匯出匯款融資業務規定

⑴ 使用中行中銀單位結算卡辦理境內匯出匯款有什麼規定

中銀單位結算卡境內匯出匯款辦理規定：
1、指定持卡人可憑卡及密碼、本人身份證件在中行各營業網點櫃台辦理轉賬或匯款業務。指定持卡人憑卡在櫃台辦理轉賬或匯款業務時，應在結算業務申請書上寫明收款人相關信息，系統列印業務憑證，持卡人簽字確認。
（2015年6月28日後）持單位結算卡實現櫃台跨行轉賬匯款功能。目前受櫃台跨行轉賬匯款交易限制，結算卡不支持在跨省櫃台辦理跨行轉賬匯款，在同城、同省異地櫃台均支持跨行轉賬匯款。
2、指定持卡人可憑卡及密碼在ATM上辦理轉賬業務。指定持卡人在ATM上辦理業務後，ATM列印業務憑條。
3、在ATM上辦理的轉賬業務支持行內及跨行卡卡轉賬或卡轉對公賬戶；如果單位申請了預設ATM轉賬收款人，在ATM上轉賬收款人受預設范圍控制。
4、在中行ATM上辦理轉賬如超過一定金額，需輸入簡訊驗證碼（該功能將隨系統升級而改進）。
5、指定持卡人可憑卡及密碼通過財務POS實現對指定賬戶轉賬。
6、辦理轉賬業務須遵循《人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法》等有關規定，對需核驗相關手續方可轉賬的賬戶，客戶需於櫃台辦理相關手續，無法通過自助設備辦理。
因個別地區業務存在差異，詳細信息請您咨詢經辦網點或致電我行客服熱線95566（海外及港澳台地區請致電+8610-95566）進行咨詢。

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以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

⑵ 辦理境外匯出匯款業務需要哪些材料

按照國家外匯管理政策，境內外個人辦理境外匯出匯款業務應提供本人有效身份證件、真實性交易憑證、海關申報單、原存款銀行外幣現鈔提取單據等全部或部分材料。

⑶ 中行個人客戶櫃台外幣境內匯出匯款辦理規定是什麼

中行個人客戶櫃台外幣境內匯出匯款辦理規定是：
1、嚴格按照中國人民銀行及國家外匯管理局的相關規定，辦理個人本人不同境內外幣賬戶（含現匯賬戶和現鈔賬戶，下同），以及與其近親屬境內外幣賬戶之間資金劃轉業務。（1）個人客戶本人外匯儲蓄賬戶之間轉賬匯款，憑有效身份證件辦理。（2）個人客戶本人與其近親屬外匯儲蓄賬戶之間的轉賬匯款，憑雙方有效身份證件、近親屬關系證明辦理。個人境內外幣匯款允許他人代辦，應出示賬戶所有人及代理人有效身份證件、委託人的授權書。
2、劃轉賬戶分別屬於境內個人、境外個人的，按跨境交易進行管理，且應符合經常項目外匯匯出境外的規定。
3、近親屬，是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。近親屬關系說明材料包括戶口本、結婚證、出生證等。確無法提供近親屬關系說明材料的，可以近親屬關系承諾函替代。各行在辦理個人外匯匯款業務時，應嚴格按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會和國家外匯管理局制定的現行政策法規，合法、合規、安全、有效地經營管理個人外匯匯款業務，規避因違規操作而受到監管當局處罰，避免信譽風險和經濟損失。
4、外幣現鈔不能辦理境內劃轉業務，此特指「手持的外幣現金」。
5、個人客戶不能將外匯資金劃轉至境內公司賬戶，另有規定從其規定。
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⑷ 國內往國外匯款有什麼規定

以個人外匯為例。

按照《個人外匯管理辦法》第五條規定，銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。

銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。個人跨境收支，應當按照國際收支統計申報的有關規定辦理國際收支統計申報手續。

對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。

《個人外匯管理辦法》第十二條規定，境內個人外匯匯出境外用於經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。

(4)匯出匯款融資業務規定擴展閱讀：

經常項目。如果是境內個人，把外匯資金匯往境外，凡是從本人儲蓄賬戶內的現匯匯出的，每人每天等值5萬美元（含）以下的，可以憑本人身份證件到銀行直接辦理；超過上述金額的，憑真實性憑證去辦理。

凡是用現鈔匯出的，則每人每天是1萬美元的限額。超過上述金額的，要憑真實性憑證、海關進境行李物品申報單、或者本人原來存款銀行的提鈔小票來辦理。境外個人匯出匯款，現匯匯出沒有限額規定，帶著身份證件直接辦理就行；如果是現鈔匯出，和上面說過的境內個人標準是相同的。

參考資料來源：網路-個人外匯管理辦法

⑸ 往境外匯款有什麼限制么

境外匯款現金交易方面規定，自然人和非自然人的大額現金交易，境內和跨境的標准均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

境外匯款通過銀行賬戶交易要求如下：

1、對於企業來說，非自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內和跨境的報告標准均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。

2、對個人來說，自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內的報告標准為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境的報告標准為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

(5)匯出匯款融資業務規定擴展閱讀

中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）第五條金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告。

⑹ 中國銀行企業網銀匯出匯款操作步驟

請您登錄經辦操作員的企業網銀，在轉賬匯款頁面左側點擊展開功能菜單，選擇您要進行的交易類型，根據頁面提示進行操作。轉賬信息提交成功後，再登錄授權操作員的網銀，在轉賬匯款-授權頁面，根據提示進行授權即可。

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⑺ 銀行在辦理匯出匯款和匯入匯款是分別應注意哪些問題

匯付又稱匯款，指付款人主動通過銀行或其他途徑將款項匯交收款人。國際貿易貨款的收付如採用匯付，一般是由買方按合同約定的條件(如收到單據或貨物)和時間，將貨款通過銀行，匯交給賣方。
在匯付業務中：通常有四個關系人：匯款人、收款人、匯出行和匯入行。
匯款人在委託匯出行辦理匯款時，要出具匯款申請書。這是匯款人和匯出行之間的一種契約。匯出行一經接受申請就有義務安照匯款申請書的指示通知匯入行。匯出行與匯人行之間，事先訂有代理合同，在代理合同規定的范圍內，匯入行對匯出行承擔解付匯款的義務。

⑻ 在匯款業務中，匯出行匯出匯款需要提供哪些材料

通過招商銀行辦理匯款，一般需提供收款方卡號、戶名和開戶行信息。

⑼ 民生銀行跨境匯款匯出規定是什麼