信用證項下未來貨權融資業務模式

❶ 信用證對於出口商的融資方式有哪些呢

【問】：信用證被廣泛使用到，其中有一個重要原因在於信用證對於出口商和進口商來說有資金融通的作用，以下選項不一定是信用證對於出口商的融資方式的是（ ）。
A、打包放款 B、匯票貼現
C、押匯 D、紅條款信用證那這道題怎麼做? 能解釋一下嗎?

【答】：其實這四種形式都可以是信用證對於出口商的融資方式，分析如下：
A、打包放款——這是指出口商將信用證押給銀行，藉以從銀行貸出款項，用來購買材料或支付生產廠的預付款。這無疑是信用證對於出口商的融資方式之一。
B、匯票貼現——如果是遠期承兌信用證項下經開證行承兌後的遠期匯票，出口商等不及匯票到期收款，而將該匯票拿去貼現，這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
C、押匯——是指出口商交單後，無論是即期信用證，還是遠期承兌信用證，等不及收匯結算，急著用錢，因此，將即期信用證的應收貨款權抵押給議付行，或者以開證行承兌的匯票抵押給銀行，由此，從議付行貸出款項。這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
D、紅條款信用證——這是信用證允許受益人預先支取信用證項下的部分貨款。這也是信用證對出口商的直接融資方式。綜上所述，這四種皆是信用證對於出口商的融資方式。

❷ 未來貨權項下商品融資 的要求與流程

預付款融資+商品融資』

❸ 急求解！~~~申請進口信用證項下未來貨權質押之後，銀行就能代付貨款嗎 進口信用證項下未來貨權質押

問題是你們是做進口信用證項下未來貨權質押開證，還是用未來貨權質押付款？

如果是即期信用證，單據先於貨物到達開證行，此時開證申請人向申請做未來貨權質押，即將貨權押給開證行，請開證行代墊貨款付給受益人——這是一種融資貸款行為。

如果開證行同意做未來的貨物質押，那麼就應該能夠做代墊貨款，但開證申請人不能夠拿走貨款——即能夠代為向受益人付款，而開證申請人不能夠將貨款拿走。

❹ 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：

一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；

二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

(4)信用證項下未來貨權融資業務模式擴展閱讀：

表現方式：

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據民生推出貿易融資三大新品

其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

❺ 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

❻ 信用證項下的融資方式是怎樣的流程

你想抄做哪方面的融資呢？出口襲可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口發票融資、出口訂單融資、出口保理、福費庭等。進口可以做進口押匯、進口代付、進口T/T融資、提貨擔保、提單背書、授權提貨、進口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應資料-----簽訂融資協議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔保----發放融資-----歸還融資。

❼ 信用證融資和貿易融資有什麼區別是一樣的嗎

不一樣的，信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對版其有充分的權了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。 貿易融資(trade financing)，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

❽ 國內信用證項下福費廷業務,國內信用證代理福費廷業務,實質,區別

產品說明

福費廷是指我行無追索權地買入因商品、服務或資產交易產生的未到期債權。通常該債權已由金融機構承兌/承付/保付。我行福費廷業務可接受的債權形式包括：信用證、匯票、本票、有付款保函/備用信用證擔保的債權、投保出口信用險的債權、IFC(國際金融公司)等國際組織擔保的債權及其他可接受的債權工具。

產品功能

福費廷業務在無需佔用客戶授信額度的情況下，為客戶提供固定利率的無追索權買斷，有效滿足客戶規避風險，增加現金流，改善財務報表，獲得提前核銷退稅等多方面綜合需求。目前，我行福費廷業務可細分為：

1.遠期信用證項下福費廷。

指我行應客戶申請，在遠期議付、遠期承兌或延期付款信用證項下，無追索權買入經開證行承兌/承付的遠期應收款項。

2.即期信用證項下福費廷。

指在即期議付信用證項下，我行是指定議付行或信用證為自由議付，在嚴格審單，確保單證一致情況下，應客戶要求買斷開證行應付款項。

3.D/A銀行保付項下福費廷。

指在承兌交單（D/A）項下，我行應客戶要求無追索權買入經銀行保付的已承兌商業匯票。

4.國內信用證項下福費廷。

指在國內延期付款信用證和可議付延期付款信用證項下，我行在收到開證行真實、有效的到期付款確認後，從客戶處無追索權買入未到期債權。

5.信保項下福費廷（無追索權融信達）。

指我行對已投保出口信用保險的出口貿易，憑客戶提供的單據、投保出口信用保險的有關憑證、賠款轉讓協議等，向客戶提供的無追索權買入未到期債權的業務。

6.IFC等國際組織擔保項下福費廷。

指我行作為IFC、ADB、EBRD、IDB四家國際組織全球貿易融資項目協議參與方（保兌行身份），憑國際組織擔保，無追索權買入客戶持有的未到期債權。

產品特點

1.無追索權買斷。中國銀行無追索權買斷應收賬款，使客戶應收賬款「落袋為安」。

2.規避各類風險。客戶將國家風險、買方信用風險、匯率風險、利率風險等全部轉移給銀行，達到規避風險的目的。

3.無需佔用客戶授信額度。福費廷業務不佔用客戶授信額度，客戶在沒有授信額度或授信額度不足的情況下，仍可從銀行獲得融資。

4.增加流動資金。客戶獲得100%資金融通，將未來應收賬款轉化為當期現金流入，避免資金占壓，增加現金流。

5.優化財務報表。客戶在不增加銀行負債情況下，減少應收賬款，改善現金流量，達到優化財務報表的目的。

6.提前獲得出口退稅。根據外匯管理局規定，辦理福費廷業務，客戶可以獲得提前出口核銷和退稅，從而節約財務成本。

期限

可以提供1年期以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。

適用客戶

1.客戶流動資金有限，需加快應收帳款周轉速度。

2.客戶希望規避遠期收款面臨的信用風險、國家險、利率風險和匯率風險。

3.客戶授信額度不足，或沒有授信額度。

4.客戶希望獲得提前出口退稅和核銷。

辦理流程

1.客戶與我行簽訂《福費廷業務合同》。

2.客戶提交《福費廷業務申請書》。

3.取得對債務人的授信額度或確定轉賣後，與客戶簽署《福費廷業務確認書》。

4.債權轉讓。在客戶持有票據情況下，將票據背書給我行；在無法取得票據的情況下，簽署《債權轉讓書》。

5.貼現付款。我行取得信用證項下開證行/指定銀行的承兌/承付通知，或其他符合我行要求的債權憑證後，扣除貼現息和有關費用後將款項凈額支付給客戶。

6.出口貿易項下，為客戶出具出口收匯核銷專用聯，供其辦理出口收匯核銷和退稅。

溫馨提示

1. 辦理福費廷業務的有關債權應是合法、真實、有效的，未設立任何抵押、質押；

2. 在信用證和托收結算方式下，通過中國銀行交單,辦理福費廷業務更加便捷；

3. 在D/A托收項下，須由有關銀行在匯票上加簽保付或提供擔保；

4. 選擇資信良好的開證行或承兌/承付保付銀行，有利於獲得優惠的融資利率；

5. 在業務前期，中國銀行可以提供全面的咨詢服務，為您設計個性化的融資方案，並可以承諾在未來一定時間內按照既定的價格和條件買入您的未到期債權。在這種情況下，根據承諾期的長短，您可能需要支付一定的承諾費。

業務示例

我國機械設備製造企業A公司擬向中東某國B公司出口機械設備。該種設備的市場為買方市場，市場競爭激烈，A公司面臨以下情況：

（1）B公司資金緊張，但在其國內融資成本很高，希望A公司給予遠期付款便利，期限1年。A公司正處於業務快速發展期，對資金需求較大，在各銀行的授信額度已基本用滿。

（2）B公司規模不大，信用狀況一般。雖然B公司同意採用信用證方式結算，但開證銀行C銀行規模較小，A公司對該銀行了解甚少。

（3）A公司預計人民幣在一年內升值，如等一年後再收回 貨款，有可能面臨較大匯率風險。

A公司與中國銀行聯系，希望提供解決方案。

為滿足A公司融資、規避風險、減少應收賬款等多方面需求，中行設計了福費廷融資方案， A公司最終採用了中行方案，並在商業談判中成功將融資成本計入商品價格。業務過程如下：

（1）C銀行開來見票360天遠期承兌信用證。

（2）A公司備貨發運後，繕制單據交往中行。

（3）中行審單無誤後寄單至C銀行。

（4）C銀行發來承兌電，確任到期付款責任。

（5）中行佔用C銀行授信額度，為A公司進行無追索權貼現融資，並結匯入賬。

（6）中行為A公司出具出口收匯核銷專用聯，A公司 憑以辦理出口收匯核銷和退稅手續。

通過福費廷業務，A公司不但用遠期付款的條件贏得了客戶，而且在無需佔用其授信額度的情況下，獲得無追索權融資，解決了資金緊張的難題，有效規避了買方信用風險、國家風險、匯率風險等各項遠期收匯項下風險，同時獲得提前退稅，成功將應收賬款轉化為現金，優化了公司財務報表。

中行優勢

中國銀行擁有高素質的福費廷產品專業人才隊伍，豐富的福費廷作業經驗，集中化的管理和運作模式。中國銀行代表目前擔任國際福費廷協會（IFA）非執行委員會董事及東北亞地區委員會主席。

中國銀行福費廷產品種類齊全，不受結算方式限制，可融資的債權工具靈活多樣，不僅包括信用證，而且包括匯票/本票、付款保函/備用信用證擔保債權、出口信用保險承保債權等多種形式，還可以根據項目的具體情況，提供個性化解決方案。

依託廣泛的分支機構和代理行網路，中國銀行具有卓越的風險承擔能力。在國內率先以保兌行身份加入IFC、EBRD、ADB、IDB四家國際組織貿易融資項目，通過與這些組織緊密合作，中國銀行將風險承擔范圍進一步拓展到亞、非、拉等新興市場國家。融資期限靈活，不僅可以提供1年以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。
希望採納

❾ 信用證項下的賣方融資（非議付）和賣方融資（議付）的區別

一、概念不同

1、賣方融資（議付）

是指我議付行行在單證一致、單單一致的條件下，扣除議付利息和手續費後有追索權地向受益人給付對價的行為。

2、賣方融資（非議付）

是指議付行在信用證及其項下單據存在不符點或不能確認單證一致的情況下，在收到開證行（保兌行，下同）的到期付款確認書後，對國內信用證項下應收賬款進行的融資。

二、付款時間條件不同

1、賣方融資（議付）

不需要等到開證行的到期付款通知，只要議付行自己覺得單證相符即可。但是，萬一，開證行收到單據後認為有不符點而拒收， 所以，議付是有追索權的，那麼議付行墊付的資金是要退回的。

2、賣方融資（非議付）

交單行不會那麼快給錢，只能等到開證行給出了確認付款的通知，才會給企業錢。但既然開證行確認，那麼就不會再要回去了。

(9)信用證項下未來貨權融資業務模式擴展閱讀：

借款人申請辦理賣方融資時，須向貸款行提交以下材料： 

1、企業營業執照、財務報表等基本資料；

2、《國內信用證項下賣方融資業務申請書》

3、信用證正本及信用證通知書；

4、 信用證修改書正本及修改通知書；

5、信用證項下全套單據原件及復印件，包括但不限於商業發票、運輸單據和保險單據等；

6、 交易合同原件及其復印件； 

7、《國內信用證項下款項讓渡函》；

8、 貸款行要求的其他材料。