泛亞民間融資公司老總

⑴ 融資機構負責人挪用貸款企業資金進行貸款企業之間還款,犯法嗎

你好，融資機構的負責人，用貸款企業的資金，進行過橋處理，這種情況是比較常見的。

⑵ 融資公司老闆跑了，錢還能追回來嗎

融資在現在可以說民間借貸，現在融資方方面面法律法規漏洞百出，法律很難定義融資老闆非法集資還是經濟詐騙行為，難！

⑶ 好多民間融資公司老闆跑路，百姓血汗錢血本無歸，這種情況究竟要怎麼辦

查封，凍結這些老闆的銀行賬戶。

⑷ 我是一家投資公司高管老闆出事了有很多錢都是民間融資我該承擔什麼責任

如系主管 應承擔相應責任

⑸ 泛亞民間融資有風險嗎

民間融資得不到法律保護,風險當然大。但也是手續最簡單、效率最高的。

民間融資是指出資人與受資人之間，在國家法定金融機構之外，以取得高額利息與取得資金使用權並支付約定利息為目的而採用民間借貸、民間票據融資、民間有價證券融資和社會集資等形式暫時改變資金使用權的金融行為。民間金融包括所有未經注冊、在央行控制之外的各種金融形式。

民間融資風險
一、強調第一還款源的重要性。

民間融資風險防範並不依賴抵押或擔保。據調查，近90%的借貸活動既無財產抵押也無他人擔保，基本上是一種信用借貸，而有抵押或擔保佔比不多。這與銀行或信用社的放款截然不同。抵押或擔保的嚴格要求成為客戶申請貸款的主要障礙。民間借貸不依賴於第二還款來源的風險防範機制，實際上也使放款人對資金風險更具敏感性。

相反，民間借貸對第一還款源即借款人本人的還款能力卻非常重視。雖然沒有正規的財產狀況審查，但對借款人的信用、還款能力都要經過詳細的調查和核實。相對於正規金融的審查，這種民間信用調查信息不對稱的程度要小得多，而且調查的成本也小得多，體現在不需要藉助現代化的分析手段進行信用分析，而是更注重依靠平時接觸所形成的認識就可以對參與者的信用狀況進行評估。

二、審慎選擇融資對象。

融資雙方原有的社會關系是發生融資關系和防範民間融資風險的最根本基礎。在中小企業的融資活動中，雙方主體沒有任何社會關系基礎的情況一般很少發生。據筆者調查，僅10%左右的借貸活動雙方不相識。但即便如此，也全部都有雙方均認識的熟人介紹。有50%的借貸雙方是朋友關系、30%是親戚關系、10%是同業關系。這種種關系都可以歸結為「社會資本」。社會資本的存在，是防範道德風險和違約動機的最優方式。同時，民間融資也很重視借款人以往的信用情況，借貸在固定雙方之間的重復發生率較高。65%的問卷反映曾向同一對象多次借貸或投資。多重社會關系以及融資的重復博弈過程都有利於民間融資風險的防範和風險信息的及時溝通。

三、限定資金使用范圍。

民間融資最本質的成功之處在於其對民間融資功能的正確界定。民間融資的立足點是通過資金供給和需求的組合，以資金供給者提供的資金為資金需求者提供融資服務，滿足需求者某種特定的融資需求。這種特定融資需求必須是不容易受到家庭突發事件影響的小額的、需多次重復才能滿足的資金需求。如果一個人的借款能夠一直被他使用並且不必再借款，那麼這種貸款將很有可能不被償還。

假設一位在農村從事小本經營的個體戶想借筆錢以便遷往城市生活，並在城市繼續做小本生意。那麼，在他（她）的人際關系和企業家精神給定的情況下，從全社會角度看，這應是一個提高社會效益的帕累托改進。但是在現實生活中，如果真有人向其提供貸款，將是很意外的事情。在缺乏法律強制執行機制的情況下，貸款人唯一有效的防範手段就是向借款人發出威脅，如果不按時還款，今後就不再借款給他（她）。但如果借款人今後不可能再來借款，那麼這一機制也會失去效果。因此，民間金融的貸款人是不可能向此類一次性資金需求提供貸款的。與固定資產投資貸款等今後很有可能不再需要的貸款相比，貸款人更願意發放周轉性的生產資金貸款和消費貸款，以降低有意違約的風險。

四、擴大「抵押品」范圍。

對於違約的擔心也有可能使貸款人提出抵押品要求，雖然這種現象並不普遍。抵押的形式多種多樣，可以是財產權證，也有可能是勞動力本身。例如，在計劃經濟時期，一些用來配給物資的憑證，如糧票、布票、肉票等被用來抵押，因為這些票證已被當作特定權利的憑證，具有準貨幣的性質。另外，雖然土地不可能被抵押，但土地上的產出有可能被抵押給貸款人，如果貸款不能償還，土地的收成就歸貸款人所有。勞動力也有可能被抵押，如果不能償還貸款，則用給貸款人無償勞動來抵補。

抵押品的價值可分為兩種，一種是借貸雙方對抵押品的價值有一致的估價，另一種則是借款人的估值要大大高於貸款人對其的估值。前一種抵押品能夠覆蓋更多的貸款人風險貼水。當借款人因意外原因而失去償還能力，則貸款人可以通過變賣抵押品而獲得足夠的補償。在這種情況下，信用只是附加在抵押品上的一層「面紗」，其自身並沒有產生經濟價值。而第二種抵押品的抵押功能更加明顯。假設借款人以祖傳下來的一塊手錶作為抵押品，而貸款人接受了它，那麼貸款人並不是指望在貸款無法償還時將其變賣，因為他知道這塊手錶的市場價值會很低。之所以願意接受，是因為他知道這塊手錶對借款人有重要意義，哪怕支付再高的利息，借款人也會不惜一切代價將貸款還清以贖回這塊手錶
五、對融資規模的嚴格控制。

貸款的違約風險與貸款金額有密切關系。金額越大，違約風險越大。這意味著無論在何種條件下，有的貸款根本沒有收回的可能性。即使有利率升水也無法彌補損失。根據信貸配給理論，利率升水本身還會對還款意願產生影響。大額的貸款會增加違約的可能性，而對「大額」的界定需依特定社會條件而定，如人均收入水平的高低，移民等生活變動成本的大小等。因為立足點是滿足參與者小額、短期和臨時性的資金需求，而不是為參與者的投機提供平台，所以民間金融控制風險很重要的一個措施就是對資金規模的嚴格控制。即使參與者有投機、違約的動機，小規模借貸、投資所提供的動力也遠遠不足。

⑹ 泛亞騙局事件

泛亞事件是由該交易所旗下一款產品「日金寶」所引發的。該產品是一款資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目，豐厚的收益吸引了眾多投資者。

然而從2015年4月開始，投資者的資金開始無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個人資金也遭到「凍結」。隨後，泛亞事件不斷升級，其模式更暴露出龐氏騙局、不規范經營、挪用資金等質疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

(6)泛亞民間融資公司老總擴展閱讀：

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

參考資料：龐氏騙局-網路

⑺ 為黑社會洗錢的企業、天使投資、民間融資有何差異

如題：1、天使投資實際上是風險投資的一種特殊形式，是對於高風險、高收益的初創企業的第一筆投資。天使投資的創始人現在是很難確認是誰，因為天使投資人的概念可能是您的鄰居、家庭成員、朋友、公司夥伴、供貨商或任何願意投資公司的人士。 不是你想的那樣很多創業者都要找天使人投資項目，因為天使投資人天使投資實際上是風險投資的一種特殊形式，是對於高風險、高收益的初創企業的第一筆投資，他們不一定是百萬富翁或高收入人士，天使投資人可能是您的鄰居、家庭成員、朋友、公司夥伴、供貨商或任何願意投資公司的人士。
2、融資從狹義上講，即是一個企業的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

⑻ 泛亞副總裁 張子諾如何解釋泛亞有色金屬交易所的作用

泛亞副總裁 張子諾介紹說，泛亞有色金屬交易所的作用是在小金屬行版業和金融資本之間架權起橋梁，

泛亞有色金屬交易所在公開市場運行，管理並保護資金安全和控制風險。
並影響稀有金屬的價格進而引領其價格。

泛亞有色金屬交易所解決了中國稀有金屬行業的融資困難，為稀有金屬行業導入流動資金。