保理與融資租賃

⑴ 融資租賃、商業保理為什麼會被查兩者區別是什麼

融資租賃公司在中國的大發展，快到什麼程度，截至2016年3月底，全國融資租賃企業總數達5022家，合同餘額約4.52萬億元。數據已經體現出來，那就是融資租賃是朝陽行業。

商業保理本身是一個很大的市場，現在國內很多企業資金鏈緊張，一個重要原因是很多企業被應收賬款佔用了太大的流動資金，導致自身資金循環不順。而保理業務的初衷就是以企業對外的應收帳款為標的，為企業提供融資，相當於企業以一定的代價提前將應收賬款收回來使用。而現在國內商業保理業務量還很小，所以從市場空間來說，商業保理的前景也很好。

現在優秀的企業家往往是融資租賃和商業保理兩手抓產生關聯反應，不僅能提高運轉速度更能打通產業鏈。那麼如何看待融資租賃和商業保理的之間的關系呢？

如何結合融資租賃和商業保理業務

1、可以為客戶提供綜合金融服務融資租賃公司可以在為優質承租人提供設備融資外，對於符合保理業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。

2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。

3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

⑵ 融資租賃中的轉租賃和保理的區別是什麼啊 哪位高手幫忙解決下 我不要在網上收到的 希望是您自己的的見解

保理是應收賬款融資，是一種債權融資方式，其中可以分為買斷型和回購型。
融資租賃是物權融資，轉租賃只是融資租賃公司打開上層融資渠道方式之一。
區別首先是保理和融資租賃均屬融資方式，地位及作用從資金角度是並列的；其次所有權保障，保理較融資租賃風險略高，因為沒有物權兜底；最後實在賬目處理有著明顯的區別，特別是對客戶而言。
目前就想到這么多，我就是保理公司的，您還有問題直接問我。

⑶ 商業保理怎樣與融資租賃相結合

1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提供設備融資外，對於符合保理業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。

2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。

3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投i注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

⑷ 商業保理公司和融資租賃公司的區別

融資租賃與商業保理的相同之處：
1、都屬於一個主管部門
融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。
2、在業務中都有三個當事人、兩個合同
融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。
商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。
3、都屬於貿易金融
融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。
商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。
4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務
在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。
在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。
5、都能促進銷售
融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。
商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。
融資租賃與商業保理的不同之處：
1、從權利上看『
融資租賃是是基於設備的物權和租賃產生的債權
商業保理只是基於賒銷貿易產生的債權融資
2、從風險的程度看
融資租賃基於物權和債權，相對於商業保理的債權來看風險程度低。
商業保理只是基於貿易項下的債權融資，風險程度高。
3、從信用風險來源看
融資租賃主要的信用風險源是來自承租人。
商業保理主要的信用風險源是來自1、買方2、賣方
4、從為客戶融資額度來看
融資租賃因為大多數都是基於大型設備一般金額都比較大。
商業保理大多數都是小、頻、急、快，一般給客戶融資額度比較小。
5、從為客戶提供融資的成本來看
融資租賃一般提供融資租賃服務成本相對較低。
商業保理因為是信用融資又是基於小微企業成本相對較高。
6、從服務范圍來看
融資租賃一般提供設備融資租賃、設備維修、設備殘值處理等業務
商業保理一般提供貿易融資、信用擔保、應收賬款管理與催收等服務。
那麼融資租賃與商業保理如何結合呢？
1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提供設備融資外，對於符合保理業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。
2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。
3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

⑸ 商業保理是什麼和融資租賃有什麼區別

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理專公司是屬保理合同。

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

⑹ 商業保理和融資租賃有什麼關聯

融資租賃與商業保理的相同之處：

1、都屬於一個主管部門

融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。

2、在業務中都有三個當事人、兩個合同

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。

3、都屬於貿易金融

融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。

商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。

4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務

在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。

在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。

5、都能促進銷售

融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。

商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。

融資租賃與商業保理的不同

⑺ 融資租賃公司可以做保理業務嗎

1、可以，其實這就是銀行所說的租賃保理業務。
2、銀行作為保理商，根據與租賃公司簽訂的保理合同約定，租賃公司將租賃合同項下未到期應收租金債權轉讓給銀行，銀行支付租賃公司一定比例的融資款項，並作為租金債權受讓人直接向承租人收取租金。
3、一般租賃公司在起租時，會與承租人簽訂應收債權確認，作為保理憑據。

⑻ 融資租賃和商業保理怎麼合作

1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提版供設備融資外，對於符合保理權業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。
2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。
3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

⑼ 融資租賃業務和商業保理業務的區別

租賃保理融資是指融資租賃公司將針對承租人的應收租金債權轉讓給銀行或商業保理公司（以下統稱「保理商」），保理商為融資租賃公司提供應收賬款融資、應收賬款賬戶管理、應收賬款催收和承擔應收賬款壞賬風險等一系列綜合性金融服務。

其本質屬於債權轉讓，應當通知債務人（承租人）。保理與應收賬款質押貸款的區別在於，貸款僅取得應收帳款質押的優先受償權，並非直接取得應收帳款的債權。
保理融資的基本模式：
（1）有追索權保理
承租人到期未償還租金時，由融資租賃公司、供應商或其他第三方向保理商回購保理商未收回的融資款。
（2）無追索權保理
承租人到期未償還租金時，保理商只能向承租人追償，不得向其他第三人追償。
融資租賃主要包涵直租和回租兩種模式，具體內容如下：
1、直租
出租人根據承租人對出賣人及租賃物的選擇向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金。主要特徵為：
（1）融資租賃公司（即出租人）按照承租人的要求購買設備等租賃物。
（2）租金的確定原則：出租人在計算租金時，已經把投入的資金和想要的收益納入其中。
（3）融資租賃業務結束之後，承租人以象徵性價格購買租賃物。如支付一元錢取得租賃物的所有權。
2、售後回租
承租人將其自有物出賣給出租人,再通過融資租賃合同將租賃物從出租人處租回使用。
（1）承租人自有設備等固定資產，希望融資套現；
（2）承租人將設備等固定資產以公允價格出賣給出租人，實現套現；
（3）出租人再把設備等固定資產再租給承租人，然後通過按期回收租金的方式實現投資和收益的目的。