加強銀行收購信託公司監管

Ⅰ 國家將中國人民銀行對銀行、資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構的監管職

答案D
銀監會的成立有利於人民銀行制定和執行貨幣政策職能的加強，有利於提高防範和化解金融風險的能力。

Ⅱ 信託公司由誰來監管

你好，信復托公司由一制個部門，也就是銀監會監管。
根據《信託公司管理辦法》，我國信託機構監管部門為中國銀行業監督管理委員會。根據有關法律法規的規定，任何機構或者個人經營營業性信託業務需得到國家有關主管部門的批准，同時應接受國家有關部門的監管。
銀監會對信託公司監管的條例：

1、信託公司發行的所有信託產品都要拿到銀監會進行報備；2、銀監會對信託公司的監管主要體現在大的方向上，政府也會出台一些政策對信託公司進行一些規范活動。所以信託公司的業務是在和監管制度磨合中創新和發展起來的。

Ⅲ 銀監會關於商業銀行進行信託投資業務的監管要求

傘形信託

Ⅳ 信託不是銀行業機構為什麼要受銀監會監管

信託的監管機構是銀監會，是由於其業務模式的本質決定的
1、信託的角色沒有承內擔起容管理人的角色，更多的為影子銀行，尤其是單一資金信託，充當了銀行表外的業務。
2、信託的業務多為信貸業務，尤其是政府平台及地產項目，是信託資產的主流
補充：信託的監管問題，一直是監管層比較頭痛的事，信託的主動管理能力不夠，資產證券化的業務也還沒完全起來，還有很長的路要走

Ⅳ 監管級別不夠的行社違規購買信託產品違反了銀監部門什麼規定

信託的監管部門最早為人民銀行，現行的監管部門為銀監會，具體有銀監會非銀司負責，當地銀監局落實。信託業號稱四大金融支柱之一，但長期以來，信託業缺乏權威的、行之有效的監管架構。無論是人民銀行時期還是現在的銀監會，具體管理信託公司的職能部門僅僅是非銀司下設的信託處。這種機構設置不能適應新時期信託業發展和監管的客觀需要，也與信託業的重要地位很不相稱。目前信託法規建設的滯後可能與信託監督管理機構在級別和人員配備上的嚴重不足存在直接關系。

Ⅵ 《中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》

中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知
（銀監發[2009]83號）

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信託公司、財務公司、金融租賃公司：
為促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作，提高經營管理水平，維護銀行業安全穩健運行，根據相關法律法規的規定，現就對銀行業金融機構實施資本管理、市場准入、責任追究和聯動監管約束等有關問題通知如下：

一、對大型機構（集團並表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業金融機構，下同）和中型機構（集團並表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業金融機構，下同），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的兩倍提高最低資本充足率要求。其中，對新資本協議銀行和自願實施新資本協議的其他商業銀行，該部分資本要求計入第二支柱資本要求；對不實施新資本協議的機構，該部分資本要求在8％的基礎上累加作為發案機構的最低資本充足率；上述資本要求原則上由監管機構每年根據實際情況進行審定。
其他銀行業金融機構發生案件後，應及時確認案件損失，並在成本中列支；未能及時確認案件損失並列支的，在計算資本充足率時應按照涉案金額（以下如無特別說明，金額均指涉案金額）扣減其核心資本凈額。

二、大型機構1年內發生案件累計金額達到1億元（人民幣，下同）、中型機構1年內發生案件累計金額達到5千萬元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到1千萬元的，1年內（單起案件金額達到規定數額的，1年期從案件暴露之日起計算；年度內多起案件累計金額達到規定數額的，從下一年度開始計算。下同）不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本。

三、大型機構1年內發生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、中型機構1年內發生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到2千萬元的，1年內不得新設境內分支機構。

四、大型機構1年內發生案件累計金額達到1億元、中型機構1年內發生案件累計金額達到5千萬元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到1千萬元的，1年內不得新設境外分支機構及開展境外並購活動，不得發起設立或投資入股非銀行金融機構。

五、大型機構1年內發生1起億元以上或20起百萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或10 起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，1年內不得開辦新業務。

六、銀行業金融機構發生本通知第三至第五條所列情形的，銀監會根據相關要求暫停受理該機構相關行政許可事項的申請，並在1年後對發案機構的整改情況和內部控制進行審慎性評估後，視情況恢復受理該機構相關行政許可事項的申請。

七、嚴格追究銀行案件領導責任，對大型機構比照《中國銀監會關於2008年大型銀行監管工作意見》（銀監發[2008]7號）的內容執行；對中型機構和其他銀行業金融機構比照同城同級大型銀行分支機構標准執行，其中對法人機構可視情況採取更嚴格的責任追究標准；對農村合作金融機構按照《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監發[2009]38號）的內容執行。

八、大型機構1年內發生1起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或10起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，銀監會將把案件情況和有關責任認定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領導班子考核和薪酬調整的依據。對外資銀行可參照上述規定將案件情況和有關責任認定情況通報其總行、母公司和母國監管機構。

九、銀行業金融機構通過自查發現案件的，可在上述規定的基礎上按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》（銀監辦發[2009]148號）的內容適當予以區別對待。
本通知自發布之日起生效，請各銀監局將此通知轉發至轄內銀監分局和相關銀行業金融機構。

中國銀行業監督管理委員會
二00九年八月二十八日

Ⅶ 在金融方面如何強化行為監管

國家金融與發展實驗室副主任曾剛建議：一是推進立法建設，完善頂層設計。從國際經驗來看，《2012年金融服務法案》、《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》是英美兩國實施行為監管及金融消費者保護的法律依據，法案中對於行為監管當局的法定職責、工作開展等事項做出了明確的規定，而目前我國實施行為監管及金融消費者保護在法律上並無明確的依據。

四是優化資源配置，提升監管能力。應盡快建立標准化的行為監管流程，對於擾亂市場秩序或侵害金融消費者權益的市場亂象，加大行政處罰力度等。

Ⅷ 信託公司由哪個部門監管，如何監管

你好，信託公司由一個部門，也就是銀監會監管。
根據《信託公回司管理辦法》，我國信託機構監管部門為中答國銀行業監督管理委員會。根據有關法律法規的規定，任何機構或者個人經營營業性信託業務需得到國家有關主管部門的批准，同時應接受國家有關部門的監管。
銀監會對信託公司監管的條例：

1、信託公司發行的所有信託產品都要拿到銀監會進行報備；2、銀監會對信託公司的監管主要體現在大的方向上，政府也會出台一些政策對信託公司進行一些規范活動。所以信託公司的業務是在和監管制度磨合中創新和發展起來的。

Ⅸ 信託公司收政府部門監管嗎

信託牌照屬於稀缺牌照，目前全國只有68家信託公司，遠遠少於銀行、證券公司數量。

信託業監管不僅限於政府監管，在信託業領域，自律組織的監管也發揮著重要作用。信託業的監管分為三方面的內容。（一）信託法律監管。（二）信託行政監管。（三）信託業的自律。
信託行業的監管職能原歸屬銀監會非銀行金融機構監管部（以下簡稱「非銀部」），後隨著信託行業監管力度的不斷增強，銀監會於2015年1月新設立信託監管部，原屬非銀部的信託行業監管職能劃歸信託監管部。銀監會單獨為信託行業監管設定獨立部門，意味著信託公司在監管層面不再與金融資產公司、企業集團財務公司、小額貸款公司、P2P個體借貸公司等金融業「非正規軍」相提並論，而是有了自己單獨的「班主任」。事實上，信託公司不論是注冊資本規模、資本充足率要求，還是行為監管方面的要求，雖然不如銀行，但均高於非銀部監管的前述非銀金融機構。銀監會信託部根據相關法律法規具體對信託行業實施監管行為，是履行信託監管職能的政府機構。
中信登於2016年12月19日在上海設立，其定位為信託業的信託產品及其信託受益權登記與信息統計平台、信託產品發行與交易平台及信託業監管信息服務平台等三大平台，是「一體三翼」中最晚設立的機構，而與之配套的規范性文件是銀監會《信託登記管理辦法》（以下簡稱《信登辦法》）。根據《信登辦法》，信託公司於2017年11月30日即過渡期之後發行的信託計劃必須在中信登進行登記。盡管中信登的職責為管理和維護信託登記信息，確保有關信息的安全、完整和數據的依法、合規使用，並不直接對信託登記信息內容的合規性進行監管，但其提供了集中記錄信託登記信息的平台和資料庫，並保證其公開、公正、透明，為監管機關和自律組織提供最基礎的監管依據，也從另一方面督促信託公司真實、合法、安全地進行信託信息的登記。
「投資有風險，入市須謹慎」，這句話同樣適用於作為投資工具的信託。既然市場風險是任何一種投資工具都無法避免的風險，那麼建立相應的安全保障機制就顯得尤為必要。在諸多風險規避工具中，行業統一的保障基金是安全保障機制的物質基礎。在這樣的監管思路下，中信基應運而生。中信基於2015年1月16日在北京設立，與之配套的規范性文件是銀監會、財政部《信託業保障基金管理辦法》（以下簡稱《信保辦法》），其規定了信託公司須按凈資產余額的1%認購保障基金，資金信託計劃和財產信託計劃須另行認購，在規定的風險事件發生時可由中信保使用保障基金。上述保障基金以市場化的方式處置風險，保護了包括信託公司在內的信託當事人合法權益。
「一體三翼」各有分工而又相互配合，其搭建完畢標志著國內信託監管機構體系的初步完善，特別是中信登和中信基近兩三年的設立反映出國內信託監管思路的逐步清晰明確，在借鑒國外先進經驗的基礎上逐步摸索出一條適合中國國情的信託監管路徑。

Ⅹ 四方面加強信託公司個人信託貸款業務監管

9月8日，北京銀保監局印發《關於進一步規范信託公司個人信託貸款業務的通知》（簡稱《通知》），針對當前部分信託公司在個人信託貸款業務調查、審批、協議簽訂、放款、收費、催收等多個環節存在的突出問題明確監管要求，重點從履行貸款人義務、改進業務模式、規范合作機構管理和保護消費者權益等四方面針對性加強監管。
作為本次發文的核心內容，《通知》重申信託公司應參照《個人貸款管理暫行辦法》審慎開展個人信託貸款業務、依法履行貸款人義務的重要原則，要求信託公司應獨立審批貸款，獨立自主進行貸款決策。同時，細化改進業務模式的監管要求，要求信託公司建立以貸款用途真實性為核心的貸前調查制度，保證貸款用途真實，貸款額度及期限合理並符合借款人還款能力，建立並執行貸款面談制度；嚴格規范利息收取，明確貸款金額、期限、利率（年化）、利息計算方式（含計算公式）以及提前還款情況下的利息收取方式等關鍵信息；合同簽訂過程實施「雙錄」管理，鼓勵有條件的信託公司對合同簽訂全程錄音錄像；建立貸款支付管理制度，強化貸款資金的支付管理與控制。針對線上發放的符合互聯網貸款特徵的個人信用貸款，要求信託公司參照互聯網貸款管理相關規定製定本公司的實施細則。
針對近年社會高度關注的信託公司與外部機構合作亂象問題，《通知》要求信託公司加強合作機構管理，對合作機構建立准入、評估和退出機制，嚴控外包風險。信託公司應與合作機構簽訂書面合同或協議，清晰界定合作業務事項范圍、爭端解決機制及違約責任；不得接受無擔保資質的第三方機構提供增信服務以及兜底承諾等變相增信服務；明確合作機構及其工作人員的禁止性行為清單。《通知》強調信託公司應依法保護金融消費者權益，尊重消費者知情權和自主選擇權，充分履行告知義務，保護客戶個人信息安全，嚴禁通過暴力、恐嚇等方式進行貸款催收。
北京銀保監局還在此次發文中要求各信託公司對本公司存量業務進行自查整改，確保新發生業務合規有序開展，並採取有效手段切實防範信用風險、法律風險和聲譽風險，推動行業合規穩健運營。