信用證屬於國際貿易融資嗎

㈠ 信用證融資和貿易融資有什麼區別是一樣的嗎

不一樣的，信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對版其有充分的權了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。 貿易融資(trade financing)，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

㈡ 國際貿易融資有幾種分類方式

（一）按照資金來源劃分 1．一般性貿易融資。它是指資金來自商業銀行。通常情況下，這種融資多與國際結算緊密結合。貸款期限有短期、中期、長期三種；利率採用市場上固定或浮動利率。 2．政策性貿易融資。它足指由各國官方或半官方出口信貸機構利用政府預算資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款，或半官方出口信貸機構提供的信貸擔保，由商業銀行利用其自有資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款。該貸款通常被限定用於購買貸款國的資本貨物，以促進貸款國的出口。 二）按照融資的貨幣劃分 本幣貿易融資。它是指使用貸款國的貨幣提供的融資。一般情況下，這種貸款的對象為本國外貿企業。 2．外幣貿易融資。它是指使用非貸款國的貨幣提供的融資。此處所言外幣，可以是借款國的貨幣，也可以是第三國的貨幣，但必須是可自由兌換的貨幣。 （三）按照融資有無抵押品劃分 1．無抵押品貸款，也稱為信用貸款。它是指銀行無須企業提供任何抵押品，而是憑借企業自身信用做擔保向其發放的貸款。一般情況下，該貸款只適用於資信好、與該銀行業務往來時間長、無不良記錄的大中型外貿企業。 2．抵押貸款。它是指需要抵押品而發放的貸款。該貸款通常適用於風險大、期限長的項目，或信用級別低的中、小外貿企業融資。 目前國際上通常採用的國際貿易融資方法有：國際保理、信用證、福費廷、打包放款、出口押匯、進口押匯。

㈢ 商業銀行國際貿易融資業務包括哪些

貿易融資業務是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，包括信版用證（含國際及國內權信用證）、托收、匯款、保理等業務項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結售匯項下授信）業務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔保，授信開立國內信用證及國內信用證議付等。風險包括:出口信用保險的除外責任風險,審單風險,資金風險,企業信用風險和銀行資信的風險.

㈣ 請教一下，什麼是「國際貿易融資」啊

（一）按照資金來源劃分
1．一般性貿易融資。它是指資金來自商業銀行。通常情況下，這種融資多與國際結算緊密結合。貸款期限有短期、中期、長期三種；利率採用市場上固定或浮動利率。
2．政策性貿易融資。它足指由各國官方或半官方出口信貸機構利用政府預算資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款，或半官方出口信貸機構提供的信貸擔保，由商業銀行利用其自有資金向另一國銀行、進口商、政府提供的貸款。該貸款通常被限定用於購買貸款國的資本貨物，以促進貸款國的出口。
二）按照融資的貨幣劃分
本幣貿易融資。它是指使用貸款國的貨幣提供的融資。一般情況下，這種貸款的對象為本國外貿企業。
2．外幣貿易融資。它是指使用非貸款國的貨幣提供的融資。此處所言外幣，可以是借款國的貨幣，也可以是第三國的貨幣，但必須是可自由兌換的貨幣。
（三）按照融資有無抵押品劃分
1．無抵押品貸款，也稱為信用貸款。它是指銀行無須企業提供任何抵押品，而是憑借企業自身信用做擔保向其發放的貸款。一般情況下，該貸款只適用於資信好、與該銀行業務往來時間長、無不良記錄的大中型外貿企業。
2．抵押貸款。它是指需要抵押品而發放的貸款。該貸款通常適用於風險大、期限長的項目，或信用級別低的中、小外貿企業融資。
目前國際上通常採用的國際貿易融資方法有：國際保理、信用證、福費廷、打包放款、出口押匯、進口押匯。

㈤ 進口信用證項下的國際貿易融資有哪些

這個比較籠統，銀行里比較常見的有：提貨擔保、進口押匯、進口代付等。
更多的情況可以到匯天結算網上去看，那上去牛人很多。

㈥ 利用信用證可以進行哪些貿易融資嗎

出口信用證融資主要是1.打包貸款，即收到信用證通知後，銀行就給你一筆相關的貸款，給你備貨或生產用，2。押匯：就是即期信用證交單後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的有追索權融資 3，貼現：遠期信用證銀行在收到開證行承兌後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的有追索權融資 4，福費廷：遠期信用證銀行在收到開證行承兌後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的無追索權融資

㈦ 信用證在國際貿易中的地位和作用

信用證支付方式是隨著國際貿易的發展，在銀行與金融機構參與國際貿易結算中逐步形成的 信用證支付方式把進口人履行付款責任轉為由銀行來付款 保證出口人安全迅速收到貨款 買方按時收到貨運單據 因此在一定程度上解決了進出口人之間互不信任的矛盾：同時，也為進出口雙方提供了資金融通的便利。所以，自出現信用證以來 這種支付方式發展很快，是目前世界上一種主要的國際結算方式，尤其是在發展中國家的對外貿易結算中占較大比重。信用證作為一種成熟的國際結算方式，給進出口雙方及銀行都帶來一定的好處和作用。但同時存在一些漏洞與弊端，也會給當事人帶來一定的風險。

一、信用證存在的風險
信用證就進出口雙方及銀行而言存在一定的弊端與風險 主要表現在：
1、進口商的風險使用信用證支付方式銀行只認單不認貨，只要出口商做出的單據能夠表面上符合信用證的要求，就能從銀行取得承兌或貨款。這樣就有三種可能給買方帶來風險。
(1)出口商不守信用帶來的風險如果出口商不守信用或純粹是一個皮包公司或詐騙公司 就有可能交出的貨是假的 而做出的單據是真的。這樣 銀行驗單無誤後就會付款給出口商，出口商騙取貨款逃之天天 買方付款贖單後，憑提單取得假貨而造成貨款兩空。例如 我國某進口公司曾經以信用證進口一批白金 付款提貨時竟是一箱箱的石頭。
(2)出口商與承運人勾結帶來的風險進口商品如果運用信用證支付方式 又選用ClF貿易術語，就很容易造成出口商與承運人相勾結。因為ClF術語是出口商負責租船訂艙，出口商可以選用一些關系較好的船務公司或代理公司。這樣，出口商與承運人就有可能勾結在一起，出口商與承運人為著共同的利益更容易做出真提單交假貨，從而導致詐騙進口商的活動更易得逞，因為在所有單據中提單是最主要的一種單據，是一種物權憑證，如果承運人不配合 出口商就很難做到真提單交假貨：承運人若得到好處和利益，做真提單交假貨就更容易了。例如，我某公司向國外客戶進口一批初級產品，按ClF價格條件、即期信用證付款方式達成交易，並由賣方以承租船方式將貨物運交我方。我開證行已憑國外議付行提交的符合信用證規定的單據付了款。但裝運船隻一直未到達目的港，後經多方查詢，發現承運人原是一家小公司，而且在船舶啟航不久已宣告倒閉，承運船舶是一條舊船，船貨均告失蹤。此系賣方與船方互相勾結進行詐騙導致我方蒙受重大損失的案例。
(3)承運人不守信用帶來的風險進口選用信用證和ClF貿易術語．進口方不負責租船訂艙，進口方對航運公司的資信好壞不是很了解，如果航運公司不守信用，即使出口商所交的貨是真貨．好貨 航運公司也有可能； 貨物私下運到別處賣掉，侵吞進口方的貨物貨款 然後逃之天天。這種案例很多。例如．1 992年，香港一船公司本該將一船天然橡膠運到新加坡一進口商，後來該船公司竟將整船的天然橡膠賣給我汕頭一公司 在廣州港卸貨時被國際刑警抓獲。船公司獲得汕頭公司的貨款後逃之天天。最後，天然橡膠還給了新加坡進口商。此案例新加坡進口商雖找到貨物 但由於船公司的不守信用 使得汕頭公司遭受貨款兩空的損失。如果沒有國際刑警 那麼 損失的就是新加坡進口商了。
2出口商的風險信用證對出口商的風險表現在做單、交貨以及開證銀行或保兌銀行的資信有問題等方面。
(1)單證不符的風險信用證是一種銀行的有條件的付款保證文件。用這種方式，出口商的收匯有保證。但能否取得貨款 取決於開證行的資信和出口人所交的單據是否符合信用證的規定。對於開證行的資信出口商可以通過通知行事先加以了解。如果開證行的資信確實有問題，可以要求進口商更換開證行或增開一家保兌行加以保兌。開資行的資信解決以後，出口人收匯能否順利就完全取決與出口人的做單與交單。信用證純粹是一種單據業務 銀行對賣方交來的單據必須」合理小心的審核」，只要確定單據表面上符合信用證條款，銀行就保證付款或承兌。如開證行確定單據表面與信用證條款不符，它可以拒絕付款，也可以自行確定聯系進口人(申請人)對不符點予以接受。在這種情況下 出口人處於被動地位 能否順利進行，取決於進口人的態度。如果這時該進口商品的市場行情看好 進口人就可能會同意銀行付款贖單：如果行情跌落 進口人就會示意銀行拒絕付款贖單。這樣 出口商就有可能因單證不符而無法通過信用方式取得貨款 賣方的收款只能降為托收方式 在行情跌落的情況下賣方的收款常常遭到買方的拒絕 造成貨款兩空。或者雖然貨物不會被提取，但是，賣方要承受將貨物另行處理或裝運回來而造成的額外費用和降價損失。
(2)不按合同交貨帶來的風險出口使用信用證收取貨款 銀行只認單 不認貨 往往會給出口企業的業務人員一種誤解 只要交出符合信用證要求的單據即可 忽略了交貨也要符合合同條款的要求。尤其是在發現信用證的內容與合同的內容不完全一致而又覺得沒有必要修改的情況下，業務人員往往只顧單證要一致，而不顧信用證條款也要與合同條款一致。從而導致貨款順利取得，而交貨違反合同要求，遭受進口人索賠損失的局面。例如：我國某出口公司與非洲客戶簽訂某商品銷售合同，合同內容規定：每月按等量裝運××萬米。而信用證僅規定 分數批付運」。我公司業務人員見來證未列明「每月按等量裝運X× 米」條款 為了早出口 早收匯，第一次交貨時便將合同的一半一並裝出。做單結匯時，開證行付清貸款。但客戶接到裝船通知後發現貨物未根據合同裝運，即向我公司提出異議，要求我方公司賠償損失。
(3)開征銀行或保兌銀行的資信出現問題，造成出口商的收匯風險。
信用證支付方式是一種銀行信用，由開證銀行以自己的信用做出付款保證。出口商可憑信用證直接向開證銀行憑單取款 而無須先找進口商 開證行或保兌行是首先付款人。因此．如果開征銀行或保兌銀行的資信能力出現問題 出口商就有可能收匯沒有保障。
3、銀行存在的風險
信用證給銀行帶來的風險主要表現在以下幾個方面：
(1)議付銀行的風險使用信用證收取貨款 出口商只要做出單據能符合信用證的要求 就可以從議付銀行那裡得到貿易融資①打包貸款。打包貸款是指採用信用證結算方式的出口商憑收到的信用證正本作為還款來源．在受信額度內向銀行申請的一種裝船融資。主要用於彌補在生產或收購商品時有資金不足。發貨後，客戶將信用證項下的出口單據提交該銀行議付．將所得貨款歸還銀行。②議付貨款。出口企業開出匯票與單據交給當地的議付銀行，議付銀行審核單據與信用證一致後．就用自身的資金墊付給出口商．出口商不管開出的即期匯票還是遠期匯票．就可馬上從議付銀行那裡取得貨款。議付銀行對即期匯票議付．即為出口押匯．對遠期匯票議付．即為貼現。押匯貼現業務．是議付銀行為解決出口企業的短期資金需求而提供的資金融通便利．議付銀行將跟單匯票交給國外開證銀行索匯時 若遭受拒付．對出口企業享有追索權。但如果出口企業不守信用逃之天天．或做假單據存心詐騙．議付銀行的追索權化為烏有。
(2)開證銀行的風險信用證是開證銀行有條件的付款保證書，只要出口商做到單證一致．單單一致．開證銀行就可替進口商墊付資金給出口商。在信用證中進口商從開證銀行得到的好處是①進口押匯：開證銀行審核單證相符以後立即付款的墊付行為。②通過假遠期信用證為進口商融資便利。假遠期信用證是將進口商在合同中的規定即假遠期信用證開成遠期信用證付款，但同時又規定貼現費和承兌費由進口商承兌並允許出口商的銀行即期索匯的一種信用證。目的是便於買方利用開證銀行的資金。開證行為進口商進行押匯或提供資金便利．一旦進口商逃之天天或死亡或存心詐騙．開證銀行的資金無法追回，造成損失。

㈧ 國際貿易融資主要有那些業務類型

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅託管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基於商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

(8)信用證屬於國際貿易融資嗎擴展閱讀

貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據後，根據進口商提交的押匯申請、信託收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付並放單，進口商憑單提貨，用銷售後的貨款歸還給代收行押匯本息。

㈨ 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：

一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；

二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

(9)信用證屬於國際貿易融資嗎擴展閱讀：

表現方式：

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據民生推出貿易融資三大新品

其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

㈩ 什麼是"貿易融資"

貿易融資現在可以分為兩塊：
1.國際貿易融資：是指銀行對進口商或者出口商提供的與貿易結算有關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式。主要有：保理、信用證、福費廷、打包放款、出口押匯、進口押匯等。
2.隨著國內商業票據逐步發展以後，利用商業票據融資的方式得到大力發展。這一塊也是貿易融資。