反向供應鏈融資方式

⑴ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

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供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

⑵ 反向供應鏈是什麼意思

反向物供應鏈是為了資源回收或正確處理廢棄物，
在高效及適當成本下，對原材料、在製品、
產成品及相關信息從消費點到產出點的流動和儲存進行規劃、實施和控制的過程。

⑶ 什麼是供應鏈融資

供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。 「供應鏈融資」就是在供應鏈中找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上、下游配套中小企業，解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為，增強其商業信用，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。 供應鏈融資的主要運營思路是，先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。 在供應鏈融資模式下，處於供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一「臍血」進入配套企業。也就等於進入供應鏈，從而能激活整個供應鏈，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。 對於銀行或金融機構而言，供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強，銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動，並隨著授信風險而調整的。例如，訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，貸款成數相應較低，但隨著生產流程的進行，授信風險隨之降低，利率調降，貸款成數調升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。並且，由於供應鏈管理與金融的結合，產生許多跨行業的服務產品，相應地也就產生了對許多新金融工具的需求，如國內信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。 供應鏈融資的主要內涵 摘自中國物流與采購聯合會 1.供應鏈融資不同於傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。 2.供應鏈融資不同於供應商融資。 3.供應鏈融資並非單一的融資產品，而是各類產品的序列組合。 4.供應鏈融資著眼於靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。 5.供應鏈融資的對象僅限於與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。 6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式，每種模式又包含不同的產品。 7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。 8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。 9.需要動態地分析企業狀況。 10.從業務發展、防範風險的角度看，銀行或金融機構應同核心企業建立戰略合作關系。 盡管供應鏈上產生利潤的環節很多，但最高的利潤回報總是來源於高附加值產品和終端產品。在供應鏈的產品形態不斷被加工製造轉化的同時，銀行或金融機構通過為配套企業安排優惠融資，實際上也就擴大了核心企業的生產和銷售；同時，核心企業還可以壓縮自身融資，從供應鏈整體增值的部分直接獲利，實現「零成本融資」甚至「負成本融資」。 供應鏈上的「融資」行動，推動了供應鏈上的產品流動，實現從低端產品向高端產品的轉換；進而，可以向整個供應鏈中的上、下游產品要效益，提高產品的附加值和核心競爭力，間接地為核心企業、銀行或金融機構帶來更多的利益。

⑷ 什麼叫反向保理

反向保理，是指保理商所買斷的應收賬款的對家是一些資信水平很高的買家。這樣，銀行只需要評估買家的信用風險就可以開展保理，而授信的回收資金流也直接來自於買家。
其目的旨在構築大買家和小供應商之間的低交易成本和高流動性的交易鏈。使融資困難的小供應商得以憑借它們對大買家的應收賬款進行流動資金融資，並且通過讓大買家的低信用風險替代小供應商的高信用風險，從而降低小供應商的融資成本。

⑸ 什麼是逆向供應鏈

逆向供應鏈是近幾年才提出的一個概念，目前還沒有統一的定義。Scimchi-Levi D等對逆向供應鏈的定義為：從消費者手中回收產品並對回收的產品進行丟棄或再利用的一系列活動。在有些場合，迫於環保或消費者的壓力，公司不得不設立逆向供應鏈。在另外一些場合，有些公司則主動採取相關措施，將逆向供應鏈作為業務創新、降低運營成本的大好機會。 逆向供應鏈的核心內容 逆向供應鏈由五個關鍵部分構成：產品獲得，逆向物流，檢驗和分類處理，再處理，分銷和銷售。 產品獲得 產品獲得是指從消費者處獲得產品的過程。回收產品的數量直接關繫到企業對逆向供應鏈的投資，因為只有能持續穩定地回收大量產品，企業才可能為逆向供應鏈投資。而研究顯示企業的投資對逆向供應鏈的成功有決定性作用。一般來說有三種主要的產品來源：從正向供應鏈獲得，從已建立的逆向供應鏈獲得，從廢棄物物流獲得。 逆向物流 逆向物流與傳統的物流相反，是為了重新獲取產品的使用價值或正確處置廢棄產品，而對原材料、半成品庫存、製成品及相關信息從供應鏈的下游消費者返回到上游生產商或供應商的過程。這些活動包括了運輸、倉儲等。如果通過逆向物流回收產品的成本比購買新原料或產品的成本高，那麼企業就失去了實施逆向供應鏈的經濟激勵。因此對逆向物流的有效管理是非常重要的。 檢驗和分類處理 檢驗和分類處理的目的是檢驗回收產品的質量水平，以及為逆向供應鏈中的各個產品制定恰當的處理策略。一般有四種處理方式：1.再使用，即直接再使用或再銷售產品；2.產品升級，即對產品進行再包裝、修理、修復或再製造；3.原料恢復，包括拆用配件和再循環；4.廢物處理，包括焚化和掩埋產品。 再處理 如果產品升級或原料恢復是最好的處理策略，那麼產品就轉入再處理操作。 分銷和銷售 通過再售產品可以延長產品的壽命。分銷和銷售回收產品的渠道有很多。其中,一種渠道就是使用和新產品一樣的渠道，但是這種方式會導致回收產品和新產品直接競爭，從而可能引起市場蠶食現象。另一種渠道就是把產品賣給專門的代理，賣給代理的產品一般被再賣給其他群體，如低價商品零售商、終端顧客等。

⑹ 什麼是供應鏈融資模式

供應鏈融資（Supply Chain Finance）是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。 分為國際供應鏈融資、國內供應鏈融資、省內供應鏈融資、市內供應鏈融資。
1.供應鏈融資不同於傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。
2.供應鏈融資不同於供應商融資。
3.供應鏈融資並非單一的融資產品，而是各類產品的序列組合。
4.供應鏈融資著眼於靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。
5.供應鏈融資的對象僅限於與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。
6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式，每種模式又包含不同的產品。
7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。
8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。
9.需要動態地分析企業狀況。
10.從業務發展、防範風險的角度看，銀行或金融機構應同核心企業建立戰略合作關系。

⑺ 什麼是供應鏈金融，它的融資模式有哪些

供應鏈金融的定義：就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。即把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。
供應鏈金融的融資模式：
應收類：應收賬款融資
預付類：未來貨權融資模式分析
存貨類：融通倉融資模式分析

⑻ 逆向供應鏈的實現形式

逆向供應鏈策略在企業的應用主要體現於物流和營銷、生產等3個方面，可以從這三個方面著手，實現逆向供應鏈。
逆向物流實現形式
逆向物流是逆向供應鏈策略主要實現形式，並且逆向供應鏈策略其它實現形式都以此為基礎。
逆向物流主要有2種形式：退貨逆向物流及回收逆向物流。退貨逆向物流是指下遊客戶將不符合訂單要求產品、根據銷售協議規定將接近有效期限產品及或者有瑕疵的產品退回給上游供應商，其流程和常規產品流向正好相反。在這一個流程運行過程中，客戶處在主動地位，企業處在對客戶需要的響應地位。
回收逆向物流是指將最終客戶所持有廢舊物品，或者不再需要的物品，或者一些用物流配送的專用器具（如托盤與集裝箱等）回收到供應鏈上各節點企業過程。在這一個流程運行過程中，企業處於主動地位。
營銷實現形式
逆向供應鏈策略在營銷活動中得到較廣泛的應用，能通過營銷得以實現，一般體現在2個方面。
全生命周期支持
產品生命周期呈現了兩大特點：產品生命周期越來越短，許多產品在生命周期結束前被遺棄，因此回收和處理不僅成為企業的相關責任，也是新利潤源；其次在產品生命周期內企業須承擔客戶使用相應責任，因此，企業為避免風險，往往會在特定情況下予以警告，並召回產品進行維修和保養，保證產品生命周期內，客戶消費安全性和適用性。
對於供應鏈終端客戶來說，這一種承諾能夠確保不符合訂單要求的產品及時退貨，有利消除客戶的後顧之憂，增加其對企業信任感及回頭率，擴大企業的市場份額。
另一方面，對於供應鏈上銷售商來說，上游企業採取寬松退貨策略，能夠減少下游經銷商經營風險，改善其供需關系，促進企業之間戰略合作，強化整個供應鏈競爭優勢。特別對生命周期短和更新換代快、過時性風險比較大的產品，退貨策略所帶來的競爭優勢更加明顯。
以有效客戶的價值周期為中心
任何一種產品都有一定價值周期，任何一個客戶也都有一定價值周期，企業營銷的一個重要策略就是將產品價值周期與客戶價值周期調整一致，以低的營銷成本獲得高銷售回報。當其產品價值周期出現衰退跡象時，企業主動採取措施將老客戶的消費需求重新調整，使其繼續購買企業的產品，有效地延長其的價值周期，實質上就是增加企業的價值。要牢記，發展一個新客戶的成本比維持一個老客戶的成本要高五倍，並且老客戶還能為企業創造良好的口碑效應。
生產實現形式
從總體上看，生產製造過程遵循供應鏈順向流程，就是產品設計—供給/采購—生產裝配—銷售，但在某一些環節，逆向供應鏈策略應用對於降低成本、提高產品質量與生產效率、提高客戶價值有著獨特效果。 逆向供應鏈策略在生產領域的實現形式體現在3個方面。
召回
召回是逆向供應鏈高級實現形式。在產品召回過程中，一般會同時發生逆向物流與客戶服務改善。 產品召回適用所有產品，即使是快速消費品。但產品特性不同，召回處理方式自然也不同。
返修或技術升級
返修可能是對有瑕疵產品補救方式，但大多數情況是，當某些產品，比如大型設備和大型耐用品、高價值產品在一定使用期後往往需要技術升級及保養或維護，這時就需要按照逆向供應鏈流程將產品返回到原生產廠或它們專業服務機構。
從形式上看，返修或技術升級為逆向物流；從實質上看，是產品全生命周期支持形式；從功能上看，又是逆向供應鏈在生產領域實現形式。
基於生產資源外部管理的客戶定製化
傳統生產企業為保持自己的競爭優勢，或者避免優勢技術外泄，一般會採取2種策略：以最低的成本生產出高質量的產品，一般會大批量采購原材料和零部件以降低生產物料成本，大批量生產以降低產品成本，企業為了能夠滿足客戶迅速購買，往往會在消費地附近設立許多的倉庫，增加安全庫存，結果導致成本上升。其次，要進行技術封鎖，嚴防其信息泄露，結果導致供應鏈運行在采購和生產、銷售等環節銜接不好，甚至於中斷，形成了缺貨、生產中產生浪費、庫存積壓。
為克服弊端，一些有遠見企業開始對供應鏈進行完善，實現其逆向供應鏈策略，就是通過資源外部管理實現客戶化定製。 推行逆向供應鏈不是為了標新立異，是要以既成供應鏈信息設施為基礎，融入逆向思維成分，實現物流和信息流和資金流的可逆性，從而使居於產業鏈各個環節成員在信息供給和享用的過程中處於更平等地位。這將比單向的供應鏈在庫存優化和柔性製造、資源合理配置和充分利用等方面具有更明顯的優勢。企業在實行逆向供應鏈的時候，不必生搬硬套既成模式，應該綜合考慮企業所處產業鏈基礎信息設施和行業特性、相應的順向供應鏈的運行規律等因素，在借鑒基礎上加以突破，形成最適合於自身產業鏈逆向供應鏈模式。