融資融券簡訊話術

① 股票融資融券怎麼開通，需要啥條件

融資融券可以讓你獲得高額的利潤，同時也有較大的風險，賠錢的時候也是很快的。所以，開通融資融券的條件也比較多比較苛刻。
第一個，你需要是年滿十八歲的完全民事行為能力人。
第二個，已開設實名認證證券賬戶，且有六個月以上交易經驗。
第三個，申請人在過去的20個交易日內的證券資產不低於50萬。這個條件的要求比較高，把一般人都限制到門檻外面了，但是它就像是開公司的注冊資金一樣，你可以先借來用，等開通了以後再還給別人。

如果你已經滿足以上條件了，那麼你可以攜帶身份證去你的證券營業廳去遞交申請。
然後還需要接受心理測試，業務測試，和風險測試，其目的是讓你明白融資融券的風險。
證券公司對你的申請進行核查之後會確定你的授信額度。
之後需要簽訂融資融券合同，證券公司會為你開設信用賬戶。
最後將擔保物轉入信用賬戶，賬戶被激活，你就可以進行融資融券交易了。

最後提醒你，沒有什麼交易經驗的話最好不要隨便開通融資融券業務，它不只是更快更多的幫你去賺錢，同時它也放大了你的風險，賠錢的時候也會變得更快更多。它是一把雙刃劍，只有你確認你可以避其風險之後再去嘗試用它。

② 如何跟客戶談融資融券話術

用專業的術語去談，但是又稱「證券信用交易」,
是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物,
借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出。利率是5.8，

③ 京東股票上面開戶不成功，給我發的這個簡訊是什麼意思啊

簡訊內容里已有股票開戶失敗的原因，建議按照簡訊提示去平安證券的營業廳辦理。

④ 求股票融資融券的話術,急!!

融資融券營銷話術

開戶篇

話題切入： 1、確認客戶身份 您好，請問您是XXX先生/女士嗎？ 2、自我介紹 我們是中信建投證券公司XXX營業部，我是您的客戶經理XXX（這點具體看情況而言）。 3、說明電話來意 情況一：以專項營銷活動作為切入點 融資融券作為一種新的金融投資工具，自推廣以來，逐漸被廣大股民所熟悉，為了更好地幫助大家了解這一新業務，我們公司將於X月X日舉辦融資融券VIP客戶專題交流活動。因為您是我們符合融資融券標準的貴賓客戶（50萬資產以上，開戶18個月以上），所以在此，我們也是為您做個簡短的活動信息提示，您看您現在方便接聽嗎？ 情況二：以轉融通及標的證券擴大范圍為切入點（為客戶提供多元化的投資服務工具） 是這樣的，中國證券金融公司已經成立了，我們感覺轉融通很快就要推出來了，每次新的業務推出來，都會帶來新的機會，比如權證啊、創業板等，剛推出來時機會都不錯（簡短為客戶介紹一下轉融通、標的證券擴大的好處），我們感覺這次也會有不錯的機會，您可以先把融資融券賬戶開好，等轉融通推出（標的證券范圍擴大）後，就可以很快介入了，免得錯過了。 情況三：以其他業務作為切入點吸引客戶來現場面談 是這樣的，您前不久不是來電反映想開通網上交易許可權嗎？但是您除了周末平時又實在沒時間„„我這段時間一直記著這事兒來著。正好本周末我們營業部有個融資融券講座，我查了下您的融資融券等許可權也沒開通，您周末方便的時候可以順便過來了解一下融資融券，同時也可以把網上交易和融資融券許可權都一起開通。到時候我在營業部等您，再為您做詳細介紹。 情況四：從宣傳介紹新業務的角度直接入手（對於新符合標準的客戶更適宜） 是這樣的，我這里有個業務提示，是關於融資融券開通方面的。我們公司自從2010年推出融資融券業務以來，有許多客戶經常來電咨詢這一業務如何辦理。但是，因為融資融券是有標准要求的，並不是所有客戶都可以開通（目前的標準是50萬資產以上，開戶18個月以上），我們查了一下您已經符合這個條件，所以我們來電提示到您，如果您需要開通的話，可及時來我部辦理。（接下來可以為客戶介紹一下融資融券的相關特點、未來的發展趨勢及公司所提供的全方位服務。）

可能遇到的問題
1、融資融券業務有哪些特點，融資融券對我有什麼好處？ 融資融券首先具有投資杠桿的特點，它能夠放大您的交易，使得交易的盈虧放大，主要表現在於，對於融資業務，您在融資以後，不但能享受到您自有資金帶來的收入，同時也能享受到融入的資金帶來的收益，而您付出的成本僅僅是融資部分的利息，是可預知的，當然，如果操作不當，您可能要承擔這兩部分資金的虧損。 也許您會認為杠桿交易會使得您的風險放大，實際上，這只是一方面，您可以利用可以融資這一特點，靈活配置您的資金，當行情低迷的時候，您可以把部分資金做其他品種的投資，一旦行情啟動，您可以馬上通過融資來補充您的倉位，待投資其他品種的資金到位再歸還，一來可以使得您的資金使用更靈活，二來也不會錯過大的交易機會。 第二，融資融券具有做空交易的功能，由於融券交易提供了新的交易順序，與以往的交易不同，它允許您先賣出再買回，這就使得您可以先在高位賣出股票，再在低位買回股票獲利，這樣的好處在於，行情下跌的過程中，您也可以盈利，而且，融券交易的成本也是可控的，僅僅是融券的費用。通過融券交易，您還可以實現套期保值、套利等多種交易模式，融資融券的套保交易比目前的股指期貨交易更精確，能夠直接到個股。 2、融資融券的資源是有限的，早開戶早受益 融資融券作為目前市場上合法的證券交易融資渠道，目前主要資金都來自於公司的自有資金，資金、額度都非常有限，公司對於客戶進入都非常嚴格，只有像您這樣優質的客戶才能獲得融資融券額度，過一段時間額度發放完了，就沒法申請了。融資融券申請是不需要任何費用的，一經申請，隨時使用，一旦行情啟動，不管是大幅向上還是大幅向下，都能隨時把普通賬戶內資產轉入到融資融券賬戶內進行融資融券交易。 3、融資融券風險大，不敢參入 融資融券本身並不能說風險的大小，只是融資融券放大了風險，風險本身的大小，還是與您投資的標的有關系，而融資融券本身投資的標的也有控制，對於那些波動特別大的小市值股票、ST股票等，是不能融資買入的，這樣也控制了您的部分風險。 4、融資融券息費水平太高 目前融資融券利率是在6個月貸款利率上上浮一定的比例，雖然說相對於普通的銀行貸款利率略高，但是，融資融券是屬於短期利息，您是可以隨借隨還的，不管是借1天、2天、10天、20天„„利率都是一樣的，這樣算起來，這個利率是很低的。 5、目前行情不好，等行情好了再開戶 融資融券交易可以做多，也可以做空，不管是上漲還是下跌的行情，都能賺錢，目前可以先趁著您有空閑時間、我們公司還有額度的情況下趕緊先開戶，因為開戶審批至少要一個星期，要等到大行情來了，再來開戶怕會錯過，而且開完戶不使用是沒有任何費用的，您不用擔心有其他費用的問題。 6、融券交易風險太大，先不開通融券交易 融券交易是一種新的交易模式，它改變了交易順序，可以先賣再買來實現盈利，而且如果您要是想做日內T+0交易，融券交易是必不可少的。另外，融券交易可以帶來很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您覺得不熟悉的話，沒有關系，您可以先做少量的嘗試，每次融100股，這樣慢慢熟悉了，你就會發現融券交易也和平時交易一樣，只是方向是反的。 7、授信額度給得太少了 目前公司給的授信額度都是嚴格按照證監會的規定給的，您不用擔心授信額度的問題，授信額度是可以隨時調整的，最快只需要1天的時間，如果以後中國證監會放開了對額度的限制，您可以隨時來調整額度，比起開戶的過程，額度調整的時間要短得多。 8、沒有股指期貨杠桿高 融資融券雖然沒有股指期貨那樣高的杠桿比例，但是在交易的品種上，融資融券要豐富得多，股指期貨現在只能交易滬深300指數，不能對某一支個股進行多空交易，而融資融券不一樣，他可以精確到個股，投資標的比股指期貨的選擇面要大得多。 7、虧損太嚴重了，所有股票都被套牢，不想再冒風險 股票市場有跌就有漲，只要把握機會就能解套，趁現在市場在低位，何不把融資融券先開通，等到市場轉暖了，馬上就可以融資進行補倉，或者通過融資進行波段操作，攤低成本。 8、不看好後市，市場可能還要下跌 融資融券這個業務最大的好處可以雙向交易，市場下跌過程中也能通過借入股票賣出等低點買回還券來賺錢，,可以開通下試一試，或許對您的交易有幫助。

交易篇

話題切入： 1、確認客戶身份 您好，請問您是XXX先生/女士嗎？ 2、自我介紹 我們是中信建投證券公司XXX營業部，我是您的客戶經理XXX（這點具體看情況而言）。 3、情景切入 情況一：從親情回訪的角度入手 是這樣的，自從開了融資融券之後，也不知道您這邊交易中有什麼問題，有什麼需要我們幫助的？（客戶說沒交易過）目前市場處於調整期，以往的做多思路很難取得理想的收益，那麼融資融券作為新產品，放大了市場的交易機會，在近期也吸引了很多投資者參與，當然，您看到機會的同時，我們也提示您千萬注意投資風險。 情況二：從專項服務的角度入手 為了更有效形象地幫助您理解融資融券這一新的投資工具，我們針對融資融券也有專業的郵件、簡訊服務，昨天我們已經把近期的融資融券市場回顧情況為您發送到郵箱里了，資料里也回顧了我們近期在融資融券服務中的一些實盤案例分享，不知道您是否收到？（客戶說沒時間看或剛看過了）像前期有個„„機會，或者近期也有幾次機會您可以留意一下，也可以及時關注我們的服務（可以舉幾個做多做空的成功案例給客戶，引起客戶興趣）。 情況三：從經驗分享的角度入手 是這樣的，當前市場低迷，越來越多的客戶開始更多地關注可以同時做多做空的融資融券，並且也多次來電向我們咨詢如何交易、如何轉變投資思路利用這一工具等方面的問題，為了更好的服務好咱們每一位融資融券客戶，幫助您盡快掌握這一投資方式，及時把握市場機會，我們將在X月X日舉辦融資融券投資者經驗與技巧交流會，屆時，您可以把您在投資中遇到的問題反饋給我們，我們也可以及時為您做好服務。 可能遇到的問題 1、融資標的證券太少，要買的股票沒有在標的證券內 雖然現在標的證券是少了點，但證券交易所很快就會放開標的證券，您可以先開通融資融券後，把股票先轉到信用賬戶內，信用賬戶也可以做普通交易，而且還具有融資的功能，一旦您要交易的品種在標的證券內，您就可以融資交易了。 2、融券的證券太少了，不好選擇 目前中國金融公司已經成立了，轉融通業務很快就要推出來，到時候融券的品種肯定會豐富起來，您可以先利用現有的幾只證券練練手，等轉融通推出後， 就能熟悉地進行融券交易了。 3.融資融券期限6個月太短了，我想做長期投資 融提交回答資融券每筆交易的期限雖然是6個月，但您只要在6個月到期的時候交易一次，一賣一買就可以把投資順延下去，只要您的保證金足夠就可以了，而且買賣可以在同一時間進行，波動很小的。 4、信用賬戶內手續費太高了，不願意用信用賬戶交易 這個問題營業部可以根據自己的實際情況進行把握，手續費的調整權利已下發營業部。 5、信用賬戶內很多股票都買不了，影響交易 目前公司已對信用賬戶內的充抵保證金證券范圍進行了調整，您在信用賬戶內進行普通交易可以買賣除ST股票和權證外的所有股票，使用起來非常方便，基本上能夠替代普通賬戶的大部分功能。 6、信用賬戶交易起來不方便，我沒時間上網交易 我們公司信用賬戶已經開通了手機交易、WEB交易等多種交易方式，基本上和普通交易的方式差不多，您不用擔心交易不方便的問題，而且信用交易的通道是獨立的，速度和我們VIP交易通道的速度一樣，比普通交易通道更快。 7、我的「一對多」產品、開放式基金不能轉到信用賬戶內做抵押，能融的錢太少了，沒興趣 您可以先把您的股票資產轉到信用賬戶內來做融資融券，這樣的話，您可以先熟悉熟悉，同時，您用普通賬戶買其他的產品，也能分散一下交易風險。 8、我的錢在普通賬戶內，轉到信用賬戶不太方便 我們目前信用賬戶大部分三方銀行都支持同時使用一張銀行卡關聯三方，您把資金從普通賬戶轉到信用賬戶很方便，只要通過交易客戶端就可以完成，不必去銀行轉賬。

⑤ 融資融券的詳細操作方法

融資融券開通條件

融資融券需要滿足20日日均50萬及半年的交易經驗，一般是臨櫃開通賬戶，開通賬戶之後才可進行融資融券

辦理流程

線上標准模式開通：辦理時間40分鍾左右，在家或辦公室，疫情期間注意防護，不用去券商營業部

A.打開【電腦】登錄券商給的網址,輸入資金賬號和密碼，點擊「登錄」

B.信用賬戶開戶條件自動效驗(包括適當性）

C.融資融券交易風險揭示（視頻播放大概13分鍾）

D.融資融券業務知識測試，10+4道題，很簡單。截止此步驟，都是電腦完成，上班期間也不影響哦。

E.身份確認：手機APP掃碼----身份證正反面進行拍照---等待視頻接入（人工視頻錄制大概10分鍾左右，錄制完後視頻審核也需要10分鍾左右）

F.收到視頻審核通過的簡訊通知後，進行下一步:綁定信用戶三方存管，等幾分鍾就能看到【信用戶資金賬號+授信額度】【本券商支持線上開通，利率好商量，如有需求可斯，你懂的】

⑥ 求教融資融券費用和開戶流程是怎樣的

一、融資融券開戶流程

提到開戶流程，得先講講開戶要求的條件，這事才能講得清楚。

融資融券開戶監管的要求的條件是：

條件1.滿足2年證券交易經歷（中登公司記錄的首筆股票成交開始計算）

條件2.滿足前20日均50萬賬戶資產

實操中，會分為【標准模式】和【非標模式】

【標准模式】：滿足條件1的基礎上，在某證券公司的賬戶滿足條件2，那麼就是標准模式。舉個例子，A滿足了2年證券交易經歷，在XX券商的賬戶滿足了20日均50萬（資金多時間短），A這個時候選擇在XX券商開融資融券賬戶，這就屬於標准模式。目前多數券商的標准模式是在【線下營業部】辦理的，也有線上能開兩融的，目前已知有【某金證券】【某方財富】等極少數。

【非標模式】：滿足條件1的基礎上，在B證券公司的賬戶滿足條件2，帶著B證券滿足的證明去C證券開融資融券屬於【非標模式】。可以作為非標兩融開戶證明的資料有：普通賬戶前20交易日逐日資產、信用戶賬戶前20交易日逐日凈資產、新股申購額度等。這里需要注意：【不同券商要求的證明資料范圍和格式有差異】，辦理前請確認清楚。非標模式，需要線下臨櫃辦理。聽說有券商在開發非標模式也線上辦理，期待有一天資產證明可以直接線上開，那才是真香！

總的來說，費用方面記住這個參考標准：股票萬1，場內基金萬0.5，融資5%，能線上最好線上。和券商談，你就不會吃虧！

以上為這兩個問題回答，容上我盡量不廢話，有問題可以私我或者留言,未盡之處歡迎提建議優化。此外，股市有風險，投資需謹慎和理性！

⑦ 太平洋證券股份有限公司融資融券交易風險揭示

為便於您全面正確理解與融資融券業務有關的風險，根據相關法律法規以及《太平洋證券股份有限公司融資融券合同》的有關規定，對融資融券業務進行風險提示。
特別提示：本公司根據您提供的相關申請資料及擔保物，為您提供融資融券，但並不代表本公司認為或者保證您能夠盈利；您利用融資或融券方式進行證券買賣，其盈虧結果及風險責任由您獨自承擔。
本公司為您提供融資或融券時，您需按本公司的規定和要求提供無任何權利瑕疵的擔保物，本公司對擔保物的接受並不代表本公司對該擔保物不提出任何異議。
融資融券交易與普通證券交易不同，具有財務杠桿放大效應，您雖然有機會以約定的擔保物獲取較大的收益，但也有可能在短時間內蒙受巨額的損失。您在參與融資融券交易前應審慎評估自身的經濟狀況和財務能力，充分考慮是否適宜參與此類杠桿性交易。在決定進行融資融券交易前，您應充分了解以下事項：
一、融資融券交易具有證券類產品普通交易所具備的政策風險、市場風險、違約風險、證券公司業務資格合法性風險、系統風險、不可抗力、對市場走勢判斷錯誤等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。
二、您在開戶從事融資融券交易前，必須了解本公司是否具有開展融資融券業務的資格，您在從事融資融券交易期間，如本公司及營業部融資融券業務資格、融資融券業務交易許可權被取消或被暫停，您可能因此導致損失。
三、您在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致擔保物價值與您融資融券債務之間的比例低於平倉維持擔保比例，且不能按照約定的時間追加擔保物時，或非交易委託失敗導致補倉失敗，或您未能根據《太平洋證券股份有限公司融資融券合同》約定按期及時清償各項債務時，您的擔保物將會被強制平倉，而且平倉的品種、數量、價格、時機將不受您的控制，平倉的數額可能超過您的全部負債，由此導致的一切損失，由您自行承擔。
四、您在從事融資融券交易期間，如果信用資質狀況降低，我公司會相應降低對您的授信額度，或者提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險，可能造成的損失，由您自行承擔。您在從事融資融券交易期間，如發生有可能影響您償債能力的重大事項時，我公司有權要求您提前歸還融資融券債務，解除本合同。可能造成的損失，由您自行承擔。
五、融資融券期間，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高，我公司將相應調高融資利率或融券費率，您將面臨融資融券成本增加的風險，所增加的融資融券成本將由您自行承擔。
六、您從事融資融券交易期間，如果因自身原因導致您資產被國家有權機關採取財產保全或強制執行措施，或者出現喪失民事行為能力、破產、解散等情況時，您將面臨被我公司提前了結融資融券交易的風險，可能會給您造成經濟損失。
七、您從事融資融券交易期間，如果發生融資融券標的證券范圍調整、標的證券暫停交易或終止上市等情況，您將可能面臨被我公司提前了結融資融券交易的風險，可能會給您造成經濟損失。如果交易所對標的證券范圍實時調整的，您的融資(券)交易可能受到限制，可能會給您造成經濟損失。
八、您從事融資融券交易期間，我公司將以《太平洋證券股份有限公司融資融券合同》約定的通知與送達方式及通訊地址，向您發送通知。
我公司以傳真、電子郵件或手機簡訊方式通知的，傳真、電子郵件或手機簡訊發送成功即視為送達。以電話方式通知的，以通話完畢之時視為該通知已送達；電話三次無法接通或無人接聽的，以最後一次撥出電話時間視為已經通知送達。以營業場所和網站公告方式通知的，通知除另已有明確約定外，公告張貼或發布後視為已經通知送達。其它通知方式以發出之時起24 小時後視為該通知已經送達。因此您應及時關注郵箱、手機及本公司的公告等。
您無論因何種原因沒有及時收到有關通知，都會面臨擔保物被強制平倉的風險，可能會給您造成經濟損失，損失將由您自行承擔。
九、您在融資融券交易中要妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，並建議您經常修改密碼。任何使用您的密碼進行的操作均視為您的行為，您須承擔由此產生的一切後果。如您將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的後果由您自行承擔。
十、您從事融資融券交易時，應重點關注我公司提供的交易委託類別。如您誤將融資融券交易的委託類別當作普通委託交易類別進行委託申報，由此造成的損失由您自行承擔；您還須關注您的交易可能因監管原因被證監會、交易所等部門限制，由此造成的損失由您自行承擔。
十一、您應及時歸還融資融券交易產生的債務。如您未能按期履行歸還義務，您質押給本公司的擔保資產將可能被強制平倉，由此導致的一切損失由您自行承擔。
十二、本公司根據交易所制定的標的證券品種、可充抵保證金證券品種、折算率及本公司的具體情況設置標的證券、可充抵保證金證券范圍及折算率。您的信用證券賬戶可買入或轉入的擔保證券只能在可充抵保證金證券范圍內選定，但這並不代表本公司承諾買入上述證券品種均能贏利。您在上述可充抵保證金證券范圍內自行選擇投資品種，並獨自承擔盈虧結果。當本公司根據有關規定調整標的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及折算率或發生標的證券暫停交易、終止上市等情況，您將可能面臨被本公司提前了結融資融券交易或被強制平倉的風險。
十三、本公司有權視市場情況或您的資信情況調整您的保證金比例及補(平)倉維持擔保比例，將影響您的可融資金額或融券數量，或可能導致您被強制平倉。
十四、在某種市場情況下，受上市公司基本面影響，如上市證券連續下跌，您提交給本公司的擔保資產，有可能發生巨額虧損。由於國家法律、法規、政策的變化，證券交易所交易規則的修改等原因，也可能會對參與融資融券業務的您造成交易虧損。
十五、您在選擇代理人以前，應對其進行充分了解，審慎授權，代理人在代理許可權內以您的名義進行的行為即視為您自己的行為，代理人向您負責，而您將對代理人代理行為的後果承擔一切責任。
十六、您應清楚知曉我公司營業部及員工的下述規定：
（1）不得從事非法融資融券業務；
（2）不得為您代客理財；
（3）不得向您承諾投資收益及保底收益；
（4）不得向您私下吸收存款、證券，支付利息、費用；
（5）不得向您提供擔保；
（6）不得代理您辦理融資融券相關業務操作。
如您接受了上述行為，造成的一切後果均須您自行承擔。
十七、如您擔任上市公司董事、監事、高級管理人員職務或持有上市公司百分之五以上股份，應如實向本公司申報您在上市公司的任職及持股情況；您任職及持股期間不得使用您的信用證券賬戶買賣（包括融資買入、融券賣出、擔保品買入和擔保品賣出）該上市公司股票，亦不得向本公司提交該上市公司股票作為可充抵保證金證券。如您未遵守此項規定，所得收益將依法歸上市公司所有，您除了可能承擔經濟損失外，還可能因此受到監管部門的處罰或被監管部門採取監管措施。
十八、您從事融資融券業務期間應如實向本公司申報限售股持股情況，不得違反規定向本公司融券賣出與所持限售股相同的標的證券，不得超規定提交為可充抵保證金證券。如未遵守此項規定，您可能因此受到監管部門的處罰或被監管部門採取監管措施。
十九、您在從事融資融券期間，本公司可能出現被證券監管機關取消融資融券業務資格、停業整頓、責令關閉、撤銷等情況，由此可能給您帶來損失。
二十、您的身份證明有效文件到期未及時辦理變更手續或您的信用證券賬戶與普通證券賬戶信息不一致，未及時辦理變更手續，本公司有權對您的融資融券交易進行限制，由此可能給您帶來損失。
二十一、您在本公司開立的信用證券賬戶不得在其它證券公司使用，在其它證券公司開立的信用證券賬戶不得在本公司使用。未按規定使用信用證券賬戶所帶來的風險由您承擔。
本風險揭示書的風險揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡列明融資融券交易的所有風險和可能影響上市證券價格的所有因素。您在參與融資融券交易前，應認真閱讀相關業務規則及《太平洋證券股份有限公司融資融券合同》所有條款，對融資融券交易所特有的業務規則予以了解和掌握，並確信自己已做好足夠的風險評估與財務安排，自願承擔可能產生的損失。
本公司的融資融券業務經中國證監會核准，但中國證監會的核准，並不表明其對您參與融資融券業務的收益作出實質性判斷或保證，也不表明參與融資融券業務沒有風險。