實體經濟融資2000億左右，其中通過資產管理業務實現融資1000億左右。
綜上，隨著監管機構私募監管體系的完善；隨著企業年金、地方社保養老資金對證券公司私募資產管理業務的投資准入，證券公司資產管理的資金來源和成本將再次大幅優化；私募資產管理業務將再接再厲，再續輝煌。
會計檔案保管期限表
一
會計憑證類
1 原始憑證 15年
2記賬憑證 15年
3 匯總憑證 15年
二會計賬簿類
4 總賬 15年 包括日記總賬
5 明細賬 15年
6日記賬 15年 現金和銀行存款日記賬保管25年
7 固定資產卡片 固定資產報廢清理後保管5年
8 輔助賬簿 15年
三財務報告類 包括各級主管部門匯總財務報告
9月、季度財務報告 3年 包括文字分析
10年度財務報告（決算） 永久 包括文字分析
四其他類
11會計移交清冊 15年
12 會計檔案保管清冊 永久
13 會計檔案銷毀清冊 永久
14銀行余額調節表 5年
15銀行對賬單 5年
當然有。
證券公司資產管理：1996年9月18日深圳人民銀行釋出的《深圳市證券經營機構管理暫行辦法》把資產管理明確地列入券商經營范圍， [6]並且將資產管理業務與自營業務、代理業務區分，但是對於什麼是資產管理業務沒有詳細規定。1998年12月29日通過的《中華人民共和國證券法》第六章第一百二十九條沒有明確規定資產管理業務屬於綜合類證券公司的業務范圍，但出於立法技術的考慮，第四項規定綜合類證券公司可以經營「經國務院證券監督管理機構核定的其他證券業務」。 [7]1999年3月中國證監會發布14號文《關於進一步加強證券公司監管的若干意見》，該文在涉及綜合類券商的業務范圍時指出「綜合類券商經批准除可以從事經紀類證券公司業務外，還可以從事證券的自營買賣，證券的承銷和上市推薦，資產管理，發起設立證券投資基金和基金管理公司以及中國證監會批準的其他業務。」算是為資產管理業務爭得了一個名分。但是對於資產管理業務得規范非常得簡略，並且沒有具體的法律制裁措施。所以，總的來說前三階段，國家對於什麼是資產管理業務、資產業務的風險如何防範等諸多問題沒有規定，對資產管理業務基本上處於放任狀態。
銀行理財產品：
按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。[1-2]
銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。
2. 中信證券理財安全嗎
從平台來看，中信證券股份有限公司是中國證監會核準的綜合類證券公司，有一定的知名度，所以安全性是比較高的，是不會騙人的。
但是中信證券新用戶理財本身是有風險的，是不能保證本金百分百的安全，所以是無法確定其安全性，有可能賺錢，也有可能是虧錢，具體要以購買的理財收益為准。
拓展資料：
中信證券股份有限公司（英文名稱：CITIC Securities Company Limited）是中國證監會核準的第一批綜合類證券公司之一，前身是中信證券有限責任公司，於1995年10月25日在北京成立，注冊資本6，630，467，600元。
2002年12月13日，經中國證券監督管理委員會核准，中信證券向社會公開發行4億股普通A股股票，2003年1月6日在上海證券交易所掛牌上市交易，股票簡稱「中信證券」，股票代碼「600030」。
據中國證券業協會公布的2018年度證券公司經營業績指標排名數據，中信證券的總資產、凈資產、營業收入、凈利潤等指標在行業均排名第一。 [1]
2021年5月28日，中信證券列入首批證券公司「白名單」。 [19]
主要領導編輯 播報
中信證券黨委書記、執行董事、董事長、執行委員會委員、中信集團總經理助理 [3] 張佑君 [4]
中信證券黨委副書記、執行董事、總經理、執行委員會委員楊明輝 [3]
歷史沿革編輯 播報
中信證券股份有限公司（以下簡稱「該公司」或「公司」）於1995 年10 月25 日正式成立，原為有限責任公司，注冊資本為人民幣300，000，000.00 元，由中國中信集團公司（原中國國際信託投資公司）、中信寧波信託投資公司、中信興業信託投資公司和中信上海信託投資公司共同出資組建。
中信證券
中信證券
1999 年，經中國證券監督管理委員會批准（以下簡稱「證監會」）（證監機構字[199 9]121 號），該公司增資改制為股份有限公司。該公司於2003 年1 月6 日在上海證券交易所上市，注冊地為廣東省深圳市福田區深南大道7088 號招商銀行大廈第A 層。根據證監會《關於中信證券有限責任公司增資改制的批復》（證監機構字[1999]50 號及[1999]121 號）和中國中信集團公司《關於中信證券有限責任公司資本公積和法定盈餘公積金轉增資本的通知》，該公司於1999 年以資本公積535，187，924.06 元、盈餘公積88，075，035.48 元、未分配利潤76，737，040.46 元轉增資本。同年，該公司增資1，730，400，000.00 元，其中1，081，500，000.00 元作為股本，648，900，000.00元作為資本公積。該公司增資後的注冊資本為2，081，500，000.00 元，股本為2，081，500，000.00 元。增資結果已經北京天華會計師事務所天華驗字[99]第146 號驗資報告驗證。
2002 年，經證監會證監發行字[2002]129 號文核准，該公司向社會公眾公開發行人民幣普通股(A 股）400，000，000 股，每股面值1.00 元，發行後的注冊資本為2，481，5 00，000.00 元。增資結果已經北京天華會計師事務所天華驗字[2002]026 號驗資報告驗證。2005 年8 月該公司完成股權分置改革工作。股權分置完成後，該公司總股本仍為2，481，500，000 股，所有股份均為流通股，其中有限售條件的股數為1，941，500，000 股，占該公司總股本的78.24%；無限售條件的股數為540，000，000 股，占該公司總股本的 21.76%。
中信證券
中信證券
2006 年6 月，經證監會《關於核准中信證券股份有限公司非公開發行股票的通知》（證監發行字[2006]23 號文）核准，該公司以非公開方式發行人民幣普通股（A 股)500，000，000 股，每股面值1.00元。此次發行後，該公司總股本為2，981，500，000 股，其中有限售條件的股數為2，441，500，00 股，占該公司總股本的81.89%，無限售條件的股數為540，000，000 股，占該公司總股本的18.11%。本次增資結果已經北京天華會計師事務所天華驗字（2006)009-37 號驗資報告驗證。
2007 年8 月27 日，該公司向社會公眾公開發行人民幣普通股333，733，800 股。發行完成後，該公司的總股本增至3，315，233，800 股。此次發行經證監會證監發行字[200 7]244 號文核准。此次募集資金總額24，999，998，958.00 元，扣除發行費用後募集資金金額為24，976，191，957.66 元。經天華中興會計師事務所有限公司為此次發行出具的天華驗字[2007]第1009-58 號驗資報告驗證。
2008 年4 月，根據2007 年度股東大會通過的《2007 年度利潤分配及資本公積轉增議案》決議，該公司按每10 股轉增10 股的比例，以資本公積向全體股東轉增股份，每股面值1.00 元，增加股本3，315，233，800.00 元。轉增後該公司股本變更為6，630，46 7，600.00 元。此次增資結果已經安永華明會計師事務所安永華明（2008）驗字第6046943 5_A03 號驗資報告驗證。
2006 年8 月起，該公司部分有限售條件股份限售期滿開始流通，截止2008 年12月 31 日，無限售條件流通股的股份數量增至6，570，467，600 股。截止2008 年12 月31 日，公司擁有直屬證券營業部共計40 家，此外公司尚有1 家證券營業部正在籌建過程中；擁有全資子公司6 家，即中信金通證券有限責任公司（以下簡稱「中信金通證券」）、中信基金管理有限責任公司（以下簡稱「中信基金」）、華夏基金管理有限公司（以下簡稱「華夏基金」）、金石投資有限公司（以下簡稱「金石投資」）、中信期貨有限公司（以下簡稱「中信期貨」）、中信證券國際有限公司（以下簡稱 「中信證券國際」）；擁有控股子公司3 家，即中信萬通證券有限責任公司（以下簡稱「 中信萬通證券」）、中信建投證券有限責任公司（以下簡稱「中信建投證券」）、中信產業投資基金管理有限公司（以下簡稱「中信產業基金」）。
截止2008 年12 月31 日，公司共有員工3，179 人，其中高級管理人員共計7 人。
2021年5月28日，中信證券列入首批證券公司「白名單」。 [19] （「白名單」主要供證券監管部門使用，證券公司不得將其用於廣告、宣傳、營銷等商業目的）。
產品服務編輯 播報
公司主營業務范圍為：證券（含境內上市外資股）的代理買賣；代理證券還本付息、分紅派息；證券的代保管、鑒證；代理登記開戶；證券的自營買賣；證券（含境內上市外資股）的承銷（含主承銷）；客戶資產管理；證券投資咨詢（含財務顧問）。
公司長期以來秉承「穩健經營、勇於創新」的原則，在若干業務領域保持或取得領先地位。2007年公司股票承銷的市場份額20%，排名第二；企業債和金融債承銷的市場份額20%，排名第一；公司及控股公司合並的股票基金交易額市場份額8.08%，排名第一；公司控股基金所管理的資產規模合並佔8.07%的市場份額，排名第一；人民幣集合理財資產凈值市場份額15.7%，排名第一；權證創設總量市場份額29%，排名第一；研究團隊繼續以較大優勢蟬聯第一。
中信證券下屬中信建投證券有限責任公司、中信金通證券有限責任公司、中信萬通證券有限責任公司、中信證券國際有限公司、華夏基金管理有限公司、中信基金管理有限責任公司、中證期貨有限公司、金石投資有限公司、中信產業投資基金管理有限公司、中信標普指數信息服務（北京）有限公司等子公司。包括所屬子公司在內，中信證券在境內合計擁有165家證券營業部、61家證券服務部和4家期貨營業部。
2008年公司股票承銷的市場份額17.39%，排名第一；債券承銷的市場份額12.15%，排名第一；公司及控股公司合並的股票基金交易額市場份額8.56%，排名第一；公司控股基金所管理的資產規模合並市場份額10.29%，排名第一；研究團隊蟬聯第一。
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