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倉單質押融資費用

發布時間:2021-03-19 04:26:21

Ⅰ 倉儲質押融資的業務模式

倉儲質押融資業務突破國內傳統風險控制模式,由靜態、孤立的風險控制理念變為動態、系統的風險控制理念,深入分析資金(貨物)供應鏈企業之間的交易關系,通過對貿易背景真實性,交易對手的規模、信用和實力,提高交易客戶違約成本,封閉運作,期限金額與貿易的匹配,合同單據的控制等方面的把握來控制風險,同時為客戶信用體系建立提供服務,它實際上已形成了「供應鏈金融」,倉儲質押融資在融資結構中包括四個方面:基於質押存貨的產權結構、融資額度(即風險敞口、風險暴露)和償還結構、費用結構、風險規避結構。這些結構的制定是在銀行、借貸者和質押管理者共同參與下完成的,體現為三者之間的合約。倉儲質押融資最顯著的一個特點是個性化需求服務,針對不同客戶可以制訂多種融資模式。
1、倉單質押:由借款企業、金融機構和物流公司達成三方協議,借款企業把質物寄存在物流公司的倉庫中,然後,憑借物流公司開具的倉單向銀行申請貸款融資,銀行根據質物的價值和其他相關因素向其提供一定比例的貸款,質押的貨品並不一定要由借款企業提供,可以是供應商或物流公司。
2、買方信貸:對於需要采購材料的借款企業,金融機構先開出銀行承兌匯票,借款企業憑借銀行承兌匯票向供應商采購貨品,並交由物流公司評估入庫作為質物,金融機構在承兌匯票到期的兌現,將款項劃拔到供應商帳戶,物流公司根據金融機構的要求,在借款企業履行了還款義務後釋放質物,如果借款企業違約,質物可由供應商或物流公司回購。
3、現貨質押:由借款企業、金融機構、監管公司達成三方協議,借款企業把質押物移交給金融機構指定的倉庫(倉庫劃分為第三方倉庫,出質人自有倉庫),現貨質物由金融機構佔有,委託監管公司監管、金融機構確定質物的單價,監管公司按照金融機構核定的監管質物總值、監管質物的數量,同時承擔審定質物權屬和保管的責任,金融機構根據借款企業實際提供的經監管公司確定的質物價值的一定比例發放貸款。
4、動態質押:
動態質押使得企業在質押期間獲得流動資金的同時,不會影響到其正常生產、銷售,產生了資金放大效應,動態質押就是要使企業沉澱在原材料、半成品、成品的庫存資金變成現金流動起來,同時又通過專業的監管公司滲透到企業的各個交易層面,掌握資金的流向,根據授信額度控制風險敞口,確保銀行放貸資金的安全,專業監管公司的專業管理又促進了融資單位的內部管理,使其管理和業務流程及資金鏈的加速運轉都起到了極大的推動作用。動態質押主要有以下幾種方式:
1)循環質押(滾動質押):考慮到倉單的有效性(倉單有效期、質物保質期)等因素,在質押期間,按與銀行的約定,貨主可用相同數量的產品替代原有質物,保證銀行債權對應的質物價值不變。
2)置換倉單質押:在質押期間,按與銀行的約定,貨主可用新倉單置換替代原有倉單,銀行釋放相應的原有質押倉單,同時,保管人解除對相應質物的特別監管,置換後保證銀行債權對應質物的價值不減少。
3)信用或保證金置換倉單質押:在質押期間,按與銀行的約定,貨主可用增加保證金或提供新的信用擔保等方式置換替代原有質押倉單,置換後保證銀行債權對應質物的價值不減少(可以增加),銀行釋放相應的質押倉單,同時保管人解除對相應質物的特別監管。
4)動態控制存量下限質押(流動質押):可分為動態控制庫存數量下限和動態控制存貨價值量下限兩種,動態控制庫存數量下限,與循環質押相同;動態控制庫存價值量下限,與置換倉單質押相同,在保證銀行債權對應質物的價值不減少的情況下進行監管。

Ⅱ 國家二級物流師考試復習試卷及歷年的試卷

2011年11月
一、判斷題:(本類題型所包含的每道小題都只有正確或錯誤一對答案,你認為正確的請在答題卡對應的題號上塗A,錯誤的塗B。共60 題30分,每小願0.5分)
1.庫存管理的目標就是實現成本的最優化。
2.EIQ分析法是將量化資料做成物流特性的分析。
3.零庫存是現代物流學的重要概念,指在全社會范圍內徹底消除庫存,需要多少,生產多少。
4.ABC分類法又稱重點管理法,它是一種從名目眾多、錯綜復雜的客觀事物或經濟現象中,通過分析,找出主次,分類排隊,並根據其不同情況分別加以管理的方法。
5.訂購成本是指企業向外部的供應商發出采購訂單的成本,是企業為了實現一次訂購而進行的各種活動費用的總和。它與訂購次數無關,所以它屬於固定成本。
6.使用EOQ經濟訂貨批量模型時必須滿足的假設條件之一是允許缺貨。
7.實現零庫存的根本途徑就是實施准時化作業,如准時化采購、准時化生產、准時化配送、准時化銷售。
8.最低總成本法克服了最低單位成本沒有考慮到的整個計劃期間優選的問題。
9.在庫存出庫計價方面,財務上的出庫流動必須與貨物的真實流動相一致。
10.銷售物流客戶服務要素對於各個企業都是一樣的,但是不同企業對各要素的要求不同而已。
11.脫離現有的分銷渠道去獨自改進物流系統是不行的,沒有分銷渠道的一體化,高效的物流系統就不能建立。
12.最小訂單量是考慮運輸、訂單處理等物流成本,企業制定相應最小訂單量,客戶未能滿足此量韻訂單,視為無效訂單。
13.降低銷售物流配送成本的策略中,混合策略是指多品種貨物在配送過程中,可以混裝而降低成本。
14.延遲策略就是指通過與客戶協商,推遲訂單的時間從而形成訂單批量,降低配送成本。
15.由於生產企業所生產產品相對品類跨度不大,在倉庫管理和運輸配送上不如零售復雜,大多採用自營的方式組織銷售物流。
16.電子商務主要是通過網路解決了信息傳遞的問題,而實際的物流運作與傳統的物流運作基本相同。
17.配送環節都需要裝卸搬運,有效的裝卸搬運會大大提高配送中心的效益,所以裝卸搬運職能是配送中心的核心職能。
18.物流對企業的重要程度相對較低,同時企業處理的物流能力也低,此時宜選擇自營物流方式來處理物流。
19.流通加工是流通中的一種特殊形式,是在流通領域中對生產的輔助性加工,從某種意義來講它不僅是生產過程的延續,實際是生產本身或生產工藝在流通領域的延續。
20.由於配送中心是綜合性、地域性、大批量的物資物理位移集中地,所以—般配送中心的投資規模、建設規模比較大,社會效益巨大,投資回報率高,見效快。
21.在社會再生產運動中,配送有其特殊的功能:推行配送能夠優化經濟結構、節約社會勞動及充分發揮物流的作用。就流通本身而言,實行配送制有益予物流運動的快速發展。
22.生產物流是對原材料、零部件與半成品在生產過程中的管理和計劃,也涉及到物料流和信息流,但是基本上不涉及到資金流的管理,是以滿足生產需求為目的。
23.供應鏈管理就是指在滿足一定的客戶服務水平的條件下,為了使整個供應鏈系統成本達到最小而把供應商、製造商、倉庫、配送中心和渠道商等有效地組織在一起來進行的產品製造、轉運、分銷及銷售的管理方法。
24.按訂單裝配的生產方式要求,必須有高度復雜:的產品配置功能,能夠支持有效的並行生產,支持分包製造。有車間控制與成本管理功能,高級的工藝管理與跟蹤功能,多工廠的排程功能,有計算機輔助設計與製造功能(CAD/CAM)、集成功能與有限排程功能。
25.離散生產具有較大的不確定性,它的過程是漸進的,潛伏著各種風險。它不像有些事情可以試做,或失敗了可以重來,它具有不可逆轉性。
26.主生產計劃(MPS)是生產物流計劃的核心內容,是生產物流計劃和管理的依據。
27.雖然經營規劃、預測和生產規劃可為主生產計劃的編制提供合理的基礎,但隨著情況的變化,主生產計劃期的改變仍是不可避免的。
28.獨立需求其需求數量和需求時間與其他的變數存在一定的相互關系,可以通過一定的數學關系推算得出。
29.在需求模式分類中,趨勢性需求顯示較為穩定的增長或下降而季節性物品每一日歷年度要經歷高峰與低谷。
30.定量預測方法中,時間序列分析的原理是假定需求與某些內在因素或周圍環境的外部因素有關,在分析市場現象自變數和因變數之間相關關系的基礎上,建立變數之間的回歸方程,並將回歸方程作為預測模型的一種方法。
31.如果僅僅從生產物流的角度來看,企業的采購與供應管理更多地體現為戰術性的工作,就是采購部門按照生產針劃以及生產排程系統的指冷對供應商的供應進行管理,在某種意義上采購工作就是企業訂單管理工作的一部分。
32.企業的采購有時會對集中或者分散進行原則上的界定,分散采購是集中采購的完善和補充,有利於采購環節與存貨、供料等環節的協調配合,有利於增強基層工作責任心,使基層工作富有彈性和成效。
33.在采購流程明確需求的過程中要重視發揮供應商的能力,如果條件允許盡可能早的讓供應商加入到明確需求的過程中來,這對企業是有益處的。
34.貨運代理,簡稱「貨代」,是根據托運人的委託,為托運人提供服務的人,其本人並非承運人,包括NOVCC。
35.對於項目生產,供應管理是按照物料需求計劃韻-內容採用生產平衡線的工具進行供應的監督與管理,對於流水線作業,則根據項目計劃進度網路圖用計劃評審技術進行管理。
36.戰略采購屬於事前工作,供應管理屬於事中工作,供應商績效考核以及更換供應商屬於事後工作,也是新供應商關系建立的事前工作。戰略性工作和戰術性工作是不斷轉化的,這樣就不斷提高了企業的管理水平。
37.物料編碼中分為順序碼和結構碼,其中順序編碼常用的是層次碼和屬性碼。層次碼可以表達物料統計上的卷疊要求;屬性碼可以表達物料的配置要求。
38.在能力計劃中,工藝線路設計、時間定額以及物資消耗定額是關鍵的三個要素。其中時間定額是指正確確定物資需要量,編制物資供應計劃的重要依據。
39.物資消耗定額分工藝消耗定額和非工藝消耗定額兩部分,非工藝消耗定額是指廢品消耗、材料代用損耗,設備調整中的損耗等。
40.在生產的能力計劃中分為粗能力計劃和細能力計劃,兩種計劃的特點是:粗能力計劃計算時間較短,而細能力計劃計算時間長,不宜頻繁計算、更改。
41.企業生產進度控制的通用措施是,庫存緩沖、搶修設備、加班和培養多技能工。
42.約束理論認為識別企業的真正約束(瓶頸)所在是控制物流的關鍵。一般來說,當需求超過能力時,排隊最長的機器就是「瓶頸」。
43.在JIT生產方式中有一個生產同步化的概念,即工序間不設置倉庫,前一工序的加工結束後,使半產品立即轉到下一工序去,裝配線與機械加工幾乎平行進行。
44.物流企業的經營模式是企業核心競爭力的體現,它與企業本身的資源類型無關。
45.旋轉交錯式堆疊法可以有效防止貨物傾倒。
46.物流企業在進行信息化建設時,要始終圍繞事先制定的信息化目標進行,要始終追求物流信息的先進性。
47.物流企業自身效益不僅包括短期效益,還要包括企業長期效益和社會效益。
48.射頻識別技術是以無線信道作為運輸傳媒,建網迅速、通信靈活,是實現移動通信的關鍵技術之一。
49.倉儲為逆向物流提供必不可少的場所。.
50.零售倉庫屬於流通加工型倉儲。
51.物流企業要成為綜合服務型物流企業,,必須自有一定量的必要的運輸設備、倉儲設施及設備。
52.倉單質押融資多操作於鋼材、有色金屬、石油等大宗貨物。
53.倉單是一種有價證券,可以通過背書,轉讓倉單項下貨物的所有權,或者用於出質。
54.物流企業在承接項目物流後,對於物流設備多採用租借的方式完成項目物流。
55.在儲位需求設計中,其中一個是需要多大的存儲空間,是指總的需求空間。( 總的需求空間和每個商品的需求空間)
56.在對配送時效設計時,首先要明確配送時效的標准。
57.數據分析時分析的數據是現有及過去的數據,可以真實映未來的業務水平。
58.一般情況下,物流企業的物流量服從正態分布。
59.客戶服務包括兩個要素:按照客戶要求進行的物流活動和客戶滿意。
60.物流企業各項指標都比較好,則客戶就會對公司的服務滿意。
二、單項選擇題:(本類題型所包含的每道小題只有一個正確答案,請在給出的選項中選出正確答案,並在答題卡對應的題號上正確填塗.共40題40分,每小題1分。)
61.物流管理的總原則是:
A.服務水平最高; B.物流合理化;
C.物流成本最低; D.質量最好。
62.庫存控制管理的定量訂貨法中,關鍵的決策變數是:
A.需求速率; B.訂貨提前期;
C.訂貨周期; D.訂貨點和訂貨量。
63.物流服務中「二律背反」的狀態主要表現在:
A.數量與成本之間; B.數量與服務之間;
C.服務與成本之間; D.結構與成本之間。
64.對產品的可得性最准確的績效衡量指標是:
A.缺貨頻率; B.顧客頻率;
C.運作績效; D.發出訂貨的完成狀況。
65.銷售物流服務評價指標中,概括性指標是:
A.市場份額; B.客戶忠誠度;
C.客戶滿意度; D.企業形象。
66.如果商店的補貨規模足以獲取進貨規模韻經濟效益,配送中心應該通過( )的方式直接將不同供應商的產品通過組合運送到不同的地點。
A.送奶路線運送; B.直接運輸;
C.商店自提; D.交叉理貨。
67.一項完整的電子商務流程,應包括資金流、商流、物流和:
A.實物流; B.業務流;
C.產品流; D.信息流。
68.節約里程法計算運輸配送路線時哪項因素不是必須給的:(B)
A.車輛類型; B.節約距離;
C.配送距離; D.各門店間距離。
69.對流通加工的正確理解是:
A.流通加工由生產企業在產品出廠前完成;
B.流通加工可以在不作較大改變的情況下提高產品價值;
C.流通加工的對象多為原材料、零配件、半成品琴;
D.流通加工大多可以被生產加工所代替。
70.物流產生的基礎是:
A.生產與流通成本的大幅度上升;
B.現代交通運輸手段的進步;
C.市場競爭日益激烈;
D.生產與消費在時間和空間上的分離。
71.符合「按照確定的周期、確定的商品品種和數量、確定的客戶_
進行配送"這一特點的配送方式是: (B)
A.定時定量配送; B.定時定量定點配送;
C.定時定線配送; D.及時配送。
72.配送中心的主要功能有:
A.集貨功能、理貨功能、儲存功能、流通加工功能、分揀功能、配貨功能等;
B.信息處理功能、采購功能、中轉運輸功能、展示功能等
C.集貨功能、理貨功能,采購功能v中轉運輸功能等;
D.分揀功能、配貨功能、信息處理功能、采購功能等。
73.在商品的年需求量一定的情況下,每次的訂貨量越大,則:
A.訂購成本越大,儲存成本越小;
B.訂購成本越小,儲存成本越大;
C.訂購成本越小,儲存成本越小;
D.訂購成本越大,儲存成本越大。
74.在產業鏈上物流管理可以被分為三個階段,供應物流、生產物流以及銷售物流,其中銷售物流包括:
A.在製品庫存管理; B.產成品庫存管理;
C.原材料庫存管理; D.零部件的庫存管理。
75.生產方式和生產工藝是生產物流研究過程中的基本分類,不同的類別決定了不同管理方式,其中,屬於生產方式分類中的是:
A.流水線生產; B.離散生產;
C.備貨生產; D.項目生產。
76.編制主生產計劃(MPS)時要確定每一具體的最終產品在每一具體時間段內的生產數量。其中包括總量計劃和批量計劃,下面那個描述是有關總量計劃約束的內容:
A.每個月某種產品各個型號的產量之和等於總體計劃確定的該
種產品的月生產總量;
B.經濟生產批量限制;
C.生產准備成本;
D.存儲變動成本。
77.主生產計劃中有一個重要的概念「凍結」,下面對凍結期韻描述正確的是:
A.一種方法是規定「需求凍結期」,它可以包括從本周開始的若干個單位計劃期,在該期間內,沒有管理決策層的特殊授權,不得隨意修改主生產計劃;
B.另一種方法是規定「計劃凍結期」,計劃凍結期通常比需求凍結期要短:
C.主生產計劃凍結期的長度應周期性地審視,應該總是保持固定不變;
D.主生產計劃的相對凍結在使生產成本得以減少的同時,也同時增加了產品響應市場變化的柔性。
78.在需求管理的內容中,我們把需求分為獨立需求和相關需求兩類,下面哪一個是對相關需求的正確描述:
A.獨立於人們的主觀控制能力之外;
B.其數量與出現的概率是隨機的、不確定的、模糊的;
C.某項物料的需求與對其他物料的需求無關;
D.其需求數量和需求時間與其他的變數存在一定的相互關系,可以通過一定的數學關系推算得出。
79.預測(forecasting)是獨立需求管理的重要組成部分,下面對於預測特點的描述正確的是:
A.預測永遠是正確的;
B.對於較大的物品組合,預測更准確些;
C.對於時間較長的預測更為准確;
D.對於較大的物品組合,預測更不準確。
80.采購的供應定位模型中,瓶頸類采購項目的采購策略應該是:
A.高庫存策略; B.以降低管理費用為目標;
C.盡量壓低價格或成本; D.選用多個供應商。
81.在企業采購的組織階段,采購可採用集中和分散采購兩類。其中分散采購的缺點是:
A.形成供應基地;
B.集中的數量優勢;
C.對市場反映靈敏,補貨及時,購銷迅速;
D.部門各自為政,容易出現交叉采購、人員費用較大。
82.在采購實務中,獲取與選擇報價有以下幾種辦法被廣泛應用,包括競爭性談判和招標采購,其中競爭性談判的優點是:
A.違反自由競爭精神,助長企業托拉斯壟斷價格,阻礙工商業的發展;
B.可選擇適當的對象,並兼顧供應商以往的業績,確保采購安全,防範采購風險;
C.無限制的獨家談判,容易造成廠家抬高價格;
D.秘密談判、容易給參與者或操作人員造成串通舞弊的機會。
83.物料編碼通常有以下幾種方法,如,阿拉伯數字法、英文字母法、暗示法和混合法。其中敘述正確的是:
A.暗示法是指物料編碼代表物料的意義,可自編碼本身聯想出來;
B.阿拉伯數字法很容易將編碼與實際物料聯系起來;
C.字母暗示法不太容易將編碼與實際物料對應起來;
D.連續數字編碼法方便後續的物料管理和倉儲管理。
84.OPT管理思想具體體現在生產排序原則上,其中的原則之一是:
A.重要的是平衡物流,不是平衡能力;
B.生產同步化;
C.生產均衡化;
D.彈性地增減各生產線、的作業人數。
85.能力計劃是生產企業對產能資源進行計劃的進程,又可分為兩種能力計劃,粗能力計劃和細能力計劃。下面正確的描述是:
A.粗能力計劃關注流程中的非關鍵路徑;
B.細節能力計劃關注關鍵路徑活動的方面;
C.粗能力計劃關注流程中的關鍵路徑;
D.細能力計劃又被成為產能負荷分析。
86.下面是有關准時制生產方式和大規模生產方式特點的描述,正確的是:
A.精益生產方式將一定量的次品看成生產中韻必然結果;
B.傳統的生產方式將一定量的次品看成生產中的必然結果;
C.大規模生產方式認為讓生產者自身保證產品須量的絕對可靠是可行的,且不犧牲生產的連續性;
D.大規模生產強凋個人對生產過程的干預,盡力發揮人的能動性。
87.在計劃評審技術理論中j對關鍵路徑描述錯誤的是:
A.關鍵路徑(Critical Path)是指網路;撕素的序列,該序列具有最長的總工期並決定了整個項茸的最短完成時間;
B.關鍵路徑的工期決定了整個項目的工期;
C.任何關鍵路徑上的終端元素的延遲將直接影晌項目的預期完成時間;
D.一個項目只有一個關鍵路徑。
88.服務范圍比較廣,集成度比較低且自身擁有固定資產的物流經營模式稱為:
A.功能物流模式; B.綜合物流模式;
C.集中物流模式; D.專業物流模式。
89.關於倉單質押對抵押物要求,以下描述不正確的是:
A.所有權明確,不存在與他人在所有權上的糾紛;
B.適應用途明確,要保值;(用途廣泛,易變現)
C.無形損耗小,不易變質,易於長期保管;
D.市場價格穩定,波動小,不易過時,市場前景較好。
90.以下內容不屬於物流企業市場定位的是:(B)
A.經營層面定位; B.主導業務定位;
C.主導區域定位; D.資產能力及服務水平。
91.所有貨位隨機分配給入庫的貨物,每一種貨物存放的地點不同,該商品存放方法為: (D)
A.商品群系統方法; B.貨位系統方法;
C.固定貨位存儲; D.開放式存儲。
(貨位系統方法包括固定貨位存儲和開放式存儲)
92.以下不屬於配送中心業務量收集內容的是:(D)
A.工廠到配送中心之間的運輸量;
B.向顧客配送的貨物數量;
C.配送中心的保管數量;
D.工廠到配送中心之間的運輸距離。
93.停車費、車輛罰款屬於車輛營運成本中的:(C)
A.固定成本; B.設備成本;
C.意外變動成本; D.運轉成本。
94.下列哪類公司以完善的倉儲設施_提供最優的倉儲服務為它的核心競爭力: (A)
A.倉儲型物流公司; B.運輸型物流公司:
C.流通加工型物流公司; D.綜合型物流公司。
95.反映當月運行狀態的車輛績效考核為:(B)
A.變動績效考核; B.固定績效考核;
C.總績效考核; D.貨損貨差率考核。
96.以下內容不屬於PDCA法中策劃階段步驟的是: (D)
A.分析現狀,找出問題;
B.找出問題發生的原因;
C.找出問題發生的最主要原因;
D.提出遺留問題並處理。
97.以下不屬於6西格瑪分析工具圖例的是:(B)
A.直方圖; B.曲線圖;
C.矩陣圖; D.魚刺圖。
98.以下哪項是物流活動中所消耗的物化勞動和活勞動的貨幣表現:(D)
A.企業收入; B.企業利潤;
C.財政支出; D.物流成本。
99.一定時期內,企業在物流活動中負債融資所發生的利息支出屬於什麼成本: (C)
A.物流管理成本; B.物品損耗成本;
C.資金佔用成本; D.保險和稅收成本。
100.退貨、返修物品和周轉使用的包裝容器等,從需方返回供方的物流活動過程中所發生的物流費用是:(D)
A.供應物流成本; B.廢棄物流成本;
C.銷售物流成本; D.回收物流成本。
三、多項選擇題:(本題型所包含的每道小題都不止一個正確答案,請 選出你認為正確的答案,並在答題卡對應的題號上填塗。有錯選的本小題得分,少選但選項正確的可得到相應的分數。共20題30分,每小題1.5分。)
101.備貨生產是四類生產方式中的一種,對其正確的描述是:
A.是建立在預測基礎上的; B.有事前計劃的;
C.保有產成品庫存; D.沒有產成品庫存;
E.這種方式支持客戶化設計,批量小的需求。
102.需求管理中,我們把需求分為獨立需求和相關需求,其中獨立 需求的特點是:
A.其數量與出現的概率是隨機的;
B.其數量與出現的概率是不確定的;
C.其數量與出現的概率是模糊的;
D.其需求數量和需求時間與其他的變數存在一定的相互關系;
E.其數量和需求時間是可以通過一定的數學關系推算得出。
103.企業采購的組織中有集中采購和分散采購兩種,其中集中采購 的優點是:
A.更低的運輸成本;
B.減少企業內部的各部門及單位的競爭和沖突;
C.能適應不同地區市場環境變化,商品采購具有相當的彈性;
D.對市場反映靈敏,補貨及時,購銷迅速;
E.可以提高一線部門的積極性,提高其士氣。
104.對供應商評價過程中我們關注兩個方面的問題,即能力和積極性,其中積極性因素包括:
A.戰略的一致性; B.交往的方便性;
C.財務的穩定性; D.未來的潛力; E.采購價值。
105.物料編碼原則應該是;
A.通用性; B.可擴展性; C.效率性;
D.兼容性; E.綜合性。
106.下面那些是生產能力計劃的要素:
A.工藝線路; B.時間定額;
C.物資消耗定額; D.需求凍結; E.計劃凍練。
107.企業在追求產品品種多樣性的同時,需要平衡由此帶來的庫存增加成本。( )的綜合運用可以有效解決這一問題。
A.客戶驅動; B.標准化; C.系統總成本最優;
D.延遲; E.大規模定製。
108.物流中心對外營運的收入包括:(BD)
A.設備費; B.倉儲費; C.理貨費;
D.運輸費; E.加工費。
109.EIQ分析法是利用銷售資料的( )之間,的羨系做出個別歪基變叉的統計比較。
A.訂單內容; B.訂單總筆數; C.商品種類;
D.出貨總品種數; E.數量。
110.有效消費者反應中的供應管理主要集中在( )等改善供應鏈上商品流動的概念。
A.供應策略與能力; B.商品組合最優張套; C有效供給;
D.整合需求導向的供給; E.操作最優化。
111.物流客戶服務評價指標中,屬於交易中要素的是:
A.目標交付時間; B.訂單滿足率; C.訂單跟蹤;
D.票據的及時性; E.貨損率。
112.實施延遲策略的企業應具備的:生產技術特徵有:
A.生產技術非常成熟; B.模塊化產品設計;
C.產品價值密度大; D.設備智能化程度高;
E.產品生命周期短。
113.非資產型物流企業風險包括:
A.合同責任風險; B.資信能力風險;
C.與分包商合同責任風險;D.管理能力風險; E.業務風險。
114.以下屬於運輸管理指標的是
A.運輸破損率指標; B.盤點差異率指標;
C.送貨准確率指標; D.運單簽收合格率指標;
E.車輛滿載率指標。
115.物流企業進行市場定位需考慮哪些方面因素:
A.經營層面; B.核心競爭力; C.主導區域;
D.主導行業; E.資產能力和服務水平。
116.以下內容屬於物流企業信息化工具的是
A.條碼 B.電子數據交換技術;
C.全球定位系統; D.倉儲管理系統;
E.運輸調度系統。
117.在倉單質押業務中,倉單的法律性質包括: P44
A.倉單是一種要式證券 B.倉單是一種資金證券:
C.倉單是一種物權證券; D.倉單是一種文義證券;
E.倉單是提貨憑證。
(要式證券是指證券或票據做成格式和記載事項必須安裝相關法規規定嚴格格式進行相關事項的記載;
文義證券是指證券上的權利義務僅依證券上記載的文義而確定的證券。)
118.在針對客戶需求進行倉庫管理方案設計時,需要對客戶的基本商品資料進行調研的數據包括:
A.客戶商品種類有多少種;
B.每個商品種類的商品屬性;
C.每種商品的出入庫頻率;
D.每種商品的平均庫存量、最高庫存量及最低庫存量;
E.每種商品的季節性變化規律。
119.倉庫儲位的管理原則是:
A.貨物流通通暢: B.變動更新及時;
C.存儲空間明確; D.商品數量合理; E.先進先出。
120.集裝箱的種類有:
A.冷凍集裝箱; B.開頂集裝箱;
C.框架集裝箱; D.牲畜集裝箱; E.罐式集裝箱。

Ⅲ 興業銀行跨行轉帳是怎樣收取手續費的

個人現金匯款(匯入他行賬戶):手續費為匯款金額的0.5%,最高每筆50元。

個人櫃台跨行轉賬匯款每筆0.2萬元以下(含0.2萬元),收費2元;0.2萬-0.5萬元(含05萬元)收費5元;0.5萬一1萬元(含1萬元),收費10元;1萬一5萬元(含5萬元),收費15元;5萬元以上,按交易金額0.03%收費,最高收費50元。

(3)倉單質押融資費用擴展閱讀:

興業銀行銀行業務:

憑借突出的市場洞察力和持續的產品創新力,以及長期積累的客戶和業務基礎,興業銀行在金融市場領域形成了領先的競爭優勢和市場地位,以銀銀平台、資金交易、資產託管為代表的金融市場業務在業界頗具品牌影響力。

同業業務:以各類商業銀行以及存款類金融機構、證券、信託、財務、保險、金融租賃、資產管理等其他同業機構為服務對象,業務涵蓋銀證合作、銀銀合作、銀信合作、銀租合作、銀保合作、銀財合作等序列。

銀銀平台:開創了銀銀合作新模式,通過支付結算、財富管理、科技管理輸出、融資服務、資本與資產負債結構優化、資金運用、代理國際結算和培訓交流八大板塊業務輸出合作,幫助眾多中小銀行實現了經營管理水平和市場競爭力的躍升。

錢大掌櫃:2013年底依託「銀銀平台」合作網路,整合銀行理財、信託理財、貴金屬交易、銀證轉賬、基金代銷等各類型財富管理服務,升級「銀銀平台」理財門戶並推出互聯網金融平台「錢大掌櫃」,建成網上及移動終端銷售、合作金融機構網點銷售相結合的全面銷售機制。

連接眾多銀銀平台合作銀行及第三方支付公司,支持近百家銀行的客戶通過線上支付方式購買理財產品

憑借「錢大掌櫃」在財富管理領域的創新運營模式及旗下新一代現金管理工具「掌櫃錢包」突出的收益表現,以及其所代表的傳統金融業在互聯網金融領域的創新作為,興業銀行榮獲2014中國銀行業發展論壇暨第二屆銀行綜合評選「年度創新互聯網金融」獎。

資金業務:興業銀行資金營運中心是我國首家單獨領取金融許可證和營業執照,獨立核算、自主經營的商業銀行綜合性、專業化的資金運作機構。銀行賬戶長期構建高收益、低風險的投資組合,收益率均跑贏大市,在人民幣匯率、利率、貴金屬等領域保持最活躍做市商地位。

代理貴金屬業務市場份額在同業中持續領先,研究分析業務以其較高的准確度在市場創造了影響力。

資產管理業務:依託專業經營機構和信託、基金、資產管理等子公司,構建起架構完整、功能齊全的資產管理業務平台,成為國內極少數具備資產管理業務全牌照的銀行,形成產品門類齊全、結構較為多樣、覆蓋各渠道各類客戶需求的理財產品序列,綜合理財能力位居同業前茅。

資產託管業務:十年間,興業銀行始終堅持託管服務,憑借安全、高效的資產託管運營系統,專業、創新的金融服務能力,為客戶提供優質、便捷的服務體驗。截至2014年末,資產託管規模超4.7萬億元,穩居市場第一梯隊,位列同類股份制銀行首位。

期貨金融業務:興業銀行是中國金融期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所的期貨保證金指定存管銀行,可為期貨交易所、期貨公司及非期貨公司會員、期貨投資者提供廣泛的存管銀行服務。

主要包括期貨保證金存管、銀期直通車、期證通、自有資金存放、標准倉單質押融資、套保動產/倉單質押融資、期貨類資產管理產品對接和代銷、期貨類資產管理產品託管、期貨公司風險管理子公司綜合授信等業務合作。

興業銀行銀期直通車上線期貨公司超過60家,銀期合作期貨公司超過100家,年期貨資金結算量超過1萬億元,居各存管銀行前列。

Ⅳ 中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品怎麼操作協議簽署

二、辦理流程
(一)協議簽署:首次辦理境內貨利達業務前,客戶與我行及期貨公司簽署《境內貨利達業務三方協議》及相關業務合同。以現貨質押的,客戶還需按照融貨達業務的有關管理規定與我行及倉儲監管單位簽署《動產質押監管協議》。每次辦理具體業務前,客戶需向我行提交融資申請書及相關基礎貿易單據,並簽署《質押合同》、融貨達業務的配套合同或標准倉單質押配套合同。
詳見附件:境內貨利達業務三方協議
(二)客戶在我行開立期貨結算賬戶、下游回款賬戶,在期貨公司開立期貨資產賬戶等相關賬戶。
(三)客戶將持有的現貨或上海期貨交易所標准倉單質押給中行。客戶以現貨質押的,我行要求客戶將現貨存入按現行規定我行可接受的倉儲監管合作機構,並且不接受派駐監管。
(四)落實質押手續的同時,我行確認客戶在期貨公司已辦理數量相應、期限一致、方向相反的商品套期保值。
(五)貨物質押及商品套期保值手續落實後,我行以一定質押率向客戶提供融資,並根據質押擔保額佔用客戶授信額度。融資金額高於質押擔保額的部分,向客戶全額收取保證金。
(六)融資發放後,我行對現貨、期貨價格波動、期貨倉位實行每日監控。期貨公司負責向我行發送每日收盤後的期貨頭寸結算單。
(七)客戶申請提前部分歸還融資的,我行在部分融資歸還後通知期貨公司調整客戶期貨頭寸的管控,並向客戶釋放已歸還融資部分相對應的質物。
(八)若客戶在期貨合約下申請提前平倉的,我行在客戶提前歸還融資或補充融資項下保證金使商品質押率符合融貨達或標准倉單質押融資業務的管理要求後,指示期貨公司根據指令辦理平倉操作,提前歸還融資部分可向客戶釋放相對應的質物。
(九)若客戶期貨合約因交易保證金不足被強制(部分)平倉的,期貨公司在結算當日應立即通知我行,我行將要求客戶在1個工作日內恢復保值倉位,並就對應質物價值下跌部分(如有)提前歸還融資或補足保證金,否則我行將宣布全部融資提前到期,要求客戶償還融資本息,並視情況處置質物,處置質物款項所得用於歸還我行融資及相關費用(如有)。
(十)融資到期日,客戶歸還我行融資本息後,業務結束。
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

Ⅳ 倉單質押貸款的收費標准

各項收費均通過合同約定。

Ⅵ 倉單質押的保險如何做賬需要根據保單做賬嗎

不必如此。保險費用直接計入管理費就可以了,用庫存物資質押過程中所產生的費用就是為企業經營發生的,不能歸於財務費用。等貸款產生了,相關費用才屬於財務費用。

Ⅶ 銀行是如何融資

第一招:應收帳款質押貸款

應收帳款質押貸款是指生產型企業以其銷售形成的應收帳款作為質押,向銀行申請的授信。目前國內已有不少銀行正式推出此項融資服務,深受中小企業歡迎。用於質押的應收帳款須滿足一定的條件,比如應收帳款項下的產品已發出並由購買方驗收合格;購買方(應收帳款付款方)資金實力較強,無不良信用記錄;付款方確認應收帳款的具體金額並承諾只向銷售商在貸款銀行開立的指定帳戶付款;應收帳款的到期日早於借款合同規定的還款日等。

應收帳款的質押率一般為六至八成,申請企業所需提交的資料一般包括銷售合同原件、發貨單、收貨單、付款方的確認與承諾書等。其他所需資料與一般流動資金貸款相同。

第二招:應收帳款信託貸款

應收帳款信託貸款是指以申請企業作為委託人,信託公司作為受託人,銀行作為受益人,三方共同簽訂信託合同。企業將應收帳款委託給信託公司,信託公司負責監督企業對應收賬款的回收工作。應收帳款的收益歸銀行,同時銀行和該企業簽訂貸款合同,銀行向企業發放貸款。由於這種操作方式利用信託財產獨立性的特點,將應收帳款安全隔離為信託財產,與前述應收帳款質押相比,提高了銀行貸款的安全性,而且對融資申請企業來講,只是會增加一定的融資成本,因此,對銀行與企業都會有較大的吸引力。

第三招:保理融資

保理融資,是指銷售商通過將其合法擁有的應收帳款轉讓給銀行,從而獲得融資的行為,分為有追索與無追索兩種。前者是指當應收帳款付款方到期未付時,銀行在追索應收帳款付款方之外,還有權向保理融資申請人(銷售商)追索未付款項;後者指當應收帳款付款方到期未付時,銀行只能向應收帳款付款方行使追索權。

對於融資企業來講,保理融資與應收帳款質押雖然都是基於應收帳款而得到的融資,但有著不同的財務意義:前者在企業內部帳務處理上,直接表現為應收帳款減少,現金增加(對於有追索保理融資,企業需披露保理融資產生的或有負債),企業的資產負債率直接下降;而後者由於是銷售商以自己名義向銀行申請貸款,因此在財務報表上,應收帳款並未減少,資產負債率則會相應上升。從上面的特點可以看出,一些上市公司為了降低資產負債率,改善自身的財務指標,滿足再融資的硬性條件,比較熱衷於與銀行敘做保理融資業務。

第四招:商業承兌匯票貼現

與銀行承兌匯票相比,盡管商業承兌匯票無銀行信用擔保,只有出票人(相當於前述應收帳款付款方)的信用擔保,但對於銷售商來講,由於容易取得付款方的認同與配合,而且操作規范,因此銷售商仍樂於接受。

商業承兌匯票貼現實際也是應收帳款融資的一種形式。由於無銀行的信用擔保,因此貼現銀行對銷售商及其下游付款方的資信要求較高,只對符合特定條件的企業辦理此項業務。近來,建行等一些銀行還推出了無追索商業承兌匯票貼現服務,即銀行放棄對貼現申請人(銷售商)的追索,只享有對付款方(出票人)的追索權。因此,對那些需改善財務指標的上市公司或擬上市公司來講,可積極嘗試向銀行提出無追索貼現申請。

第五招:收費權質押貸款

這里所說的收費權,一般是指經過政府有權部門批準的收費權,如污水處理收費權、垃圾處理收費權、公路收費權、有線電視收費權等。收費權質押貸款,對於企業來講,即是以未來現金流換取現時的資金融通便利,可充分盤活自身財務資源;對於銀行來講,由於通過一系列帳戶安排與封閉操作,風險可控,收益顯著。因此,擁有此類財務資源的中小企業,不妨向銀行申請一試。

第六招:知識產權質押貸款

知識產權質押貸款是指以合法擁有的專利權、商標權、著作權中的財產權經評估後向銀行申請融資。由於專利權等知識產權實施與變現的特殊性,目前只有極少數銀行對部分中小企業提供此項融資便利,而且一般需由企業法定代表人加保。盡管如此,那些擁有自主知識產權的優秀中小企業仍可一試。

第七招:股權質押貸款

目前國內對企業持有的上市公司流通股質押,在政策上還沒有放開,但銀行已普遍接受上市公司非流通法人股的質押(考慮到法人股變現的可能性,一般須為前三大股東的法人股)。用於質押的法人股,銀行一般會在調整後每股凈資產的基礎上,再考慮或有負債、應收帳款等情況,核定一個質押值。這個質押值一般為每股凈資產的六至九成。因此,對於那些持有上市公司法人股的企業來講,這是一個很好的擔保資源。

但對於非上市企業的股權,由於沒有一個統一規范的股權質押登記機構與登記辦法,在法律有效性上得不到保障,因此目前國內銀行普遍不願意接受。

第八招:動產質押貸款(監管倉倉單質押貸款)

企業可用於質押的動產主要包括產成品、原材料等。由於動產的流動性與不可控性,目前國內部分銀行與倉儲公司或物流公司合作,推出了監管倉倉單質押貸款這一新品種,操作要點是:申請企業將動產運至指定的物流、倉儲公司的監管倉,物流、倉儲公司向申請企業出具倉單,並交付銀行,銀行據此發放貸款。當申請企業需支用該部分動產時,需徵得物流、倉儲公司及銀行的雙重同意。若由於物流、倉儲公司工作失職,導致銀行抵押物落空,則物流、倉儲公司需向銀行承擔連帶賠償責任。目前這種方式已被許多產成品、原材料數量較大的中小企業所採用。

第九招:出口退稅帳戶託管貸款

對於一些外向型的中小企業,經過銀行與稅務部門的合作,出口退稅帳戶也可成為一種擔保資源。原外經貿部、人民銀行與國家稅務總局對此項業務已作出專門規定。

第十招:融資租賃方式

與經營性租賃不同的是,融資租賃對企業來講,其實就是一種分期付款,可減輕短期內的現金流壓力。隨著我國金融租賃業的恢復性發展,對於那些需要大型機電設備、大宗原材料采購的中小企業來講,融資租賃不失為一種好的融資方法。

第十一招:集合委託貸款

一般由銀行根據申請企業的項目建設與資金需求情況來發起,但此類項目必須有明確、穩定的現金流,出資者需承擔貸款風險。對於那些擁有優質項目資源的中小企業來講,如其項目能取得銀行的間接貸款承諾,獲得銀行發放的集合委託貸款,其融資成本將可下降一至二個百分點。 <

Ⅷ 物流公司增加倉單質押業務需要辦理什麼資質

倉單是倉儲保管人給付給存貨收到倉儲物的憑證,存貨人依倉單記載的內容領取倉儲物,因此,倉單上記載的內容是存貨人與倉儲保管人雙方的權利和義務。倉單依《合同法》第三百八十六條的規定應載明以下內容:

一、存貨人的名稱或姓名、住所;

二、倉儲物的品種、數量、質量、包裝、件數和標記;

三、倉儲物的損耗標准;

四、儲存場所;

五、儲存期限;

六、儲存物已經辦理保險的,其保險金額、期限以及保險人的名稱;

七、倉儲費用;

八、填發人、填發地和填發日期。

倉單具有以下兩個效力:

一、存貨人憑倉單領取倉儲物的效力;

二、移轉保管物的效力。

《合同法》第三百八十七條規定「倉單是提取倉儲物的憑證。存貨人或者倉單持有人在倉單上背書並經保管人簽字或者蓋章的,可以轉讓提取倉儲物的權利。」

倉單如果損毀、遺失、被盜而滅失,持倉單人喪失倉單,亦喪失其倉單上記載的倉儲物的提取和轉讓權,存貨人應依《民事訴訟法》程序,通過公示催告後確認其權利,並承擔應當承擔的損失及費用。

標准倉單是特指大連商品交易所、鄭州商品交易所或上海期貨交易所制定的,交易所指定交割倉庫在完成入庫商品驗收、確認合格後簽發給貨主並在交易所注冊,可在交易所流通的實物提貨憑證。標准倉單質押授信,是指標准倉單持有人將其持有的標准倉單持有憑證作為質物提供擔保,我行為其提供相應授信。

功能與特點:
(1)有利於生產企業的銷售;
(2)有利於商貿企業獲得融資;
(3)有利於回購方(交易所或會員單位)拓展自身業務。
(4)以標准倉單作為質押獲得融資。
(5)使得貸款人與回購人緊密合作,達到雙贏。

辦理條件:
(1)標准倉單質押授信業務的授信申請人限定為以其合法持有的、擬質押我行的標准倉單對應的貨物作為原材料進行生產的工業企業或以對應的貨物作為銷售對象的商貿企業;
(2)質押倉單所標明商品必須是可以在大連商品交易所、鄭州商品交易所或上海期貨交易所交易的商品種類;
(3)標准倉單質押授信的質押率不高於70%.
(4)授信申請人應符合我行關於法人客戶授信的有關規定,並滿足:
a) 信用等級在BBB級(含)以上(不能進行信用評級的除外);
b) 信譽良好,無任何違法違規行為。

Ⅸ 倉單質押貸款的重要屬性

1、期限:辦理倉單質押貸款的期限不得超過倉儲物儲存期限,且最長不得超過一年(含一年)。
2、金額:倉單質押率一般不超過質押倉單項下倉儲物價值的70%。倉儲物價值根據倉儲物總價值扣除必要的其他費用後確定(倉儲物價值=倉儲物的單位價格×倉儲物數量-預估計的其他費用)。倉儲物的單位價格通過比較倉儲物進價和市場價,就低確定。預估計的其他費用是指貸款期間可能產生的倉儲費用以及倉單尚未支付的其他費用的總和。

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