融資租賃信託業務風險控制

A. 融資租賃財務風險控制措施包括哪些

融資租賃業務的風險點關鍵在於設備市場價值是否大幅縮水，只要設備價值在相對內來首風險容就比較小，就是在設備業務的選擇上最好是一些通用型設備，一旦客戶資金無法到賬，資方可以通過將設備變賣來獲得資金，以控制風險。

B. 融資租賃企業財務風險控制的原則有哪些

融資租賃的風險控制主要有如下措施：
1.風險評估體系。該體系應該囊括包括風險評估部、商務部、資產管理等部門共同建立。分別從客戶風險、行業風險、資產運營風險及具體項目的商務風險多維度建立。
2.風險評估模型。根據自身融資租賃公司的業務涉及行業，建立專屬的風險評估模型，具體包括客戶評估模型、銷售商評估模型等。
3.項目考察及隨訪機制。在項目簽約前及簽約後應持續性的進行項目隨訪，隨時掌握承租人運營情況，從而避免虛假交易以及惡性拖欠。
4.資產管理。對於執行中項目應進行資產分類管理。分別從客戶維度及租賃物件維度進行管理。確保客戶處於監控中，確保租賃物件在收回等惡性情況下的再處置。
5.保險。應對項目租賃物件購買保險，分擔小概率情況下的資產風險。
6.供應商風險。對於租賃物件的銷售商應以適當形式分擔惡性情況下的資產損失。
7.租賃方案涉及等。分別從融資期限、融資比例、還款方式、以及收益水平等角度匹配項目風險。

C. 融資租賃軟體可以實現風險控制嗎

融資租賃行業是一個高風險的行業，經營理念上必須堅持風險控制第一的原則，必須在風險可控的前提下來謀求業務的發展。那種以為業務都沒有談何風險控制的論調是幼稚的，猶如比賽也是現有規則才有賽。特別是在今朝的經濟狀態下：全球經濟剛剛走過金融危機，中國國內經濟增速回落，許多企業轉向融資租賃這一模式來緩和自身供應鏈的緊張，融資租賃的業務量呈現出逆勢向上的態勢。但在業務量節節攀升的時候，我們更要審慎度勢，把好風險管理的關隘。

 全程風控
全程風控，就是從業務擴展、市場營銷、客戶信息管理、盡職調查一直到項目審批、合同管理、租後的資產管理以及合規性管理，租賃業務操作的全過程，風險控制都一環不漏，層層把關。融資租賃企業可利用信息化手段，通過桌面待辦事宜、客戶端、郵件、手機簡訊等移動辦公手段，使員工無論身處何地，都能隨時參與整個融資租賃業務的全過程，如客戶授信資質確認、租賃物件現狀查詢、項目進度跟進、租後租金管理等等，通過業務流程將整個融資租賃業務過程串聯起來，並藉助留痕控制、許可權管理等工具，加強過程管理的效果。

 全員風控
全員風控，就是指不僅業務一線人員，如客戶經理、項目經理等、業務二線風控人員，如風控經理、評審委員等需要特別進行風險控制，公司的其他人員，如財務人員、行政人員等，也應從不同角度、不同的信息渠道關注公司業務經營的風險。融資租賃的風險控制體系要與公司組織架構、企業管理制度、業務流程緊密的聯系在一起，明確每個部門的具體職責與業務流程，如開發項目的人不得參與審批，管理錢財的部門不能管理業務，管理項目的人不能管理業務開發等，發揮各部門員工的風控意識，將企業的風控理念通過流程內化到每個員工的日常工作，全體動員，加強風控。

 全面風控
融資租賃是金融和貿易結合的邊緣產業，涉及面比較廣，是個系統工程，風險控制也要是系統工程。融資租賃的風險控制必須建立在產業鏈的基礎之上，充分利用相關政府部門的管理職能，有效整合融資租賃公司、設備供應廠商、出資方和擔保、保險等融資租賃中介等租賃產業鏈的各方優勢，資源互補，將事前風險分析、事中項目控制、租後資產監督等過程環環相扣，從財務、業務、資產和收益多視角調研、判斷與監督。通過科學的融資租賃項目結構和規范的業務操作流程，依託完善的企業內部管理機制，將融資租賃的內外部風險牢牢掌握，實現全面風控。

融資租賃作為高風險行業，其租賃業務風險控制能力在很大程度上決定企業的經營業績。風險控制是融資租賃業務的重要組成部分，是企業需要關注並持續改進的管理重點。對內，企業可以將業務體系與管理體系相結合，從內部管理著手，提升業務的風險控制能力；對外，企業需要加強對市場、行業、客戶的風險資質調研，為業務拓展、行業選擇、客戶取捨等提供科學的判斷依據。通過運用過程管理、許可權管理、業務管理等手段，通過整合和優化企業內部的各類系統資源，建立全程、全員、全面的風險控制機制，形成立體的、動態的風險控制體系。

D. 融資租賃存在哪些風險，怎樣控制融資租賃公司風險

一、融資租賃存在的風險

1.風險評估體系。該體系應該囊括包括風險評估部、商務部、資產管理等部門共同建立。分別從客戶風險、行業風險、資產運營風險及具體項目的商務風險多維度建立。

2.風險評估模型。根據自身融資租賃公司的業務涉及行業，建立專屬的風險評估模型，具體包括客戶評估模型、銷售商評估模型等。

3.項目考察及隨訪機制。在項目簽約前及簽約後應持續性的進行項目隨訪，隨時掌握承租人運營情況，從而避免虛假交易以及惡性拖欠。

4.資產管理。對於執行中項目應進行資產分類管理。分別從客戶維度及租賃物件維度進行管理。確保客戶處於監控中，確保租賃物件在收回等惡性情況下的再處置。

5.保險。應對項目租賃物件購買保險，分擔小概率情況下的資產風險。

6.供應商風險。對於租賃物件的銷售商應以適當形式分擔惡性情況下的資產損失。

二、控制融資租賃公司風險的措施‍

經營理念和風險控制理念；

融資租賃作為一種金融服務方式，在經營理念上與一般商品貿易存在巨大的差異。融資租賃作為一種債權融資方式，經營理念上必須堅持風險控制第一的原則，即必須在風險可控的前提下來謀求業務的發展。那種以為業務都沒有談何風險控制的論調是幼稚的，因為成功的可持續的經營必須是先有制度，在制度框架下去尋找對應的市場與業務，猶如比賽也是先有規則才可賽。那種先抓發展，等規模上來以後再來討論風險控制的思路，因前期風控的缺失將留下巨大的後遺症，決不可取。

風控第一還體現在公司風控部門具有行業調研、為公司業務的行業拓展方向制定指導意見，並因行業的差異分別制定不同的進入門檻與風控標准。

另一方面，風險控制也決不是追求零風險，在所有債權融資中，零風險業務事實上是不存在的。因此風控不是為了控死，而是為業務開拓、市場營銷以及租賃方案的設計提出風險包容度，風控方案及風控基本標準的指引。

E. 融資租賃中的風險如何有效控制

風險控制 不能在融資租賃整個業務剝離開 單獨來做

必須在融資租賃的產品設計 產品定價就把風險控制考慮進去。。風險控制出發點是要防止風險發生 而不是事後的處理。。

首先解決你提到的拖欠租金問題。。在產品設計時 應該加入保證金一項 這項來支付拖欠租金。。還有風險預警要做到位。。別到已經開始損失了 再開始實施追索。。

融資租賃的客戶信用考量也是很重要。。

如果從公司整個業務考慮 壞賬准備等 都要考慮

總得來說 融資租賃是系統 不能把某個工作單獨的剝離開來。。。一定要全面考慮 包括產品設計 營銷 信用審核 風險控制 退出機制 等等

如果貴公司在這方面的問題很大建議聘用咨詢公司提供合作。。Alta（中國）是現在國內最專業的融資租賃咨詢公司 Alta作為世界最大的 最權威融資租賃管理咨詢公司。。。。

你是三一 還是斗山？？

F. 融資租賃風險怎麼控制

融資來租賃的風險控制主要有如下措源施：
1.風險評估體系。該體系應該囊括包括風險評估部、商務部、資產管理等部門共同建立。分別從客戶風險、行業風險、資產運營風險及具體項目的商務風險多維度建立。
2.風險評估模型。根據自身融資租賃公司的業務涉及行業，建立專屬的風險評估模型，具體包括客戶評估模型、銷售商評估模型等。
3.項目考察及隨訪機制。在項目簽約前及簽約後應持續性的進行項目隨訪，隨時掌握承租人運營情況，從而避免虛假交易以及惡性拖欠。
4.資產管理。對於執行中項目應進行資產分類管理。分別從客戶維度及租賃物件維度進行管理。確保客戶處於監控中，確保租賃物件在收回等惡性情況下的再處置。
5.保險。應對項目租賃物件購買保險，分擔小概率情況下的資產風險。
6.供應商風險。對於租賃物件的銷售商應以適當形式分擔惡性情況下的資產損失。
7.租賃方案涉及等。分別從融資期限、融資比例、還款方式、以及收益水平等角度匹配項目風險。
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融資租賃的風險控制是一個大命題，拋磚引玉吧！希望對大家有幫助。

G. 如何加強融資租賃風險控制

作為提供租賃的一方，風險在於對方無法還清所有租金，所以需要在租賃前就全面考察需租賃方的還款能力，出具保障自己權益的租賃合同。在租賃後，全面了解其資金動向及運作情況，收集相關資料，以防意外情況。
作為需求租賃的一方，尋找一家信譽高的靠譜租賃公司。需要讓自己在合同期限內完成自己預計的利潤，並將租金全部交付清。需要保證自己項目的正常運行及盈利空間，及時調整方向，把握市場動態。聚行家也許能夠幫到你

H. 融資租賃的幾種風控模式

1、全程風控

全程風控，就是從業務擴展、市場營銷、客戶信息管理、盡職調查一直到項目審批、合同管理、租後的資產管理以及合規性管理，租賃業務操作的全過程，風險控制都一環不漏，層層把關。

2、全員風控

全員風控，就是指不僅業務一線人員，如客戶經理、項目經理等、業務二線風控人員，如風控經理、評審委員等需要特別進行風險控制，公司的其他人員，如財務人員、行政人員等，也應從不同角度、不同的信息渠道關注公司業務經營的風險。融資租賃的風險控制體系要與公司組織架構、企業管理制度、業務流程緊密的聯系在一起。

3、全面風控

融資租賃是金融和貿易結合的邊緣產業，涉及面比較廣，是個系統工程，風險控制也要是系統工程。融資租賃的風險控制必須建立在產業鏈的基礎之上，充分利用相關政府部門的管理職能，有效整合融資租賃公司、設備供應廠商、出資方和擔保、保險等融資租賃中介等租賃產業鏈的各方優勢，資源互補，將事前風險分析、事中項目控制、租後資產監督等過程環環相扣。

(8)融資租賃信託業務風險控制擴展閱讀

與傳統租賃的區別

融資租賃和傳統租賃一個本質的區別就是：傳統租賃以承租人租賃使用物件的時間計算租金，而融資租賃以承租人佔用融資成本的時間計算租金。是市場經濟發展到一定階段而產生的一種適應性較強的融資方式，是20世紀50年代產生於美國的一種新型交易方式。

由於它適應了現代經濟發展的要求，所以在20世紀60～70年代迅速在全世界發展起來，當今已成為企業更新設備的主要融資手段之一，被譽為「朝陽產業」。我國20世紀80年代初引進這種業務方式後，三十多年來也得到迅速發展，但比起發達國家來，租賃的優勢還遠未發揮出來，市場潛力很大。

與分期付款的區別

(1)分期付款是一種買賣交易，買者不僅獲得了所交易物品的使用權，而且獲得了物品的所有權。而融資租賃則是一種租賃行為，盡管承租人實際上承擔了由租賃物引起的成本與風險，但從法律上講，租賃物所有權名義上仍歸出租人所有。

(2)融資租賃和分期付款在會計處理上也有所不同。融資租賃中租賃物所有權屬出租人所有，租賃物作為長期應收款；承租方計入固定資產，進行計提折舊。分期付款購買的物品歸買主所有，因而列入買方的資產負債表並由買方負責攤提折舊。

I. 融資租賃公司，銀行和信託的風控體系的差異化

銀行的風險主要是由央行的存款保證金。

信託產品也非常成熟了，一般需要地產或股權質押或者抵押物，要麼是政府或者是第三方提供擔保。

融資的收益率最高，一般都是資產委託公司提供高端理財，主要看中間的擔保公司實力如何，背景怎麼樣等等。

不懂的話可以繼續追問或者網路hi我

J. 平安融資租賃是如何控制融資租賃風險的

風險控制是關系金融系統興衰成敗的關鍵，租賃業務的風控能力，專在很大程度上決定了企屬業的經營業績。「在外部風險壓力增長的同時，也需面對公司較快的發展速度與較多的創新性嘗試，如何保障公司發展和風控之間的動態平衡，成為一項重要課題。」
當前外部環境經濟持續探底，金融市場風險有所上升的局面下，平安租賃始終將不良率控制在1%以內，這也是普遍優於標桿和同業銀行的風控水平。
在平安集團的指導下和內部的努力下，公司形成了健全、成熟的風控體系，在宏觀策略、中觀規劃、微觀執行格局上已經成型，並建立了在事前合規，事中防範信用風險操作風險以及事後檢視這一制衡機制。
在風控管理方向上，公司尤其注重兩點：一是以人力資源為核心支持，注重專業性和職業化；二是以業務系統為基礎，梳理租前、租中、租後整個的業務流程，以流程化和標准化為手段控制業務的管理