公司債務融資議案模板

A. 風投和企業融資的案例的內容是怎麼樣的

企業在設立過程中，都是要投入資金的，無論是哪一個行業，飲食還是服裝還是一些科技類的公司，從開始創立公司時，一般發起人都會自己出資從而注冊一個公司，我國 公司法 對於注冊公司的資本限額雖然進行了規定，零元也可以注冊公司，但是一個沒有資金的公司是不可能長期生存下去的，所以企業的融資就顯得非常的重要。那麼關於風投和企業融資的案例內容是怎麼樣的? 一、關於風投和企業融資的案例 第二象限中，創造的價值EVA>0，銷售增長率小於可持續增長率。在這個象限中，此業務單元處於成熟期，其產生的現金流量在滿足自身發展之後還有剩餘。這個狀況是四個象限中最優的一個情況，企業應盡量延長該狀況。企業所需要做的只是盡量維持該狀況和如何更好地利用現金盈餘為企業創造更多的價值。在這個階段，企業組織結構已經完善，管理經驗較豐富，利潤和銷售量都在增長，企業融資渠道較廣，但是資產負債率和資金利用效率都較低，從而使企業缺乏長期的盈利能力。所以，這個階段的企業最佳融資策略就是 債務融資 ，可以和股權融資相配合。可以採取的方法有債券融資策略和附認股權證債券融資策略。債券融資的案例。 江蘇 陽光是一家 上市公司 ，該公司是一家正處於成熟期的企業，銷售量和利潤持續增長，企業融資渠道通暢。雖然企業有比較豐厚的盈餘積累，但是在這個階段企業最佳的融資策略可以選擇相對激進型的。所以在本案例中，江蘇陽關就選擇了發行可轉換債券進行融資。2002年，江蘇陽光為了技術改造項目和並購項目而募集資金，發行8.3億元可轉債。公司根據此項目回報率高、投入期限短、見效快這幾個特點，選擇了適合的轉股期和發行時機，並且有效地降低了投資者的風險，從而保證了投資者利益，最後選擇中國銀行 無錫 分行進行長達五年的全額擔保，規避相應的風險。 陽光轉債發行一年後就進入轉股期，投資者可以憑自身需要進行轉股，而這時公司募集資金投資項目已基本開始產生效益，完工後，每年為公司貢獻1.3億元凈利潤，從而保證每股收益和凈資產收益穩定增長。 在本案例中，江蘇陽光2001年末其資產負債率僅為6.24%，公司本次發行8.3億元可轉債後，資產負債率預計約為42%。一方面公司保持了足夠的償債能力;另一方面公司的財務杠桿得到充分運用，凈資產收益率和每股收益都大幅度的上升，更避免了因投資期限長所要承擔的高風險。 第三象限中，創造的價值EVA<0，銷售增長率小於可持續增長率。在這個象限中，該業務單元的增長會降低企業的價值，但是它能夠產生足夠的現金流量來維持自身發展需要。該業務單元所處的狀態是一種比較復雜的類型。它們雖然不能給企業帶來價值的增值，但卻有比較富餘的現金流量，能夠給企業的發展提供現金支持。所以企業遇到這種情況時，經常會陷入兩難的局面，不知道如何取捨。在這個階段，企業可以轉換產品和企業形態，准確地選擇新的產業領域，以此重獲新生。可以採取的方法有：資產擔保融資(包括應收賬款貼現融資、存貨融資)、將現有資產變現、風險投資、爭取 銀行貸款 等。 二、風險投資的內容 創投公司: 創投是創業投資的簡稱。創業投資是指專業投資人員(創業投資家)為以高科技為基礎的新創公司提供融資的活動。與一般的投資家不同,創業投資家不僅投入資金,而且用他們長期積累的經驗、知識和信息網路幫助企業管理人員更好地經營企業。所以，創業投資機構就是從事為以高科技為基礎的新創公司提供融資的活動的機構。 風險投資: (Venture Capital)簡稱是VC，在中國是一個約定俗成的具有特定內涵的概念，其實把它翻譯成創業投資更為妥當。廣義的風險投資泛指一切具有高風險、高潛在收益的投資;狹義的風險投資是指以高新技術為基礎，生產與經營技術密集型產品的投資。根據美國全美風險投資協會的定義，風險投資是由職業金融家投入到新興的、迅速發展的、具有巨大競爭潛力的企業中一種權益資本。 風投和企業融資的案例 的內容是怎麼樣的?關於企業的融資，這個對於一個公司來說是非常重要的，公司要從事一些經營活動，自然離不開資金，需要用資金進行周轉，所以一個企業的融資能力對於公司是否可以長期的生存在社會上起到了決定性的作用。

B. 融資計劃怎麼寫

融資計劃書要怎麼寫 篇1

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對於開發企業而言，以前做過什麼項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對於需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、佔地面積、建築面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎麼得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所佔比例、建築商墊資情況、預計收到正侍握預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建築安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表徵一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表徵價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，談帶也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的`對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對於企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、 財務計劃

一個好的財務計劃，對於評估舉慶項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃准備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對於企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注:股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式:融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資於擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書:確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信託融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中後期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什麼，如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入後可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，並按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審後，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定後將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對於在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計劃書要怎麼寫 篇2

關於餐廳融資計劃書，您首先要選擇融資方式。您可以從以下方式進行餐廳融資。

一、 銀行信貸

銀行信貸是開發商主要的融資渠道。對旅遊資源開發，可以採用項目信貸的方式借款。項目信貸要求自有資本投入25%以上，可向銀行貸75%。開發商可使用以下資產作為抵押或質押:土地使用權、相關建築物的所有權、開發經營權、未來門票或其他收費權等等。目前，銀行尚無完善的對旅遊資源開發進行貸款的金融工具，但已有企業嘗試開發經營權、未來收費權等質押的辦法，並取得了成功。

二、私募資本融資

開發商對自身的資本結構進行重組改制，設立股份有限公司。開發商以股份有限公司的主發起人身份，向社會定向招募投資人入股，共同作為發起人，形成資本融資。開發商也可以先成立自己絕對控股的有限責任公司或股份有限公司，再向社會定向募股，以增資擴股的方式，引入資本金。

三、整體項目融資

餐廳融資計劃書要按照投資界規范的要求、准備招商材料。依據招商材料，開發商可以向境內外的社會資金進行招商，其中可以採用BOT等多種模式，也可合成開發、合資開發、轉讓項目開發經營權等。

四、政策支持性融資

充分利用國家鼓勵政策，進行政策支持性的信貸融資。

五、商業信用融資

若開發規劃有足夠吸引力，開發商有一定信用，開發中的工程建設，可以通過墊資方式進行。一般情況下，工程墊資可以達到30%–40%，若有相應的墊資融資的財務安排，墊資100%也具有可能性。

餐廳融資計劃書商業信用可以表現在很多方面，若開發能與開放游覽同步進行，則可對旅遊商品、廣告宣傳、道路建設、景觀建設等多方面進行商業信用融資。

六、租賃融資

七、產權融資

八、信託融資

新的《信託法》出台以來，信託投資公司已經擁有了很大的運作空間，並創造了一些新的金融工具。其中，以項目和專題方式發行信託投資憑證，引起了各方面的興趣。我們正在策劃發行西部旅遊信託憑證，把西部旅遊項目打包，通過信託憑證，向社會集資。

九、國內上市融資

由於存在門票收入不能計入上市公司主營業務收入的限制，目前資源開發類旅遊企業較難直接上市。但通過將收入轉移到索道等交通工具，以及以賓館、餐飲、紀念品等項目包裝為基礎的企業，仍可走上市的道路，也可以吸引上市公司作為配股、增發項目進行投資。

十、海外融資

海外融資方式非常多，包括一般債券、股票、高利風險債券、產業投資基金、信託貸款等等。海外融資目前受到一些政策限制，但仍有很多辦法可以開展。這需要一家海外投資銀行作為承銷商，全面進行安排和設計。

十一、餐廳融資計劃書招商引資

1、 項目包裝與招商資料准備

2、 招商渠道與政策

3、 招商宣傳

4、 招商談判與合作

綜上所述，融資運作仍處於十分原始的階段。創造金融工具是金融界應努力的方向，但旅遊企業及相關旅遊管理部門，應該組織多方專家合作，研究如何將旅遊資源的價值進行資本化，予以量化評估，從而使資源可以作為資本，發揮其撬動融資的功效。

C. 項目融資需求怎麼寫格式模板

項目融資是20世紀70年代以後國際金融市場上推出的一種新型籌資方式,近年來已經發展成為大型工程項目建設籌集資金的一種卓有成效的手段,在國際上得到了非常廣泛的運用。那麼項目融資的需求要怎麼寫呢？下面是由我分享的項目融資需求怎麼寫，希望對你有用。

項目融資需求怎麼寫
資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途。融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，並列表說明)

融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

如：

為保證項目實施，需要新增投資是多少 萬元，

新增投資中，需投資方投入 萬元，對外借貸 萬元，

公司自身投入 萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保 措施 是什麼?

請說明投入資金的用途和使用計劃：

希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因：

擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什麼?

預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少?

投資方可享有哪些監督和管理權力?

如果公司沒有實現項目發展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任?

投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間：

在與公司業務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優惠政策及未來可能的情況(如：市場准入、減免稅等方面的優惠政策)。
項目融資的主要種類
一、無追索權的項目融資

無追索權(No-recourse)的項目融資

無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由於種種原因未能建成或經營失敗，其資產或收益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

無追索權項目融資在操作規則上具有以下特點：

1、項目貸款人對項目發起人的其他項目資產沒有任何要求權，只能依靠該項目的現金流量償還。

2、項目發起人利用該項目產生的現金流量的能力是項目融資的信用基礎。

3、當項目風險的分配不被項目貸款人所接受時，由第三方當事人提供信用擔保將是十分必要的。

4、該項目融資一般建立在可預見的政治與法律環境和穩定的市場環境基礎之上。

二、有限追索權項目的融資

有限追索權(Limited-recourse)項目的融資

除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。
項目融資的主要特點
1.融資主體的排他性。

項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用於還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。

2. 追索權的有限性。

傳統融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。

3.項目分散性

因融資主體的排他性、追索權的有限性，決定著作為項目簽約各方對各種風險因素和收益的充分論證。確定各方參與者所能承受的最大風險及合作的可能性，利用一切優勢條件，設計出最有利的融資方案。

4. 項目信用的多樣性

將多樣化的信用支持分配到項目未來的各個風險點，從而規避和化解不確定項目風險。如要求項目“產品”的購買者簽訂長期購買合同(協議)，原材料供應商以合理的價格供貨等，以確保強有力的信用支持。

5.項目融資程序的復雜性

項目融資數額大、時限長、涉及面廣，涵蓋融資方案的總體設計及運作的各個環節，需要的法律性文件也多，其融資程序比傳統融資復雜。且前期費用占融資總額的比例與項目規模成反比，其融資利息也高於公司貸款。

項目融資雖比傳統融資方式復雜，但可以達到傳統融資方式實現不了的目標。

一是有限追索的條款保證了項目投資者在項目失敗時，不至於危機投資方其他的財產;

二是在國家和政府建設項目中，對於“看好”的大型建設項目，政府可以通過靈活多樣的融資方式來處理債務可能對政府預算的負面影響;

三是對於跨國公司進行海外合資投資項目，特別是對沒有經營控制權的企業或投資於風險較大的國家或地區，可以有效地將公司其他業務與項目風險實施分離，從而限制項目風險或國家風險。

可見，項目融資作為新的融資方式，對於大型建設項目，特別是基礎設施和能源、交通運輸等資金密集型的項目具有更大的吸引力和運作空間。

D. 公司申請貸款，董事會同意融資貸款的決議文件怎麼寫的

XXXX公司董事會決議

XXXX公司於XXXX年XX月XX日在XXXX召開董事會會議。公司董事XX人，到會XX人，達到法定要示求。會議由董事長XXX主持召開，就融資貸款議題進行討論，並達成以下決議：

一致同意融資貸款事項。

董事簽字或蓋章：

20XX年XX月XX 日‍

E. 【企業的融資方式】 企業融資的10種方法

中小企業融資難一直是一個世界性、長久性的問題，尤其是在我國，中小企業融資難已經成為我國社會各方面關注的焦點。下面我就為大家解開企業的融資方式，希望能幫到你。

企業的融資方式

融資方式，即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。

債務性融資包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，後者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。

債務融資可分為營運資本融資與資本性支出融資，其優點是借入資金並在有還款能力的適當時候償還給債權人。債務融資的主要渠道有朋友、銀行及其他金融機構。營運資本負債融資(流動資產——流動負債)，一般察困罩是借入短期負債，購買存貨支付應付賬款，如果特許人必須通過增加存貨和給員工加薪來實現更高的銷售和利潤，這種融資方式往往就十分合適和必要。

營運資本負債融資一般是從銀行貸款、商業信用社或信用合作社獲得，它是短期的。資本性支出融資(土地、建築、設備及固定資產)，是通過簽訂長期債務合同獲得。在特許企業啟動市場擴張或重組時，尤其要進行資本性支出融資。資本性支出融資的主要渠道有商業銀行、風險資本、製造商、壽險公司及其他商業貸款人。債務融資通常有銀行貸款、股票融資、債ā融資及融資租賃等方式。較適合目前國內特許企業進行債務融資的是銀行定期(質押)貸款和融資租賃。特許人可根據種類和要求的不同，來取得改善經營或拓展市場所需的資金。

1.銀行定期貸款

銀行是特許企業最主要的融資渠道。按資金性質，可分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。其中，定期(質押)貸款是銀行與特許人簽定的一種正式合同，約定特許人在特定時期(貸款期限)內使用一定量的資本(本金)並支付既定比例的利息。這種貸款一般要求按月歸還部分本金和利息，或允許採用貸款償還方式付款，即貸款期間僅償還部分本金，到期時償還一筆金額較大的貸款。通常，這種貸款一般要求提供抵押物(土地、建築不動產、設備或其它固定資產)，如果特許人不能按規定還貸，銀行敗鬧將沒收這些抵押物。

2.融資租賃

融資租賃又稱金融租賃，是一種新的產品營銷和資產管理的運作模式，也是一種資產性資金融通方式。它是所有權與使用權之間的一種借貸關系，即出租人(所有者)在一定期間內將租賃物租給承租人(使用者)使用，承租人則按租約規定分期付給一定的租賃費，到期取得該租賃物的所有權。融資租賃實際上是以融物的形式達到融資的目的。對於中小型特許經營企業來說，融資租賃是融資與融物的結合，集貿易、金融、租借為一體，運作比較靈活、簡單，對提高企業的籌資融資效益是十分有效的融資方式。常使用的有營業租賃、金融租賃或者分期付款、售後租回等方式。

權益融資是指向其他投資者出售公司的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到公司的合夥人、所有者和投資者間分派公司的經營和管理責任。權益融資可以讓企業創辦人不必用現金回報其它投資者，而是與它們分享企業利潤並承擔管理責任，投資者以紅利形式分得企業利潤。權益資本的主要渠道有自有資本、朋友和親人或風險投資公司。為了改善經營或進行擴張，特許人可以利用多種權益融資方式獲得需的所資本。

風險投資

當一個發展中的特許人需要額外的資本來使他的經營計劃獲得成功，但卻缺少抵押品或者相關能力和資歷來還付本息時，或者特許人想從一家商業銀行進行傳統的債務融資而特許人又需要證明他自己能夠還付本息時，該特許人可認真考慮風險投資本為公司融資的來源之一。但特許人需要面對的現實問題是：由於特許人需要資本來彌尺鎮補“軟成本”—包括人員成本和市場營銷成本，特許人可能較難獲得債務融資。不過，隨著特許經營已成為國內企業發展的成功商業模式，越來越多的私人投資者和風險投資機構願意向特許人提供資本了。比如：國內的火鍋餐飲連鎖品牌小肥羊和經濟型連鎖酒店品牌如家，剛剛在2006年度獲得風險投資機構的資金。

但是，風險基金的要求也非常苛刻，他們總是在努力尋求那些勇於進取、生活和經營方式都積極向上並富有進取精神的企業家。

此外，風險基金往往要求持有特許經營企業一定的股權，要求參與董事會，要求特許人提供詳細的報告，列明企業發展計劃、財務規劃、產品特徵、管理層的能力等。在股本結構上，還要求企業管理層必須投入一定比例的資金，一般在25#M~T^02左右，以約束管理層對企業的承諾。

2.合夥

這是特許人在發展初期融資常用的渠道之一。合夥企業成立的一個前提是：合夥人願意一起合作並同意投入一定的初始資金用於預期的費用支出。當合夥企業的財產不足清償到期債務時,各合夥人均應承但無限連帶清償責任;各合夥人對執行合夥企業事務享有同等權利。這種合夥形式，根據合夥法規定，合夥企業只能按無限合夥方式設立，所有合夥人都必須對合夥企業承擔無限責任，由此所有合夥人只能作為普通合夥人對合夥的債務負連帶責任，除非不投資或介入其他經濟活動。根據規定，經營決策要經過全體合夥人的同意。任何普通合夥人都可以成為特許經營體系的加盟商。所有合夥人對企業的所有債務負全責，並承諾積極參於管理企業，並按所得利潤分別納稅。

另一種合夥方式是有限合夥。有限合夥人僅以投資額為限承擔企業債務或承擔約定的風險，得到的好處是可以分享企業利潤並享受個人稅收優惠。如果有限合夥人確實參於企業管理，則此合夥人自行轉為普通合夥人。

企業的融資動因

一般而言，公司融資的動因主要有以下幾個方面：

(一)為設立、創建公司任何公司的設立是以充分的資金准備為基本前提的。首先必須籌集資本金，進行公司的設立、登記，才能開展正常生產經營活動。我國的公司法對公司設立必須具備的資本金的最低限額作了嚴格規定。

(二)滿足公司發展的需要公司必須不斷發展壯大才能求得生存。公司的發展集中表現為擴大收入，擴大收入的根本途徑是擴大銷售的數量，提高產品的質量，增加新的品種。這就要求不斷擴大生產經營規模，不斷更新設備和進行技術改造，合理調整企業的生產經營結構，並不斷提高各種人員的素質。而無論是擴大生產經營規模，還是進行技術改造，都需要進行資金籌集。

(三)償還債務公司為了獲得杠桿收益往往進行負債經營。當債務到期時，公司必須通過一定的方式籌集資金，滿足償還到期債務的需要。

(四)調整資本結構。資本結構是指公司各種資本的構成及其比例關系，它是由公司採用各種籌資方式及其不同的組合而形成的。當公司的資本結構不合理時，可以採用不同的籌資方式籌集資金，人為地調整資本結構使其趨於合理。如當企業發現其負債率偏高時.可發行股票籌集一部分資金償還債務，或當權益資本比重過小時可以適當舉債，加大分紅，從而使資本結構達到公司所期望的目標。

(五)適應外部環境變化公司的生存和發展是以一定的外部環境為條件的;外部環境對公司籌集資金有著重要的影響。外部環境的每一變化都會影響到公司的生產和經營。比如，在通貨膨脹的情況下，不僅會由於原材料價格上漲造成資金佔用量的大量增加，還會引起公司利潤虛增而造成公司資金流失等。這些都會增加公司的資金需求，公司必須籌集資金滿足這些原因引起的資金需求。

企業的融資模式

在發達的市場經濟國家中，企業的融資模式主要有兩種類型：一是以美國為代表的證券市場佔主導地位的保持距離型融資模式，銀企關系相對不密切;企業融資日益游離於銀行體系，銀行對企業的約束主要是依靠退出機制而不是對企業經營活動的直接監督;二是以日本為代表的關系型融資模式，在這種融資模式中，銀企關系密切，企業通常與一家銀行有著長期穩定的交易關系，從那裡獲得資金救助和業務指導，銀行通過對企業產權的適度集中而對企業的經營活動實施有效的直接控制。

保持距離型

1.保持距離型融資模式——以美國為例。美國是典型的自由主義的市場經濟國家，具有發達的資本市場和高度競爭的商業銀行體系，這使企業可以同時利用直接融資與間接融資兩條渠道。由於企業自有資金的比率較高、商業銀行間的高度競爭、發達的直接融資體系、禁止商業銀行持有企業的股票以及銀行活動本身受到嚴格監督，所以企業與銀行間保持一種鬆散的商業型融資關系，即“保持距離型的融資”。在保持距離型的融資模式下，證券市場是企業獲得外部長期資金的主渠道。企業主要通過發行債券和股票的方式從資本市場上籌措資金。從股權控制的角度看，美國企業十分分散的股權結構對治理結構具有重大影響：對經營者的約束主要來自市場。這些市場包括股票市場、商品市場和經理市場等，其中股票市場具有很重要的作用：一是股東“用腳投票”的約束。由於股票市場具有充分的流動性和方便交易性，當股東普遍對企業的經營狀況不滿意或對現任管理者不信任時，就會在股票市場上大量拋售股票，這就是所謂的“用腳投票”。它會引起該企業股票價格下跌，導致企業面臨一系列的困難和危機。二是股票市場“接管”的風險。股票市場運作方便靈活促進了企業並購，特別是杠桿收購和敵意收購的興起與發展，一旦企業經營善，就存在被接管的可能，經營者就可能被撤換。市場對企業經營者形成強有力的外部監督制約機制。企業治理結構能夠形成較為完整的權利制衡機制，外部治理結構與內部治理結構彼此獨立存在且相互制衡，所有權、控制權、經營權的分布與配置有著較為穩固和規范的制度安排。

關系型

2.關系型融資模式——以日本為例。日本富有政府幹預色彩的經濟體制內在地要求建立一種不同於保持距離型融資模式的企業融資模式——關系型融資模式，以滿足不平衡發展戰略對資金的非均衡配置和對大企業給予特殊扶植的目的。長期以來日本處於一種金融壓抑的體制之下：主要商業銀行直接或間接地受到政府的嚴格控制;長期人為執行低利率政策;政府影響貸款規模和方向，重點支持優先發展部門和企業;資本市場不發達，銀行貸款是企業融資的主要方式。在這種金融壓抑的體制下形成了富有日本特色的主銀行制度。主銀行制度包括互相補充的三個部分：銀行和企業訂立關系型契約、銀行之間形成特殊關系以及金融監管當局採取一套特別的管制措施，如市場准入管制、金融約束、存款提保及對民間融資的限制等。與此相對的是，日本企業在證券融資中，形成了獨特的法人相互持股的股權結構。企業通過這種持股方式集結起來，容易形成“企業集團”，有助於建立長期穩定的交易關系，也有利於加強經營者對企業的自主控制。因此，在日本的主銀行體制和法人之間的相互持股基礎上形成的日本企業治理結構：一方面，日本企業經營者擁有作出經營決策的極大自主權，由於法人之間具有持股關系，很少干預對方的經營活動;另一方面，企業經營者又會受到銀行特別是主銀行的監督。主銀行既是企業的主要貸款者或貸款銀團的組織者，又是企業的主要持股者。主銀行與企業具有兩方面的關系：(1)作為企業的股東，在盈利情況良好的條件下，銀行並不對這些企業的經營實施直接控制;(2)如果企業利潤開始下降，主銀行由於所處的特殊地位，能夠較早地察覺出問題。如果情況繼續惡化，主銀行就可以通過召開股東大會或董事會來更換企業的最高領導層。

企業直投

對申請融資的企業進行資質審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優質項目在網站上向投資者公開;並提供在線投資的交易平台，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監督企業的項目經營，管理風險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創造的融資方式是讓專業的機構做專業的事。一方面利用互聯網公開的優勢、開放性的優勢，同時結合傳統的金融機構在風險控制、信貸審核等等方面的專業度。愛投資作為一個投融資的平台，處在中間的結合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構進行密切合作。具有多年的專業的風控能力，並且都是億級以上的資金，對用戶的投資進行專業性的擔保。同時還和像信用評級機構、資產管理機構合作，為用戶的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產處置後續提供保障

F. 融資計劃書模板範文簡單5篇

融資計劃書模板範文簡單1

一、公司簡介：

桐柏縣淮水實業有限公司（以下簡稱淮水實業）成立於xx年。

法人代表：李榴栓。

淮水實業經營范圍為白雲石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷。

淮水實業自有優質白雲石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白雲石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

淮水實業現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。

二、淮水實業的經營理念：

淮水實業以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業務，實現互利共贏。

三、淮水實業的固定資產：

1.淮水實業公司辦公樓建築面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬元。

2.廠房、機械設備估值750萬元。

四、礦石指標：

經洛玻生產中心化驗室檢測：

白雲石：氧化鈣30.92%；氧化鎂21.26；氧化鐵0.036%；氧化硅0.08%

鉀長石：氧化硅66.46%；氧化鐵0.33%；氧化鋁16.29%；氧化鉀12.92%

都是特級、一級產品。

五、客戶群:

1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業務往來的玻璃企業2家，制釉企業1家，年需要白雲石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業額4300萬元。

2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一檔悄鬧些靠近都市的白雲石、鉀長石加工企業將被關閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產企業群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業群都將成為淮水實業的潛在客戶。

六、營業利潤：

除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

1.白雲石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。

2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元

共計777.5萬元

七：融資額：

淮水實業因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元。淮水實業自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。

八、融資方式：

1.房產抵押貸款

2.出讓股份讓對方參股經營

3.融資額：600--1000萬元

4.融資期限：5年

九、還款方式：

每年付息，到期還本。

融資計劃書模板範文簡單2

一、項目簡介：

本項目是農業旅遊觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發展農業項目。本項目坐落在北京的後花園懷柔，全國重點城鎮運嫌—懷柔區北房鎮，項目佔地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鍾，936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍，與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢並且達到盈利。

二、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依託，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅遊、觀光、採摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老於一體的綜合性園區。

2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之後，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步於幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特製定本規劃。形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今後的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老聖地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發展扶持行罩，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建築公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

三、財務和建設計劃：

1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢後政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然後還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市裡的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，並且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：

融資、借貸、合作。

六、項目建設財務計劃：

1、觀光大棚主體建設300萬。

2、生態餐廳建設100萬。

3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

5、垂釣池和園區綠化50萬。

七、項目運營計劃：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

4、園區以往每年觀光採摘可獲利20萬，園區建好後將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本並且盈利。

八、可行性分析

適應了旅遊產業結構優化調整的客觀要求，是旅遊開發形式轉型的新探索，推進了現代旅遊業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅遊資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅遊、觀光、採摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅遊的內涵，減少了旅遊開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。

融資計劃書模板範文簡單3

一、執行總結

加拿大13噸碧玉籽料，國際竟拍價約1000萬美金，現資金缺口200萬美金，以融資方式，啟動項目，項目融資計劃書。

融資方式:

1、出讓中國境內公司部分股權

2、短期拆借

3、私募拆細

二、項目背景

xx年9月，該公司剛在加拿大接近北極的地區發現一塊約13噸重的碧玉子料。估計市場價1000萬美元左右。這是目前為此世界上發現的最大和最好的碧玉子料。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王。

三、市場機會

1、此玉料出淤泥而不染

2、達摩簡介

3、碧玉的市場分析

在中國古代碧玉被皇室列為後宮的奢侈品，漢武帝的姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物。大漢民族歷來已碧玉成為女人專屬品，傳承至今，白玉為男士喜愛之物。這些年碧玉被很多人爭相尋購，匯玉堂的碧玉，被很多行家看後，很多人感嘆:從未見過這么好的碧玉！

四、公司戰略

1、整合中西文化合璧的工藝設計，以傳播國際品牌為己任。

2、以省會城市為主建立旗艦店，以旗艦店為形象，鋪設各大shops。

3、以重量級項目吸引風險投資介入。

4、以風險投資退出入市。

五、盈利模式

1、在中國將鋪設50家店。

2、項目運作。

3、珠寶城運作。

六、制玉管理

1、現有的設計師作品。

2、聘請各名師。

3、制玉雕刻外包。

七、管理團隊

1、張，決策公司各種管理。

2、姚；進行重大項目的目標管理。

3、張；制玉車間管理。

G. 關於企業融資的辦法有那些

企業通過融資的方法來取得資金，進一步的發展公司，其具有的低風險使得企業融資深受企業投資者的喜愛。那麼什麼是企業融資?融資需要滿足怎樣的條件?企業融資的辦法有那些?下面就一起討論有關企業融資的相關問題。 一、關於企業融資的辦法有那些 企業融資的辦法 主要包括內源融資和外源融資兩個渠道，其中內源融資主要是指企業的自有資金和在生產經營過程中的資金積累部分;協助企業融資即企業的外部資金來源部分，主要包括直接融資和間接協助企業融資兩類方式。直接協助企業融資是指企業進行的首次上市募集資金(IPO)、配股和增發等股權協助企業融資活動，所以也稱為股權融資;間接融資是指企業資金來自於銀行、非銀行金融機構的貸款等 債權融資 活動，所以也稱為 債務融資 。隨著技術的進步和生產規模的擴大，單純依靠內部協助企業融資已經很難滿足企業的資金需求。外部協助企業融資成為企業獲取資金的重要方式。外部協助企業融資又可分為 債務 協助企業融資和股權協助企業融資。 二、企業融資 企業融資是指以企業為主體融通資金，使企業及其內部各環節之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當資金短缺時，以最小的代價籌措到適當期限，適當額度的資金;當資金盈餘時，以最低的風險、適當的期限投放出去，以取得最大的收益，從而實現資金供求的平衡。 企業融資是以企業的資產、權益和預期收益為基礎，籌集項目建設、營運及業務拓展所需資金的行為過程。企業的發展，是一個融資、發展、再融資、再發展的過程。一般企業都要經過產品經營階段、品牌經營階段及資本運營階段。隨著現代企業自身的不斷發展，企業與社會專業機構協作，解決企業自身問題的現象越來越普遍。會計師事務所、 律師 事務所、財經公關、融資顧問等專業機構的出現，為企業發展的各個階段提供專業化服務。隨著社會分工的不斷細化，企業發展也從此走上了一條規范化的道路。 企業融資其作為一個低風險的融資渠道方式，其不僅保障了企業融資時對於風險的一種保障，同時也保證了融資的收獲。因此隨著時代發展，企業為了尋求自身的發展道路，利用 企業融資的辦法 的也是非常普遍的，也是企業發展必不可少的方法之一。