2008年吉首非法融資

Ⅰ 金孟賢的非法集資

據《瞭望東方周刊》了解到，湘西較大規模的集資從2002年開始出現。隨著湘西州首府——吉首市的大規模城市擴建，民間集資也迅速發展，利息不斷飆升，從月息5%，再到6%。從2003年11月起，榮昌公司資金開始緊缺，為了籌措資金，金孟賢未經批准，打著開發吉首大學張家界校區、教師花園、裕隆山莊住宅小區等項目的旗號，開始公開向社會集資。
2005年4月，榮昌公司的子公司湘西乾城房地產開發有限公司保靖分公司因開發保靖縣建材大市場欠缺資金，在金孟賢的授意下，保靖分公司以「開發保靖建材工藝園區項目」的名義，以3分至5分不等的月息，採取與榮昌公司相同的模式面向社會進行非法集資。
2006年8月，湘西榮昌集團投資2000多萬元，與吉首市教育局聯合創立吉首市青少年活動中心、吉首國際實驗幼稚園。此外，金孟賢在吉首大學專門設立「榮昌獎學金」，每年出資6萬元；在吉首市二中設「乾城獎學金」，每年出資3萬；每年捐資15萬元給吉首大學藝術學院……
為獲取集資戶的信任，2006年2月，金孟賢成立了宣傳部，由楊苗發擔任經理。這之後，金的宣傳部開辦了「湘西榮昌」網站及《金色榮昌》、《湘西榮昌集團》、《榮昌通訊》等內部刊物。在這些刊物中，對公司虧損狀況隻字不提，而是極力粉飾公司的發展前景，通過虛假及誇大宣傳，蠱惑那些投資散戶。另外，金孟賢還指使其宣傳部從網上下載「讓民間借貸合法化」等資料，列印出來，張貼在湘西的大街小巷。
2006年12月，榮昌公司又成立了湘西州榮昌投資協會，金孟賢擔任會長。為了增強集資戶對公司的信任，協會會員定期組織集資戶開展聯誼會和座談會，並邀請部分集資戶參觀公司項目。為調動公司員工攬資積極性，金孟賢向公司各部門及分公司下達攬資任務，並按攬資金額給予員工每萬元獎勵15元至200元，由李迎國負責考核執行。
2008年1月，為吸納大額集資戶，金孟賢與李群力、孔愛萍商定，由二人一次性為榮昌公司攬資100萬元以上、存期半年。而此時，榮昌公司已經深陷債務危機，資金短缺，按照當時的經營狀況，根本無法歸還集資本息。金孟賢還決定，除招商引資部繼續從事集資工作外，財務部也開始以「開發旗下松桃金源礦業」項目名義，以3分至2角不等的月息，採取與集資戶簽訂投資協議、開具收款收據和投資回報卡形式，面向社會進行集資。

Ⅱ 吉首非法集資案圖片

哎！「成也蕭何！敗也何！」，

GD依靠開發商拉動了GDP，擴大了內需，解決了就業！就這樣被「過河拆橋」！來了個重新洗牌！

Ⅲ 吉首融資事件為什麼會越鬧越大

我是當地人，聽他們說本來一開始是很多人持觀望態度的，可當地版政府帶頭加入，大家一看權，政府都搞了，管他的導致人數越來越多，錢越來越大，當時傳說十家裡面有九家都搞了，可後來……zf率先撤資，大家一看不對頭了，而錢也沒有那麼多可取就那麼了。

Ⅳ 中國非法融資罪多少年

非法融資如果構成非法吸收公眾存款罪，一般判處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；如果構成集資詐騙罪，一般判處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
【法律依據】
《刑法》第一百七十六條
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。

Ⅳ 吉首集資事件多久有答復

吉首融資鏈破裂 當地居民消費驟然冷卻

成也蕭何，敗也蕭何。吉首市由房地產集資所產生的虛假繁華終止於地產商資金鏈斷裂，與各集資的地產商辦公樓下人流川流不息相比，吉首市中心各大商業街道門可羅雀，生意一落千丈。吉首的商業經濟實體遭到重創，居民消費水平大幅回落。經濟的漸入頹勢，這座城市面臨著轉型的考驗。

的士司機收入縮水五成

「從八月初以來，我的收入就縮水了將近一半。」王師傅（化名）是吉首市的一名計程車司機，對於他而言，目前面臨的境況則是收入縮水的難題。

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從八月以來，王師傅的收入就開始大幅下降。「以前一天能賺兩百多，現在最多不過才一百多。」

從八月初開始，吉首市就已在集資戶中有傳聞在奧運後將開始有對於集資的大規模整治，同時也有聞訊撤離的大額資金，撤走的資金直接導致房地產開發商資金鏈斷裂。

融資的房地產公司停止支付本息，使得集資戶人心惶惶，並同樣影響了波及面達到多數的吉首市民的生活。在之前因居民消費力旺盛而興建起的和盛堂中記者看到，大堂中除了營業員只有極少數的購物者，此外在吉首的小吃一條街上，幾乎沒有食客進行消費。「吉首人現在沒錢了。」一位飯店老闆向記者感慨道。

對於背井離鄉來吉首工作的王師傅，此時也進退兩難，他對收入是否能恢復到以前的水準並不樂觀，「過段時間我可能會把車賣掉回家吧。」王師傅向記者表示。

當地融資蔚然成風

吉首市地處山區，交通不便，多數消費品都需要「翻山越嶺」由外界運入，物價本身就居高不下。但據介紹，吉首前幾年的消費並不如現在這么高。

張凱（化名）是一位外來務工人員，在吉首市已經呆了六年，同時也親身經歷了吉首物價攀升的過程。「以前賣兩三塊的盒飯逐步漲到五塊，最近沒有七八塊錢簡直解決不了一頓飯，手裡有了點錢的人同時又喜歡買房，吉首的房價也被炒起來,兩年前單平米房價只有七八百，這幾年已經炒到兩千多了。」在吉首已經工作了六年的張凱對吉首的房價望洋興嘆。另一位當地吉首大學的助教告訴記者，他每個月能拿到六百左右的工資，每天吃飯的錢幾乎就要用掉20元，幾乎沒有任何結余作為積蓄。

據了解，當地物價的上升推動力部分來自吉首的礦業，吉首市的花垣縣早被探明有豐富的錳、鉛和鋅等有色金屬礦產資源，其中錳礦蘊藏量據公開資料顯示達到了2300萬噸，花垣縣被稱為「東方錳都」。花垣縣爆發式的經濟增長促成了當地人的消費觀，據吉首市居民表示，花垣縣的礦老闆往往揮金如土一擲千金，在花垣縣寶馬、悍馬等名車比比皆是。

「除了礦業和近幾年略見起色的房地產，吉首並沒有拿得出手的實業經濟，多數吉首的居民也缺乏改善自身生活的途徑。」張凱總結道。吉首的兩家上規模的房地產公司，例如榮昌和三館，都有投資礦業的公開資料。而無論是房地產還是礦業，都是前期需要投入巨額資金回報周期相對較長的產業，榮昌和三館並無足夠強大的經濟能力作為支撐，而為了潛在的競爭和擴張，多數的地產公司都瘋狂拿地以開展項目，資金鏈的問題很快擺在眼前，但吉首的銀行借貸卻並不容易。

「起先吉首的民間融資利率並不高，通常是三分或者四分息，近一兩年，房地產開發公司的資金問題擺在眼前，其中的某一家率先提價，其他幾家沒辦法也只能跟風而上。」融資風潮不單單存在於房地產公司，連很多新發現的礦產也開始進行融資，一位吉首大學的助教告訴記者，前半年有同事拉她一起入股一個新發現的錳礦，一毛的利息，等開采後連本帶利還回來。當時她出於風險太大的考慮而沒有加入。

民間融資利率的提升讓部分率先參與融資的吉首人先富了一步，這些人隨即而進行的揮霍性消費又帶動了吉首的物價。物價和房價迅速攀升，對於多數吉首市民來說，收入卻依然在原地定格不動，生活壓力開始陡升。「有錢人開始拚命購置物業。」由於身邊活躍的集資氛圍，再迫於生活的壓力，吉首普通的生活群眾開始選擇融資。集資漸成風潮促進了吉首畸形的消費模式。

記者發現，在吉首的馬路上隨處可見「誠信融資」的城市特色小廣告，據稱，有些甚至吸引了來自周邊省市的大額資金。

整頓方案尚不明了

從9月4日發出三個通告對非法集資進行處置後，9月8日，吉首市政府則再次出台相應公告，要求企業暫停支付利息，停辦到期集資款轉存，對集資企業實行一企一策，對於此前已支付給集資人高額利息的，要將已支付的利息抵償本金，先期已支付集資人高額利息並已清償本金的，要依法收回違規支付的高額利息。

9月10日州政府處理非法集資辦公室一位工作人員在接受 《每日經濟新聞》采訪時表示，目前正在對企業資產進行核查清算，下一步行動的具體公告可能要待企業清算核查告一段落之後再進行公布。

當地金融界人士分析，當地企業沒有足夠的自由資金推進項目，也無力獲得銀行貸款，只能通過民間借貸來獲取足夠的流動資金，並利用這些資金來獲得銀行的青睞進行銀行貸款。但目前沒有公開資料顯示各家公司所負的銀行貸款有多少。

同樣因擔心政府在整頓非法集資中凍結非法集資者的個人賬戶，9月8日晚間和9月9日，大量集資者湧入銀行辦理轉賬和提現，以支取之前集資公司在賬戶中發放的利息。

多數投資者對能否順利取回本金並不樂觀。一位當地人向記者表示，由於多數融資合約上都是以融資者出資購買尚未建成的樓盤來規避相關政策，融資款為購買款項，最後的處理辦法可能採取將新開發的樓盤以相應價格抵給融資者。但這一說法並未得到處非辦人員的確認。

此外吉首市的各大樓盤還尚在破土動工中，三館的老城區改造項目目前還尚在開發中，新城區的樓盤也陸續開發完畢，但當地人對此普遍表示悲觀，「現在大家都沒錢了，還有誰有錢去買樓呢？」一位集資者這樣向記者表示。

Ⅵ 曾成傑的非法集資

非法獲取項目開發權
2003年6月至9月，曾成傑為獲得湘西自治州圖書館、體育館、群藝館、電力賓館、東方紅市場等(以下簡稱「三館項目」)開發權，採取瞞報開發資質和資金能力、行賄湘西自治州州長杜崇煙的弟弟杜崇旺(已判刑)，以吉首市國土房屋綜合開發公司名義獲得「三館項目」的開發權。
2003年11月，曾成傑和范吉湘在吉首市掛牌成立「三館建設工程籌建處」後，即開始在當地媒體上以大量廣告虛假宣傳「三館項目」已由吉首市國土房屋綜合開發公司和邵陽市建築安裝工程公司駐吉首開發部聯合開發。同時，曾成傑和范吉湘商議決定，以邵陽市建築安裝工程公司駐吉首開發部為集資主體，依託「三館項目」，面向社會公眾非法集資。同月15日正式開始以《關於參與「三館」開發項目的協議書》的形式,以年回報20%為誘餌,非法向社會不特定公眾集資。
為籌資金許高額利息
2004年1月30日，該集資主體變更為湘西吉首三館房地產聯合開發有限公司(以下簡稱三館公司)。公司成立後，曾成傑便以三館公司的名義對外集資。
在缺乏資金和經營虧損的情況下，曾成傑為了保持資金鏈運轉，組織宋長銀、曾正(均系同案被告人，已判刑)等人，採取與集資戶簽訂認購協議書、承諾書、投資協議書、投資合同書等形式，並直接向集資戶開具借條、收據，發售鑽石卡、金卡、銀卡、普卡等集資形式向不特定的社會公眾集資。從2003年11月至2008年8月,將集資利率從月息1.67%逐漸提高至10%。2007年9月開始,曾成傑又決定按集資款存期不同給予集資戶獎勵,並支付獎勵金額累計11522.36萬元。
為了最大量地集資，曾成傑不顧自身兌付能力，反復多次提高三館公司的非法集資利率。從2003年11月至2008年8月，曾成傑先後將集資利率從月息 1.67%逐漸提高至10%。同時，還給三館公司員工布置了集資任務。
2004年10月22日,吉首商貿大世界一期工程正式動工,同年12月9日,一期A棟7339.71㎡面積取得預售許可。至2008年8月28日,該一期工程共計銷售回款8400萬元,三樓以上的大量商鋪房產滯銷。
2007年9月開始，曾成傑又決定按集資款存期不同給予集資戶獎勵，2007年5月17日至 2008 年8月19日，三館公司支付獎勵金額累計11522.36萬元。
大肆宣傳 爭名奪利
曾成傑為維系資金鏈，隱瞞「三館項目」吉首商貿大世界一期房產銷售的真實情況和項目虧損的事實，項目區域由吉首市拓展到長沙、株洲和邵陽等大中城市，並宣稱在三館公司投資沒有任何風險等。
此外，曾成傑還通過邀請明星參加三館公司成立周年慶典、大眾飆歌、開展情系農民工等活動大肆彰顯公司實力，並花錢為三館公司和曾成傑個人換取「湖南商業地產十強」、「第二屆中國企業改革十大傑出人物」、「中國誠信企業家」等榮譽。
集資後無法兌現利息
名利雙收後，曾成傑便開始使用集資款以他人名義投資和成立公司，轉移資產。集資總額34.52億余元，但是實際投入工程項目支出只有5.56億余元。集資資金被曾成傑以他人名義投資公司、項目或直接轉移資產共計 2.64億余元，個人隱匿佔有大額集資款1530萬元，將資產轉移到其妻鄧友雲名下1991.768萬元，直接套取731.99萬元。
2008年7月，三館公司集資款退本付息出現困難。同年9月，三館公司停止向集資戶還本付息。因三館公司及吉首市其他進行非法集資的公司相繼不能兌付到期的集資款本息，2008年9月5日吉首市萬余名群眾圍堵鐵路及火車站，同月25日數千名集資群眾圍堵湘西自治州人民政府。
2009年1月20日14時許，集資戶吳某見集資款兌付無望，在湘西自治州人民政府旁的人行道上用汽油當眾自焚造成七級傷殘。

Ⅶ 湘西非法集資事件是怎麼回事

湘西地區非法集資由來已久，而欠發達地區的經濟發展現狀也為這種畸形經濟生態提供了生長沃土。早在20世紀90年代末，張昌政就以開發吉首雅溪民營小區為依託進行集資，當時集資月利息從1.5%到3%不等。

及至2004年，受經濟發展及城市化客觀需求刺激，很多房地產開發企業陸續走上非法集資之路，當時各企業為最大限度地吸引集資者，紛紛將回報利息抬高，從最初的月利息3%，到5%，再到6%，惡性競爭之下，很多企業紛紛跟風追高。直到2008年，非法集資達到白熱化，月利息普遍在8%以上，有的企業甚至高達10%—12%。

與非法集資火熱現狀形成對比的是，湘西州經濟近年來一直低位徘徊，並不景氣的經濟發展環境導致企業利潤率普遍偏低，無法承受高息融資帶來的巨額利息壓力。

非法集資達6億多元的福大公司，曾因開發老吉首市政府地塊和八月樓賓館項目而享譽湘西，公司董事長吳國軍綽號「吳四懵」，曾撕毀教師證下海創業，打拚出一片龐大家業。然而此次事件之後，福大公司幾乎已瀕於絕境，吳國軍也被公安部門控制起來。

而另一集資企業三館公司似乎更有代表性。這家曾因開發吉首體育館、圖書館而名動一時的地產公司，在此次事件中亦未能倖免。

行業人士透露，自2004年三館公司成立以來，非法集資額已達15億元之巨。2008年7月底，在公司投放了巨資的湘西州個體協會主席張昌政一次性取走本息7000萬元，令公司資金驟然緊張。坊間有說法稱張是湘西非法集資「教父」，其為人精明干練，他曾以3%的月利息吸納公眾存款，然後以8%的月利息將存款貸給三館公司，坐收利息差額利潤。

緊隨其後，州市一些政府部門和相關單位的集資者也紛紛取本撤資，令三館公司財務狀況雪上加霜，公司資金鏈在數日之間迅速斷裂，到8月初，公司已經無息可發，無錢可退。

包括榮昌、三館、福大、偉業、金浩等在內的企業共集資逾70億元，涉及企業40多家，行業老大榮昌集團集資20億元以上。其中大部分企業的資金都被沉澱於開發項目之中，短期無法回籠，且流動資金又多被擠兌或用於發放高額利息，很多企業瀕於破產邊緣。

面對困局，當地政府迅速作出反應。9月4日，吉首市政府發出《關於依法整治民間融資維護社會穩定的通告》和《吉首市政府關於依法處置非法集資的通告》，要求在整治期間，企業不準關門，法人不準外出，資產不準轉移。同時州市兩級政府派出工作組進駐集資企業加強監管，督促企業制定風險化解方案。

因牽涉非法集資等嚴重違紀問題，湖南省湘西自治州州委常委、統戰部長滕萬翠於10月24日被湖南省紀委「雙規」。截至目前，因涉嫌「湘西非法集資事件」而遭調查的黨政機關及企事業單位幹部已達113名。