公司融資文件

① 企業融資法律法規有哪些

企業融資法律法規有：《貸款通則》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》等。

參照《中華人民共和國貸款通則》第十一條，貸款期限：貸款期限根據借款人的生產經營周期、還款能力和貸款人的資金供給能力由借貸雙方共同商議後確定，並在借款合同中載明。

自營貸款期限最長一般不得超過10年，超過10年應當報中國人民銀行備案。票據貼現的貼現期限最長不得超過6個月，貼現期限為從貼現之日起到票據到期日止。

參照《中華人民共和國中國人民銀行法》第二十四條 中國人民銀行可以代理國務院財政部門向各金融機構組織發行、兌付國債和其他政府債券。

參照《中華人民共和國中國人民銀行法》第二十九條，中國人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機構以及其他單位和個人提供貸款，但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外。中國人民銀行不得向任何單位和個人提供擔保。

參照《中華人民共和國商業銀行法》第三條，商業銀行可以經營下列部分或者全部業務：

（一）吸收公眾存款；

（二）發放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理國內外結算；

（四）辦理票據承兌與貼現；

（五）發行金融債券；

（六）代理發行、代理兌付、承銷政府債券；

（七）買賣政府債券、金融債券；

（八）從事同業拆借；

（九）買賣、代理買賣外匯；

（十）從事銀行卡業務；

（十一）提供信用證服務及擔保；

（十二）代理收付款項及代理保險業務；

（十三）提供保管箱服務；

（十四）經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。

經營范圍由商業銀行章程規定，報國務院銀行業監督管理機構批准。

商業銀行經中國人民銀行批准，可以經營結匯、售匯業務。

(1)公司融資文件擴展閱讀

融資的常見方式：

1、銀行貸款

銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

2、股票籌資

股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。

3、債券融資

企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。

4、融資租賃

融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出後回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補償貿易相結合、租賃與加工裝配相結合、租賃與包銷相結合等多種租賃形式。

② 企業融資需要的手續材料有哪些

1、貸款申請書(公司簡介、借款原因、用途、金額、期限、擔保方式、還款來源等);
2、有效的法人登記證明正本復印件(須驗看正本原件);
3、法定代表人資格認定書、身份證復印件。(授權辦理的，還應出具授權書、受權人身份證復印件);
4、申請時前三年的年度財務報告(包括資產負債表、損益表、現金流量表及會計報表附註)和申請前一個月的財務月報表;以及納稅申報表及增殖稅發票;
5、按《公司法》設立的客戶(含保證人，下同)，應提供公司章程、連續的驗資報告、股東名單、主要經營管理者的簡歷等;
6、有效的貸款證卡;
7、貸款用途證明資料(如購銷合同等);
8、股份制企業要提供股東會或董事會決議(當面簽名);
9、擔保方式是保證擔保的，應提供保證人的上述資料;
10、擔保方式是抵(質)押擔保的，應提供抵(質)押品清單、抵(質)品物權憑證原件和所有權人同意抵(質)押的書面證明。

③ 融資報告的必備文件

商業計劃書
對於正在尋求資金的企業來說，商業計劃書(Business Plan) 是創業融資的「敲門磚」。作為企業進行融資的必備文件，其作用就如同預上市公司的招股說明書，是一份對項目進行陳述和剖析，便於投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。新近，融資的程序日益規范，作為投資公司進行項目審批的正式文件之一，製作商業計劃書已經成為越來越多企業的「必修課程」。
作為一份標准性的文件，商業計劃書有著大同小異的架構。但是，有的商業計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入「回收站」作為使命的終結。客觀的說，項目自身素質是最關鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業的表現形式也同樣重要，「酒香不怕巷子深」的邏輯在競爭激烈的現代商業運轉中並不適用。一份成功的商業計劃書涵蓋了投資人對於融資項目所需了解的絕大信息，並且對於其中投資人通常關注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調查之前的工作量，便於雙方迅速進入後期實質運作。不同的融資項目，由於項目性質不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關注點會有所側重。一般而言，項目的市場、產品、管理團隊、風險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業計劃書的基礎性內容是項目的市場調查（因為幾乎所有商業項目都涉及消費行為分析和消費行為預期），成本低的或有同類企業作為參照的項目，可以自己按程序去做市場調查；涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經在運行的同類企業可比較參照的，需委託專業市場調查機構完成。
企業編制商業計劃書的理念
企業編制商業計劃書的理念是：首先是為客戶創造價值，沒有客戶也就沒有利潤；其次是為投資商提供回報；第三是作為指導企業運行的發展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業計劃書應該包括詳細的市場規模和市場份額分析；清晰明了的商業模式介紹，集技術、管理、市場等方面人才的團隊構建；良好的現金流預測和實事求是的財務計劃。
商業計劃書的作用和內容
隨著接觸深入，如果投資商對該項目產生了興趣，會與企業簽署一份投資意向書，並對企業進行價值評估與盡職調查。通常企業與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業總是希望能盡可能提高項目的評估價值；而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業要實事求是看待自己。可以這樣說，商業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給風險企業家自己。 其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險 企業推銷給風險投資家，公司商業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業計劃書必須要說明：
(1) 目的 ---- 為什麼要冒風險，花精力、時間、資源、資金去建設與經營項目 ?
(2) 資金 ---- 為什麼要這么多的錢 ? 為什麼投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產品（或服務）的關注，敢於競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。
對已建企業來說，商業計劃書可以為企業的發展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業的經營目標，並激勵他們為共同的目標而努力。更重要的是，它可以使企業的出資者以及供應商、銷售商等了解企業的經營狀況和經營目標，說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業的進一步發展提供資金。 正是基於上述理由，商業計劃書將是企業所寫的商業文件中最主要的一個。

④ 企業融資的流程有哪些

1、撰寫
BP：撰寫商業計劃書，用於應對不知何時會遇到的投資人或投資經理。撰寫商業計劃書不僅是一個包裝和表達的過程，也是一個理清產品思路的過程。

2、找到投資人。

3、路演：參與有組織的路演讓你有機會一次接觸許多投資人，可以節省大量成本。同時，此類路演活動可以讓你接觸到其他創業者，也是一個不錯的渠道。

4、與投資人單獨約談：路演給投資人留個好印象，第一印象過關的話，就有機會展開私密的約談了。

5、交易價格談判：約談是讓投資人了解你的項目和團隊，至於具體投不投還要看玩法，估值、出讓比例、附帶權利比如優先股是否具有投票權、是否配備反稀釋條款等。令投資人追捧的好項目具有更強的議價能力，爭做好產品永遠比談判技巧更有用。

6、簽訂投資意向書：簽訂之前一定要仔細檢查條款並三思而行，由於創業者一方參與簽訂的往往僅創始人(CEO)一人，CEO
不僅要考慮自己的利益，也要考慮團隊的利益，不能坑害合夥人。建議有餘力的創業者在一切融資交易環節聘請律師。

7、簽署正式的法律文件：同上，此處為正式合同而非協議，請謹慎對待。

8、股權變更：並非簡單的雙邊協議簽署，此步驟需與工商局、銀行等機構協同完成。

9、獲得注資：投資正式到賬。

10、主動聯系投資人匯報公司狀況：以一定的頻率(月或季)向投資人提交財務報表及運營報表。

11、准備下一輪融資：一輪融資到賬時就該考慮下一輪融資了。

⑤ 國有企業融資法律法規都有哪些規定

您好，國務院國有資產監督管理委員會關於印發《中央企業支持配合監事會依法開展當期監督工作規則(試行)》的通知
各國有重點大型企業監事會，各中央企業：
為進一步加強中央企業支持配合監事會當期監督工作，確保監事會當期監督工作有效開展，現將《中央企業支持配合監事會依法開展當期監督工作規則(試行)》印發給你們，請遵照執行。
各中央企業要充分認識監事會實行當期監督的重要意義，樹立自覺接受監督的意識，積極支持和配合監事會依法開展工作，建立健全支持配合工作機制和制度，共同促進企業又好又快發展。
國務院國有資產監督管理委員會
二○○九年十二月二十五日
中央企業支持配合監事會依法開展當期監督工作規則(試行)
第一章 總 則
第一條 為進一步加強中央企業(以下簡稱企業)支持配合國有企業監事會(以下簡稱監事會)開展當期監督工作，提高監督質量和效率，根據《中華人民共和國企業國有資產法》、《國有企業監事會暫行條例》、《企業國有資產監督管理暫行條例》和國資委《關於加強和改進國有企業監事會工作的若干意見》的有關規定，制定本規則。
第二條 企業應當支持配合監事會依法開展當期監督工作，及時、全面提供監督檢查所需信息資料。
第三條 企業和監事會應當嚴格遵守有關保密規定，防止涉密信息資料失泄密。
第四條 監事會應當嚴格執行「六要六不」行為規范，遵守企業有關工作制度，恪盡職守，依法監督，廉潔自律。
第二章 工作聯系機制
第五條 企業和監事會應當加強工作聯系、溝通，建立工作聯系制度，明確聯系人員和方式，協商確定有關支持配合事項。
第六條 企業建立與監事會的工作聯系機構，由企業有關負責人牽頭，辦公廳(室)、董事會試點企業董事會辦公室、財務、審計、人事、紀檢監察等部門相關負責人擔任聯系人，分工負責重要情況報告、會議通知、財務及經營管理等信息資料報送、監督協同配合、監事會要求糾正和改進問題的整改落實以及其他需要支持配合的工作事項。
第七條 企業負責人及主要職能部門向監事會匯報企業財務、資產狀況和經營管理情況，支持配合監事會與有關人員談話工作。
第八條 企業按照有關規定選舉產生職工監事，為職工監事履行監督職責提供必要條件。
第九條 企業應當為監事會開展監督檢查工作提供必要的辦公條件和行政保障，協助做好監事會對所屬企業監督檢查的聯絡協調工作。
第十條 監事會根據監督檢查需要和企業情況，與企業商定支持配合具體事項和要求，確定重點聯系人負責與企業日常聯系工作。
第三章 重要情況報告
第十一條 企業應當及時向監事會報告涉及經營管理和改革發展動態，以及出資人關注事項等重要情況。
企業重要情況報告的范圍、內容、報送形式和時限等，由企業與監事會協商確定。
第十二條 涉及企業戰略規劃、重大投融資、改制重組、產權轉(受)讓、薪酬分配、業績考核、利潤分配、主要領導人員出國等重要情況應當事前報告監事會。
第十三條 涉及企業重要機構及人事變動、遭受重大損失或者發生重大經營危機、違法違紀違規、法律訴訟和仲裁、安全生產責任事故、突發公共事件等重要情況，應當在第一時間報告監事會，並通報後續進展情況。
第十四條 監事會應當對企業重要情況和重大事項作出靈敏有效反應，隨時掌握企業動態信息，加強企業風險分析，及時報告重要情況和重大問題。
第四章 列席會議
第十五條 涉及企業重大經營決策、重要幹部任免、重大項目投資、大額資金使用以及其他與經營管理活動有關的重要會議，應當通知監事會列席。
第十六條 監事會列席的企業會議包括：
(一)董事會及其專門委員會會議，黨委(黨組)會議，總經理辦公會議，黨政聯席會議，領導班子民主生活會;
(二)年度(年中)工作會議;
(三)財務工作會議，財務預決算會議，生產經營(經濟形勢)專題分析會議以及紀檢監察、審計方面的重要會議;
(四)監事會主席認為需要列席的其他重要會議。
第十七條 監事會列席的有關會議，企業應當將會議時間、地點和議題提前通知監事會，並提供相關材料。
會議通知一般應在會議召開5日前送達監事會，會議相關材料及早報送監事會。企業召開臨時會議，會議通知及相關材料應提前送達監事會。
第十八條 企業重要會議決議事項、會議紀要等有關會議材料報送監事會。
第十九條 監事會收到企業會議通知後，確定列席會議人員，及時向企業反饋。列席會議人員應認真進行會前准備，並做好會議記錄，會後將會議情況及相關建議及時向監事會主席和辦事處報告。
監事會可通過視頻、電話等形式列席企業會議。
對未列席的企業重要會議，監事會應當在會後查閱相關會議記錄、紀要等文件材料。
第五章 信息資料報送
第二十條 企業與監事會協商確定報送信息資料范圍、程序及相關責任等，及時提供財務和管理信息資料，開放企業信息系統。
第二十一條 企業按照監事會有關要求，做好《企業年度工作報告》填報工作。由相關負責人牽頭，指定專門機構和人員，明確內部分工，落實相關責任，按規定時間、內容和形式報送。
第二十二條 企業應當建立信息資料日常報送制度，及時將有關規章制度、財務和生產經營動態及分析資料等報送監事會。
《企業年度工作報告》中已反映、藉助企業信息系統以及列席企業會議可以獲取的信息資料，不重復報送監事會。
第二十三條 企業向國資委和國務院有關部門的請示、報告及其批復文件，應當同時抄送監事會。
企業接受國家審計等情況及時通報監事會。
第二十四條 監事會根據監督檢查需要和企業情況，合理確定資料收集范圍和程序，對獲取的企業信息資料應當妥善保管、有效利用。
重要及涉密文件資料應編制交接清單，需退還企業的及時辦理清退手續。
第六章 協同配合
第二十五條 企業應當支持配合監事會與會計師事務所的聯系和溝通，就審計計劃、審計重點、審計安排等事項與會計師事務所進行協調。
在企業與會計師事務所簽訂的業務約定書中，應明確會計師事務所加強與監事會溝通，將監事會關注事項納入審計計劃，相關工作底稿供監事會查閱等事項。
第二十六條 企業與會計師事務所在審計過程中和審計報告階段，就重要審計事項交換意見的有關會議，應當請監事會參加。
第二十七條 企業內審部門年度或階段審計工作計劃、審計報告等資料應報送監事會。審計發現重大問題及時報告監事會。
第二十八條 企業紀檢監察部門應將案件及查處情況報告監事會，重大案件及時與監事會溝通。
第二十九條 企業應當將監事會要求自行核查的有關問題或事項，納入內審、紀檢監察部門的工作計劃，組織開展審計或檢查，審計報告及檢查結果報送監事會。
第七章 交換意見和整改落實
第三十條 監事會在不參與、不幹預企業經營決策和經營管理活動的前提下，將監督檢查中發現的、需要企業自行糾正和改進的問題，通過座談會、簽發提醒函件以及監事會主席向企業負責人提示等形式，及時與企業交換意見，督促企業整改。
第三十一條 企業應當落實監事會要求糾正和改進的問題，並及時向監事會反饋。
附件：企業提供信息資料范圍
企業提供信息資料范圍
一、企業年度工作報告
二、企業經營管理各項規章制度
三、企業財務有關資料
(一)年度財務決算報告及年報審計材料，企業財務快報(含重要子企業);
(二)企業財務預算及執行情況報告;
(三)會計賬簿及有關憑證。
四、企業生產經營動態情況及分析資料
五、企業當期重要事項情況資料
(一)企業重大投融資、改制重組、產權轉(受)讓、工程建設、重要物資采購及招投標、非主業及高風險業務投資、對外擔保、業績考核、收入分配、主輔分離、關閉破產清算等資料;
(二)企業負責人職責分工、薪酬和職務消費、兼職取酬、股權激勵等情況;
(三)重要機構及人事變動、重大責任事故、重大訴訟和仲裁、違法違紀違規等資料。
六、企業及其重要職能部門年度工作計劃及總結
七、報送國資委和國務院有關部門的請示、報告及其批復文件
八、企業董事會會議、黨委(黨組)會議、總經理辦公會議等會議紀要，年度工作會議等重要會議資料
九、與企業相關的宏觀經濟政策、行業發展及市場狀況等資料
十、國家審計及企業紀檢監察、內部審計等情況資料
十一、監事會需要的其他信息資料

⑥ 融資的流程有哪些

1、項目篩選

一般來說，天使投資人會在自己的辦公室約見創業者，聽創業團隊陳述自己的創業想法和項目進度、發展計劃和資金需求情況。如果時間比較寬裕，天使投資人也希望聽關於創業者的工作經歷和創業經歷以及創業團隊合作方面的故事。有的天使投資人會把後者安排在比較輕松的場合交談。例如，在一起吃飯的時候談論這些輕松的話題。

通過與創業者的會晤，投資人能夠獲悉更多的商業計劃書上無法得到的信息，如企業的創業者是否具有領導力和創新能力，是否善於管理公司（市場、生產、財務和管理等）等。

2、盡職調查

投資人與創業者見面會晤後，如果雙方達成了初步的共識或協議之後，如果企業已經創建，那麼投資人一般會對企業進行實地考察。考查內容主要包括企業管理團隊、企業產品研發情況、商業計劃書的真實性等等。到企業實地考察能夠讓投資人真實全面的了解企業的特色、經營管理模式、工廠的環境等，在現場還可以和管理人員、一線員工交流，從側面了解企業。

如果創業者還未創建企業，投資人當然也就無從實地考察，但投資人一般會對團隊做進一步的了解，以確信這個團隊具有創業者的必備特徵，增強投資信心。

3、項目估值

天使投資人對於被投項目的價值評估是一個比較復雜的過程，對剛剛創建的企業進行估值，無法採用PE倍數和折現模型，因此，從某種意義上看，天使投資人的項目估值更像一種藝術。

4、協議談判

天使投資的協議談判主要集中於投資價格、利益分配、團隊激勵、管理參與、和利益保護幾個方面。天使投資人希望其投資能夠順利的退出，收回投資實現投資效益；而創業者則希望能夠獲得其所需要的資金，啟動企業項目並最終取得成功。

雙方的利益是一致的，但由於存在信息不對稱，投資者無法完全了解創業者的努力程度，因此，需要設定投資條款對創業者進行激勵和制約。

天使投資人和創業者雙方將根據投資項目預計所需的資金，以及投資人對項目的估值來確定最終的投資額和股權比例。天使投資通常採用分期投資的方式，不會一次性投入全部資金，因此要進一步明確分期投資的每次投資額以及投資的時間和條件。天使投資人所採用的投資工具通常有三種，即普通股、可轉換優先股和可轉換債券。

5、投後管理

投後管理取決於天使投資人的投資風格。有的天使投資人堅持要一席董事會席位，有的則可有可無；有的要求更大程度的參與，有的則不要；有的要求每周一次工作匯報，有的則只要季度或年度匯報即可。

在實踐中，大多數天使投資人會積極參與被投企業的管理。在他們看來，如果企業家僅僅要他們的資金，他們是沒有興趣參與的。只有那些既需要天使投資人的資金，又需要他們的經驗、經歷和建議的創業者才會得到天使投資人的真正幫助。

6、資金退出

天使投資人的投資目的並不在於長期經營該企業，而在於通過投資的退出獲利。天使投資人一旦退出他們所投資的企業，便完成了天使投資的完整過程。職業天使投資人可以把自己的資本金投入到新一輪的資本增值活動中。

採用出售股份的方式實現退出，相比IPO退出則更加現實和常見，退出速度也更快。出售股份的對象往往是行業內的大公司或者相關的戰略投資者。如果股權轉讓的受讓對象為該企業或者該企業的創業者本人時，則構成股份回購。

⑦ 設立融資性公司，需要提交什麼資料和文件

1.申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。 2.可行性研究報告。 3.章程草案。 4.股東名冊及其出資額、股權結構。 5.股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。 6.擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。 7.經營發展戰略和規劃。 8.營業場所證明材料。 9.監管部門要求提交的其他文件、資料。 推薦你有空看下《融資擔保法律法規匯編》這本書。