融資騙局

㈠ 北京融資都是騙局可以立案嗎

如果在北京是騙子公司來的話，我們的財產受到了一定的損失，當然是可以立案的，我真心希望你要謹慎，不能去貪圖小便宜，這樣會受到傷害。

㈡ 如何防範融資騙局

狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。創業者在與投資商打交道時要注意以下方面：
1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內，但一般只有一兩間房間，辦公設施一般，甚至簡陋；2.公司員工整體素質不高，甚至不會使用電腦；3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘；4.你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示願意給你投資，並迅速要求對你的項目進行考察；5.由其指定的公司為項目方寫《商業計劃書》以及資產評估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；6.讓項目方做完《商業計劃書》和資產評估後，也就是掙完錢後，借口專家論證，然後不了了之或直接告訴你，項目存在什麼什麼問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件，才能投資等等；7.每一個環節，向項目方發出的商務函，甚至意向協議，均不規范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣等。
正規的投資公司不會指定專門的公司為創業者寫《商業計劃書》，但要求創業者提供《商業計劃書》，如寫得不清楚，可能會要求創業者提供補充材料或親自做盡職調查。投資公司如確實想投資該項目的話，一般都是投資公司和創業者共同委託評估公司，評估費用共擔或由投資公司承擔。
以國內資金為背景的融資騙局，其特徵是在合法的融資方式下，利用法律漏洞及融資方缺乏金融專業知識、急於融資的特點，出資方（騙方）與銀行、證券公司等內部工作人員合夥做局，達到騙取融資方手續費、保證金等各種名目的費用為目的，比如《銀行保函》融資方式。
《銀行保函》是銀行對銀行開具的保證承兌的信用憑證，在金融界這是信用比較高的一種擔保方式。利用《銀行保函》進行融資的一般程序是：融資方以其項目向本地銀行申請貸款，銀行同意發放貸款，但要求其完善擔保條件；融資方只好尋找擔保方，如異地一家公司（出資方）在當地很有實力，並在其開戶行有一定的信用額度，經考察該公司看中融資方項目，願意做信用投資，則與融資方簽訂以《銀行保函》的方式為其擔保的合同，融資方還須向出資方辦理完反抵押手續後，出資方以其資信為擔保向其開戶行提出為融資方出具《銀行保函》的申請，如批准，則融資方貸款銀行過來核實保函後，回去放貸。

㈢ 著名的融資騙局叫什麼

您想了復解的可能是龐氏騙局。
龐氏騙局是對金融領制域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

㈣ 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！

㈤ 如何防止融資詐騙

．區別真假融資服務機構的方法
（1）是否站在企業的角度考慮問題；
（2）是否具有融資的經驗和專業度；
（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；
（4）提供的服務是否符合企業的實際情況；
（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
（6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立；
（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；
（8）贏利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。
2．區別真假投資公司方法
正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括：
（1）自己承擔交通費；
（2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估；
（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事務所、評估機構；
（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；
（5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就運作非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證；
（6）有嚴格的投資方向、投資原則；
（7）不具備條件的企業不往下進行；
（8）在成功以前不收過程費用；
（9）不急於與企業簽訂合作協議；
（10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。
3．企業應加強自我防範意識
(1)對投資公司或融資服務機構進行調查確認。
(2)謹慎接受朋友的建議。不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。
(3)不要有投機取巧的心理。
(4)提高判斷力。企業對投資公司及融資服務機構缺少判斷能力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中應不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。
(5)請專業融資顧問全程跟蹤服務。企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構做融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

㈥ 融資騙局不在一個地方怎麼立案

我也被騙了，還不知道該怎麼處理呢

㈦ 如何識破騙子公司設置的融資騙局

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㈧ 如何識破融資騙局和欺詐

如何防範融資詐騙 1.區別真假融資服務機構的方法 主要包括： （1）是否站在企業的角度考慮問題； （2）是否具有融資的經驗和專業度； （3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何； （4）提供的服務是否符合企業的實際情況； （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱； （6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立； （7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何； （8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。 2.區別真假投資公司方法 正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括： （1）自己承擔交通費； （2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估； （3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構； （4）自己承擔全部或一部分運作過程費用； （5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證； （6）有嚴格的投資方向、投資原則； （7）不具備條件的企業不往下進行； （8）在成功以前不收過程費用； （9）不急於與企業簽訂合作協議； （10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。 3.企業應加強自我防範意識 （1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認 （2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。 （3）不要有投機取巧的心理 （4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。 （5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

㈨ 融資詐騙的內幕

是用傳銷方式在詐騙：
拉人頭，找下線．
我見過投資4900元，每月返700元。但是前提內你必須拉到下線，然後新容進的人交的錢全部給他的上線、以及上線的上線……但是一段時間後隨著這個金字塔的迅速膨大，影響力日盛的時候，（樹大招風）老闆卷的錢也差不多的時候就會集體人間蒸發！

我國在1998年4月份就取締了非法傳銷，傳銷其實也只是一種銷售方式而已！就像一把菜刀，關鍵看你怎麼用！但是有一點：產品必需物有所值，貨真價實！

我們國家大陸現在把傳銷叫直銷了，但是台灣現在還叫傳銷！

㈩ 怎樣識破投資騙局融資騙局

融資詐騙的一般方式

一般的騙局都大致有下列五種形式：

1.考察費

融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；

2.項目受理費

項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。

3.撰寫商業計劃書費用

融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費

在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；

5.保證金

融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。

6.律師費

這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。

二、設置融資騙局的常用步驟

1.普遍撒網，海選「目標客戶」

融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些

國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

2.為「有價值的客戶」洗惱

通過第一階段的海選後，再篩選出一些「有價值的客戶」開始洗腦。誇耀你的企業很有發展前途，市場潛力非常的大，項目如何如何的好，企業通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費用。最終達到讓融資人心花怒放，神經麻醉，減低判斷力，為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

3.派「專家」進行「實地考察」

所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。

4.初審通過後簽訂合資意向書

融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。

說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。
5.進行資產評估

騙走了辦理《商業計劃書》15－20萬元之後，再開始騙《資產評估報告》費，融資騙子們的理由是「把你們企業的資產進行評估以後用項目本身作為抵押」。融資人聽了這樣「合情合理」的要求，似乎認為這是應該做的，不然投資人怎麼可以放心『投資呢』？就在這樣「合情合理」的情況下，《資產評估報告》費，高達20－30萬元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產評估機構的帳號里（當然資產評估機構也是他們的同夥）。企業如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

6.進行項目投資安全和增值潛力分析等你付了《資產評估報告》費以後，騙子公司知道融資人此時的心理需要，所以會一直提醒你「第一批幾千萬元先打到你的帳戶上」的這句話，為穩定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排「財務部」的人過來和你談有關財務的事情，需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合美國會計准則的三年財務審計報告》理由說的很多，那麼，這2份報告需要付出多少錢呢？答案是：《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上，《符合美國會計准則的三年財務審計報告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什麼呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由「充分」，讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報告的費用。當企業融資做到這種地步時，雖然有些顧慮，提出放棄覺得不甘心；但繼續進行又感覺這里有陰謀7.設計擔保騙局騙走了以上大量的錢財以後，融資騙子還要實施更大的詐騙，設計擔保陷阱，把你的融資項目移到了所謂的擔保公司（也是同夥），騙子的謊言是：「由於是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風險，

需要擔保公司擔保」。如果你進入這個圈套，「擔保公司」會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》其擔保費按「融資」金額2.5-3%.騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最後這一步了，如果放棄以上所花費的錢全部泡湯，繼續下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔保費以後，「擔保公司」叫你繼續玩以上的「考察」的游戲。你繼續嗎？最後，騙子公司還有一張騙人借口招數，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項，你能做到嗎？做不到就是融資人「違約」。

8.客戶違約自動退出在此階段，就是融資企業選擇的時候了，是繼續進行還是自動退出。如果往下進行，就必須做更多的投入，而且還看不到結果。如果往下進行，還有可能因為自身的原因導致違約，繳納違約金。

部分融資企業認為，既然前期已經投入了不少，放棄可惜，就會繼續往下走，結果往往是越陷越深。這時候最好的選擇當然是就此為止，自認倒霉了事，就當交了「學費」。

三、如何防範融資詐騙

1.區別真假融資服務機構的方法主要包括：

（1）是否站在企業的角度考慮問題；

（2）是否具有融資的經驗和專業度；
（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；

（4）提供的服務是否符合企業的實際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立；

（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。

2.區別真假投資公司方法

正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括：

（1）自己承擔交通費；

（2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估；

（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構；

（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；

（5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證；

（6）有嚴格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業不往下進行；

（8）在成功以前不收過程費用；

（9）不急於與企業簽訂合作協議；

（10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。

3.企業應加強自我防範意識

（1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認

（2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。

（3）不要有投機取巧的心理

（4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。

（5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。