訂單融資和保理的區別

『壹』 企業的買方保理業務和賣方保理融資業務有什麼區別

買方保理業務和賣方保理業務的區別在於發起保理的主體是買方還是賣方版

『貳』 供應鏈金融和商業保理的區別以及分別的操作模式

商業保理，主要的工作是面對債權人轉讓應收帳款的業務，集應收帳款管理；壞帳催收；擔保與融資為一體的業務。

而，供應鏈金融服務，在這種商業模型下，則會是找出整個產業鏈的核心企業，透過核心企業將產業鏈的上下游整合在一起，是由核心企業對銀行達成的一種對於整個產業鏈的金融服務。

所以看到這里，可以很明白的說，商業保理的債權債務移轉與對相有著明確的定義，即債權人、債務人等合作關系，而供應鏈金融則是以核心企業為主要的合作合同方，透過信息流、金流等方式來更靈活的展開業務。

供應鏈金融是商業保理的一個分支，所以簡單的說，供應鏈金融我們通常也說會，就是商業保理。

『叄』 融資租賃業務和商業保理業務的區別

租賃保理融資是指融資租賃公司將針對承租人的應收租金債權轉讓給銀行或商業保理公司（以下統稱「保理商」），保理商為融資租賃公司提供應收賬款融資、應收賬款賬戶管理、應收賬款催收和承擔應收賬款壞賬風險等一系列綜合性金融服務。

其本質屬於債權轉讓，應當通知債務人（承租人）。保理與應收賬款質押貸款的區別在於，貸款僅取得應收帳款質押的優先受償權，並非直接取得應收帳款的債權。
保理融資的基本模式：
（1）有追索權保理
承租人到期未償還租金時，由融資租賃公司、供應商或其他第三方向保理商回購保理商未收回的融資款。
（2）無追索權保理
承租人到期未償還租金時，保理商只能向承租人追償，不得向其他第三人追償。
融資租賃主要包涵直租和回租兩種模式，具體內容如下：
1、直租
出租人根據承租人對出賣人及租賃物的選擇向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金。主要特徵為：
（1）融資租賃公司（即出租人）按照承租人的要求購買設備等租賃物。
（2）租金的確定原則：出租人在計算租金時，已經把投入的資金和想要的收益納入其中。
（3）融資租賃業務結束之後，承租人以象徵性價格購買租賃物。如支付一元錢取得租賃物的所有權。
2、售後回租
承租人將其自有物出賣給出租人,再通過融資租賃合同將租賃物從出租人處租回使用。
（1）承租人自有設備等固定資產，希望融資套現；
（2）承租人將設備等固定資產以公允價格出賣給出租人，實現套現；
（3）出租人再把設備等固定資產再租給承租人，然後通過按期回收租金的方式實現投資和收益的目的。

『肆』 訂單融資業務本質上屬於

訂單融資指企業憑信用良好的買方產品訂單，在技術成熟、生產能力有保障並能提供有效擔保的條件下，由銀行提供專項貸款，供企業購買材料組織生產，企業在收到貨款後立即償還貸款的業務。
業務辦理流程：
1．企業與購貨方簽訂購銷合同
，並取得購貨訂單；
2．企業持購銷合同和購貨訂單向銀行提出融資申請；
3．銀行確認合同、訂單的真實有效性，確定企業的授信額度後，企業在銀行開立銷售結算專用賬戶；
4．企業與銀行簽訂訂單融資合同及相關擔保合同；
5．銀行向企業發放貸款，企業須按合同規定用途支用貸款、完成訂單項下交貨義務；
6．購貨方支付貨款，銀行在專用賬戶扣還貸款。

『伍』 銀行保理業務與保單融資的區別

銀行保理是指向客戶提供的如壞賬催收，信譽調查，財務協助以及貨款保付等理財業務
保單融資是一種銀行等金融機構提供的憑保單等商業票據提供資金融通的業務

『陸』 應收賬款質押融資、貼現、保理融資有什麼區別

應收賬款質押融資：以你的應收賬款作為擔保，進行融資，一般費用較高，因為應收賬款有收不回來的風險，融資時間較短，一般三個月以內。這部分擔保物是自己的錢，拿到的錢是銀行的。

貼現：貼現有承兌匯票貼現和信用證貼現，承兌匯票和信用證的種類又很多具體不展開講，這一部分都是通過銀行對你們企業的流水，經營狀況等的肯定作出的銀行授信，只需要企業付一部分的保證金，比如20%，就能拿到銀承/信用證，用來采購，但是銀承/信用證一般都是遠期的（三個月到一年都有），賣方收到後不能馬上拿到錢，需要支付給銀行剩下期限的利息才能拿到錢，所以需要貼現。貼現費用偏低。這部分擔保物是自己企業的信用、經營狀況等，拿到的是銀行的錢。

保理融資：也是應收賬款融資的一種，保理融資分為內貿保理、外貿保理。外貿保理分為單保理和國際雙保理。目前中國是內貿保理和外貿中的單保理比較常見。內貿保理的費用比較高，12%-20%都有，一般要求應收賬款支付方是國內大型企業。外貿單保理一般有保險公司如中國出口信用保險承保，應收賬款還款肯定，又是融美金，所以費用較低。

費用從低到高：貼現、應收賬款融資、內貿保理
貼現，外貿單保理，應收賬款融資

純手工打字。以前做過保理行業，現在的行業有用到貼現。

『柒』 商業保理是什麼和融資租賃有什麼區別

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理專公司是屬保理合同。

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

『捌』 國內保理業務跟國內發票融資業務的區別

（1）是否復需要合同合制同及發票

國內保理業務：賣方（國內供應商）將其與買方（債務人）訂立的銷售合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等綜合性金融服務。

國內發票融資業務：境內銷貨方（借款人）不讓渡應收賬款債權情況下，以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證，並以發票所對應的應收賬款為第一還款來源，由銀行為其提供的短期貸款。

（2）是否需要轉讓應收款債權

國內保理需要銷貨方轉讓應收款債權，國內發票融資是不讓渡應收賬款債權的。

（3）含義不同

國內保理是指保理商（通常是銀行或銀行附屬機構）為國內貿易中以賒銷的信用銷售方式銷售貨物或提供服務而設計的一項綜合性金融服務。

國內發票融資是指境內銷貨方（借款人）在不讓渡應收賬款債權情況下，以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證，並以發票所對應的應收賬款為第一還款來源，由銀行為其提供的短期貸款。辦理國內發票融資必須以真實、合法的交易和債權債務關系為基礎。

『玖』 應收賬款和保理的區別是什麼

應收賬款和保理的區別有含義不同、功能和特點不同和轉讓對象不同。比如：應收賬款轉讓是指銀行為解決客戶因應收賬款增加而造成的現金流量不足，而及時向客戶提供的應收賬款轉讓的融資便利。

1、含義不同

應收賬款轉讓是指銀行為解決客戶因應收賬款增加而造成的現金流量不足，而及時向客戶提供的應收賬款轉讓的融資便利。

在受讓期間，銀行委託轉讓人(銷售商)負責向購貨商催收已轉讓的應收賬款，如在規定期限內銀行未能足額收回應收賬款，則由轉讓人無條件地回購未收回的部分。

應收賬款保理是企業將賒銷形成的未到期應收賬款在滿足一定條件的情況下，轉讓給商業銀行，以獲得銀行的流動資金支持，加快資金周轉。

理論上講，保理可以分為買斷型保理(非回購型保理)和非買斷型保理(回購型保理)、有追索權保理和無追索權保理、明保理和暗保理、折扣保理和到期保理。

2、功能和特點不同

應收賬款轉讓：

(1)及時回籠資金，避免企業因賒銷造成的現金流量不足;

(2)改善企業的財務狀況、提高資產的流動性;

(3)為企業的賒銷提供了便利。

應收賬款保理：

(一)低成本融資，加快資金周轉。

(二)增強銷售能力。

(三)改善財務報表。

(四)融資功能。

3、轉讓對象不同

應收賬款轉讓的第三方可以是企業、個人或銀行等;

保理通常都是轉讓給商業銀行。

應收賬款保理會計處理是什麼

應收賬款的出售不附有追索權，按實際收到的款項，借記“銀行存款”科目，按所售應收賬款已提的壞賬准備金額，借記“壞賬准備”科目，按所出售應收賬款的賬面余額，貸記“應收賬款”，按其差額借記或貸記“財務費用”科目。

應收賬款的出售附有追索權。

會計分錄：

借：銀行存款

貸：短期借款

環球青藤友情提示:以上就是[ 應收賬款和保理的區別是什麼? ]問題的解答,希望能夠幫助到大家！

『拾』 再保理業務和保理業務有什麼區別

再保理業務和保理業務的區別：

保理業務是指賣方、供應商或出口商與保理商之間存在的一種契約關系。根據該契約，賣方、供應商或出口商將其現在或將來的基於其與買方（債務人）訂立的貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等服務中的至少兩項。
再保理業務相當於二次保理業務，即賣方將應收賬款轉讓給保理商或銀行，保理商或銀行將該應收賬款再次轉讓給其他保理商或銀行，比如國際雙保理業務就是一種再保理。
在實際的運用中，保理業務有多種不同的操作方式。一般可以分為：有追索權和無追索權的保理；明保理和暗保理；折扣保理和到期保理