1. 融資租賃公司的有關問題
1、最大股東可以不控股，如民生銀行，香港中央結算(代理人)有限公司持有股權遠遠高於新希望，可是控股人卻是新希望。香港中央結算(代理人)有限公司可以理解為一個類似於信託的託管機構，並不是實際上最後擁有該股票的投資者，原因是在香港交易的股票都是通過這間公司進行集中結算，通過這公司對持有該股票的股東進行登記結算，是很多中小投資者股東，甚至是機構投資者都是通過他來確定其對於這上市公司所持有的股權的。
2、法人代表的風險：做為任何企業的法人代表，必須對該企業的所有合法經營行為和非法經營行為負責，為該企業的所有債權和債務負責。由此可見，做為一位企業的法人代表的責任是非常重大的。 如果這個企業不是你自己的企業，或者不是你真正有較多股份的企業，不要做法人代表，如果要做也必須是這個企業的總經理，對企業的所有經營行為有決策權。因為僅僅是法人代表是毫無意義的，不但要背負所有責任，在實際經營中又沒有實權，沒有實權就很難控制和阻止其他人在日常經營中的任何不良行為，一旦出現違法的事情，黑鍋只得自己背。
3、融資租賃公司的風險：根據風險是否屬於融資租賃公司所專有, 融資租賃公司的風險可分為共有性風險與獨有性風險。
共有性風險包括信用風險和自然災害風險。信用風險是指融資租賃三方當事人各自不能全部或部分按時履約而給他方帶來的損失, 又稱違約風險。出賣人的信用風險主要表現在未能按照買賣合同規定的時間交貨, 或者所交貨物存在瑕疵, 或者未提供合同規定的技術服務, 從而影響承租方按計劃實施項目。出租人的信用風險主要表現在由於資金不足, 未能按買賣合同條款如期支付貨款而造成出賣人拒絕或推遲交貨, 使承租人蒙受損失。承租人的信用風險主要表現在不能按時、按量交納租金, 不能按時、按質、按量返還租賃標的物等。
獨有性風險包括租賃物物權變動風險和承租人違約風險。
2. 融資租賃類p2p平台是留守，還是撤離
p2p整改首先就是要合規，不合規你連門都進不去，合規就是要有ICP經營性許可證。ICP經營性許可證是，國家對提供互聯網信息服務的經營性ICP實行許可證制度 （經營性ICP主要是指利用網上廣告、代製作網頁、出租伺服器內存空間、主機託管、有償提供特定信息內容、電子商務及其它網上應用服務等方式獲得收入的ICP）。根據中華人民共和國國務院令第292號《互聯網信息服務管理辦法》規定，國家對提供互聯網信息服務的ICP實行許可證制度。從而，ICP證成為網站經營的許可證，經營性網站必須辦理ICP證，否則就屬於非法經營。因此，辦理ICP證是企業網站合法經營的需要。
3. 投哪網是否涉嫌高利轉貸
專欄
P2P平台投哪網兄弟公司涉嫌套路貸被移送警方 多起糾紛敗訴
科技金融在線
2019-12-18
6223人閱讀
P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。
P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。
日前P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。
投哪網運營平台公司為深圳投哪金融服務有限公司(簡稱投哪金融)，深圳旺金金融信息服務有限公司(簡稱旺金金融)持有投哪金融100%股權。旺金金融同時持有眾誠國際75%股權。
中國裁判文書網上多起涉及投哪網的借款糾紛案件，眾誠國際都牽涉其中，兩者合作開展P2P業務核心的債權轉讓業務模式。
中國裁判文書網公布的判決書顯示，連雲港市海州區人民法院對2018年一樁舊案進行了再審。前述案件中，眾誠國際起訴被告劉某，要求歸還借款本金70400元，及借款利息和滯納金11874.13元，合計82274.13元。起因是劉某在2017年8月22日向出借人薛偉借款70400元用於經營，月利率0.87%，借款期限24個月，即自2017年8月22日起至2019年8月21日止，還款方式為等本等息。合同簽訂後，薛偉委託投哪網通過第三方支付公司(網銀在線(北京)科技有限公司)向劉某賬戶轉賬70400元。之後薛偉將該筆債權全額轉讓給眾誠國際並通知了劉某。
後劉某不按時還款，故眾誠國際訴至法院。
連雲港市海州區人民法院審查認為，眾誠國際涉嫌套路貸虛假訴訟，駁回眾誠國際的起訴，移送公安。
債權轉讓一直是P2P的核心模式，在這種運作模式下借貸雙方不直接簽訂借貸合同，而是通過第三人(專業放貸人)先行放貸給有資金需求的人，然後將債權重新分割通過P2P平台轉讓給不同出借人。
2016年出台的《網路借貸信息中介機構業務活動暫行管理辦法(徵求意見稿)》中規定，P2P平台不得開展以打包資產、證券化資產、信託資產、基金份額等形式的債權轉讓行為。此後多地出台政策禁止一切形式的債權轉讓活動與服務，包括出借人之間的債權轉讓行為。
2018年8月1日，最高院發布《關於依法妥善審理民間借貸案件的通知》，整治民間借貸中不規范行為。今年10月份，最高法、最高檢、公安部、司法部發布《關於辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，提出嚴查職業放貸人，明確規定以營利為目的，經常性地向社會不特定對象發放貸款，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定，以非法經營罪定罪處罰。「經常性地向社會不特定對象發放貸款」，是指2年內向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。
而近期涉及投哪網的多起債權轉讓模式的借款糾紛案件，也均已原告敗訴為終結。
本月7日，中國裁判文書網發布的佛山融信世紀商務咨詢有限公司與吳某洪民間借貸糾紛裁定書，就判融信世紀敗訴。
判決書顯示，2017年10月17日，吳某洪向出借人周群輝借款52800元用於經營，月利率為0.71%，借款期限6個月，即自2017年10月17日起至2018年4月16日止，還款方式為先息後本。
合同簽訂後，出借人周群輝委託投哪網通過第三方支付公司即網銀在線向吳某洪賬戶轉賬出借52800元。之後周群輝將該筆債權全額轉讓給佛山融信世紀並通知了吳某洪。
同日，吳某洪與拉薩潤榮信息科技有限公司(簡稱潤榮公司)、深圳市臻昌管理咨詢有限公司(簡稱臻昌公司)簽訂《借款咨詢服務協議》，約定吳某洪委託臻昌公司通過潤榮公司合作的投哪網平台發布借款申請信息，從而尋找有資金出借需求的出借人。
企查查顯示，潤榮公司與臻昌公司均為投哪網兄弟公司，旺金金融持有兩家公司100%股權。
吳某洪在借款之後出現違約行為，佛山融信世紀遂於2019年5月6日提起訴訟，要求吳某洪歸還借款。
法院最終認為，佛山融信世紀與第三人周群輝之間不存在真實的債權轉讓關系，佛山融信世紀與第三人投哪公司、潤榮公司、臻昌公司系以單位受讓自然人之間民間借貸債權的合法形式掩蓋其合作開展向不特定自然人發放貸款業務，並以咨詢服務費、風險處置押金、GPS費等形式實現收取高額利息的目的。向吳某洪發放貸款已超出其經營范圍，其之間簽訂的借款合同無效。
吳某洪應該返還借款37080元，並支付相應利息，利息以37080元為基數按年利率6%計算。
投哪網2013年上線，2016年3月加入中國互聯網金融協會，成為首批會員單位。2014年6月，投哪網獲得廣發證券全資子公司廣發信德的投資。2015年4月，投哪網獲得上市公司大金重工(002487.sz)1.5億元注資，完成B輪融資。2017年11月，投哪網獲得巨人網路子公司上海巨加網路科技有限公司8.2億元C輪融資。 2018年1月，投哪網獲得招商致遠資本下屬基金3億元注資，完成C+輪融資。
最新數據顯示，投哪網累計撮合成交金額611億，借款余額29.33億，逾期金額和逾期筆數均為零，累計代償金額9.32億，累計代償筆數36804比。
關鍵詞 : 債權轉讓 公司 國際 法院 投哪網
投哪網暫停發標
問題時間：2020-02-17
全部評論最新 最熱
一念之間201314
標題黨，居心何在
19/12/21 贊 回復
辟塵大王直率的太爺
哎，平台還安全嗎，慘的是咋們啊
19/12/19 1 回復
mingle
找其他不想還錢，法院幫凶老賴嗎？
19/12/19 1 回復
mingle
到底借錢了嗎？先還錢再說其他
19/12/19 贊 回復
麻衣漢子飄逸的爺爺
沒天理了
19/12/18 3 回復
放?娃
現在是什麼情況都可以有嗎？
19/12/18 贊 回復
玉璣子大方的表妹夫
保護老賴人人有責，哈哈哈哈，奇葩社會
19/12/18 5 回復
yxd89
依法辦事，小編造謠
19/12/18 贊 回復
徐遮自戀的姑姑
佛山判的還算公正！連雲港的就違背法律了！借錢不還這是在維護老賴
19/12/18 1 回復
刀槍不入姨夫的二大爺
看不懂，是不是老賴有理？
19/12/18 4 回復
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4. 合法私募企業非法集資犯罪和非法集資一般違法行為的區別
主要區別是：單位或個人是否依照法定程序經有關部門批准。
合法集資是指公司、企業或者團體、個人依照有關法律法規所規定的條件和程序，通過向社會公眾發行有價證券。
或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金。
並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
5. 融資租賃是什麼意思，和非法集資嫌疑有什麼區別
從融資租賃的本質上看：融資租賃是承租人以融物的方式達到融資目的的交易方式。首先需要融資的不是承租人，而是出租人。若租賃公司不解決資金來源問題，後面的一切都是浮雲。
為什麼會出現「非法集資」和「吸收存款」呢？融資租賃是金融與貿易結合的產物。若我們只強調金融的一面，忽略了貿易環節和物的屬性，才會出現非法集資和變相貸款的嫌疑。
不管是銀監會監管的金融租賃公司還是商務部監管的融資租賃公司，都不允許開辦「資金委託融資租賃」業務。正確的做法應該是：資金委託人委託租賃公司購買租賃物件並支付相應款項，然後出租給委託人制定的承租人。租賃公司在此交易中不承擔任何風險。
資金委託人若通過融資租賃公司做通道業務，將資金直接轉到承租人身上，那麼既有「非法集資」又有「變相貸款」嫌疑。
融資租賃因為有物權特徵，所有的「融資」行為都是以「投資」物的方式體現。若租賃公司受到「非法集資」、「吸收存款」和「變相貸款嫌疑」。一定是脫離了「物」的買賣，脫離物的「投資」的行為。租賃公司若犯此類錯誤，主要對融資租賃的本質認識不清，操作時只作為金融交易，注重資金的籌措和發放，忽略的租賃物的買賣和租賃交易。這樣會出大問題。
現介紹互聯網上一例正確的操作實務：中華雁柔翼無人機的委託租賃業務。首先，投資標的明確，即柔翼無人機，沒有脫離「物」的買賣。其次，投資者直接將款項付給上游生產方，實際運作無人機的公司只作為信息平台以及後續的運營管理方。這樣處理的好處在於規避了「非法集資」、「吸收存款」嫌疑，合理合法，並且以一種中介與實際運營標的物者的「雙重身份」合理規避了融資租賃業務的種種限制。
回歸融資租賃本質，即做金融，又做貿易。用吸納投資人的方式吸收投資資金，規避非法集資和吸收存款嫌疑，把資金用在實體經濟的直租上。這樣就不會引起監管部門的懷疑。就算要查，我們也有理直氣壯的理由澄清對我們懷疑。
6. 關於融資租賃的問題，非常期待專家的幫助
1、建議您與租賃公司簽訂以租代購合同。
2、投資都是有風險的，一旦出問題，車主一定是要承擔連帶責任的。所以，建議您要在合同中簽訂「車主不承擔保險范圍以外的任何責任」。但是，即使這樣寫了，風險還是存在的。呵呵呵。不過不能因噎廢食啊！
3、細化條款。
7. e租寶受害者的錢什麼時候能拿到
請做好最壞的打算吧。想所有人都完完全全拿回來，概率上可能不會太大。但部分，甚至大部分仍然是可能的。e租寶雖然公關惡劣，也可能存在業務上的黑洞。在發展上有不擇手段的底氣，是他試圖做大做強來綁架行業綁架政府形式，繼而成為大而不倒（而這點也尤為為行業人詬病）。那就是說，他瘋狂燒錢做大，並不是圈點錢就跑掏空平台。那如此推測，進入e租寶的錢，都是有去處的。第一，如果e租寶自融，業務是假，發的都是假標。這樣的話e租寶融資來的錢，要麼自己花，要麼輸入自己實體企業。自己花，只有打廣告、發工資的花銷，700多億的成交量，光打廣告、發工資是花不完的。那麼輸入實體企業的錢是否再讓企業退回資金呢？以筆者極略淺的法律認知來做一個推測（如有法律高人明了，來指出錯誤和開解一群迷霧中的人都是極好的）：如果，是如果，司法判定的是e租寶涉及非法吸儲等的經濟犯罪，那就只能等待刑事案件審判終結後，由法院責令將追繳的贓款進行退賠。追繳後還不能彌補損失的，在刑事案件終審判決後另行進行民事訴訟。尋求民事賠償。也就是說，e租寶融資來的，平台還有的資金，都可用來退賠。輸入實體企業的錢，如果不能以刑事責任追溯退賠，在民事訴訟中，也可以向企業經營者追討。在公開的資料中，已經顯示e租寶及鈺誠集團經營者高管也多為重復，因此，鈺誠集團旗下資產或將都可以作為賠償資產。可能時間會略微漫長，但投資者並不會血本無歸。第二，如果e租寶融資租賃業務真實，這就好多了。融資租賃業務，相當於自己先幫企業墊付購買設備的錢，設備交由企業使用，企業定期交租。這樣分期付款的方式，相比企業一次性借款購買設備，風險還是小很多。這樣的話，e租寶是有定期回款的。就算是有些許壞賬，資金也還是有回來的機會。投資者的資金也並不會血本無歸。只是融資租賃業務標的項目時間長，一旦走上法律程序，時間也不會短。因此，最後投資人的希望和耐心，或都會被時間消磨。在這之外，有媒體爆料：e租寶或有600億資金窟窿，其文中除了引用內部人士歸結的原因「盲目發展和管理失當」，並無其他根據。顯然「盲目發展和管理失當」單純說辭無法消化掉600億資金。敏感時期，大家也不要捕風捉影。要知道，在數據統計，e租寶總共代收才700億。不到一年半的時間花去600億，這么大額的資金，不像幾塊錢，丟到汪洋大海了無聲響，它就算花，作為一個時常站在風口浪尖上的平台，要完全掩人耳目也不大可能。最後就經偵的目的來說，清理掉違規平台、及查處非法經營者，是整肅行業，規范發展的路徑，並不是目的。監管，最終的目的仍然是促進行業健康發展，保護投資者。因此，如果e租寶涉及違規經營，在司法處理上，考慮投資者的利益，幫助投資者回款，仍然是達到保護投資者目的的最有效用途徑。因此，做最壞的打算，投資者血本無歸的可能性也不會大。但無論最後事態如何，對行業都將是一次難以磨滅的打擊。這個冬天恐怕更難過了，P2P行業且行且珍惜。而好的是，經過整肅，無論怎樣，在未來行業都會更健康更規范。
8. 無融資租賃資質構成非法經營罪嗎
朋友您問用工程資質施工是否構成非法經營罪？答：借用資質施工的單位或個人，首先說是違規施工，上級發現要吊銷那家的資質證書，但是現在國家還沒有出台違法、犯罪的文件。
9. 永利環球外匯是否是正規合法的平台