1. 國際貿易融資方式5個
國際貿易融資方式5個
有關國際貿易融資的方式，下面是我整理的5個，歡迎大家閱讀與了解。
一、進口押匯
進口押匯是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還開證行國際貿易口精英網
從某種意義上看，它是開證行給予開證申請人的將遠期信用證轉化為即期信用證+進口押匯這樣一種變通的資金融通方式。但由於一些銀行以進口押匯之名掩蓋墊款之實，故其業務發展受到一定限制知識。
其實，對於銀行而言，無論是與一般的流動資金貸款相比，還是與遠期信用證相比，相當於專項貸款並使銀行押有貨物所有權的進口押匯，實際上安全得多，收益也更好。而對外貿企業而言，進口押匯一方面使貸款期限比較靈活，可以降低成本;另一方面在人民幣貸款利率與國外相應貼現利率基本持平的情況下，可以利用人民幣而不是外幣押匯，以防範匯率風險。當然，從銀行的角度看，它還可以通過完善內部制度、收取一定保證金、嚴格審查進口商品並調查其市場前景等多種措施，以避?quot;假押匯、真墊款"和因進口商品不適銷對路造成不能及時歸還押匯本息的情況發生外貿知識。
二、進口托收押匯
進口托收押匯是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據後，根據進口商提交的押匯申請、信託收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付並放單，進口商憑單提貨，用銷售後的貨款歸還代收行押匯本息易外貿知識。
無論對於銀行或外貿企業而言，進口托收押匯的優點和進口押匯相比，大體一致。但銀行自身的風險卻遠遠超過進口押匯。因為進口押匯是建立在銀行負有第一性付款責任的信用證業務基礎上，如果單單相符、單證一致，即使開證申請人不付款，開證行也必須履行對外付款的義務。這樣，如果剔除匯率風險和利息兩個因素，進口押匯並沒有給開證行帶來更大的風險。而進口托收則屬於商業信用，無論進口商是否付款，代收行都沒有責任。但如果為進口商續做進口托收押匯，進口商無疑將原本給予出口商的商業信用轉給了代收行，從而加大了代收行的風險。作為代收行，應當根據進口商的資信情況、業務情況、抵(質)押/擔保情況，為其核定一個押匯額度，供其周轉使用，做到拓展業務和防範風險的有機結合。
三、限額內透支
所謂限額內透支，是指銀行根據客戶的資信情況和抵(質)押/擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的.銷售收入自動沖減透支余額。國內銀行的存貸合一即屬透支融資方式國際貿易。
限額內透支如客戶根據貿易合同，在收到貨物後需要向國外匯一筆錢，在帳戶里無款或款項不足的情況下，它也不必提前兩周或一周向銀行申請貸款，而只需在辦理好相關批匯手續後，在匯款當日提交支票購匯匯出即可。但目前國內銀行較少採用這種融資方式，主要原因在於它現實地降低了銀行的贏利水平。從長遠觀點看，隨著我國服務業競爭的不斷加劇，銀行利潤率的降低是必然趨勢。
四、進口代付和假遠期信用證融資
所謂進口代付，是指開證行根據與國外銀行(多為其海外分支機構)簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付本息。
假遠期信用證是開證行開立的規定匯票為遠期，但開證/付款行將即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔。
與進口押匯相比，上述兩種融資方式對進口商而言，其意義和進口押匯是一樣的，運作程序也相似，都是在開證前由開證行與開證申請人簽訂相關協議，到單後，開證申請人憑《信託收據》換取單據憑以提貨，到約定時間歸還本息。不同則有以下幾點：資金來源不同;信用證種類、利率不同外貿知識。
進口代付和假遠期信用證融資對開證行的風險在開證申請人的資信狀況、開證抵(質)押/擔保狀況及對進口貨物的監控水平三個方面。如果是綜合授信項下，且出口商為世界上比較有名的公司、進口商品屬於比較適銷的商品，那麼開證行的風險是很小的，收益是豐厚的。
五、出口托收和出口保理項下押匯
出口托收押匯是指採用托收結算方式的出口商在提交單據，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。
出口保理押匯是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商(銀行)代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。
出口信用項下貼現屬於銀行信用，只要承兌匯票的銀行實力雄厚、資信良好，便基本無風險。問題是對中小銀行或經濟不穩定地區及與我國交往較少地區的銀行承兌的匯票如何辦理?根據實踐經驗，可採用三種方式操作：一是對資信良好有較強實力的出口商，可在綜合授信框架內辦理，適當控制規模。二是爭取出口商辦理出口信用險，在出口信用險項下辦理出口貼現。三是可聯系國外大銀行無追索權地買斷遠期匯票，雖然這樣貼現率在LIBOR+0.5-3%，可能會高一點，但出口地銀行會得到一定收益，出口商也會及時融通資金，因此是可行的外貿。
出口托收項下貼現與出口托收項下押匯一樣，同屬商業信用，風險遠比出口信用證項下風險要大。在業務操作中要做到的事項與出口托收和出口保理項下押匯要注意的五方面內容前四項是一致的貿易。
;2. 我行出口發票融資適用於
1、適用於出口發票融資適用於境內各分支機構開辦的出口發票融資業務。
2、適用於匯款結算方式。國內發票融資是指境內銷貨方（借款人）在不讓渡應收賬款債權情況下，以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證，並以發票所對應的應收賬款為第一還款來源，由銀行為其提供的短期貸款。
3. 國際貿易融資的定義以及類型
國際貿易融資的定義以及類型
貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。
貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便，簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途佔用的短期資金問題。
一、國際結算
首先要從國際結算和貿易融資是如何產生開始，引起問題：誰幫助進出口商完成這個債權債務關系?以及用什麼方式來完成?答案當然是銀行，用匯款、托收和信用證方式，於是引出了國際結算。
國際結算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權債務的行為。國際結算對比國內業務的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結算的發展也從現金結算發展到票據結算、從憑實物結算發展到憑單據結算、從買賣雙方直接結算發展到通過銀行結算。
國際結算方式細分匯款、托收和信用證。
其中，匯款分為預付貨款和貨到付款。
其中，托收分為付款交單(D/P)、承兌交單(D/A)以及其他方式。
其中，信用證分為即期L/C、遠期L/C和假遠期L/C。
二、進出口商融資需求
將三大支付方式的過程分解，加進銀行融資，便產生了國際貿易融資。這是一個復雜的過程，孕含著技術、利益和風險的過程。對於這個過程，參與國際貿易、國際金融的人必須了解和掌握。國際貿易融資是銀行圍繞著國際貿易結算的各個環節為進出口商提供的資金融通與便利。
1、進口商的融資需求體現：
A、在與出口商簽完進出口貿易合同後，銀行能為我免押開證嗎?
B、交易雙方情願在貨物售出後再付款，這期間，銀行能提供融資便利嗎?
C、貨物先於單據到達後，怎樣在無單據的情況下，可到海關提貨?
2、出口商的.融資需求體現：
A、在收到國外進口商開來的信用證，組織貨流資金不夠時，銀行能幫助嗎?
B、如何在貨物運出後，立即獲付，以提高自己的資金流動性?
C、遠期信用證，我的銀行願意貼現嗎?
D、在托收項下的承兌交單或賒帳情況下，如何能夠有保證地收回貨款並獲得資金融通。
進出口客戶的深層次需求還包括防範進口商及進口國家風險、匯率等其他風險、擴大海外市場和客戶，有些甚至需要國際貿易結算的專業意見和建議。
三、銀行能夠提供的貿易融資品種
銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資;按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運後融資。
為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保;為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。
1、進口押匯
進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據後，向進口商提供的用於支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。
2、提貨擔保
提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬於近洋海運方式。提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款 (裝運前)、出口押匯(裝運後)、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。
3、打包貸款
出口打包貸款是指銀行根據出口企業與國外進口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業的備料、生產、定貨和裝運等生產經營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度和不可撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產資金有保障。
4、出口押匯
出口押匯是指出口商將全套單據提交銀行，由銀行買入單據並按照票面金額扣除從押匯日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先付給出口商的一種融資方式。根據結算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。
出口押匯的條件是：
企業具有出口經營權;
出口商資信及貿易結算記錄良好;
出口貨物符合國家法規和政策;
已裝船出運，並向銀行提交信用證規定的單據。
出口押匯服務功能：
發貨交單後即可獲得銀行融資;
加速資金周轉;
獲得低利率外匯融資;
提前結匯，防範匯率風險。
5、出口貼現
4. 出口發票融資和出口押匯的區別
出口商業發票融資，是指出口商在T/T或D/A結算方式下，採用賒銷（O/A）方式向進口商銷售貨物，並向銀行轉讓出口應收賬款債權的條件下，由銀行按照出口商業發票金額的一定比例給予出口商有追索權的短期資金融通的融資服務方式。
信用證押匯是你把出口單據（提單是最主要的）給交單行，銀行審核完，根據給你們企業的授信，最高不超出口額85%給你放款，會收取利息，客戶付款後在用客戶款抵消你的借款。
5. 國際貿易的結算票據種類與結算方式是怎樣的
你對國際貿易有多少了解?國際貿易也叫世界貿易。國際貿易由進口貿易和出口貿易兩部分組成，故有時也稱為進出口貿易。同時還有北京“國貿商城”和中國國際貿易中心的意思。下面由我為你詳細介紹國際貿易的相關 法律知識 。
國際貿易的結算票據種類與結算方式
國際貿易經常發生貨款結算，以結清買賣之間的債權債務關系，這種結算稱為國際貿易結算。國際貿易結算是以物品交易、貨錢兩清為基礎的有形貿易結算。
一、結算票據的種類
國際貿易中使用的票據包括匯票、本票、支票，以使用匯票為主。
(一)匯票是由一人向另一人簽發的書面無條件支付命令，要求對方(接受命令的人)即期或定期或在可以確定的將來時間，向某人或指定人或持票來人支付一定金額。匯票可以分為以下幾種：
按出票人的不同──銀行匯票、商業匯票。
銀行匯票(banker’s draft)是出票人和付款人均為銀行的匯票。
商業匯票(commercial draft)是出票人為企業法人、公司、商號或者個人，付款人為 其它 商號、個人或者銀行的匯票。
按有無附屬單據──光票匯票、跟單匯票。
光票(clena bill)匯票本身不附帶貨運單據，銀行匯票多為光票。
跟單匯票(documentary bill)又稱信用匯票、押匯匯票，是需要附帶提單、倉單、 保險 單、裝箱單、商業發票等單據，才能進行付款的匯，商業匯票多為跟單匯票，在國際貿易中經常使用。
按付款時間──即期匯票、遠期匯票
即期匯票(sight bill，demand bill)指持票人向付款人提示後對方立即付款，又稱見票即付匯票。
遠期匯票(time bill，usance bill)是在出票一定期限後或特定日期付款。在遠期匯票中，記載一定的日期為到期日，於到期日付款的，為定期匯票，記載於出票日後一定期間付款的，為計期匯票;記載於見票後一定期間付款的，為注期匯票;將票面金額劃為幾份，並分別指定到期日的，為分期付款匯票。
按承兌人──商號承兌匯票、銀行承兌匯票。
商號承兌匯票(commercial acceptance bill)是以銀行以外的任何商號或個人為承兌人的遠期匯票。
銀行承兌匯票(banker’s acceptance bill)承兌人是銀行的遠期匯票。
按流通地域──國內匯票、國際匯票。
(二)本票是一人向另一人簽發的，保證即期或在可以預料的將來時間，由自己無條件支付給持票人一定金額的票據。
本票又可分為商業本票和銀行本票。商業本票是由工商企業或個人簽發的本票，也稱為一般本票。商業本票可分為即期和遠期的商業本票一般不具備再貼現條件，特別是中小企業或個人開出的遠期本票，因信用保證不高，因此很難流通。銀行本票都是即期的。在國際貿易結算中使用的本票大多是銀行本票。
(三)支票是銀行為付款人的即期匯票。具體說就是出票人(銀行存款人)對銀行(受票人)簽發的，要求銀行見票時立即付款的票據。出票人簽發支票時，應在付款行存有不抵於票面金額的存款。如存款不足，持票人提會遭拒付，這種支票稱為空頭支票。開出空頭支票的出票人要負法律責任.
支票可分為：
記名支票是出票人在收款人欄中註明“付給某人”，“付給某人或其指定人”。這種支票轉讓流通時，須由持票人背書，取款時須由收款人在背面簽字。
不記名支票又稱空白支票，抬頭一欄註明“付給來人”。這種支票無須背書即可轉讓，取款時也無須在背面簽字。
劃線支票在支票的票面上劃兩條平行的橫向線條，此種支票的持票人不能提取現金，只能委託銀行收款入帳。
保付支票為了避免出票人開空頭支票，收款人或持票人可以要求付款行在支票上加蓋“保付”印記，以保證到時一定能得到銀行付款。
轉帳支票發票人或持票人在普通支票上載明“轉帳支付”，以對付款銀行在支付上加以限制。
二、結算方式：信用證結算方式、匯付和托收結算方式、銀行保證函、各種結算方式的結合使用。
A、信用證結算方式
信用證(letter of credit)簡稱L/C)方式是銀行信用介入國際貨物買賣價款結算的產物。它的出現不僅在一定程度上解決了買賣雙方之間互不信任的矛盾，而且還能使雙方在使用信用證結算貨款的過程中獲得銀行資金融通的便利，從而促進了國際貿易的發展。因此，被廣泛應用於國際貿易之中，以致成為當今國際貿易中的一種主要的結算方式。
信用證是銀行作出的有條件的付款承諾，即銀行根據開證申請人的請求和指示，向受益人開具的有一定金額、並在一定期限內憑規定的單據承諾付款的書面文件;或者是銀行在規定金額、日期和單據的條件下，願代開證申請人承購受益人匯票的 保證書 。屬於銀行信用，採用的是逆匯法。
B、匯付和托收結算方式
匯付和托收是國際貿易中常用的貨款結算方式。
a、匯付
匯付，又稱匯款，是付款人通過銀行，使用各種結算工具將貨款匯交收款人的一種結算方式。屬於商業信用，採用順匯法。
匯付業務涉及的當事人有四個：付款人(匯款人remmitter)、收款人(payee或beneficiary)、匯出行(remittingbank)和匯入行(payingbank)。其中付款人(通常為進口人)與匯出行(委託匯出匯款的銀行)之間訂有合約關系，匯出行與匯入行(匯出行的代理行)之間訂有代理合約關系。
在辦理匯付業務時，需要由匯款人向匯出行填交匯款 申請書 ，匯出行有義務根據匯款申請書的指示向匯入行發出付款書;匯入行收到會計示 委託書 後，有義務向收款人(通常為出口人)解付貨款。但匯出行和匯行對不屬於自身過失而造成的損失(如付款委託書在郵遞途中遺失或延誤等致使收款人無法或遲期收到貨款)不承擔責任，而且匯出對匯入行工作上的過失也不承擔責任。
b、托收(collection)
托收是出口人在貨物裝運後，開具以進口方為付款人的匯款人的匯票(隨附或不隨付貨運單據)，委託出口地銀行通過它在進口地的分行或代理行代進口人收取貨款一種結算方式。屬於商業信用，採用的是逆匯法。
托收方式的當事人有委託人、托收行、代收行和付款人。委託人(principal)，即開出匯票委託銀行向國外付款人代收貨款的人，也稱為出票人(drawer)，通常為出口人;托收行(remitting bank)即接受出口人的委託代為收款的出口地銀行;代收行(collecting bank)，即接受託收行的委託代付款人收取貨款的進口地銀行;付款人(payer或drawee)，匯票上的付款人即托收的付付款人，通常為進口人。
上述當事人中，委託人與托收行之間、托收行與代收行之間都是委託代理關系，付款人與代收行之間則不存在任何法律關系，付款人是根據 買賣合同 付款的。所以，委託人能否收到貨款，完全視進口人的信譽好壞，代收行與托收行均不承擔責任。
在辦理托收業務時，委託人要向托收行遞交一份托收委託書，在該委託書中人出各種指示，托收行以至代收行均按照委託的指示向付款人代收貨款。
C、銀行保證函
銀行保證函(banker’s letter of guarantee)，簡寫為L/G)，又稱銀行保證書、銀行保函、或簡稱保函，它是指銀行應委託人的申請向受益人開立的一種書面憑證，保證申請人按規定履行合同，否則由銀行負責償付債款。
D、各種結算方式的結合使用
在國際貿易業務中，一筆交易的貨款結算，可以只使用一種結算方式(通常如此)，也可根據需要，例如不同的交易商品，不同的交易對象，不同的交易做法，將兩種以上的結算方式結合使用，或有利於促成交易，或有利於安全及時收匯，或有利於妥善處理付匯。常見的不同結算使用的形式有：信用證與匯付結合、信用證與托收結合、匯付與銀行保函或信用證結識。
a、信用證與匯付結合
這是指一筆交易的貨款，部分用信用證方式支付，余額用匯付方式結算。這種結算方式的結合形式常用於允許其交貨數量有一定機動幅度的某些初級產品的交易。對此，經雙方同意，信用證規定憑裝運單據先付發票金額或在貨物發運前預付金額若干成，余額待貨到目的地(港)後或經再檢驗的實際數量用匯付方式支付。使用這種結合形式，必須首先訂明採用的是何種信用證和何種匯付方式以及按信用證支付金額的比例。
b、信用證與托收結合
這是指一筆交易的貨款，部分用信用證方式支付，余額用托收方式結算。這種結合形式的具體做法通常是：信用證規定受益人(出口人)開立兩張匯票，屬於信用證項下的部分貨款憑光票支付，而其餘額則將貨運單據附在托收的匯票項下，按即期或遠期付款交單方式托收。這種做法，對出口人收匯較為安全，對進口人可減少墊金，易為雙方接受。但信用證必須訂明信用證的種類和支付金額以及托收方式的種類，也必須訂明“在全部付清發票金額後方可交單”的條款。
c、匯付與銀行保函或信用證結合
匯付與銀行保函或信用證結合使用的形式常用於成套設備、大型機械和大型交通運輸工具(飛機、船舶等)等貨款的結算。這類產品，交易金額大，生產周期大，往往要求買方以匯付方式預付部分貨款或定金，其餘大部分貨款則由買方按信用證規定或開加保函分期付款或遲期付款。
此外，還有匯付與托收結合、托收與備用信用證或銀行保函結和等形式。我們在開展對外經濟貿易業務時，究竟選擇那一種結合形式，可酌情而定。
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國際貿易的主要特點
國際貨物貿易屬商品交換范圍，與國內貿易在性質上並無不同，但由於它是在不同國家或地區間進行的，所以與國內貿易相比具有以下特點：
1、國際貨物貿易要涉及不同國家或地區在政策 措施 、法律體系方面可能存在的差異和沖突，以及語言 文化 、社會習俗等方面帶來的差異，所涉及的問題遠比國內貿易復雜。
2、國際貨物貿易的交易數量和金額一般較大，運輸距離較遠，履行時間較長，因此交易雙方承擔的風險遠比國內貿易要大。
3、國際貨物貿易容易受到交易雙方所在國家的政治、經濟變動、雙邊關系及國際局勢變化等條件的影響。
4、國際貨物貿易除了交易雙方外，還需涉及到運輸、保險、銀行、商檢、海關等部門的協作、配合，過程較國內貿易要復雜的多。