銀行融資信用風險倉單真實性

⑴ 什麼叫「銀行真實性審核」

銀行真實性審核就是包含了交易的合理性。銀行真實性審核不能僅限於憑證和商業單據的表面真實性，交易本身也需要真實合規，且要與外匯收支保持一致性和合理性。

實際上就是了解客戶和業務，盡職調查。這是銀行的看家本領。盡職調查不僅是監管部門的要求，也是自律規范的准則。銀行要加強真實性、合規性審核，就要做到以下幾點：

不管是經常項目下還是資本項目下的外匯收支和結售匯業務信息，如客戶身份信息、交易信息、外匯業務信息等，都要堅持進行真實性、合規性審核，真實性、合規性本身，就包含了交易合理性的因素。

真實性、合規性審核不能僅限於憑證和商業單據的表面真實性（如合同、提單、倉單是否真實有效等），交易本身也需要真實合規，且要與外匯收支保持一致性和合理性。

對於那些憑證和單據都是真實的，但並沒有實際貨物進出口或者實際生產製造，而只是通過資金空轉來滿足套利、融資，甚至轉移資金的需要，應認定其為構造交易，不具有交易真實性、合規性，屬於違規行為。

對存在異常或者可疑的交易，銀行要進一步加強審核。對於通過電話、網路、自動櫃員機等非櫃台渠道辦理的業務，要實行與櫃台業務相當，甚至比櫃台業務更嚴格的審核措施。

第三，對於真實性、合規性存疑的業務，銀行應當拒絕辦理，並及時向外匯局報告。檢查發現，一些銀行以系統不支持或者沒有依據等為借口為客戶辦理存疑業務，且事後也不及時向外匯局報告，這都是沒有認真履行真實性、合規性審核義務的表現。

履行真實性、合規性審核義務，還要注意履行反洗錢、反避稅和反恐融資義務，特別是貿易洗錢，同時觸犯諸多規定，銀行必須加強對此類交易的真實性以及貨物流單據的審核，要確保交易真實、合規、合理，堅決杜絕僅憑一個倉單的循環往復就為其辦理幾千萬甚至上億美元的結算。

(1)銀行融資信用風險倉單真實性擴展閱讀：

銀行審核的主要內容是：

1、銀行經營過程中的各項存款、庫存現金、金銀、外匯等的來源與佔用、帳面數與實物數、應有數與現有數的相符情況。

2、銀行在現金管理、信貸管理、外匯管理、金銀管理及信貸計劃、現金計劃等方面，執行黨和國家的方針、政策及法規、紀律的情況。

3、銀行財務工作的各種憑證、帳簿、報表及銀行會計業務處理的正確性、真實性等。

⑵ 商業銀行的信用風險

1、信用風險涵義：

信用風險是指由於信用活動中存在的不確定性而導致銀行遭受損失的可能性，確切地說，是所有因客戶違約而引起的風險。

比如資產業務中借款人無法償還債務引起的資產質量惡化；負債業務中的存款人大量提取現款形成擠兌等等。

2、形成原因：

信用風險是借款人因各種原因未能及時、足額償還債務或銀行貸款而違約的可能性。

發生違約時，債權人或銀行必將因為未能得到預期的收益而承擔財務上的損失。

信用風險是由兩方面的原因造成的。

（1）經濟運行的周期性：

在處於經濟擴張期時，信用風險降低，因為較強的贏利能力使總體違約率降低。在處於經濟緊縮期時，信用風險增加，因為贏利情況總體惡化，借款人因各種原因不能及時足額還款的可能性增加。

（2）對於公司經營有影響的特殊事件的發生：

這種特殊事件發生與經濟運行周期無關，並且與公司經營有重要的影響。例如：當人們知道石棉對人類健康有影響的的事實時，所發生的產品的責任訴訟讓一個著名的在石棉行業中處於領頭羊位置的公司破產並無法償還其債務。

(2)銀行融資信用風險倉單真實性擴展閱讀：

1、信用風險有四個主要特徵：

（1）不對稱性：預期收益和預期損失不對稱，當某一主體承受一定的信用風險時，該主體的預期收益和預期損失是不對稱的。

（2）累積性：信用風險的累積性是指信用風險具有不斷累積、惡性循環、連鎖反應、超過一定的臨界點會突然爆發而引起金融危機的特點。

（3）非系統性：與市場風險相比，信用風險觀察數據少且不易獲取，因此具有明顯的非系統性風險特徵。

（4）內源性：信用風險不是完全有客觀因素驅動的，而是帶有主觀性的特點，並且無法用客觀數據和事實證實。

2、信用風險的特點：

（1）風險的潛在性。很多逃廢銀行債務的企業，明知還不起也要借，例如，許多國有企業決定從銀行借款時就沒有打算要償還。據調查，目前國有企業平均資產負債率高達80%左右，其中有70%以上是銀行貸款。這種高負債造成了企業的低效益，潛在的風險也就與日俱增。

（2）風險的長期性。觀念的轉變是一個長期的、潛移默化的過程，尤其在當前中國從計劃經濟向市場經濟轉變的這一過程將是長久的陣痛。切實培養銀行與企業之間的「契約」規則，建立有效的信用體系，需要幾代人付出努力。

（3）風險的破壞性。思想道德敗壞了，事態就會越變越糟。不良資產形成以後，如果企業本著合作的態度，雙方的損失將會減少到最低限度；但許多企業在此情況下，往往會選擇不聞不問、能躲則躲的方式，使銀行耗費大量的人力、物力、財力，也不能彌補所受的損失。

（4）控制的艱巨性。當前銀行的不良資產處理措施，都具滯後性，這與銀行不良資產的界定有關，同時還與銀行信貸風險預測機制、轉移機制、控制機制沒有完全統一有關。不良資產出現後再採取種種補救措施，結果往往於事無補。

⑶ 銀行嚴格監督貸款用途的深層次原因是什麼

歸根結底，是預防和控制風險。銀行是風險管理行業，銀行面臨的風險包括信用風險、市場風險、操作風險、合規風險、聲譽風險等。

貿易融資/訂單融資：一是通過虛假交易背景套利：這種業務在2012～2014年內很普遍，信用風險相對較小，但風險服從性較大。II。通過虛假交易背景下銀行信貸：主要在銅融資、倉單融資、起訴權、應收賬款質押等方面。

⑷ 金融倉單是什麼

金融倉儲主要是指融資企業以存貨或由倉儲公司出具的倉單為質押專標的，從金融機構取得融屬資的活動，倉儲公司對質押期間的質押物進行監管。這一模式的出現為銀行開展動產抵押質押貸款業務提供了保障，降低了銀行信貸風險，提高了銀行利潤空間，也為中小企業融資開辟了新天地，在盤活中小企業存貨、避免關聯擔保風險、拓寬融資渠道方面發揮了積極的作用。
金融倉儲公司作為動產質押的第三方監管人，降低了銀行對動產質押所承擔的風險，而對於企業來說，在融資的渠道上開辟了除了抵押貸款，信用貸款和擔保貸款以外的一條蹊徑。實現銀行、企業和監管公司的三贏局面。

⑸ 在倉單質押和存貨質押業務中,銀行面臨的風險有什麼區別嗎

主要存在風險

1、客戶和監管企業的資信風險。主要包括客戶償債意願、償債能力等信用風險，以及監管企業監控措施不完善、不按協議操作、道德風險和不法客戶欺詐風險。

2、存物價值評估風險。一是質押物的選擇風險。並不是所有商品都適合做質押物，所選擇的質押物價值不穩定，價格和質量隨時間變化較大，變現能力弱，將直接影響質權的實現。二是質押物高估風險。質押物的價格高估和價格波動所帶來的損失。三是質押物的質押率確定風險。由於存在逆向選擇和道德風險，在不對稱信息條件下為了降低信貸風險，很難對不同資信的出質企業使用不同的質押率。

3、司法上存在的弊端。《擔保法》司法解釋第七十九條：同一財產法定登記的抵押權與質權並存時，抵押權人優先於質權人受償。我國目前只有《合同法》、《擔保法》及《物權法》中的某些條款能夠作為法律上的依據來判定相關業務糾紛的法律屬性，相關的物權登記制度也是不夠健全，缺乏統一公開的物權公示性備案系統。如出質人與其他債權人將動產質物惡意進行抵押登記，該解釋規定法定登記的抵押權優於質權,這將影響存貨質押融資中的產權歸屬，從而損害到債權人權益，使銀行信貸資產面臨風險隱患。

⑹ 銀行融資的風險有哪些怎麼防範

銀行辦理融資業務最怕遇人不淑
所以授信對象的五P一定要事先徵信調查清楚

所謂五 P 因素即（).借款戶 (2).資金用途 (3).還款財源 (4).債權保障 (5).借款戶之展望

(一)借款戶因素（Personal Factor）1.借款戶必須具有履行償還債務之誠意，任何情況下均不願違約背信且能面對債務，排除困難合作解決；此可自家庭背景、所受教育、品德、責任感、社會經歷、同業評價等方面進行調查評估。2.了解借戶之經營能力，即指企業經營層對於企業之經營管理能力和所借款項能否妥善運用之才能與企業之生產能力、銷售能力、獲利能力等而言；此可由實地調查訪問、藉有關之財務比率分析及其從事本業之年資、經驗、專業知識、技術開發能力等資料研判。3.查明過去有無借款延滯及退票之紀錄。4.借戶與本會往來之關系（包括存款、放款），對本會之向心力。5.借戶之業界聲望及社會地位，此系無形資產，可為資力之參考。
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(二)資金用途因素（Purpose Factor）資金用途可歸納為：1.購買資產：(1)購買具有季節性的流動資產，如存貨周轉金。(2)購買非具有季節性的流動資產，如經常性周轉金。(3)購買非流動性資產，如購置或增置設備。2.償還既存債務：即以債還債。3.替代股權：以借款替代原應由股東增認之股款。購買資產系最佳用途；取代其他債權人，次之；替代股權之用途最差，因為風險最高。
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(三)還款財源因素（Payment Factor）1.變換資產償還：借款之清償系透過企業正常運轉中之資產變換而收回，如自償性之授信，系由正常交易之商品出售或勞務提供獲取之應收客票為清償來源。2.現金流量償還：任何放款之償還若非依賴資產之變換者，必須由借戶之現金流量償還，即還款財源著重於借戶之未來盈餘或外部資金（增資、負債等）。
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(四)債權保障因素（Protection Factor）可分為內部保障與外部保障：
1.內部保障：(1)借款人之財務結構：債務負擔是否過重？獲利是否充裕？此可自凈值比率、固定比率、流動比率、速動比率及資本收益率等觀之。(2)擔保品：例如土地、廠房、機器設備、運輸設備、存單、股票、倉單等均可作為擔保品。(3)放款契約的限制條件：例如放款期間維持定額以上之凈周轉金，按期提供財務報表，分配盈餘之限制、股東墊款收回之限制、固定資產出售或出租之禁止等。
2.外部保障：系指由第三者對金融業承擔借款人的信用責任而言，通常銀行債權的外部保障有保證、背書等方式。(1)保證人之保證應具實質性、忌連環保，票據背書避免回頭背書。(2)借款戶的財務責任，能否經由第三者的加入得到保證。（有無切實履行契約之保證、從屬負債、購回協定等）。
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(五)借款戶之展望因素（Perspective Factor）注意借戶所營事業的展望，亦即就借戶行業別的前途及借戶本身將來的發展性作一分析，再據以預估授信案件之基本風險與預期利益，作成貸款與否的決定。

⑺ 倉單質押融資的風險

倉單質押作為第三方物流企業向金融領域延伸的一種創新服務方式，能夠很好地解決我國目前企業融資難、銀行放貸難的市場現狀。但由於是創新產品，故在開展倉單質押融資業務時就不可避免地存在著各種各樣的風險。因此必須採用目前較為先進的無線射頻識別技術監管質押物，並通過期貨市場的功能來轉移風險等，這些都可以用來減少倉單質押融資業務的風險。

⑻ 供應鏈金融風險的識別方法

一般來說，供應鏈金融風險主要從以下幾個方面進行識別分析：

1.信用風險
客戶的業務能力、業務量及商品來源的合法性，對物流企業來說都是潛在的風險。如：客戶的商品來源是走私商品，則該商品存在被罰沒的風險；客戶對商品不具有完全的取得資格，則該商品存在非法性。這些都會給物流企業帶來不可估量的風險。再如：客戶資信不佳，在今後的操作中可能存在種種不良行為，如在滾動提取貨物時提好補壞，則物流企業有壞貨風險；客戶將商品以次充好，則物流企業存在商品質量風險。此外，還要考察客戶企業的資產負債率，如果客戶企業的資產負債率太高，客戶企業存在破產的可能。
2.市場風險
由於市場價格的波動和金融匯率的變化，會造成質押物在某段時間的價格隨時發生變化，從而造成質押物變現能力的改變，並不是所有的商品都適合作倉單質押。對於那些應用不廣泛、不易於處置、易變質、價格波動大的商品作質押品會存在較大的風險。如：商品在質押期間，市場價格大幅下降，可能會出現貸款額高於質押物價值的現象，使貸款企業產生賴債的動機。因此在開展倉單業務時，物流企業一定要對貨主企業的質押商品究竟適不適合質押做出判斷。
3.法律風險
法律缺失致使倉單質押業務面臨風險。如我國現行《擔保法》等相關法律法規，對動產質押有效性、排他性的規范條款過於原則化，在一定程度上存在概念模糊及操作困難。這方面的風險也表現在貨物的所有權問題和合同的條款規定上。貨物的所有權在各主體之間進行流動，很可能產生所有權糾紛。另外，目前我國與倉單質押相關的法律法規尚不完善，除了《擔保法》等相關條款外，也沒有行業性的指導文件。倉單操作程序完備與否也會引起法律風險。我國《合同法》規定：「倉單是提取倉儲物的憑證」。倉單轉移，倉儲物的所有權也隨之轉移。所以，倉單操作程序完備與否將影響到銀行、借款人和物流企業三方當事人的權利與義務，可能引起質押物所有權的法律糾紛。主要表現在兩個方面：一是倉單方面。倉單是質押貸款和提貨的憑證，是有價證券，也是物權證券。但目前倉庫所開的倉單還不夠規范，如有的倉庫甚至以入庫單作為質押憑證，以提貨單作為提貨憑證。二是程序方面。物流企業工作人員在對倉單操作時沒有執行嚴格的程序，也將導致質押物所有權的法律糾紛，給物流企業帶來風險。
4.操作風險
商品監管方面。由於倉庫同銀行之間的信息不對稱、信息失真或信息滯後都會導致任何一方決策的失誤，造成質押商品的監管風險。目前，多數物流企業管理粗放、設備陳舊、信息化程度低，造成監管脫節。另外，在異地倉庫質押監管中，由於用於質押監管的倉庫有可能是第三方倉庫或是客戶自身倉庫，所以給物流企業質押監管帶來了更大的風險。如：同一商品重復質押的風險、質押商品被非法挪用的風險等。
內部操作和管理風險方面。目前我國的物流業正處在從傳統物流向現代物流發展的過程中，許多物流企業的信息化程度很低，還停留在人工作業的階段，這無形中增加了內部人員作案和操作失誤的機會，形成管理和操作風險。如：某些內部工作人員與貨主企業合謀，偽造倉單，允許貨主企業私自提貨等現象，將嚴重損害銀行和物流企業的利益。

供應鏈金融風險應對

任何風險的存在都有可能會使企業蒙受到經濟和資信的損失，要降低風險，企業應該針對不同的風險採取不同的防範措施，將損失降到最低。針對上節分析的幾種風險，本節將提出一些相應對策。
1.信用風險方面
信用的建立與整合。客戶資信風險、倉單風險、商品的監管風險都與信用有聯系。所以，在開展供應鏈金融業務時就需要物流企業建立和整合這些信用。物流企業是聯結客戶與銀行的服務平台，在倉單質押業務關系中，物流企業、銀行和客戶之間存在著委託代理關系，而物流企業是兩種委託代理關系的聯結點，一是作為銀行的代理人，監管客戶在倉庫中的商品，一是作為客戶的代理人管理倉庫中的商品。它不僅要建立信用，還要具備信用的整合功能。物流企業要與客戶、銀行建立起信用關系；客戶能放心把商品存放在倉庫中，這是最基本的信用；銀行質押貸款業務的開展則是建立在倉單的真實有效性和對倉庫監管的信任之上。倉庫可以利用雙方都信任的關系開展倉單質押業務，完成信用的整合。
加強對客戶信用管理。通過建立客戶資信調查核實制度、客戶資信檔案制度、客戶信用動態分級制度、財務管理制度等一系列制度，對客戶進行全方位信用管理。首先應調查客戶償還債務的歷史狀況；其次，分析客戶在以往的履約中所表現的履約能力；最後，應調查客戶履約是處於自願，還是被採取法律訴訟或其他行動的結果。凡有不良信用記錄的，應杜絕與其合作。同時充分發揮與銀行的合作關系在風險管理中的作用。物流企業應借鑒銀行對信用評估和風險控制的方法，利用自己掌握客戶及質押物第一手資料的優勢，在雙方信息共享的情況下，與銀行聯系開展融資項目的信用和風險評估。在業務開展過程中，形成互動的監管和控制機制。這樣既能更加有效地控制風險，又能加強與銀行的信用關系。
2.市場風險方面
在開展倉單質押業務時，貨主企業希望質押商品品種、數量和標准化程度能不受限制，而且不同品種之間具有可替代性，即只要總價值能滿足銀行的要求即可。但是，目前倉單質押作為一項動產質押，銀行要求該動產應能在一定時間內保值且易於處理，而物流企業出於自身保管的需要，要求商品易於保管、不易變質。所以，在從事倉單質押業務過程中，應嚴格控制質押品的品種。目前能用於倉單質押的商品多局限於適應廣泛、易於處置、價格波幅較小且不易變質的商品，比如黑色金屬、有色金屬、大豆等。
為正確選擇質押商品，要求物流企業應建立靈活快速的市場商品信息收集和反饋體系。這樣有利於物流企業把握市場行情的脈搏，掌握商品的市場價值和銷售情況變化規律，及時獲得真實的資料，以利於質押貨物的正確評估和選擇，避免信息不對稱的情況下對質押物的評估失真。隨著倉單質押業務的不斷開展、管理經驗的不斷積累和技術手段的進一步提高，可用於倉單質押的商品的種類會不斷增加。
3.法律風險方面
為避免法律漏洞對倉單質押業務的開展造成影響，物流企業應仔細研究涉及倉單質押的各部法律，將法律未明之處寫入質押合同，以協議的形式對各方權責作出規定，避免法律風險的出現。
另外，要對倉單進行規范和科學的管理。根據《中華人民共和國擔保法》的規定，倉單可以作為權利憑證進行質押，以倉單質押的應該在合同約定的期限內將權利憑證交給質權人，質押合同自憑證交付之日起生效。因此，倉單是倉單質押業務的重要法律依據和憑證，應對其進行規范和科學的管理。
《中華人民共和國合同法》中規定倉單上必須記載的內容：存貨人的名稱(姓名)和住所、倉儲物的品種、數量、質量、包裝、件數和標記、倉儲物的損耗標准、儲存場所、儲存期間、倉儲費、倉儲貨物保險情況、填發人、填發地點和填發時間。但目前我國使用的倉單還是由各家倉庫自己設計的，形式很不統一，因此，要對倉單進行規范化，使用固定的格式，按規定的方式印刷；同時應派專人對倉單進行管理，保證倉單的真實性、唯一性和有效性。
對倉單進行科學的管理，需要制定嚴密的倉單操作規程：對倉單提貨、換單及解除質押的倉單認真審核；以文件的形式規定質押倉單簽發、確認程序；倉單管理員在與銀行聯系確認後方可辦理提貨出庫，並嚴格遵守發貨下限；對於同一倉單項下的貨物在不同時間提取的情況，依據貨主和銀行共同簽署的「專用倉單分提單」釋放，同時按照倉單編號、日期、金額等要素登記明細台賬，每釋放一筆，在相應倉單下作銷賬記錄，直至銷售完成為止。
4.操作風險方面
倉庫作為銀行和客戶雙方信任的第三方，在商品的監管和處置環節扮演著特殊的角色，負有特殊的責任。所以，在開展倉單質押業務時，應盡量使各項手續完備，嚴格按合同行使權利。
在商品監管環節，首先要和客戶企業簽訂「倉儲協議」明確商品的入庫驗收和養護要求，並開具明確表明商品已屬抵押給銀行的專用倉單，並向指定的保險公司申請辦理倉儲物的保險。其次，要與銀行簽訂「不可撤銷的協助銀行行使質押權保證書」承諾銀行：保證倉單與商品存儲情況相符，手續完備；質押期間無銀行同意不得向借款人或任意第三人發貨；不以存貨方未付有關保管費為由阻撓、干涉、妨礙銀行行使質押權等；客戶提貨要在銀行的監管下採取倉單提貨。
在商品處置環節，物流企業應本著為銀行服務，為貨主企業服務的雙重觀念，嚴格按照事先簽訂的協議內容處置質押晶。物流企業要能夠盡職盡責地做好工作，降低銀行的風險，也盡可能降低貨主企業的質押成本，做到三方共贏。
當物流企業從傳統的倉儲物流服務向現代的物流金融服務延伸和拓展時，信息化管理就成了物流企業開展物流金融服務的必要條件和保障。倉儲信息化的過程中會不斷地優化管理和業務過程。物流企業開展物流金融服務，使其與客戶的關系多向化，服務的內容多樣化，服務的地域擴大化，物流企業要收集和處理的信息也大量增加，這些信息既隱藏著商機，也存在著危機和風險。既關繫到服務效率和質量的保障與提高，也關繫到經營風險的防範與控制。
企業的信息化，首先是企業信息系統的建立和信息技術的應用，其次是信息的收集和處理，最後是信息的管理和反饋。對物流企業來說，信息化分為兩個部分，一是其內部管理流程的信息化，一是和其合作夥伴、客戶以及監管機構協同作業的信息化。內部的信息化能協調各個部門和環節的工作，優化操作流程的系統，提高工作效率，防範和減少內部操作的失誤。而與銀行、客戶等合作夥伴的協同作業信息化，使物流企業高效地同他們進行信息的溝通與共享，減少信息不對稱所產生的風險，方便銀行對業務的監管和客戶對服務過程的跟蹤，為客戶提供更完善、更高效的物流及其增值服務。

⑼ 倉儲合同糾紛頻發 如何防範風險

1.加大對金融機構接受倉單融資的檢查
2012年，廈門中院民二庭在審理中發現，廈門因資金鏈斷裂產生的連鎖經濟糾紛十分嚴重，其中以鋼材貿易倉單質押作為融資手段，向銀行、企業和個人進行融資，因鋼材的跌價及資金鏈斷裂引發的糾紛繁多，如以買賣合同糾紛、倉儲合同糾紛及委託合同糾紛出現的鋼貿融資、交易期貨化以及合同詐騙，涉及廈門多家國企。倉單融資本身沒有問題，但是倉單融資成為融資平台後，進行理財，進入股市、房市，成為影子銀行業務，風險轉移跨界後就有系統性風險的隱患。為防止此類風險的發生，應當加大對金融機構接受倉單融資的檢查，重點從融資倉單的真實性著手，從銀行系統內部梳理控制，完善部門分工和職責，合理設置審批和操作流程，防止一物多押、一單多質。
2.建立倉單質押登記制度
倉單等各類貿易單證抵質押融貸業務風險頻發，一個重要原因是因為現有的倉單質押缺乏公示制度，風險無法預見。關於如何規范倉單質押的管理，我們在征詢過程中，企業對此反映很強烈。為規范相關融資活動，防範虛假貿易，推動商品貿易融資健康發展，應當建立倉單質押登記制度。近日，銀監會向部分銀行下發的《關於規范大宗商品融資的通知》徵求意見稿中，很重要的一條就是銀行需在央行徵信中心的動產權益登記系統上對倉單進行登記，並將此公示系統與企業徵信資料庫相關聯。
3.建立倉儲經營資信准入制度
倉儲糾紛中出現倉儲物被盜賣、強行提貨等問題比較突出，涉及的倉儲企業既有民營企業也有大型國企，防範倉儲風險的關鍵是保管方的資信狀況，應當建立對倉儲企業、監管方市場准入及資信的審查。提高倉儲方、監管方的准入門檻，對擬開展融資業務的倉庫制定一系列標准，設立倉儲經營資信准入，參照銀行風險准備金提取比例，建立政府監管制度。同時，可加強存貨方及倉儲企業的保險意識，以貨物保險化解風險。
4.完備倉儲業第三方監管體系
目前，倉儲合同引入第三方監管制度，第三方監管除了對倉儲流程的監管，還包括倉單質押貸款流程的監管。有效的第三方監管可以從根本上杜絕倉儲企業、貨主和金融機構從業者之間的利益鏈，保證行業健康、有序的發展。但目前涉案的倉儲合同條款清楚、責權明確，也都有第三方監管協議，也就是說每批貨都有人監管，但監管人只管物不管「權利」，出現一物多人監管，卻監管不住的情況，第三方監管形同虛設。我贊同對監管方設立經營資信准入，參照銀行風險准備金提取比例，建立政府監管制度，建立專業的、信用的、有效的第三方監管制度。
5.建立格式化倉單
根據國家外管局的檢查發現，目前存在大量企業利用偽造、變造商業單據、重復使用物權單證或套用貨物貿易單證等手法進行虛假貿易。為防止倉單成為投機套利的工具，應當建立格式化倉單。目前，我國規范倉儲合同的法律較少，當倉儲合同向金融倉儲發展時，有更多的細節需要我們去規范。根據合同法第三百八十七條規定，倉單是提取倉儲物的憑證。但實踐中操作方式並不統一，倉單的樣式五花八門，有的是由保管人出具入庫單，存貨人開具提貨單，入庫單僅是存貨證明不能提貨，提貨單才是提貨憑證才能提貨。實踐中對於什麼是倉單，具備哪些因素才能認定是倉單，倉單到底是物權憑證還是債權憑證認識不一。因此，建立格式化的倉單勢在必行，這樣有利於倉儲企業的管理和以後倉單流通的管理。