懷疑恐怖融資

『壹』 如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資行為 能不能簡化流程

金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引。

『貳』 金融機構對於以下哪些情形應進行報告

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

『叄』 以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易

涉嫌恐怖融資的可疑交易報告的具體情形包括但不限於以下種類：
（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。
（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。
（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。
（四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。
（五）懷疑資金或者其他形式財產來源於或者將來源於恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。
（六）懷疑資金或者其他形式財產用於或者將用於恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員使用的。
（七）金融機構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關的其 他情形。

『肆』 列舉可疑交易的五種情形

涉嫌恐怖融資的可疑交易報告的具體情形包括但不限於以下種類： （一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。 （二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。 （三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。 （四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 （五）懷疑資金或者其他形式財產來源於或者將來源於恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （六）懷疑資金或者其他形式財產用於或者將用於恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員使用的。 （七）金融機構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關的其 他情形。

『伍』 銀行卡發現洗黑錢,銀行怎麼處理

我國的反洗錢制度有了兩個重大變化，事關你我他。如果你仍然不注意你的銀行賬戶流水，經常有5萬元以上的頻繁轉賬或網上交易，你可能象英達一樣，已經被反洗錢系統盯上了。

第一個是重大變化是反洗錢大額交易標准降低。這是從2017年7月1日起，央行修正的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正式實施了，新規將大額交易的標准由原來的20萬元調整為5萬元。這個是非常出乎意料的，一般而言，都認為大額交易標准會提高，沒想到會降到區區5萬元。

新規規定，自2017年7月1日起，凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，各金融機構都要送交大額交易報告。同時調整了金融機構大額轉賬交易統計方式，並將可疑交易報告時限由10個工作日縮短為5個工作日。

第二個重大變化是將互聯網金融納入了反洗錢監控體系。2018年10月9日，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局在京召開了金融系統反洗錢工作會議。聯合發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，從2019年1月1日起施行。此辦法把互聯網金融業態納入反洗錢和反恐怖融資統一監管框架下，既消除了反洗錢監管空白地帶，也將互聯網金融進一步融入了主流金融監管體系。

這兩個反洗錢規章的重大變化，對普通人也都是有影響的。第一，你存款轉賬5萬元，就會被記入大額交易報告，你每天或每個月的大額交易次數太頻繁了，系統自然會對你特別關照。第二，不僅是銀行交易，你今後在第三方支付中介比如微信和支付寶等，大額的頻繁的支付交易，將等同於銀行交易，會被同樣的報告和監測。

不過對於普通人來說，5萬元的銀行或網上交易被計入大額交易報告，只是公民履行反洗錢義務，只要不是反常的高頻交易，沒有任何負面影響。就如同出入安檢口，人人都要通過檢測。現代人的金融行為，在法律的框架下運行，將成為一項普遍規則。

『陸』 開戶資料填寫不全引發哪些洗錢風險

（一）被他人借用您的名義從事非法活動；
（二）涉嫌協助他人完成洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪活動；
（三）成為他人進行金融詐騙活動的「替罪羊」；
（四）您的誠信狀況將受到懷疑，會降低您未來獲得金融服務的可能性。

『柒』 支付寶封我號說我詐騙和洗錢怎麼辦

馬上聯系支付寶客服，了解情況。並嘗試說明情況。若協商失敗。立即報警。

1、存款，即將非法所得的現金存入銀行；

2、通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；

3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。

(7)懷疑恐怖融資擴展閱讀：

洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的。

（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

（四）協助將資金匯往境外的。

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。

洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制。

金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票等等方式轉入犯罪者的名下。

由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易。

例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。