進口貿易項下融資

A. 進出口融資的融資品種

隨著我國對外貿易的迅猛發展，國內各商業銀行的融資品種日益豐富。但在具體操作過程中，一些業務品種，如開證授信額度、打包放款、提貨擔保等發展很快；另一些業務品種，如進口押匯、透支額度、出口托收項下押匯、貼現等，由於未得到進一步開發，處於停滯狀態。下面從拓展國際貿易結算業務和降低風險兩個角度介紹和剖析幾個未得到進一步開發或正處於停滯不前狀態的進出口融資品種。

B. 進口貿易融資的具體操作方法

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C. 信用證項下進口押匯是什麼

押匯是申請人把信用證項下的貨物所有權（注意是所有權，使用權仍屬申請人）抵押給銀行，銀行用自有資金或通過海外代付的方式代申請人支付貨款，申請人在押匯到期時還本付息的融資方式。

根據結算方式，分為進口信用證押匯和進口TT押匯。

進口信用證押匯業務是銀行開立的信用證項下進口押匯業務。即開證行在收到信用證單據並經審核無誤後，因開證申請人無法及時對外付款贖單，而應其要求由我行先行代為對外付款，提供的短期資金融通。

進口TT押匯是指採用匯款方式結算的、進口合同規定貨到付款的貿易項下進口貨物報關後，根據申請人的書面申請，銀行向申請人提供短期資金融通，並代其對外付款的行為。

(3)進口貿易項下融資擴展閱讀：

對象及條件

一、對象：

企業（開證申請人）如使用銀行授信額度開立信用證，由於單證相符必須承擔對外付款責任時，因資金臨時周轉困難等原因，確實無法在規定付款日前籌措到付款資金的，可在收到銀行到期付款通知書後向銀行申請敘作進口押匯。

二、條件：

1、企業應當具備獨立法人資格，且經營作風良好，無違規、違法和違約等不良記錄；

2、企業必須在銀行開有外匯或人民幣基本帳戶或往來帳戶，保持經常結算往來，信譽良好；

3、企業應有齊全的財務管理制度和生產銷售網路，進口商品有正常合理的銷售渠道和可靠的資金回攏來源，能夠按期償還銀行的墊款資金；

4、企業財務狀況良好，具備短期償債能力，如需要，企業應向銀行提供經認可的貸款擔保或抵押。

D. 轉口貿易項下融資問題。

A 公司開遠期180天給出口方，賣家交單到銀行，A公司拿到單據賣出給 B 公司，B公司賣給C公司，C付款給B， B公司通過市場換匯，B公司把人民幣打到個人賬戶，個人賬戶開匯票給A公司，A公司憑匯票繼續開征， 循環

E. 進口貿易融資的主要方式是什麼

進口貿易融資的主要方式有：
1、進口押匯
2、提貨擔保 S/G
3、信託收據 T/R

F. 國際結算 進出口貿易融資有哪些

進出貿易融資方式大致有以下幾種：
1、減免保證金開證：減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。
2、進口押匯
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。
3、提貨擔保
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。
4、打包放款
信用證打包貸款(packing
finance)又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產
5、出口押匯
尚普咨詢提到，出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

G. 如何進行對外貿易融資

一、股權籌資、債務籌資及混合籌資
按企業所取得資金的權益特性不同，企業籌資分為股權籌資、債務籌資及混合籌資三類。
1、股權籌資是指以發行股票的方式進行籌資，是企業經濟運營活動中一個非常重要的籌資手段。股權籌資的優點：
(1)是企業穩定的資本基礎
股權資本沒有固定的到期日，無需償還，是企業的永久性資本，除非企業清算時才有可能予以償還。
(2)是企業良好的信譽基礎
股權資本作為企業最基本的資本，代表了公司的資本實力，是企業與其它單位組織開展經營業務，進行業務活動的信譽基礎。
(3)財務風險較小
股權資本不用在企業正常營運期內償還，不存在還本付息的財務風險。
股權投資的缺點：
(1)資本成本負擔較重
股權籌資的資本成本要高於債務籌資。
(2)容易分散公司的控制權
利用股權籌資，引進了新的投資者或者出售了新的股票，會導致公司控制權結構的改變，分散了企業的控制權。
(3)信息溝通與披露成本較大
特別是上市公司，其股東眾多而分散，只能通過公司的公開信息披露了解公司狀況，這就需要公司花更多的精力，有些還需要設置專門的部門，用於公司的信息披露和投資者關系管理。
2、債務籌資是指企業按約定代價和用途取得且需要按期還本付息的一種籌資方式。
債務籌資的優點：
（1）籌資速度較快。
（2）籌資彈性大。
（3）資本成本負擔較輕。一般來說，債權籌資的資本成本要低於股權籌資。其一是取得資金的手續費用等籌資費用較低;其二是利息、租金等用資費用比股權資本要低;其三是利息等資本成本可以在稅前支付。
（4）可以利用財務杠桿。
（5）穩定公司的控制權。
債務籌資的缺點：
（1）不能形成企業穩定的資本基礎。
（2）財務風險較大。債務資本有固定的到期日，有固定的利息負擔，抵押、質押等擔保方式取得的債務，資本使用上可能會有特別地限制。
（3）籌資數額有限。
二、直接籌資與間接籌資
按是否藉助於金融機構為媒介來獲取社會資金，企業籌資分為直接籌資和間接籌資兩種類型。
直接籌資不需要通過金融機構來籌措資金，是企業直接從社會取得資金的方式。
間接籌資，是企業藉助於銀行和非銀行金融機構而籌集資金。
三、內部籌資與外部籌資
按資金的來源范圍不同，企業籌資分為內部籌資和外部籌資兩種類型。
1、內部籌資是指企業通過利潤留存而形成的籌資來源。
2、外部籌資是指企業向外部籌措資金而形成的籌資來源。
四、長期籌資與短期籌資
按所籌集資金的使用期限是否超過1年，企業籌資分為長期籌資和短期籌資兩種類型。
1、長期籌資是指籌集可供企業長期(一般為1年以上)使用的資本。長期籌資的方式主要有：
(1)吸收直接投資。
(2)發行普通股票。
(3)長期借款。
(4)發行債券。
(5)融資租賃。
2、短期籌資是指期限在一年以內的籌資。短期籌資一般是負債籌資。按不同的標准可將短期籌資分為不同類型，其最常見的方式有以下幾種：
(1)按應付金額是否確定，可以分為應付金額確定的短期負債和應付金額不確定的短期負債。
(2)按短期負債的形成情況，可以分為自然型短期負債和臨時性短期負債。

H. 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

I. 進出口貿易融資方式有哪幾種

進出貿易融資方式大致有以下幾種：
1、減免保證金開證：內減免保證金開證是指我行免收或者部分容免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。
2、進口押匯
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。
3、提貨擔保
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。
4、打包放款
信用證打包貸款(packing finance)又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產
5、出口押匯
尚普咨詢提到，出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

J. 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：

一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；

二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

(10)進口貿易項下融資擴展閱讀：

表現方式：

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據民生推出貿易融資三大新品

其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。