民間融資的錢來自銀行

1. 我是銀行職員，與民間融資的人有流水往來被查出來了，怎麼解釋

關鍵是你給他的錢是你自己的 要是這樣 個人往來

2. 請問各位, 民間借貸 借出去的錢的資金來源於哪幾個方面

無抵押貸款條件

薪金貸：《上班，外地在鄭工作者也可以》

1. 身份證
2. 工作證明（蓋公章）
3. 最近3個月個人銀行流水
4. 近一個月繳納水、電、煤氣或物業費單據（有一即可）若租房則提供交租收據

私營，個體，企業貸：《外地在鄭做生意者也可以》
1. 身份證
2. 營業執照副本加經營場所租賃合同，及最近一個月的租金單或水電費單或者最近收到的快遞單憑證，物業費單（任意一個即可）
3. 最近6個月對公加對私銀行流水（交易進出帳明細賬銀行前台列印蓋章）
4. 近一個月繳納水·電·煤氣·物業費單據（有一即可）《附房本，或者購房合同更佳》

業主貸：《商品房，經濟適用房》
1. 身份證
2. 房本或者購房合同或者抵押合同
3. 如是分期購房，三個月銀行還款流水賬單，全款房需提供當月住址證明機打發票

3. 法院規定民間借貸多少錢要通過銀行轉帳

您好，沒有具體約定多少錢要走銀行轉賬。當然了，好幾十萬你交付現金的話也比較困難。三萬五萬的交付現金還是可以的。如果數額稍大一些，五萬以上建議銀行轉賬。為了保障出借人權益，建議從出借人賬戶直接打到借款人賬戶，不要用別人的賬戶。

4. 商業銀行與民間融資的區別

商業銀行與民間融資功能都是一樣的 都是提供資金，區別只是在於機構的性質；商業銀行在我國絕大多數都是國有的 運營相對規范 融資成本低，但要求企業的條件比較高。民間融資主要是指P2P,民間借貸等方式，民進融資的特點是融資成本高 但操作更加靈活 對企業或者個人的要求較低。

5. 民間借貸在什麼情況下要追究出借人資金來源

6. 民間融資登記、p2p、銀行三者之間的區別與聯系

民間融資登抄記服務機構是指在本省一定襲行政區域范圍內，依法設立的，為民間借貸雙方提供資金供需信息登記發布、撮合、項目審核評估等綜合性服務的中介機構。市、縣（區）金融辦（局）負責民間融資登記服務機構的備案管理，負責組織本行政區域內民間融資登記服務機構接入全省統一的民間融資動態監測平台和民間融資信用信息平台，按季度向上一級金融辦（局）報送備案監管工作情況，承擔日常監管職責和風險處置責任。原則上，各市、縣（區）只能發展一家民間融資登記服務機構。簡而言之，就是在政府金融辦監管下，為融資企業和投資用戶牽線搭橋的官方服務平台。

P2P平台是指一種將小額資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。

銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構。

三者的區別是民間融資登、銀行都是依法設立，受政府監管的服務機構，而P2P平台不受政府監管，管理沒這么嚴格。民間融資登記服務機構評估融資機構的還款能力、牽線搭橋的作用，資金不經民間融資登記服務機構，由投資人直接打款給融資人。

希望採納！

7. 什麼是民間融資

民間融資指的是出資人與受資人之間，在國家法定金融機構之外，以取得高額利息與取得資金使用權並支付約定利息為目的而採用民間借貸、民間票據融資、民間有價證券融資和社會集資等形式暫時改變資金使用權的金融行為。

民間金融包括所有未經注冊、在央行控制之外的各種金融形式。「民間金融」的內涵一般包含在「非正式金融」中，非正式金融既包含民間金融形勢也包含一些正規金融機構的非正式產品和形式。在中國由於民間金融的規模很大，所以有必要突出民間金融部分，而非籠統稱之為非正式金融。

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識別民間融資

1、看應付、預收賬款

關注應收、應付賬款的交易對手、構成及變動，通過商業模式、商業合理性分析交易對手的合理性，關注應付、預收賬款中長期固定不變金額。

2、關注長期股權投資、固定資產、在建工程

通過調查企業發展沿革、實際控制人和重要負責人從業經歷、管理經驗和能力、個人品行、家庭情況、社會地位、員工評價等方面因素，結合行業情況和同類企業情況，綜合估算企業原始資本積累情況。通過對整體資產、負債、權益整體分析，通過真實的資產-扣除公開的負債—真實的歷史積累，倒推民間融資的可能性。

通過對新建項目的合規性、可行性、競爭優勢等方面的進行審查，重點關注項目投資、資金來源，並結合企業資金積累情況和銀行貸款情況，判斷項目資金缺口。對項目資金缺口過大、短債長用的項目，需重點關斷民間融資的可能性。

3、關注其他應收款、其他應付款

關注構成及交易對手，關注借出或借入民間融資的可能性，並與流水結合予以分析。比如某中小企業，總資產8000萬元，其他應收款約2000萬元，明細說明中為實際控制人佔用；但筆者審查閱工商登記系統，查閱實際控制人名下擁有小貸公司（第二大股東）；要求經營機構補充賬戶流水調查，資金被挪用給小貸公司使用。

4、關注三費變動和構成

關注財務費用與融資總額的對比情況，看是否存無追索保理情況、民間融資情況。關注管理費用或營業費用的穩定性（按月或季度、年），最好追查到原始憑證，看是否存在將民間融資利息費用放入上述科目的情況。

8. 民間借貸。自己沒錢他們是這么從銀行貸出的款再借給別人的然而重復借貸，這樣國家允許嗎

沒有明令禁止，談不上允許。
這個就是轉貸，銀行有責任，但是銀行是國家的，不能自己搬石頭砸自己腳吧。睜隻眼閉隻眼。

9. 民間借貸公司能發展成銀行嗎

不能稱為銀行的。
1、長期以來，民間借貸融資一直以高收益、高風險、不規范，而著稱於世，不僅擾亂了正常的金融秩序，而且極易引發群體性社會矛盾。
2、擔保公司有注冊資金的限制，不能無節制的進行擔保，必須控制在一定的資金規模以內。

擔保公司介入民間借貸，有效減少了大量非法集資、高利轉貸、暴力討債、非法拘禁等違法犯罪行為，增強了社會和諧穩定。

10. 民間借貸的資金從哪來

民間借款資金有兩種路子：
1.從銀行借貸，作擔保，借給借款者。利息放高。
2.也是吸收社會閑散資金，給投資者高利息，放貸也利息略高於銀行。
我就是河南鄭州做民間借貸的，不懂可以繼續聯系。