什麼是信用證項下融資

A. 信用證和融資是怎麼進行的呢

信用證項下的融資方式有三種。
1.開過來以後，可以向銀行申請打包融資，即拿到證就獲得融資，以備貨和生產。
2.押匯，出運並交單後，立即獲得融資。
3.福費庭，開證行承兌後，把承兌票據賣給包買商。

B. 什麼是信用證融資

信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對其有充分的了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。

在國際結算中，信用證之所以被廣泛接納和採用，除了它的保障性強之外，與其能提供靈活的融資便利也是分不開的。信用證是一種結算工具，同時也是融資工具，在從信用證開證到付款的全部過程中，為買賣雙方提供了多種融資途徑。

信用證為進口商提供的融資方式有以下幾種：

第一，進口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統一授信評審機構給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。具有外貿業務經營資格，在銀行有一定外貿結算業務，業務情況及收付匯情況良好、資信可靠、具備一定經濟實力，能夠提供銀行接受的可靠擔保、抵押、質押的客戶，可以向銀行申請並由銀行核定進口開證授信額度。

進口商即信用證的申請人，在申請開證時，可向開證行申請以授信額度抵扣部分保證金。比如，某企業在一家銀行擁有50萬美元的開證授信額度，他向這家銀行申請開立50萬美元的信用證時，可以只向開證行繳納15萬美元的開證保證金，再提取35萬美元的開證授信額度作為保證。這樣，開證申請人可減少35萬美元的資金佔用。

第二，進口押匯。進口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項下單據並審核無誤後，開證申請人出現資金困難無力按時對外付款時，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。

客戶申請辦理進口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信託收據，將貨物的所有權轉讓給銀行，銀行憑此將貨權憑證交予客戶，並代客戶付款。可見，辦理了進口押匯後，信用證項下的貨物所有權即歸銀行所有，進口商作為銀行的受託人代銀行保管有關貨物，同時保證在規定期限內用銷售收入歸還全部銀行墊款。進口押匯是短期融資，期限一般不超過90天。

第三，提貨擔保。當正本貨運單據未收到而貨物已到達進口商所在地時，信用證開證申請人可向銀行申請開立提貨擔保保函，交給承運單位先予提貨，待取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保保函。提貨擔保可使進口商及時提貨，避免壓倉，防止不必要的經濟損失。

C. 信用證項下的融資方式是怎樣的流程

你想抄做哪方面的融資呢？出口襲可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口發票融資、出口訂單融資、出口保理、福費庭等。進口可以做進口押匯、進口代付、進口T/T融資、提貨擔保、提單背書、授權提貨、進口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應資料-----簽訂融資協議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔保----發放融資-----歸還融資。

D. 何為信用證融資

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信用證融資及其風險防範 [西安金融 Xi'an Finance] 趙繼紅
國內信用證項下的融資風險及防範措施 [華北金融 Huabei Finance] 藺霞

E. 什麼是信用證融資，這和向銀行貸款有什麼不同

如果你不了解信用證，可以去網路一下，裡面說得很詳細。
簡單地說，貸款內是銀行直接把現金借給企容業用於日常的資金周轉或者項目建設，信用證則可以理解為銀行針對企業某一筆或幾筆交易所開具的具有擔保性質的帶有附加條件的付款承諾書。
舉一個例子：企業需要進口一筆貨物，但不確定出口商的貨物是否符合要求所以不敢先付款，而出口商也不了解進口企業的信用資質所以也不敢先發貨。這時銀行可以作為中間平台，在收取進口企業的保證金後開具一個信用證給出口方，以銀行的信用承諾只要貨物滿足約定的要求，就會按照信用證上約定的時間支付貨款，來保護雙方的安全。國外的出口商雖然不了解國內的企業，但銀行的信用通常會被認可，所以一般會接受信用證的方式結算。

F. 信用證項下的賣方融資（非議付）和賣方融資（議付）的區別

一、概念不同

1、賣方融資（議付）

是指我議付行行在單證一致、單單一致的條件下，扣除議付利息和手續費後有追索權地向受益人給付對價的行為。

2、賣方融資（非議付）

是指議付行在信用證及其項下單據存在不符點或不能確認單證一致的情況下，在收到開證行（保兌行，下同）的到期付款確認書後，對國內信用證項下應收賬款進行的融資。

二、付款時間條件不同

1、賣方融資（議付）

不需要等到開證行的到期付款通知，只要議付行自己覺得單證相符即可。但是，萬一，開證行收到單據後認為有不符點而拒收， 所以，議付是有追索權的，那麼議付行墊付的資金是要退回的。

2、賣方融資（非議付）

交單行不會那麼快給錢，只能等到開證行給出了確認付款的通知，才會給企業錢。但既然開證行確認，那麼就不會再要回去了。

(6)什麼是信用證項下融資擴展閱讀：

借款人申請辦理賣方融資時，須向貸款行提交以下材料： 

1、企業營業執照、財務報表等基本資料；

2、《國內信用證項下賣方融資業務申請書》

3、信用證正本及信用證通知書；

4、 信用證修改書正本及修改通知書；

5、信用證項下全套單據原件及復印件，包括但不限於商業發票、運輸單據和保險單據等；

6、 交易合同原件及其復印件； 

7、《國內信用證項下款項讓渡函》；

8、 貸款行要求的其他材料。

G. 國內信用證項下的融資產品有哪些

打包貸款：收到信用證後，出貨前，用於備貨的貸款。
押匯：出口後，備齊所有單據後，銀行給予的貸款。
復費廷：用於遠期用信證，在收到開證行的承兌後，銀行給予的無追索權的貸款。俗稱「買斷」。

H. 信用證抵押融資

這表面上看是一種融資方式，但是對於你來說，你們支付了價款，卻沒有拿到貨物，拿到的只是一張「供貨數量轉移證明」。那麼，對方什麼時候把錢還給你們？如果你們沒有對方的還錢的保障措施，到時候對方不還錢，你們不是款貨兩空？這哪裡是融資？
所謂信用證抵押融資通常是指受益人用信用證項下單證相符的單據，以及對應的未來收益抵押給議付行，由此從議付行提前得到貨款——國際上這種方式叫做「議付」，國內叫做「押匯」。
另外還有一種方式是受益人在交貨和交單之前，將信用證的正本抵押給銀行，並承諾日後交貨後到銀行來做交單議付，由此先向銀行貸出信用證金額對應的一定比例的貨款，用於生產或購買出口的貨物——這種方式通常被叫做「信用證打包貸款」。
而你說的操作方式與信用證抵押融資根本就不搭界——那是一種利用信用證套現——這種方式用於本企業的國內和國外分支機構之間——因為是自己的的企業，不存在不還款的風險。

I. 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

J. 國內信用證賣方押匯與信用證項下賣方融資有什麼區別

區別就是白貓和貓的區別