銀行供應鏈預付融資

㈠ 銀行最新供應鏈融資案例培訓 1，什麼是供應鏈融資 2，供應鏈融資的營銷要點

1、企業交易流程與貿易條件
2、貿易融資與對公業務之延展性
3、存貨類融資產品
4、預付款項類融資產品
5、應收帳款類融資產品
6、搭配交易流程的動態融資
7、1+N融資及衍生模式
8、供應鏈融資風險控管實務
9、供應鏈融資成功的關鍵角色管理

㈡ 請問什麼叫銀行的供應鏈產品融資能不能舉例說明，非常感謝

銀行一般稱為供應鏈金融產品，指的是銀行給企業提供的、基於企業上下游供給、需求的一種融資服務。

例如：保兌倉業務、倉單質押擔保信貸業務、動產質押業務、國內保理業務、商品提貨權質押業務，等。

㈢ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

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供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

㈣ 有哪些商業銀行有供應鏈融資業務

所有商業銀行都做，但該模式開始是是原深發展創新的，做的最好的卻是民生，現在深發展沒有了。

㈤ 供應鏈融資到底是什麼意思

供應鏈融資：是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應回鏈中企業的交易關答系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。

例子：圍繞「1」家核心企業，通過現貨質押和未來貨權質押的結合，打通了從原材料采購，中間及製成品，到最後經由銷售網路把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條；

將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的「n」個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。

銀行主要審查：供應鏈整體管理程度和核心企業的管理與信用實力。

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作用：

供應鏈融資不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。

供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。

㈥ 什麼是預付款融資模式

預付款融資模式的定義：
是指銀行以客戶與上游廠商簽訂的購銷合同為基礎，通過簽訂三方合作協議，為客戶提供預付款融資的授信業務。

㈦ 工程款支付採用供應鏈融資付款方式是什麼意思

一般來說，在供應鏈中，核心企業在交付，價格，賬戶周期和其他貿易條件方面往往對上下游企業苛刻，而上下游配套企業多為中小企業這很難從銀行融資。結果，資金鏈緊張，整個供應鏈失去平衡。

供應鏈金融的最大特點是以核心企業為出發點，將供應商，製造商，經銷商，零售商作為一個整體連接到最終用戶，為供應鏈提供資金支持。一方面，資金將有效注入相對薄弱的上下游中小企業，解決中小企業融資困難和供應鏈不平衡的問題;另一方面，將銀行信貸納入上下游企業的購銷行為，增強商業信用，提高談判地位，促進中小企業和核心企業建立長期合作關系。戰略協同作用，增強供應鏈的競爭力。

供應鏈金融融資模式大致可分為三種類型：

1、應收賬款融資方式。應收賬款融資模式是指應收賬款余額較大的供應鏈融資銀行供應商。

2、確認倉儲融資模式。經銷商通常需要提前向上游核心企業付款，以獲得可持續生產所需的原材料和成品。確認的倉庫融資模式可用於為中小企業的預付賬戶提供資金。

3、動產抵押融資方式。動產抵押融資，也稱為「庫存融資」，是企業通過庫存質押為金融機構融資的行為。

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供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。

分為國際供應鏈融資、國內供應鏈融資、省內供應鏈融資、市內供應鏈融資。詳見孫天宏主編的《貿易金融產品設計》、《貿易金融商業模式及營銷》。