怎麼分析一個公司的融資情況

Ⅰ 中小企業融資現狀可以從哪些方面分析

想分析中復小企業融資現狀就從現階制段中小企業融資的渠道進行分析，每個渠道都有優缺點，針對這些優缺點進行對比分析。企業融資渠道根據融資對象分為兩個融資渠道，分別是內部融資渠道和外部融資渠道。內部的例如對內進行原始股的發售，對外的比如銀行貸款，股權交易等等......

Ⅱ 如何從公司財務報表中分析出融資情況，需要計算哪些財務指標

可用過計算財務報表中資產負債率、流動比率、速動比率、現金流量比率等分析融資情況。

一、短期償債能力比率

1、營運資本=流動資產-流動負債=長期資本-長期資產

2、流動比率=流動資產/流動負債

3、速動比率=速動資產/流動負債

4、現金比率=(貨幣資金+交易性金融資產)/流動負債

5、現金流量比率=經營活動現金流量凈額/流動負債

二、長期償債能力比率

1、資產負債率=負債總額/資產總額

2、產權比率=負債總額/股東權益總額

3、權益乘數=資產總額/股東權益總額

4、長期資本負債率=非流動負債/(非流動負債+股東權益)

三、總債務流量比率關系

1、利息保障倍數=息稅前利潤/利息費用=(凈利潤+利息費用+所得稅費用)/利息費用

2、現金流量利息保障倍數=經營活動現金凈流量/利息費用

3、現金流量債務比=經營活動現金流量凈額/債務總額

(2)怎麼分析一個公司的融資情況擴展閱讀

例如：某公司2017年12月31日流動資產合計3600萬元，其中貨幣資金250萬元，交易性金融資產45萬元，應收票據40萬元，應收賬款2100萬元，預付賬款60萬元，其他應收款120萬元，存貨580萬元，一年內到期的非流動資產240萬元，其他流動資產165萬元。

另得知其流動負債總額為1600萬元。該公司2017年末各項短期償債能力指標。

營運資金=3600-1600=2000萬元

流動比率=3600÷1600=2.25

速動比率=（250+45+40+2100+120）÷1600=1.60

現金比率=（250+45）÷1600=0.184

通過計算我們看出該公司雖然流動比率和速動比率都較高，但現金比率偏低，說明該公司短期償債能力還是有一定風險，應縮短應收賬款回收期，加大催賬力度，以加速應收賬款資金的周轉

參考資料來源：網路-財務分析

Ⅲ 怎樣分析企業的融資結構以及融資後如何看

一般來說，在供應鏈中，核心企業往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游專企業要屬求苛刻，而上下游配套企業大多是中小企業，難以從銀行融資，結果造成資金鏈緊張，整個供應鏈出現失衡。
而供應鏈金融最大的特點就是以核心企業為出發點，將供應商、製造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個整體，為供應鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上下游中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，改善其談判地位，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈的競爭能力。
供應鏈金融融資模式大致分為三種類型：
第一，應收賬款融資模式。應收賬款融資模式是供應鏈供應商以未到期的應收賬款向銀行辦理融資的模式。
第二，保兌倉融資模式。經銷商往往需要向上游的核心企業預付賬款，才能獲得企業持續生產需要的原材料和產成品等，採用保兌倉融資模式可對中小企業的預付賬款進行融資。
第三，動產質押融資模式。動產質押融資也稱為「存貨融資」，是企業以存貨質押向金融機構辦理融資業務的行為。
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Ⅳ 怎麼分析一個企業的融資情況，具體點啊，求大神

你要些報告嗎？
我們平時寫分析一般在以下幾點
1、本區域的資金市場分析
2、本企業目前融資情況（可包含融資規模，結構，融資成本率等）
3、為壓降資金成本率採取的措施
4、企業當前融資方面存在的問題和擬採取的措施

Ⅳ 企業的籌資狀況分析時看哪些方面

（一）外部因素

1.政策因素
外部因素當中影響最大的首指政府及政策頒布規定帶來的影響。長期以來，國家扶持政策一直實行向大企業傾斜，而對中小企業的缺少明顯的支持，此消彼長，大的越來越大，小的則良莠不齊。例如，在《公司法》、《證券法》已明確規定，只有上市企業在金融市場籌集資金，企業上市的最低注冊資本5000萬元，成立3年後上市，這就絕了中小企業依靠發行股票和債券來籌資的道路，對其發展有了一定的局限性。
2.金融因素
其次是金融機構帶給中小企業的壓力。主要是銀行等金融機構為了規避不必要的風險，採取了謹慎性原則，收縮了信貸規模，不願向中小企業投放資金，轉而去做房貸等有利潤可圖的信貸，我因在銀行實習過幾個月，對此深有體會。雖然有一些城市商業銀行、信用社和地方性商業銀行仍可以借貸，但畢竟杯水車薪，完全不能滿足創業者對中小企業規劃發展上的需求。
3.信用因素
還有就是信用擔保體系帶來的沖擊了。中小企業因為本身的規模資產偏小，管理水平低下等問題受到我國生產資料所有制的歧視，只能獨自承擔擔保貸款風險，而沒有辦法與其合作銀行形成共擔機制，這樣就形成不了擔保的風險分散與損失分擔及補償制度，還會限制放大功能的擔保基金和擔保機構的信用能力。
中國中小企業信用擔保體系的建設開始於1992，之後一年，中國經濟技術投資擔保有限公司作為國內的第一家專業擔保公司由原國家經貿委發起經國務院批准成立，該擔保公司的成立標志著中國擔保業的開始起步發展。此後，國家經貿委於1998在濟南、上海、北京等10多個城市建立了信用擔保體系試點，也取得了很大成績。全國的中小企業信用擔保體系104家擔保機構第一次共籌集資金31億元，涉及到的合作銀行一共229家，中小企業總共60億元。截至2016年底，全國融資性擔保行業在保余額總計19120億元，比年初增加5374億元，全國融資擔保行業共有企業融資機構8402家，比去年年底增長2372，融資擔保機構總資產9311億元，比上年同期增長57.2%。凈資產的總額7為858億元，比上年同期增長了63.8%，與金融擔保機構開展業務合作的15997家銀行機構(包括分行)與去年同期相比也增長了32.6%，較上年末增加1.6萬戶，增長9.6%。但這些光鮮亮麗的數據背後卻折射出許多問題，如許多機構還沒有形成網路，非專業地位嚴重，運作機制不健全，政策保障機構承擔著商業擔保機構的責任和義務，這些問題都亟待解決。

（二）內部因素

影響企業籌資的內部因素細細將來可分成許多點，這邊重點列出三點：管理水平的高低，人才的流失及守信激勵制度的欠缺，其餘就不一一贅述了。
1. 管理水平低下
中小企業的管理水平一直為人所詬病，因為規模小所以領導者對這塊方面並沒有引起足夠的重視，總是憑藉以往的經驗管理，沒有建立相關規章制度，或是制度只流於形式，掛羊頭，賣狗肉之類的，這樣就會完全無法適應市場競爭，最後被其他精英企業排斥或吞噬。
我舉一個關於小企業因缺乏完善的內部機制，管理水平低下，以至於無法籌措資金不得不倒閉的例子：山西省原平市某企業是一個典型的小規模納稅企業，企業的資產總額為160萬元，4000萬以下的為小規模企業，它主營水泥、建材及建材輔料等。某次該企業承包了一項為某工程送料的業務，但由於該工程進度較慢，企業的會計制度不健全，沒有制定完整的企業規章制度，沒有建立透明、真實的財務制度，也沒有完整的內部控制制度，企業的經營管理模式為家族式經營管理模式，經營做出的決策比較隨意，經營風險責任的責任人也不明確，導致企業潛在風險大，所以造成該企業資金回籠慢，資金鏈出現斷缺。且該企業的自有資金較少，當時持有的資金僅為16萬元，應收賬款周轉率是一年兩次，應收賬款周轉時間長，變現能力差，當年需要的周轉資金缺口為30.8萬元，完全無法及時變現。只有企業倉庫可以向銀行抵押，但倉庫成本低，資產凈值低，所以不能填補企業資金需求缺口。此外，銀行按揭擔保評估和登記部門分散、繁瑣，中介服務不規范。抵押貸款的評估往往不能准確地根據市場價值進行評估，這是非常武斷和昂貴的，而又沒有第三方的擔保，所以該企業也無法取得信貸。
2.人才流失嚴重
其次是人才的流失，這與我上面說的一點——管理水平的低下，形成了因果關系。其實還有如社會觀念和認識的偏差以及缺乏公司核心文化，老闆獨斷專行等原因，都會造成人才的流失，形成思想上的落後和技術上的退步的不利局面，最終使中小企業瀕臨破產，走上滅亡之路。
3.守信激勵制度欠缺
守信激勵制度的欠缺也是中小企業籌資發展過程中的一道坎兒。誠信一直都是企業立足之根本，激勵制度是企業能夠長遠發展的不竭動力和生命源泉。個人失信於人，會被別人記恨唾罵；企業失信於人，輕則出面道歉，提供賠償，重則無法生存，永無翻身之地。企業同時也要注重自身的激勵機制，對講求誠信的員工施以適當的物質獎勵，對滿口吹噓，口無遮攔的員工進行批評教育，否則就會失去人心，無法壯大。

Ⅵ 為什麼要對企業的融資結構進行分析

企業的融資方式從來源上可以分為內源融資和外源融資.內源融資主要是指通過的企業內部生產經營活動產生的現金流量來轉化為企業的投資，即將留存收益和折舊作為企業擴大規模的資金進行投資的過程，內源融資不需要企業支付利息或者股息，成本比較低，並在股權結構不變的前提下，實現企業的融資目的。內源融資一般取決於企業的盈利能力和利潤水平，具有低風險性、低成本性和自主性的特點，是促進企業不斷發展壯大的重要因素，往往作為企業首選的融資方式，當內源融資獲得的資金無法滿足企業需求時，企業才會通過外源融資方式獲得資金。外源融資主要是指從企業外部獲得企業發展的資金，並轉化為自身投資的過程，一般按產權關系可以將外源融資劃分為權益融資和債務融資。其中權益融資又可以分為私募股權和公募股權，私募股權是指向特定的投資者發行股票而籌集資金的過程，公募股權是指向社會公眾發行股票而籌集資金的過程，權益融資不需要到期還本付息，沒有償還資金的壓力，一般被稱為企業的永久性資本。債務融資又可分為銀行貸款、公司債券、融資租賃、商業信用等，除靠企業間的商業信用進行的短期融資外，其他債務融資一般都要求企業定期還本付息，企業面臨的壓力較大，融資成本較高，而企業的財務風險也主要來源於債務融資%外源融資使企業籌得的資金遠遠高於內源融資，尤其是需要籌集大量資金的企業，單純的內源融資無法籌集企業所需要的全部資金，往往還要採取外源融資的方式。
■項目的貸款方除了要求他們出借的資金安全之外，也希望這筆錢能用到項目的建設上去，而不是其他方面。一旦有突發情況出現，如費用嚴重超支，他們可以對項目發起人進行追索。
■項目的承包商需要簽訂一項承包合同，合同內容包括具體的價目和工期，如果未達預期目標，會有相應的處罰條款，所以承包商需繳納一定的履約保證金。
■項目的供應商會與項目公司簽訂一些合同，其需保證不會索取壟斷價格，供應需充足且及時，否則，需相應賠償。
■當只有少量的采購者時，項目公司會和項目產品的采購者簽訂長期供給合同從而將一部分風險轉移到采購者身上，除此之外，來料加工合同也能起到同樣的效果，例如菲律賓Navotas項目，項目公司只是將電能需求者送來的能源轉化成電能，收取部分加工費，至於電能如何銷售，它是不在意的。正因為如此，所以采購方需要謹慎的選擇自己的產品需求數量。
■當產品有大量的需求者時，簽訂長期供應合同是不現實的。例如收費公路，這種項目容易受到政策和其他運輸方式影響，所以其很難向私人融到資金。
■政府還需要為一些項目建立一些配套設施，如高速公路、變電所等等，如果配套設施跟不上，對項目的影響程度有時是無法估量的。

Ⅶ 怎樣分析企業的融資結構以及融資後如何看它是否融資成功

融資分為項目融資、市場融資和資本融資——商業融資！企業可以根據自己的資源狀態設置不同的融資方式，使其具備融資能力和條件而成功！

Ⅷ 財務報表中如何查看企業融資情況

一、財務報表中反映企業融資情況的主要是在資產負債表和現金流量表中，具體如下：

1、資產表涉及企業融資的科目有「短期借款」「長期借款」「長期應付款」「租賃負債」「其他應付款」「預收賬款」「應付賬款」「應付票據」；

（1）、「短期借款」「長期借款」「應付票據」反映企業銀行等金融機構借款融資；

（2）、「長期應付款」「租賃負債」反映企業通過融資租賃方式融資情況，

（3）、「其他應付款」「預收賬款」「應付賬款」反映企業通過經營負債融資情況

2、現金流量表涉及企業融資的是「籌資活動產生的現金流量凈額」，其中「 取得借款收到的現金」「發行債券收到的現金」反映企業債務融資情況，「吸收投資收到的現金」反映企業股權融資情況。

(8)怎麼分析一個公司的融資情況擴展閱讀：

一、償債能力分析：

1、流動比率=流動資產/流動負債*100%。指標越高，企業流動資產流轉越快，償還流動負債能力越強。國際公認200%，我國150%較好。

2、速動比率=速動資產(流動資產-存貨)/流動負債*100%。國際標志比率100%我國90%左右。

3、資產負債率=負債總額/資產總額*100%。指標越高負債程度高，經營風險大，能以較低的資金成本進行生產經營。保守比率不高於50%，國際公認較好60%。

4、長期資產適合率=(所有者權益+長期負債)/(固定資產+長期投資)*100%

二、綜合償債能力：

1、已獲利息倍數=(稅前利潤總額+利息支出)÷利息支出

2、盈利能力：

（1）、主營業務凈利率=(凈利潤÷主營業務收入)×100%

（2）、資產凈利率=(凈利潤÷平均總資產)×100%=主營業務凈利率*總資產周轉率

（3）、凈資產收益率=(凈利潤÷平均凈資產總額)×100%

參考資料來源：

財政部——關於修訂印發2019年度一般企業財務報表格式的通知