融資個人年度工作總結及計劃

A. 證券公司個人工作總結範文

總結 是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以使我們更有效率，不如我們來制定一份總結吧。總結你想好怎麼寫了嗎?下面是我為大家整理的證券公司 個人 工作總結 範文 ，希望能夠幫助到大家!

證券公司個人工作總結範文1

進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

1、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過 渠道 營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使信達服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業心加強了

對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在今後的日子裡，我要這樣做：

1、發傳單

進入信達證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網路

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達來開戶，另外，對於已在 其它 券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網路

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達來開戶，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

證券公司個人工作總結範文2

20__年，對於__可謂是命運多舛，浴火重生，對於我個人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時非。相信__證券在各位領導的整合和經營之下，定能繼往開來、無限風光。而對於我自己，從知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰戰兢兢、如臨深淵、如履薄冰。

自____年加盟__證券已歷十二年，業內常說：「能在證券業中從業超過十年者，非富即囚」，象我這樣在一個公司兢兢業業十二年，依舊是一個最普通員工的，自己都不知道自己怎麼活成這樣。

兢兢業業十二年，卻面對公司接管，失落、無奈、擔心、憤慨、迷茫、恐懼------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點點滴滴，雖百思不得其解，卻實在不甘心就此認命。

總結今年的工作，心中先是有愧，有道是：「敗兵之將，豈能言勇」。總感自己的帶罪之身，不敢奢談工作成績，所作所為，都是依照接管組領導和部門領導的安排，盡力為之：

1、在接管組領導和部門領導的指示，認真 反思 對接管的認識，寫了數千字的反思 報告 ，深入刨析對行政接管的理解和自身工作的不足，同時根據接管後的業務調整，認真學習第三方存管業務的所有內容，包括相應的政策，電腦、財務流程、以及和銀行業務接軌方面的全部問題，並不斷收集這個領域相關知識，作為公司未來發展的知識儲備。

2、根據接管組領導和部門領導的具體安排，參與第三方存管業務的銀行方面的培訓工作

3、根據接管組領導和部門領導的安排，處理第三方存管中的一些問題，包括許多營業部的

4、為公司電子商務業務的進一步開展，在部門領導的指示下，先後多次去

5、根據接管組領導和部門領導的安排，去其它證券公司學習了解營業部的經營管理情況和電子商務業務的開展情況

6根據部門內部的培訓安排，參加的所有的內部培訓，並主講有關第三方存管業務的培訓內容。

7、利用所有的可利用時間，進行與工作有關的知識和技能的學習，不斷的充實自己，並在多家媒體、尤其是廣電媒體，發表有關證券、 財經 、電子商務方面的相關內容。

8隨時根據公司的業務需要，完成領導部署的各項其他工作。

以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什麼，無不以__證券的利益為重，無不是心懷對__證券的感激與期待。

證券公司個人工作總結範文3

一、 主要完成工作

(一) 每日實時監控

1、異常交易監控包括：大單拉漲停、高買低賣、同一營業部對倒，尾市拉升、買入風險警示板股票等，對有重點監控賬戶參與的要求營業部提示客戶參與操作風險。

2、新股交易監控包括：兩交所重新修訂了監管要求，根據要求設定出具體閥值，對新股實時進行監控。新股上市10日內對參與封漲停、開盤集合競價、連續申報競價、累計買入等大額實時監控，對預警賬戶要求營業部提示客戶參與炒新風險。

3、監察員工(含經紀人)是否有持倉股票。

4、員工用機和手機委託實時監控：本年度共監控392筆涉及44家營業部，總共發放異常情況反饋表169份，合規問責通知單22份。

5、根據每日監控情況編制經紀業務監控日誌共225份。

6、港股通異常交易監控：自11月開通以來，交易量不活躍，我部主要對賬戶透支，新開戶不足50萬等進行監控。

7、對營業部員工合規展業加強監控，今年對1-8月交易較頻繁傭金較高、相同地址、有相同客戶經理的賬戶進行篩選，共篩選出421筆，涉及31家營業部的275個賬戶和146名員工，要求相關營業部對客戶回訪，並將情況反饋我部留存，經營業部反饋未發現員工代客理財情況。

8、融資融券備崗等。

(二)每月工作

1、定期編制經紀業務監控月報，發送至各營業部及總部部門總經理。

2、每月對全部相同手機委託，人工篩查出有共同客戶經理的賬戶，進行客戶回訪，6月-11月總共對59個手機進行回訪，將回訪情況通知到營業部，再由營業部落實後，做書面情況說明，由總經理簽字後反饋我部留存。經回訪有員工代理嫌疑的3個電話，都要求營業部落實員工後整改。

(三)其他工作

1、配合滬、深兩交易所協助監控並督查重點帳戶，對賬戶進行重點跟蹤監控，嚴防出現參與股票炒作的行為。

2、做好風控檔案的整理。年初將上一年度的風險監控日誌、異常情況反饋表、合規問責通知單等裝訂成冊歸檔，並將電子版刻錄保存留檔，保證風控工作的完整性。

3、兼職部門內勤和第七黨支部的部分工作。

主要做好上下級信息交流的中轉站，及時傳達公司下發指示精 神做到了不讓領導安排的工作在自己這里延誤，不讓辦理的事項在自己手裡積壓，培養服務意識，為部門每一位同事做好服。

積極參與公司布置的各項工作，代表我部門和第七黨支部向公 司投稿和黨員 學習心得 體會等3份。

二、 工作計劃

經紀業務監控工作，主要是針對客戶異常交易和員工合規展業的監控。今年根據業務需要，陸續增加了監控項目(員工手機、相同MAC地址等)加強對員工合規的監控。今年年底股市異常火爆，開戶數量猛增，為了防止員工為了開戶而不合規展業，請信息技術部支持增加了員工見證開戶數量的監控。風控崗作為公司後台支持部門，隨著公司業務的不斷創新，我個人會認真學習新業務，跟上公司發展步伐，努力做好新業務開展的風險監控，更好的把監控工作做好。

證券公司個人工作總結範文4

光陰似箭，__年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。回首過往公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，也讓我漸漸摸索出一條適合自己的道路，後來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。通過一年的工作，我也發現了我的不足之處：

第一：在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，抱怨很大，我也逐漸失去了在銀行面對客戶開展產品營銷的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的最大問題。第二：營銷技巧不嫻熟，跟客戶溝通中思路不清晰，思路有時讓客戶帶著走，不能很好的把握客戶的心理導致在該成交時不能夠及時成交。後期我將不斷地加強這方面的學習及鍛煉。

第三：專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四：對已經開發的客方式，不善於迂迴地表達自己的意願和工作想法。在日後的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當的方式 方法 完善自己在工作中的想法這方面的能力。以上列舉的不足之處，是我自我反思後認為自身在工作中存在

的問題和需要改進之處，在日後的工作，也希望各級領導和所有同事其能夠幫助我一同發現問題、解決問題。

今後提高工作水準的舉措：

Ⅰ、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴 經驗 ，學習專業知識。

Ⅱ、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

Ⅲ、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步、超越自己。

我想說的是，既然選擇了一個行業，就不要半途而廢。要以力求精緻的態度為自己的目標，盡自己最大努力，去力求向完美的結果靠近。我想這些對我來說，都是一種激勵和鞭笞，走在這條道路上的所有人都會在「真誠、善意、精緻、完美」這八個字裡面找到人生價值的所在。

證券公司個人工作總結範文5

工作主要成績

1、20__年由於一些客觀原因，如人員 離職 、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括櫃台系統、外圍系統、銀證產品方面維護;銀證產品調試安裝、電話委託安裝等。在五月份，公司推出剩餘配售產品後，由於沈陽地區安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方面在客戶使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細歸類，哪些是理解、使用上的錯誤，哪些是程序錯誤、哪些是程序有待完善的，必要時匯總形成文檔發到總部。而具體使用過程中，不同客戶有不同需求，也要進行相應地程序修改來滿足需求。總之，在人員緊缺的情況下，盡量把服務做得細致到位，讓客戶感覺到我們的技術服務沒有打折。

2、順利完成北方友好街營業部櫃台系統數據、金佣系統數據合並至熱鬧路營業部，同時從友好街系統內分離另外兩營業部的數據，實現了三家營業部在同一日順利過渡。

3、完成了哈爾濱聯合證券三個營業部的同城集中交易項目實施。在時間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，終於比較順利地完成了任務。

4、完成了天同證券工行銀證通的調試、上線工作。

5、完成了北方太原街光大銀行銀證轉帳的調試、上線工作。

6、成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調試、上線工作。

7、順利完成了金川江營業部與太原街營業部的數據合並工作。

8、順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。

9、撫順交行電話銀行中間件介面轉換調試工作正在實施中。

從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩餘配售有了深入了解;對其它_ONE、移動櫃台、開放式基金代銷系統等也有了一些基本了解。

成績的取得究其原因，主要是因為：

1、在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。

2、爭取維護工作做得更加細致、更加有特色。

3、個人技術水平通過在具體的工作實踐中有更大幅度的提高。

4、在工程實施過程中，爭取保質保量完成同時，加強溝通、協調能力。

部門及公司下一步發展的建議

部門：

5、加強部門維護、工程方面的管理，加強管理監督，有始有終。

6、對工程、加班情況能形成制度，進行串休。

7、部門能有一個值班手機。

公司：

8、多提供一些培訓機會給大家。

9、我覺得對公司應對員工要定期進行層層考核，形成競爭的機制，適當地採取獎懲的制度，這樣才有利用發揮員工的積極性。

10、多組織一些集體活動，這樣大家溝通交流機會多些，從而加強集體團隊協作精神。

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B. 銀行信貸員個人工作總結範文

在新的一年裡，作為一名銀行信貸員，必須糾正以前工作中的一些不足，不斷進行總結來提升自己。我在這里給大家帶來銀行信貸員個人工作總結範文5篇，希望大家喜歡!

銀行信貸員個人工作總結1

20_年，在總行領導的親切關懷下，在信貸管理部領導的精心指導下，在同志們的通力合作下，我以國家宏觀經濟、金融政策和信貸法律、法規、行政規章為准則，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，切實注重調研分析，大膽嘗試創新舉措，取得了一定的工作成效。

一、不斷完善自我，提高綜合素質

為適應新形勢下__ 銀行工作的客觀需要，我始終把學習放在重要位臵，努力在提高自身綜合素質上下功夫。一是在政治上認真學習鄧小平理論、「三個代表」重要思想和 「科學發展觀」理論，不僅提高了政治洞察力，還能夠樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、服務觀;二是在業務上認真學習金融政策和貸款新規，不僅拓寬了知識層面，滲兄還善於在實踐中創造性開展工作;三是工作上注重個人品行修養，努力做到遵紀守法、服從領導、團結同事、顧全大局、誠信做人、踏實做事。

二、注重業務創新，提高工作效率

因信貸管理部人員配臵發生變化，加上各分支機構報審貸款越來越多，原來的信貸審查管理系統已經越來越不能適 應業務增長的客觀需求，如不及時進行更新，勢必會嚴重影響貸款審查的工作效率，甚至會喪失來之不易的客戶群。但是，如果聘用外部專業人員搞系統更新，那麼一是時間來不及，二是有程序泄密的風險，三是將支付較高的研發費用。因此，我與 _ _ 同志本著為 _ _ 銀行利益著想的宗旨，靠自主創新共同開發了新的信貸審查管理系統。該系統可以實現自動生成審議表、投票表決表、審查審批意見、審查報告、會議紀要等相關信貸審查資料，不僅節省了人力資源，更最大限度提高了貸款審查工作效率，得到了總行領導及各分支機構領導、信貸員的充分肯定，並在全轄推廣使用。此外，我以《科技助力業務創新》為題，認真總結了開發信貸審查管理系統的成功經驗，被總行簡報刊登。

三、切實履行職責，當好決策參謀

信貸數據統計上報，需要具有豐富的信貸知識和多年的經驗積累。報表包括日報、旬報、月陵罩報、季報等常規性報表及許多臨時性報表，分別報往上級行、銀監局、人民銀行及市政府金融辦。我對向不同單位上報的數據注意區分不同的填報口徑及報表的連續性，平均每月上報的報表40套以上，確保了數據准確和報送及時。信貸材料的審查及列印，需要具有快速的工作效率和高度的責任心。我對報審貸款資料的合法性、合規性、真實性、完整性、有效性、一致性、合理性進行認真審查，充分揭示主要風險點並提出風險防範措

施，全年審查及列印審查材料3,000份以上，確保了貸款審查的效率和質量。此外，我在日常工作中還做到「三勤」，即勤觀察調研，撰寫調研報告;勤積累素材，指導基層工作;勤反饋信息，當好決策參謀。我撰寫的《對加強信貸檔案管理工作的幾點建議》被總行調研期刊採用。我還參與制訂了《鳳城農村信貸檔案操作規程及管理辦法》等信貸管理制度，促進了全行信貸管理向有章可循、有章必循、遵章必嚴、違章必究的方向邁進。

四、開展徵信宣傳，改善融資環境

為積極響應中國人民銀行總行統一開展的「2019年徵信專題宣傳月」活動，我堅持 「有聲勢、有特色、有實效」的宣傳原則，緊扣「珍愛信用記錄、享受美好人生」的宣傳主題，協助總行分管領導及信貸管理部領導開展多種形式的徵信宣傳活動，收到了良好的社會效果。9月初，我協調、指導各分支機構深入田間地頭，現場向農戶宣傳徵信知識，並在重點行政村的政務公開欄內張貼徵信宣傳單，千方百計把徵信知識送入千家萬戶，切實提升了徵信知識的社會認知度。9月上旬，我協助法人客戶服務中心到轄內管戶企業走訪，與企業負責人座談，宣傳徵信系統對中小企業和農叢汪襲村信用體系建設的積極作用。9月19日，我參與了__ 銀行在__ 滿族鄉舉行的富有地方滿族特色的「鄉村大舞台」—徵信知識進鄉村宣傳活動。該項活動採取主持人講解徵信知識與歌舞、二人轉表演穿插進行的方式，收到了寓教於樂的成效，被市人民銀行以正式文件形式推廣，並予以通報表揚。

五、認真服務基層，確保管理到位

服務基層是做好信貸管理的一項基礎工作，也是信貸管理部落實總行信貸管理精神的主要職責。我曾在基層工作過多年，熟知一線員工尤其是信貸人員的辛苦。因此，我牢固樹立服務大局、服務基層的宗旨，把基層滿意不滿意作為衡量自己工作的標准。一是耐心解答信貸人員碰到的疑難問題，及時幫助基層處理疑難業務，了解基層對信貸管理的需求，避免了基層和總行職能部門管理脫節的現象;二是協調指導基層做好信貸報表、徵信系統日常管理、開戶企業貸款卡年審、信貸資產五級分類及借名、假冒名貸款的排查清收等工作，對正常貸款中逾期及逾期90天以上、到期、欠息等貸款進行風險監測和預警提示;三是以信貸崗位培訓為契機，切實履行好對基層的業務輔導職能。2月中旬，我參與舉辦了全轄信貸檔案學習班，為全轄信貸檔案管理逐步向規范化方向邁進打下了良好基礎。4月初，我參與舉辦了全轄信貸徵信學習班，進一步規范了信貸徵信系統的操作，為防範信貸風險提供了良好的信息保證。7月上旬、中旬，在全轄信貸人員培訓班上，我負責講解常規性信貸報表、信貸管理系統常見的問題及處理方法和省聯社專項整治階段各種報表的填報等知識，全轄信貸人員在學習貸款新規、轉變思想觀念、提高業務素質、防控信貸風險等方面均受益匪淺。

綜上所述，我雖然取得了一定的工作成效，但與領導的要求及同志們的期待還有一定差距。一是對上級領導指示精神理解得不夠透徹，二是對問題處罰的力度不夠，三是平時對信貸員業務輔導較少，四是機關為基層服務的觀念還有待進一步加強。在新的一年裡，我將恪盡職守，努力拚搏，不斷創新工作思維和舉措，當好領導決策的參謀，當好信貸管理的「馬前卒」，當好服務基層的「排頭兵」，為__ 銀行的可持續性發展再立新功。

銀行信貸員個人工作總結2

時間悄然走過，參加工作的日子已經兩年半了，作為邢台銀行沙河支行的一名信貸員感觸甚多，回顧20__ 年的工作，在總行及各位領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將本年度的工作總結如下：

一、加強學習，努力提高業務技能

一年來，我認真學習信貸知識，閱讀相關書籍，經過不懈努力，終於掌握了基本的財務知識和信貸業務技能，第一時間熟悉總行新業務的流程，辦理了邢台銀行第一筆商品融資貸款，並且與物流監管企業建立了良好的業務合作關系，為我支行以後辦理商品融資業務打下基礎。

由於在信貸崗位上時間不長，很多信貸知識沒有接觸到，因此每次總行組織的相關培訓都積極參加，同時工作之餘翻閱相關信貸書籍，增加自己的「知識庫」，通過上網查閱，及時掌握國家相關產業政策，降低因國家宏觀調控產生的信貸風險。

二、認真仔細，踏踏實實的做好本職工作

我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度，能夠及時完成領導交給的工作任務。

作為市場營銷部副經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。我深知信貸資產的質量事關邢台銀行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。

在貸前調查，我堅持貸款的「三查」制度和總行制定的信貸管理制度，結合貸款新規，對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。

在貸後檢查，每月不定期到企業倉庫進行查看，及時了解產品行情，掌握原料的進價和產成品的銷售價格，分析企業當月盈利情況及在我支行的現金流入流出情況，撰寫調查報告並定期上報總行，得到了總行貸後部門的通報表揚。

三、積極主動，完成總行下發任務

在總行開發授信評級系統期間，積極與總行項目組配合，提前、高質量的完成項目組下發的每一項任務，並受到總行領導的表揚認可。在總行開發的新業務中，認真學習、研究相關文件，梳理流程，積極與公司業務部門領導探討修正現有流程的欠缺，得到了公司業務部領導的肯定。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業務素質提高不快，對貸款風險把控還不成熟，;二是只滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經驗尚淺。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，在領導和同事的幫助下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體員工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成20__ 年的各項任務目標做出自己應有的貢獻。

銀行信貸員個人工作總結3

伴隨著20__ 年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在銀行領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在思想、文化、業務諸方面得到鮮活的「源頭之水」，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於只參加過幾天培訓的我來說，有很大難度。起初，我總在心裡想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎麼辦?於是經常打電話給_總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水終於換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除「懼貸」的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調查。我深知：信貸資產的質量事關我行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了「三個必須」，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調查客戶當年的經營情況，了解客戶20_的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠，我也將上下求索。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

銀行信貸員個人工作總結4

回顧這一年的工作，在銀行領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在思想、文化、業務諸方面得到鮮活的「源頭之水」，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於只參加過幾天培訓的我來說，有很大難度。起初，我總在心裡想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎麼辦?於是經常打電話給__ 總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水終於換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除「懼貸」的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調查。我深知：信貸資產的質量事關我行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了「三個必須」，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調查客戶當年的經營情況，了解客戶20__ 的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠，我也將上下求索。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

銀行信貸員個人工作總結5

這一年，__ 支行的信貸工作在行領導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協力，以加快發展為主題，以擴增存貸規模、提高資產質量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎，經過了一季度的「__ 和二季度的「__ 」等競賽活動，__ 支行各項經營業績穩步增長，截止_月末，支行各項存款余額_萬元，較年初增加_萬元;各項貸款余額_萬元，較年初增加_萬元，存貸比例_%;不良貸款余額_萬元，較年初下降_萬元;辦理銀行承兌匯票金額_萬元;辦理貼現金額_萬元;利息收入_萬元，一年實現利潤_萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規范化、制度化邁進。

一、各項指標完成

認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，確保各項指標完成。

一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防範風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，採取的具體措施是：

⑴嚴格執行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防範控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

(3)扎實細致地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸後管理表。

(4)切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量。

(5)對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險。

(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。

二、搶占市場份額

通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發展後勁。

這一年，我支行繼續圍繞開拓信貸業務、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關注並掌握貸款單位的資金運行狀況和經營情況;大力組織存款，積極開拓業務，挖掘客戶。

1、這一年，我行信貸資金重點投放於優質企業和大中型項目，繼續重點扶持信用好、經營好、效益好的優質企業，如__ 有限公司、__ 有限公司、__ 有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續發展的重要戰略措施，信貸結構得到進一步優化。而且，通過優化信貸結構，信貸資金正確的投放，使我行的優質客戶不斷增加。既降低了經營風險，同時又取得了良好的社會效益。

2、這一年，我行堅持業務發展多元化，加快票據貼現業務的發展，重點增加對優質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且帶來了豐厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著提高，今年_月份實現利息收入_萬元，超過去年全年收息水平，實現利潤_萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發展後勁，呈現良好的發展勢頭。

三、開拓業務空間

加大信貸營銷力度，不斷開拓業務空間，加快業務發展步伐。

1、這一年，我行在信貸業務發展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協調處理好銀企關系。根據形式發展和工作實際的需要，積極開展調查研究，與企業互通信息，加強理解與配合，共同協商解決問題的途徑，加大對企業的支持力度，構築新型銀企關系。_月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關系。

2、這一年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩固的客戶群體，加大對個私經濟、居民銀行信貸員工作總結個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業和城鎮居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態工程相結合，通過一系列的社會文明信用創建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。

四、完善的內部管理機制

建立完善的內部管理機制，業務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業務發展。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提高工作質量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完整系統的客戶信息檔案，以便於及時查閱和調用。對於信貸台帳和報表，能夠完整、准確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立「窗口」形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的對外形象，並以優質的服務促進業務的發展。

五、下一年工作思路

1、立足當前，抓好各項階段性工作，在這一年打下的基礎上，下一年全面啟動。

下一年，我們要做好信貸各項業務的安排和落實，對於這一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實，例如要做好__ 的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶，發展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業務各項指標任務。

2、做好企業信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。

認真調查核實企業情況，開展企業信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標准和計算辦法，確保客觀、公正、准確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行信貸准入機制建立基本依據。

3、總結經驗，切實加強管理。

進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、准確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務台賬、授信台賬、抵質押品台賬和不良貸款監管台賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。

這一年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去;二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我行以後工作完善和改進的重點，今後，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標准嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務。