信託公司創新業務

⑴ 信託業轉型有哪些新方向謝謝

1. 在產品開發方面，信託公司可以利用互聯網金融這種新型模式，打通需求端和產品供應端，根據客戶不同需求，提供更加個性化的產品;同時，互聯網為信託公司提供了絕佳的風險控制通道與合作創新平台，通過大數據的挖掘，可以為信託公司項目中後期管理、創新產品研發以及機構合作等提供有力支撐，延伸產品線。

2. 在客戶服務方面，信託公司可以借鑒互聯網思維最核心的給客戶極致體驗的理念，通過網上查詢交易、微信公眾平台、手機app、構建互聯網平台進行產品銷售等路徑為理財及投融資客戶提供更方便快捷、更優質的服務，完善客戶體驗，增強客戶黏性。

   信託公司可以憑借靈活的制度優勢，主動探索如何將互聯網基因與金融元素整合起來，開發全新的業務模式，從產品和服務兩方面提升客戶體驗。
   

⑵ 信託公司具體業務有哪些呢

根據中國銀監會頒布的各項業務監管指引，公司可以開展的信託業務包括：
1、銀信合作類信託業務(優勢業務)：
依託大股東的資源優勢，公司發行單一或集合類信託產品，與銀行理財產品對接，投資於信貸資產、銀行票據、基礎設施建設項目、新股申購等具有穩健回報的資產，為銀行盤活存量資產、發展中間業務、挖掘客戶需求提供有效的途徑，同時滿足客戶多樣化的融資安排。
2、基礎設施類信託業務：
利用貸款、股權投資等方式，將信託資金運用於城市基礎設施建設項目以及政府重大工程項目(如城市集中供水、供熱、供氣以及高等級公路、橋梁、機場、道路等項目)，為基礎設施項目搭建融資平台，為委託人獲取穩健的投資收益。
3、房地產類信託業務：
利用貸款、投資、租金收益權買賣、融資租賃等金融工具為房地產企業提供資金支持與金融服務。特別關注擁有收益型物業的房地產企業，積極探索房地產投資信託，為委託人提供投資房地產的專業理財途徑，分享房地產行業利潤。
4、證券投資類信託業務：
篩選優秀的證券投資管理公司進行合作，為委託人提供專業的證券投資理財服務，獲得證券投資收益。該類信託產品分為兩種：一種是針對追求穩定收益的投資者，公司將信託資金投向股票一級市場、包括新股申購、定向增發、擬上市公司股權投資等；另一種是針對追求高風險、高收益的投資者，公司通過與具有較高市場運作能力的私募基金或資產管理公司合作，通過結構化設計，將公眾投資者作為優先受益人、而合作方作為劣後受益人，將信託資金主要投向股票二級市場，進行股票投資。
5、中小企業發展類信託業務：
公司與地方財政部門合作，聯手一定實力的擔保公司，專門針對中小企業融資難而設計推出的信託計劃。入選中小企業由財政部門、信託公司、擔保公司共同確定，根據遴選企業數量與用款額度確定信託規模，財政部門將認購其中一部分，一方面是對該項目增信，另一方面此部分信託收益直接作為信託費用，間接降低企業融資成本。其餘部分由信託公司募集，並採用貸款方式分戶投放。所有貸款均由擔保公司全額擔保。
6、私人股權投資(pe)類信託業務：
是指信託公司將信託計劃項下資金投資於未上市企業股權、上市公司限售流通股或中國銀監會批准可以投資的其他股權的信託業務，為信託計劃委託人謀取超額的投資收益。
7、資產證券化信託業務：
是將缺乏流動性但能夠產生可預見的穩定現金流的資產，通過一定的結構安排，對資產中風險與收益要素進行分離與重組，進而轉換成為在金融市場上可以出售的流通的證券啟皮的過程。這里握旁局的資產包括銀行信貸資產、企業動產和不動產。
8、財務顧問業務：
指公司憑借專業知識、行業經驗、人力段讓及金融資源，向客戶提供咨詢、分析、方案設計等專業化、增值性的綜合性投資銀行業務。財務顧問業務包括但不限於：常年財務顧問、收購兼並顧問、企業重組顧問、戰略規劃顧問、融資顧問等。
9、債券承銷業務：
是指公司承銷國債、政策性銀行金融債和企業債券的中介業務。承銷的債券主要面向信託客戶和機構投資者銷售。公司提供企業債券融資信息咨詢和策劃、企業債券發行方案的設計和發行承銷並兌付等方面的服務。公司已參與了近十家企業債券的承銷工作，具備企業債券副主承銷商資格，領先於其他信託公司。
10、其他信託業務：
除上述業務品種外，公司還可以從事公益信託業務、公司委託理財業務、融資租賃業務、股權代持業務等。

⑶ 信託公司可以開展的業務有哪些

信託公司業務范圍主要包括如下內容：
1.受託經營資金信託業務。委託人委託信託公司管理、運用和處置其無法或無法親自管理的資金和受國家相關法律法規制約的資金。資金信託包括單一資金信託和集體資金信託。單一資金信託是指信託公司受理；集體資金信託的單一客戶委託、管理和使用的資金信託業務是指信託公司接受慶罩兩個以上(含兩個)客戶的委託共同使用和管理資金信託的信託業務。
2.受託經營財產信託業務。包括動產、不動產和其他財產的信託業務即委託人委託信託公司按照約定的條件和目的管理、使用和處分自己的動產、不動產、著作權、知識產權及其他財產和財產權利的業務。信託財產還應當包括因信託財產的管理、處分或者其他情形而取得的財產。法律法規禁止流通的財產不得作為信託財產。
3.投資基金業務受委託經營國家相關法律法規所允許的並作為基告租金管理公司的發起人從事投資基金業務。
4.經營企業資產重組、並購、項目融資、企業融資、財務顧問等中介業務。
5.經國務院相關部門批准委託在證券經營承銷業務。
6.代理保管和保險箱業務。
7.辦理中介、信用調查和咨詢業務。
8.法律法規規定或中國銀行行業監督管理委員會批準的其他業務。
9.信託公司可以開展對外擔保業務不得超過其凈資產的50%。
10.信託公司的同業拆借余額不得超過其凈資產的20%。
11.信託公司可以根據譽友鬧市場需要、信託目的、信託財產種類等設置不同的信託財產管理方式設立信託業務品種。
12.信託公司經營外匯信託業務應當遵守國家外匯管理局的有關規定外匯管理部門檢查監督。
法律依據
《信託公司管理辦法》
第十六條 信託公司可以申請經營下列部分或者全部本外幣業務：
（一）資金信託；
（二）動產信託；
（三）不動產信託；
（四）有價證券信託；
（五）其他財產或財產權信託；
（六）作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務；
（七）經營企業資產的重組、購並及項目融資、公司理財、財務顧問等業務；
（八）受託經營國務院有關部門批準的證券承銷業務；
（九）辦理居間、咨詢、資信調查等業務；
（十）代保管及保管箱業務；
（十一）法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。
第二十四條信託公司管理運用或者處分信託財產，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，維護受益人的最大利益。

⑷ 聽說長安信託在家族信託方面開拓創新，能以非現金資產裝入家族信託

是的。長安信託從 2013 年開始探索家族信託業務，是國內最早從事家族信託業務的信託公司之一。經過十年的探索積累，在創新業務上，長安信託開辟了以股權和債權裝入家族信託業務並成悉旅功落地。3月下旬，落地首單非一致行動人股票家族信託，上市公司大股東桐陸坦將其持有的部分股票置入家族信託並與其構成非一致行動關系，充分將信託制度的本源與資本市場的多元相結合；4月上旬，落地首單債權家族信託，委託人以其持有的債權設立家族信託局桐，實現了特殊財產權領域的又一突破。具體情況你可以找長安信託客服了解。

⑸ 信託業發展前景

1、嚴監管將繼續，信託規模將進一步下降

2018年，受到嚴監管、去通道等因素影響，信託資產規模增速出現了近十年以來的首次負增長，降幅達10％。雖然信託細則比預期的有所放鬆，但是仍難以扭轉嚴監管的大趨勢，可以預見2019年信託資產管理規模還會延續2018年下降趨勢，信託通道業務規模將進一步縮小，「去通道」、「去杠桿」效果將進一步顯現出來。隨著前兩年信託項目到期的大規模清算及新增規模的減少，2019年預計降幅會較2018年有所擴大。

2、面臨銀行理財子公司的挑戰

2018年商業銀行理財子公司橫空出世，堪稱「萬能牌照」，投資幾無禁地。未來，銀行理財子公司的落地將深刻影響我國資管行業，大信託業的經營將更多元化。理財子公司使信託公司的「牌照紅利」減弱，信託公司的資產管理業務面臨更激烈的競爭。就購買渠道、投資門檻和投資的便利程度而言，銀行理財子有絕對的競爭優勢，就資產端而言，信託在獲取優質非標資源和通道業務方面都將受到嚴重影響，可以預見的是未來單一資金信託規模將面臨大幅度下降。但信託在信託制度、非標投資管理經驗和放貸資質方面仍具有優勢，短期內不會對信託業造成巨大沖擊。

3、本源業務將繼續發展壯大

信託的本源就是受託服務，根據客戶的具體需求，進行投資組合的配置，從信託起源以及英美發達國家的實踐看，以服務客戶為導向的信託將成為主流。在我國實踐中，集合資金信託計劃通常是先確定信託投資項目後，再向合格投資者發行信託產品，未來新型的服務信託很可能是基於電子賬戶的發展和場景化金融的擴展，是電子版、低門檻的家族信託，更加有效地服務客戶、服務實體、服務同業，降低服務的資金門檻。

慈善信託和家族信託是業內公認的本源業務，是信託業轉型的重要陣地，是獲得長期低成本資金的關鍵，也是信託業務部門的「自有資金」，擴寬了信託公司的業務方向。若是能上規模，將建立全新的資產配置業務模式，並且形成良性互動，為進一步對接高凈值人士的理財、傳承、保險和慈善創造信任基礎、合作條件和合作流程。

4、財富管理將繼續成為發展重點

相較於銀行、證券公司有自己的網點，產品營銷能力一直是信託公司的短板，銷售能力不足影響了信託產品的募集速度，以前資金來源大多是同業資金，許多信託公司並未建立自己的營銷渠道，2017年後半年，在嚴監管態勢下，同業資金來源驟減，在市場和監管環境發展改變後，就非常被動。2018年多家信託公司都將財富中心建設作為轉型的目標。未來，隨著信託回歸本源業務步伐的加快，居民收入的快速增長和居民財富的累積，以家族信託為代表的財富管理類信託業務發展空間巨大，將會為信託行業帶來穩定的利潤增長點，並持續注入轉型發展的創新動力。

5、轉型的配套發展需要跟上

信託業的很多創新業務沒有大規模發展起來，究其原因，多是受信託公司自身體制、思維的局限，需要自上而下，從戰略高度做出轉變，也需要前後台一起努力，需要共識、堅持和投入。一流的服務應對應一流的流程，業務流程應跟得上行業和公司的發展的需要，對於新的業務，風控標准和業務流程要持續進行優化，專業能力、專業的團隊和專業流程須持續深化發展。須轉變原來作為持牌金融機構的賣方心態，站在服務客戶的角度，梳理流程、改進標准，把服務客戶的流程優化、智能化，將是打破原來信託生態、融入新的信託生態的重要基礎支撐。

6、信託科技是重要風口

金融機構大多提供同質化的服務，金融業競爭必定是金融服務的競爭，誰的服務好、產品豐富、申贖方便，誰就在下一輪競爭中就搶佔先機。在移動互聯網時代，很多金融服務都集成在手機APP上，對於信託公司而言，建立基於電子信託賬戶的綜合金融服務，是信託業轉型的重要利器，也是消費金融、現金管理等業務開展的基礎條件。

⑹ 2022年信託業績出爐！僅三成正增長