對外擔保貿易融資

❶ 本人剛剛進入擔保行業，想請問一下什麼是貿易融資擔保要通俗易懂，最好個舉例子。謝謝！

貿易融資擔保是銀行在為企業提供國際貿易和國內貿易項下資金融通時所需要的擔保。
貿易融資業務是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，包括信用證（含國際及國內信用證）、托收、匯款、保理等業務項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結售匯項下授信）業務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔授信開立國內信用證及國內信用證議付等，貿易融資（包括貨物貿易融資和服務貿易融資），又稱應收，應付款融資，按交易空間又分為出口貿易融資；進口貿易融資；國內貿易融資，三大類。
舉例（出口信用證項下融資擔保）保險流程如下：
(1) 出口商可在投保保險公司的短期出口信用保險之前或之後向銀行申請出口信保融資授信額度。 (2) 銀行經過審核確定出口商信保融資授信額度。
(3) 出口商、擔保公司、當地保險公司三方簽署《賠款轉讓協議》，確定各方權益。
(4) 出口商根據保險公司有關規定進行出口申報等工作，取得保險公司承保情況通知書後擔保公司與銀行簽定擔保合同，銀行審核後為出口商融資放款。
(5) 進口商付款，銀行扣除融資後餘款轉入出口商賬戶。

❷ 如何利用信用證進行信用擔保、貿易付款或者貿易融資

國內信用證融資，銀行承兌匯票貼現，商業承兌匯票貼現，應收賬款融資，應付款融資等等
希望回答對你有幫助

❸ 什麼是貿易融資

貿易融資概述 貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式。國內貿易以前多採取不規范的滯留應付款，在國內商業票據逐步發展之後，利用商業票據融資的方式得到了加大發展。在國際貿易中，規范的金融工具為企業融資發揮了重要作用。這里主要介紹國際貿易中運用各種金融工具融資的方式。貿易融資方式 貿易融資方式主要有：保理、信用證、福費庭、打包放款、出口押匯、進口押匯.保理 保理融資，是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產生的應收賬款，賣方對買方到期付款承擔連帶保證責任，在保理銀行要求下還應承擔回購該應收賬款的責任，簡單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應收帳款轉讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無追索兩種。前者是指當應收帳款付款方到期未付時，銀行在追索應收帳款付款方之外，還有權向保理融資申請人(銷售商)追索未付款項；後者指當應收帳款付款方到期未付時，銀行只能向應收帳款付款方行使追索權。比較適合有真實貿易背景、合法形成應收帳款的貿易企業。信用證 信用證是指一家銀行（開證行）應客戶（申請人）的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規定的單據： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兌並支付受益人出具的匯票； 授權另一家銀行付款，或承兌並支付該匯票； 授權另一家銀行議付。 跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。福費庭 福費庭是指：包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的，並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購這筆信用證有關的出口商品或生產出口商品時，資金出現短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請本、外幣流動資金貸款，用於出口貨物進行加工、包裝及運輸過程出現的資金缺口。出口押匯 出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項下完備的貨運單據作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業務。貼現則是銀行對於未到期的遠期票據有追索權地買入，為客戶提供短期融資業務。對客戶來說如為即期收匯，可申請出口押匯；如為遠期收匯，則在國外銀行承兌可申請出口貼現。進口押匯 進口押匯是指信用證項下單到並經審核無誤後，開證申請人因資金周轉關系，無法及時對外付款贖單，以該信用證項下代表貨權的單據為質押，並同時提供必要的抵押／質押或其他擔保，由銀行先行代為對外付款。貿易融資的處理 貿易融資業務主要有進出口押匯、打包放款、福費廷業務等。 （一）進出口押匯 1．出口押匯。即出口商發運貨物後，以提貨單作低押，向銀行融通資金的一種業務。 出口押匯利息＝票面金額×預計收到票款所需天數×押匯日利率 （1）銀行接受出口商提交信用證和單據，辦理出口押匯時。 借：出口押匯外幣 貸：利息收入出口押匯利息收入戶外幣 貸：外匯買賣外幣 借：外匯買賣人民幣 貸：單位活期存款——押匯申請人戶人民幣 （2）收回押匯 貸款： 借：存放港澳及國外同業外幣 貸：出口押匯外幣 貸：手續費收入押匯手續費戶外幣 2．進口押匯。是銀行先行墊款對外支付，向進口商辦理贖單手續收回 貸款。述信用證項下進口押匯： 進口押匯的金額是付匯金額與預收保證金本息的差額： 借：存入保證金----信用證申請人戶外幣 借：進口押匯外幣 貸：存放港澳及國外同業外幣 進口商向銀行償還進口押匯本息，贖取單據時，收回押匯本息： 借：單位外匯活期存款－進口商戶外幣 貸：進口押匯外幣 貸：利息收入進口押匯利息收入戶外幣 （二）打包放款 打包放款指銀行憑出口商交來信用證及出口貨物或加工原料等的信託收據而發放的 貸款，會計科目使用「打包放款」。 （三）福費廷 福費廷業務從本質上講是一種外幣票據貼現業務。 福費廷業務有買斷型、轉售型和回購型三種。 1．買斷型，即買斷匯票並持有到期的業務。買斷時的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 到期收到承兌行款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ２．轉售型 買斷匯票向申請人辦理付款的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 收到轉售票據款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 借：同業往來利息支出外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ３．回購型 辦理回購型福費廷的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 貸：利息收入――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶 承兌匯票到期，辦理進口付匯核銷手續的會計分錄為： 借：港澳及國外聯行往來或其他賬戶外幣 貸：貼現及買入票據外幣

❹ 貿易融資擔保的出口貿易融資擔保

(1) 出口商可在投保保險公司的短期出口信用保險之前或之後向銀行申請出口信保融資授信額度。
(2) 銀行經過審核確定出口商信保融資授信額度。
(3) 出口商、擔保公司、當地保險公司三方簽署《賠款轉讓協議》，確定各方權益。
(4) 出口商根據保險公司有關規定進行出口申報等工作，取得保險公司承保情況通知書後擔保公司與銀行簽定擔保合同，銀行審核後為出口商融資放款。
(5) 進口商付款，銀行扣除融資後餘款轉入出口商賬戶。

❺ 貿易融資擔保的進口貿易融資擔保

進口貿易融資一般是指進口信用證項下押匯融資。
進口押匯是開證行給予開證申請人（進口商）的一項短期融資。通常是在開證行給予開證申請人開立信用證，在信用證項下的單證與信用證嚴格相符的情況下開證行對外兌付。開證申請人由於資金短缺或周轉困難，無法向銀行付款贖單，便向銀行申請進口押匯，銀行同意後，銀行把信用證項下的單證的單據交給開證申請人，開證申請人在規定的期限內向銀行償還貸款本金及利息。
我國銀行在開展進口押匯業務時並沒有統一的做法，各自的要求不盡相同。
中國工商銀行的做法是：開證行憑開證申請人簽發給銀行的信託收據釋放信用證項下單據給申請人，申請人在未付款的情況下先行辦理提貨、報關、存倉、保險和銷售，並以貨物銷售後回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關利息。開證行與開證申請人由於信託收據形成信託關系，銀行保留單證項下貨物銷售收入的受益權，開證申請人擁有單證法律上的所有權，能夠處分單證項下的貨物。可以看出，中國工商銀行在開展進口押匯業務時，通常是與信託收據配套操作的。
中國銀行的做法是：開證申請人首先向開證行提出書面的進口押匯申請，與銀行簽訂正式押匯協議，確定金額、期限、利率、還款日期等，銀行向開證申請人交付單據，開證申請人用銷售信用證項下的貨物所得款項向銀行償還本金和利息。銀行與進口商簽訂《進口押匯總質押書》，進口商還必須提供相應的擔保。
中國建設銀行甚至直接把進口押匯業務稱作是信託收據貸款。其具體做法是開證申請人向銀行申請，提交《信託收據》，銀行審核之後與進口商簽訂押匯合同，開證申請人同時必須提供擔保。
上海浦東發展銀行的做法是把進口押匯分成不同的種類，主要有：（1）信用押匯即無擔保押匯；（2）憑進口貨物倉單押匯，即憑開證申請人出具的信託收據以信用證項下進口貨物及其存倉倉單為質物敘做押匯，開證申請人提貨時以相應貨款存入我行，換取相應倉單;（3）擔保押匯，開證申請人提供除進口倉單質押以外的擔保方式，如抵押、質押、保證等。
從上述各個銀行的具體操作中，我們可以看出，進口押匯業務中有的銀行採用信託收據的方式，甚至個別銀行直接稱進口押匯為信託收據貸款，有的銀行並沒有採用信託收據的形式，而是採用的《進口押匯總質押書》的形式。在採用信託收據形式的銀行中，大部分都要求另外提供擔保。擔保公司介入可以引入第三方監管，也可引入國內貿易信用保險等作為反擔保。（下面在國內貿易信用保險祥訴）

❻ 貿易融資擔保的什麼是貿易融資業務

貿易融資業務是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，包括信用證（含版國際及國內信用權證）、托收、匯款、保理等業務項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結售匯項下授信）業務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨單授信開立國內信用證及國內信用證議付等，貿易融資（包括貨物貿易融資和服務貿易融資），又稱應收，應付款融資，按交易空間又分為出口貿易融資；進口貿易融資；國內貿易融資，三大類。

❼ 什麼是貿易融資擔保

存貨的貨押、預付的先票後貨，應收賬款的保理都算是貿易融資擔保。