怎樣騙老百姓融資

⑴ 朋友和我融資.我應該注意什麼急!!!前輩們請進來救急.

鑒於曾經在投資公司工作過，我把一些投資方容易設陷阱的地方跟你說說。
1、簽訂正式合同之前，不要付一毛錢出來，考察費用除外。但是要實報實銷。
2、意向書是沒有法律效力的。
3、在簽意向書（或類似文件之前），投資方可能會要求你做一個資產評估或者項目可行性評估報告，這份報告可能要花幾萬，十幾萬甚至幾十萬（看你的項目大小而定）。不要去做。
4、要看對方的資產證明，是銀行出具的一張紙。切記要看原件，或者清晰的傳真件。復印件很容易修改的。
5、注意觀察對方，看他是不是也很謹慎還是很放鬆。如果他輕易開口說融資給你，百分之一萬是騙子。（前提是你需要的資金數額巨大，千萬，上億）
6、考察對方是什麼身份與你合作，是公司還是個人。如果是投資公司，看他們的各種證照，如果是注冊時間不足5年的，建議你謹慎。
7、看對方的熱情程度。我家鄉有句老話叫：上桿子不是買賣。如果對方對於你的項目非常熱心，那你要小心謹慎些了。小心黃鼠狼給雞拜年。
8、這個年月，錢不是那麼好弄的。實在不行，就放棄，不然容易讓自己血本無歸。

忘了問了，你的項目資金缺口有多大？即使不找投資公司合作，現在個人融資的騙子也很多的。你自己當心吧。防人之心不可無，尤其是朋友的朋友，總歸是陌生人。

另外，如果你是新手，而對方很有經驗，那麼他列出來的合同條款絕對能做到在你眼皮子底下讓你吃虧，又鑽了法律漏洞的。

⑵ 融資的警惕詐騙

以投資為名，要融資企業交納的各種考察費、立項費及保證金等。
這些費用從幾萬元、幾十萬元到百餘萬元不等，均要數櫻握求企業支付以後才能幫忙融資。「正規私募股權基金公司都有自己的管理費用，當他們決定投資一家公司或將一家公司納入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機頌咐構進行盡職調查等費用。巧立名目收費的企業往往不是正規投資公司。」姜華說，「同時，在有限合夥制PE里，基金管理人就是GP（普通合夥人），所以融資企業不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數千萬元資金投給你。因為投資裡面有他自己的錢，他會非常小心地把控風險，『給錢』往往適得其反。」 利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業貸款的方式，要求企業提交訂金。
「假投資公司提供的協議上一般會規定，《銀行保函》開出並由項目方銀行核保後，項目方必須一次性付清所有手續費，並要求一周最多兩周內項目方銀行必須放貸，如不薯慶能放貸則不負任何責任。」姜華說。
「但事實上，大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內，銀行上級部門的核准手續根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金。」姜華提醒，「在當前我國產權投資領域缺少相應法律監管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業追索困難。所以提醒有意進行融資的企業，在一開始就要有所警惕。」

⑶ 皮包公司輕松騙貸洛陽銀行一億多元，這場騙局最巧妙騙術是什麼

最近洛陽銀行被騙1.26億元，這個皮包公司著實火了一把，當然這同時也讓人們對洛陽銀行的對於風險管控的能力也是讓人憂心，一個包皮公司偽造7國貿易合同，洛陽銀行居然毫無察覺？我覺得這不僅僅是銀行審核與控風的漏洞，還有銀行內部的自我協商吧。

銀行屢發生騙貸案件，這僅僅是銀行審核與控風的漏洞嗎？在這起詐騙案中，犯罪分子的造假手段、造假技術和造假方式雖有高明之處，但造假過程並沒有多少新的花樣，無非是常用的詐騙伎倆。然而，洛陽銀行的各道監管關口形同虛設，最終還是將1.26億元資金送進了不法分子的口袋。

這場騙局除了騙子的作案手法越來越變化多端之外，不禁要質疑銀行審核與風控是否存在漏洞吧。不說高大上的，不說機構公司，這是我們這些普通的老百姓，有人來問我們借錢別說上億了，就算是幾萬塊錢，我們也會把別人老底摸清楚了才會借給別人呀。

每次案件的發生，大多是銀行各道審核關口形同虛設。其實，只要有一道關口把關嚴格，把審核工作做到細致到位一些，大多數詐騙案件都能避免。在發放貸款前，銀行至少應該去貸款申請方的工作現場看一看，對貸款人的身份調查一下，尤其是涉及進出口業務的企業，只要到海關等部門了解一下，也不會發生這樣的騙局了。

⑷ 著名的融資騙局叫什麼

您想了復解的可能是龐氏騙局。
龐氏騙局是對金融領制域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

⑸ 有哪些常見的理財騙局

超高收益率的P2P小平台很危險去年行業爆雷一大片，多少被雷的投資者還在苦苦等待結果。大部分踩雷平台幾乎都是通過超高年化收益率來哄騙投資人，其實哪有那麼好的事。P2P騙局太多了，小編也就不一一說了。大家千萬不要再被高收益這個幌子蒙騙，一定不要選擇那些小平台，選擇P2P要從多方面再三了解。專坑老年人的街邊理財街邊或者大型超市門口有一些西裝革履的小夥子或者姑娘，專門找老年人推銷理財產品。他們嘴巴像抹了蜜，通過送一些小禮物，把老年人到公司美其名曰詳細了解產品。到了公司，你會發現裝潢華麗，於是就以為公司實力強大，信了他。但這用來騙人的華麗外表，騙到錢了以後他們就跑路，人去樓空。鼓吹有政 府****的虛假「P2G+PPP」項目理財騙局為了提高可信度，鼓吹自己有經濟學家、電視台甚至********，真的膽大包天。「PPP」概念很火熱，「PPP」是指****和企業合資修建的公益性的項目，並提供政策保護及法律保護。騙子公司借著「PPP」幌子，虛構一個項目來斂財，對投資人們也是給出一個超高的年化收益率。以為是有****「兜底」的基建項目，投資人們沖著這點就投了錢，其實都是假的。美女邀你現貨交易詐騙有一類騙子偽裝成膚白貌美的白富美，美女通過聊天與你拉關系，然後再哄騙你投資交易白銀、原油、瀝青現貨。介紹自己有一個引導投資的「分析師」，賺到一筆可觀的收入。許多男性被誘騙後參與所謂交易，與「美女」一起投資。據公安機關調查發現，所謂現貨交易平台都是虛假平台，投資人的錢在投入之後就被提走了。平台上所顯示的數據，都只是在操作一個數字；除此之外所謂「分析師」還會向你收取高額手續費，掉入這種騙局結果只能是血本無歸。網路交易詐騙網路交易騙局中最為多見的是「二元期權」，它對未來某段時間內外匯、股票等品種的價格走勢進行猜測，本質類似****博。投資人投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易，而「盈利」其實是來自不斷加入的「下線」或代理的資金，也就是「龐氏騙局」。二元期權網站大多注冊在境外，一旦上當受騙，損失很難追回。

⑹ 據說史玉柱當年曾經偽造金融票據，巨額金融詐騙，誰知道真實內情

史玉柱當年非法集資，金融詐騙案件的真實內幕：

史玉柱當年犯下了兩大死罪：金融詐騙罪和偽造金融票據罪（數額特別巨大）
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史玉柱當年非法集資，金融詐騙，向出資的老百姓承諾年利息33%，三年還本付息，回報100%。

他害怕老百姓不相信他的忽悠，詐騙，就偽造《中國人民保險公司》的保函，欺騙出錢的老百姓：如果到時候，巨人公司無法還錢，《中國人民保險公司》負責按年利息33%賠償出錢的老百姓。因此，史玉柱詐騙了老百姓5億多元血汗錢。

三年後，巨人公司無法還本，更不要說付息。造成無數家庭妻離子散，家破人亡。數千被詐騙了血汗錢的老百姓到北京找《中國人民保險公司》要求賠償，《中國人民保險公司》才知道史玉柱竟然膽大包天地偽造《中國人民保險公司》的保函，赤裸裸地欺騙出錢的老百姓。

《中國人民保險公司》把這個情況立即舉報到了公安部，國務院。別的不用說，僅僅偽造《中國人民保險公司》的保函一項金融詐騙罪行，史玉柱就得被以法槍決。

史玉柱非法集資，金融詐騙5億資金，應該像沈太福金融詐騙那樣被依法判處死刑，被槍決，他何以沒有被處死？

史玉柱公然偽造《中國人民保險公司》的保函，赤裸裸地欺騙老百姓，騙取老百姓巨額資金，史玉柱應該依法判處死刑，被槍決，他何以沒有被處死？

根本原因就是，史玉柱是傻子（李）和戲子（江）樹立起來的典型，而且與史玉柱有千絲萬屢的利益關聯。如果把史玉柱槍決了，傻子（李）和戲子（江）不但沒有面子，而且暴光他們與史玉柱無法見人的私下交易。

因此，傻子（李）和戲子（江）才為史玉柱撐起了免死牌，阻止司法查處犯下了九重死罪的史玉柱，讓史玉柱不但死裡逃生，而且逍遙法外，繼續害人騙人，坑蒙拐騙，招搖撞騙。