供應鏈應收賬款融資案例分析

㈠ 誰能幫我把百度文庫里的《深圳發展銀行《供應鏈融資案例解析》》 郵箱 [email protected]

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㈡ 供應鏈金融應收賬款融資模式怎麼開展

我可以給你推薦一個供應鏈金融數據和徵信方案服務企業的案例，雲圖徵信的，在應收賬款融資模式這一塊兒，他們有個「帳雲貸」，主要是依靠企業的應收賬款數據作為授信判斷的基礎與依據，從銷售的持續性、金額、季節性波動、交易對手的額穩定性，等多個緯度積累對於個案的判斷經驗，輸入可靠的企業信用報告，測試企業的可授信額度和預計還款能力，當然啦，他們輸出的是風控和解決方案，在資金這一塊兒他們是專門對接了一些銀行，所以資金成本還可以。

㈢ 誰有中小企業應收賬款融資的商業實踐案例

有！各地的招商局辦公室。

㈣ 供應鏈金融 案例分析

武鋼為供應鏈中核心企業，為中間商提供融資支持

方案設計：
1.根據交易產品性質，煤炭的強流通廣泛使用等特性，推薦使用存貨質押方式
2.因交易金額巨大，結算方式建議使用國內信用證，接受分批發貨分批付款，保證收款安全
3.使用強勢買方和賣方商業信用，為弱勢中間商提供融資服務

具體流程：
1. 簽訂三方買賣合同，買方武鋼，賣方大秦，中間商A；合同規定大秦於A有回購義務，武鋼於A有付款義務
2. 中間商、銀行、第三方物流簽訂三方合同，保證貨物安全，中間商承擔倉儲等費用
2. 武鋼繳納保證金，開立國內可轉讓信用證給A
3. 大秦發貨到第三方物流，提交國內信用證下單據，銀行核准付款，結算全額款項給大秦
4. 銀行通知中間商到貨，中間商繳納一定比例保證金提貨（可視保證金比例放貨）
5. A憑借武鋼驗收單及其他單據提交武鋼履行付款
6. 武鋼議付信用證
7. 銀行扣除融資倉儲等費用，為中間商結算收入

對於存款最大化問題，建議開立專門回款賬戶，除提供結算服務外，可提供賬目管理投資等服務；開證行、議付行、融資行可為同一銀行，除了信用證相關收入外，可獲得保證金沉澱等。

對於風險問題，因涉及參與者很多，可從核心企業、參與方、物權和債權等方面來分別防範，不再詳述。

希望有用。

㈤ 求我國中小企業互聯網＋背景下供應鏈金融的案例

供應鏈金融是指金融機構以核心企業為出發點，對供應鏈上下游中小企業的物流專、資金流、信息屬流進行管理，通過應收賬款質押、貨權質押等手段，為供應鏈上下游企業提供綜合性金融產品和服務。供應鏈金融將單個企業的不可控風險，逐漸轉變為供應鏈企業整體的可控風險，並通過鏈條化管理，將金融風險控制在最低。近年來，在互聯網+戰略的驅動下，供應鏈金融取得了良好發展效果。據《2016互聯網+供應鏈金融研究報告》預測，到2020年，我國供應鏈金融市場規模將達15萬億元。在此背景下，分析當前我國供應鏈金融發展的新型趨勢及面臨的問題，對促進供應鏈金融的不斷創新、實現供應鏈協調發展具有重要意義。

㈥ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

(6)供應鏈應收賬款融資案例分析擴展閱讀：

供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。