中國銀行供應鏈融資業務計劃書

⑴ 中行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品辦理條件是什麼

對公鏈上中銀供應鏈融資產品辦理條件：
1、業務方案審批：
業務單位為客戶申請使用特色平台需因客以業務方案形式書面報分行貿易金融部，在獲得審批後方可為客戶提供特色平台渠道的在線供應鏈金融服務。業務方案應包括但不限於如下內容：
（1）核心企業基本情況，含近三年經營狀況分析；
（2）核心企業與我行的業務往來情況，包括在我行的授信、存款、辦理結算業務及業務糾紛情況等；
（3）核心企業與上游供應商業務模式、合作情況等；
（4）業務單位為客戶設計的具體業務方案、業務流程、方案可行性及業務單位意見；
（5）業務方案風險點及風險防範措施；
（6）業務收益測算；
（7）業務開展過程中，業務單位內部在平台信息維護、客戶身份認證、櫃員管理、貸前、貸中及貸後管理等各環節中的職責分工架構；
（8）分行貿易金融部要求的其他材料。
2、客戶准入：
特色平台核心企業客戶原則上應同時滿足以下准入標准：
（1）全球戰略客戶、總行級客戶、分行級客戶或《財富》500強企業及其控股子公司，且在我行的信用評級在BBB級（含）以上；
（2）供應鏈完整清晰，產品適銷對路，具有較強的生命力，在行業中具有較強的競爭力；
（3）對上游企業進行有效管理，對上游企業有相應的准入、評價和退出機制；
（4）原則上在我行辦理結算業務1年以上，無不良授信記錄；
（5）在我行開立賬戶，注冊成為中銀易商用戶，通過業務單位的實名認證審核，並取得身份認證工具；
（6）願意應我行要求提供與上游企業間的基礎交易電子數據，或對上游企業提交的基礎交易電子數據進行確認，並配合我行實施物流、資金流和信息流監控；
（7）滿足基礎產品項下對核心企業反洗錢風險等級准入的要求。
特色平台供應商客戶原則上應同時滿足以下准入標准：經核心企業向我行推薦；原則上與核心企業合作在2年以上，履約正常，無不良信用記錄。若上游企業在本行業中持續穩定經營3年以上的，與核心企業的合作年限可適當放寬至1年；在我行開立賬戶，注冊成為中銀易商用戶，通過業務單位的實名認證審核，並取得身份認證工具；滿足基礎產品項下對供應商客戶反洗錢風險等級准入的要求。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

⑵ 我想了解一下中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品的辦理條件

平台准入：
業務單位為您申請使用特色平台需因客以業務方案形式書面報分行貿易金融部，在獲得審批後方可為您提供特色平台渠道的在線供應鏈金融服務。業務方案應包括但不限於如下內容：
1、核心企業基本情況，含近三年經營狀況分析；
2、核心企業與中行的業務往來情況，包括在中行的授信、存款、辦理結算業務及業務糾紛情況等；
3、核心企業與上游供應商業務模式、合作情況等；
4、業務單位為您設計的具體業務方案、業務流程、方案可行性及業務單位意見；
5、業務方案風險點及風險防範措施；
6、業務收益測算；
7、業務開展過程中，業務單位內部在平台信息維護、客戶身份認證、櫃員管理、貸前、貸中及貸後管理等各環節中的職責分工架構；
8、分行貿易金融部要求的其他材料。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑶ 中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品辦理條件

特色平台核心企業客戶原則上應同時滿足以下准入標准：
1、全球戰略客戶、總行級客戶、分行級客戶或《財富》500強企業及其控股子公司，且在中行的信用評級在BBB級（含）以上；
2、供應鏈完整清晰，產品適銷對路，具有較強的生命力，在行業中具有較強的競爭力；
3、對上游企業進行有效管理，對上游企業有相應的准入、評價和退出機制；
4、原則上在中行辦理結算業務1年以上，無不良授信記錄；
5、在中行開立賬戶，注冊成為中銀易商用戶，通過業務單位的實名認證審核，並取得身份認證工具；
6、願意應中行要求提供與上游企業間的基礎交易電子數據，或對上游企業提交的基礎交易電子數據進行確認，並配合中行實施物流、資金流和信息流監控；
7、滿足基礎產品項下對核心企業反洗錢風險等級准入的要求。
特色平台供應商客戶原則上應同時滿足以下准入標准：
1、經核心企業向中行推薦；
2、原則上與核心企業合作在2年以上，履約正常，無不良信用記錄。
3、在中行開立賬戶,注冊成為中銀易商用戶，通過業務單位的實名認證審核，並取得身份認證工具；
4、滿足基礎產品項下對供應商客戶反洗錢風險等級准入的要求。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑷ 中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品辦理是什麼流程

中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品辦理流程：
1、發票登記業務流程：
業務單位指導核心企業在特色平台單筆新增/批量導入已確認的發票信息，或由供應商在特色平台登記發票後，提示核心企業在特色平台上進行發票的確認。
2、發票轉讓及融資申請業務流程：
供應商在平台上發起發票轉讓及融資申請後，業務單位須在特色平台上查詢相關融資申請信息後在SCF系統中進行審核，並根據審核結果對融資申請予以通過或退回。審核融資申請時所需要的證實貿易背景真實性的資料由網點根據業務實際情況和上報的業務方案向客戶獲取。
3、付款登記流程：
核心企業在線發起付款登記後，業務單位須在線下核實資金流後在SCF系統中進行審核，並根據審核結果對付款申請予以通過或退回。在核心企業未能在線提交付款登記的情況下，由網點查實核心企業實際付款情況（交易流水、賬戶余額等）後，在平台手工發起付款登記，並在SCF系統中對付款申請予以通過或退回。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑸ 中國銀行上海對公鏈上中銀供應鏈融資產品怎麼操作協議簽署

二、辦理流程
（一）協議簽署：首次辦理境內貨利達業務前，客戶與我行及期貨公司簽署《境內貨利達業務三方協議》及相關業務合同。以現貨質押的，客戶還需按照融貨達業務的有關管理規定與我行及倉儲監管單位簽署《動產質押監管協議》。每次辦理具體業務前，客戶需向我行提交融資申請書及相關基礎貿易單據，並簽署《質押合同》、融貨達業務的配套合同或標准倉單質押配套合同。
詳見附件：境內貨利達業務三方協議
（二）客戶在我行開立期貨結算賬戶、下游回款賬戶，在期貨公司開立期貨資產賬戶等相關賬戶。
（三）客戶將持有的現貨或上海期貨交易所標准倉單質押給中行。客戶以現貨質押的，我行要求客戶將現貨存入按現行規定我行可接受的倉儲監管合作機構，並且不接受派駐監管。
（四）落實質押手續的同時，我行確認客戶在期貨公司已辦理數量相應、期限一致、方向相反的商品套期保值。
（五）貨物質押及商品套期保值手續落實後，我行以一定質押率向客戶提供融資，並根據質押擔保額佔用客戶授信額度。融資金額高於質押擔保額的部分，向客戶全額收取保證金。
（六）融資發放後，我行對現貨、期貨價格波動、期貨倉位實行每日監控。期貨公司負責向我行發送每日收盤後的期貨頭寸結算單。
（七）客戶申請提前部分歸還融資的，我行在部分融資歸還後通知期貨公司調整客戶期貨頭寸的管控，並向客戶釋放已歸還融資部分相對應的質物。
（八）若客戶在期貨合約下申請提前平倉的，我行在客戶提前歸還融資或補充融資項下保證金使商品質押率符合融貨達或標准倉單質押融資業務的管理要求後，指示期貨公司根據指令辦理平倉操作，提前歸還融資部分可向客戶釋放相對應的質物。
（九）若客戶期貨合約因交易保證金不足被強制（部分）平倉的，期貨公司在結算當日應立即通知我行，我行將要求客戶在1個工作日內恢復保值倉位，並就對應質物價值下跌部分（如有）提前歸還融資或補足保證金，否則我行將宣布全部融資提前到期，要求客戶償還融資本息，並視情況處置質物，處置質物款項所得用於歸還我行融資及相關費用（如有）。
（十）融資到期日，客戶歸還我行融資本息後，業務結束。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。