供應鏈融資管理

⑴ 供應鏈融資和供應鏈金融的區別

供應鏈融資作為一種新的融資模式，是在傳統的授信業務基礎上發展而來，但又與傳統授信業務有顯著區別，其主要特點表現為： 1、傳統信貸業務注重申請授信企業自身經營狀況，注重審查申請授信企業生產、經營、市場情況，銀行基於企業的商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產狀況對企業進行信貸支持；供應鏈融除保留傳統授信業務的特點外，銀行不僅跟單一的企業打交道，還跟整個供應鏈中的所有企業打交道，更注重供應鏈核心企業與上、下游企業的之間的合作關系的緊密程度和穩定程度，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。供應鏈金融對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍，解決了中小企業融資難問題，促進了中小企業發展。 2、傳統授信業務的還款來源依靠企業綜合收入，不單純對應單筆交易，借款人流動資產在形態規模上隨著企業經營活動不斷變化，銀行難以有效監控。供應鏈金融借一筆，定一單，還一筆，自貸自償，交易過程的信息流、物流和資金流的相對封閉運行，具有還款來源自償性，銀行可跟蹤管理，真正做到資金的封閉管理。 3、傳統的銀行授信業務風險特徵不同，傳統授信業務主要表現為融資主體本身的經營風險，風險比較單純，供應鏈融資風險來源於核心企業及整個鏈條風險，根據供應鏈內部運作模式的不同其風險在一定程度上放大，也更加復雜。

⑵ 供應鏈融資的作用

供應鏈融資不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。
對於核心企業來說，則可以藉助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。對於供應鏈融資的核心企業來說，融資所帶來的收益成為核心企業的第一位收益，如UPS的供應鏈收益已經成為企業利潤的頭號功臣，核心企業可以通過供應鏈融資整合供應鏈上下游企業資源，獲得銷量、價格、付款方式、賬期、股本升息等立體收益，從而疊加更多的金融資產，並使資產和資源向核心企業集中。
對於銀行來講，因為核心企業本來就已經對自己的供應鏈有很強的過濾效果，所以銀行可以通過原有的優質客戶開發新的優質客戶群體。原先銀行主要服務大客戶的時期，大客戶往往擁有過於集中的授信額度，對於銀行而言，貸款風險加大，並且有過度競爭的危險，而中小企業卻往往得不到貸款，國家的許多政策也無法落實。通過提供供應鏈融資，銀行改變了過於依賴大客戶的局面，從而培養出一批處於成長期的優質中小企業，有望會在未來帶來更多回報。並且供應鏈管理與金融的結合，能促使新金融工具的需求產生，如中國信用證、網上支付等，使得銀行的中間業務收入增長，當然也對銀行也提出了更高要求。
另一方面，對於銀行或金融機構而言，供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強，銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動，並隨著授信風險而調整的。例如，訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，貸款成數相應較低，但隨著生產流程的進行，授信風險隨之降低，利率調降，貸款成數調升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。並且，由於供應鏈管理與金融的結合，產生許多跨行業的服務產品，相應地也就產生了對許多新金融工具的需求，如中國信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。

⑶ 國內目前供應鏈管理發展如何，供應鏈融資靠譜不

靠譜，這兩年國家都頒布了很多供應鏈金融的鼓勵性政策，明確表示「要提升專產業鏈供應鏈現屬代化水平，發展先進實用技術，推動產業鏈供應鏈多元化」 ，像深圳銀控供應鏈這類型的新型供應鏈金融公司，不僅繼承了傳統的供應鏈融資的優點，也是與時俱進開展互聯網+金融服務，自己研發了一套國內最先進的供應鏈金融平台，具體的你可以自己去他們官網了解下非常高興你能採納我的回答，如果還有什麼問題可以繼續追問，謝謝

⑷ 供應鏈融資是什麼和普通的融資有何區別，供應鏈融資的優勢是什麼

供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。

供應鏈融資與傳統的融資業務的不同：

本質不同。供應鏈融資的本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變，傳統的融資業務的本質從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金。

供應鏈融資的優點：

1、不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。

2、供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。

3、對於核心企業來說，則可以藉助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。

供應鏈融資的原理：

1、先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；

2、銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；

3、然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務；

4、物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。

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有關供應鏈融資的新聞：

CITE 2019區塊鏈創新成果評選結果在第七屆中國電子信息博覽會(CITE 2019)上公布，騰訊雲區塊鏈供應鏈金融(倉單質押)解決方案獲評「CITE2019區塊鏈優秀解決方案」。

該方案將騰訊雲區塊鏈技術與倉單質押融資場景充分融合，結合智能倉儲、智慧物聯網、人工智慧、大數據分析等技術能力，有效解決傳統倉單質押融資過程中的身份信任、風險管控以及效率低下等問題。

⑸ 什麼是供應鏈融資

供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。 「供應鏈融資」就是在供應鏈中找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上、下游配套中小企業，解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為，增強其商業信用，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。 供應鏈融資的主要運營思路是，先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。 在供應鏈融資模式下，處於供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一「臍血」進入配套企業。也就等於進入供應鏈，從而能激活整個供應鏈，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。 對於銀行或金融機構而言，供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強，銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動，並隨著授信風險而調整的。例如，訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，貸款成數相應較低，但隨著生產流程的進行，授信風險隨之降低，利率調降，貸款成數調升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。並且，由於供應鏈管理與金融的結合，產生許多跨行業的服務產品，相應地也就產生了對許多新金融工具的需求，如國內信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。 供應鏈融資的主要內涵 摘自中國物流與采購聯合會 1.供應鏈融資不同於傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。 2.供應鏈融資不同於供應商融資。 3.供應鏈融資並非單一的融資產品，而是各類產品的序列組合。 4.供應鏈融資著眼於靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。 5.供應鏈融資的對象僅限於與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。 6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式，每種模式又包含不同的產品。 7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。 8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。 9.需要動態地分析企業狀況。 10.從業務發展、防範風險的角度看，銀行或金融機構應同核心企業建立戰略合作關系。 盡管供應鏈上產生利潤的環節很多，但最高的利潤回報總是來源於高附加值產品和終端產品。在供應鏈的產品形態不斷被加工製造轉化的同時，銀行或金融機構通過為配套企業安排優惠融資，實際上也就擴大了核心企業的生產和銷售；同時，核心企業還可以壓縮自身融資，從供應鏈整體增值的部分直接獲利，實現「零成本融資」甚至「負成本融資」。 供應鏈上的「融資」行動，推動了供應鏈上的產品流動，實現從低端產品向高端產品的轉換；進而，可以向整個供應鏈中的上、下游產品要效益，提高產品的附加值和核心競爭力，間接地為核心企業、銀行或金融機構帶來更多的利益。

⑹ 供應鏈融資到底是什麼意思

供應鏈融資：是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應回鏈中企業的交易關答系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。

例子：圍繞「1」家核心企業，通過現貨質押和未來貨權質押的結合，打通了從原材料采購，中間及製成品，到最後經由銷售網路把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條；

將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的「n」個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。

銀行主要審查：供應鏈整體管理程度和核心企業的管理與信用實力。

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作用：

供應鏈融資不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。

供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。

⑺ 什麼是供應鏈融資

供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體專，根據供應鏈中企業的交易關屬系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條 融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。
供應鏈融資和「 物流銀行」、「 融通倉」相似，圍繞「1」家核心企業，通過 現貨 質押和未來貨權質押的結合，打通了從原材料采購，中間及製成品，到最後經由銷售網路把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條，將供應商、製造商、分銷商、 零售商、直到最終用戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的「n」個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。

⑻ 供應鏈融資是什麼意思

供應鏈融資，實質是N＋1＋M融資，以「1」為核心，即核心廠商，向上游N個供應商，向下游M個經銷商，推廣銀行的一攬子金融方案。因整個供應鏈條上，核心廠商向上游供應商采購原料時盡量拖長付款周期，向下游經銷商銷售產品時盡量要求其預付貨款，所以會導致上下游中小企業的資金緊張，而供應鏈融資，即是向核心企業的上下游中小企業提供綜合性金融方案，也即它的目標是核心企業的原材料提供商和經銷商。
供應鏈融資綜合性金融方案，通常劃分為三大類產品：現貨類融資產品、應收賬款類融資產品、預付款類融資產品。現貨類融資產品包括：靜態動產質押、動態動產質押、普通倉單質押、標准倉單質押；應收賬款類融資產品包括：國內保理、國際保理（進口、出口）、應收賬款質押、應收賬款池、票據池融資；預付款類融資產品包括：先票後貨融資、預付款轉動產融資、未來貨權質押融資。
實例：
1）A企業為核心企業B的供應商，B向A采購原料時，約定付款周期為90天。
此時A企業可向銀行申請應收賬款類融資產品，如保理產品，或保理池產品，在A企業發貨後，將應收賬款債權轉讓給銀行，由銀行為A企業提供融資支持。
2）C企業為核心企業B的經銷商，B向C銷售產品時，要求C預付貨款。
此時C企業可向銀行申請預付款類融資產品，由C企業交納一定比例的保證金給銀行，銀行開出銀承匯票給B企業，B企業收到銀承匯票後，辦理向C企業的發貨。
3）A企業為生產型企業，有大量存貨。
A企業資金緊張時，可向銀行提出存貨質押融資類產品，在第三方監管公司的監管下辦理貨權質押給銀行，銀行為A企業提供融資支持。

三大類業務的審查要點：
1）應收賬款類：應關注應收賬款是否合格，即債權是否有瑕疵，權利是否有糾紛，是否重復質押，與交易對手是否關聯公司，賬期是否符合規定，是否有爭議等；
2）現貨類：權屬是否清晰，是否易保存，是否容易變現，是否重復質押等，價格波動是否過大，監管公司是否合格，質押手續費是否齊全等；
3）預付款類：核心企業是否提供擔保，是否回購，保證金比例是否符合要求，價值是否穩定等。

⑼ 供應鏈融資的風險防範措施有哪些

在供應鏈發展創新的基礎上，做好風險防控工作，需要從以下幾個方面入手：

1、搭建多維實時風險指標評價架構。與傳統金融業務相比，供應鏈金融風險具有動態性、可傳遞性和復雜性等特徵。這就決定了依靠對融資企業經營、財務等方面進行授信分析的傳統方法，難以避免供應鏈金融風險的發生以及阻止其風險的擴散。

因此通過大數據分析，對融資人進行多維立體畫像，將定性分析與定量分析相結合，建立綜合實時的金融風險評估模型，將成為未來供應鏈金融的主要風險防控手段。

2、加強供應鏈金融專業人才儲備。隨著供應鏈金融理念、模式、技術上的不斷進步和完善，對其從業人員的綜合素質要求同樣有顯著提高，不僅要掌握傳統融資的方法與技巧。

更要具備「互聯網+」的創新意識與金融知識，這就需要具有優秀的風險分析能力與交易控管能力的復合型專業人才。因此，未來對供應鏈金融專業人才的培養與儲備，將成為供應鏈金融企業的核心風控競爭力之一。

(9)供應鏈融資管理擴展閱讀

供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是針對核心企業供應鏈網路而進行的一種管理模式，供應鏈融資則是銀行或金融機構針對核心企業供應鏈中各個節點企業而提供金融服務的一種業務模式。

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。

它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。

另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。

物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。