公司融資重組方案

① 企業融資的融資方案

新增就業人口中，絕大多數都在中小企業中就業。江浙、廣東等中小企業發展趨勢良好的地區，成為我國經濟最活躍的地區，但與此形成鮮明的對比的是，作為一個整體，中小企業在融資問題上一直處於一種極為窘迫的狀態，即企業發展中的絕大部分資金來源於內部。佔全國企業總數99%以上的中小企業，所佔有的貸款資源不超過20%，且其他融資方式幾乎與它們無緣。融資困難正成為限制中小企業發展的瓶頸。
如何幫助企業破解融資困難這一難題？針對市場變化和客戶特點，積極創新小微企業融資方案，宜信公司率先在全國推出具有創新性的業務——宜車貸，有效的拓寬了小微企業融資渠道，幫助了企業解決了融資難等問題。在國內來說，銀行一般不做汽車抵押貸款服務，這類服務普遍需要找民間的專業信貸機構來申請辦理。「宜車貸」汽車抵押貸款服務，是專門面向小企業、個體商戶、創業者的一項短期小額信貸服務。宜信公司推出的「宜車貸」信貸服務，其審批額度高、貸款期靈活、手續簡便快捷、無需貸前費用、體貼優質服務。

② 如何制定並購重組的方案

並購重組的含義
一般而言，並購重組是公司對其自身資源進行再組合和再調整，從而優化配置資源和規范公司治理結構的過程。根據《財政部、國家稅務總局關於企業重組業務企業所得稅處理若干問題的通知》的規定，企業重組是指企業在日常經營活動以外發生的法律結構或經濟結構重大改變的交易，包括企業法律形式改變、債務重組、股權收購、資產收購、合並、分立等。因此，並購、重組是從不同的角度出發看待上述過程，沒有明確細分，經常相伴出現。
2.並購重組的類型
按照並購公司與目標公司所在行業上下游關系進行分類，可以分為橫向並購重組、縱向並購重組和混合並購重組。其中，橫向並購重組，即為了實現協同效應和規模經濟效應，在同行業或者類似行業之間進行的一種降低重復成本的並購重組方式，以求實現效益最大化；縱向並購重組的主體一般為產銷關系，是為了減少銷售環節，實現協作化大生產而採用的一種並購重組類型；混合並購重組，是指同行業並且是產業鏈上下游的企業之間進行的並購重組。

二、並購重組方案的制定要點
1.選擇合適的並購重組類型
（1）產業環境分析
並購方應當在分析目標公司所處行業以及即將進入行業的特點、生命周期及競爭地位等方面的基礎上，決定採取何種並購重組的模式。
（2）戰略資源分析並購方需要在充分了解自身的特點、資源、優劣勢的基礎上，分析目標公司的戰略資源特性與缺陷，選擇互補或相似戰略。
2.交易方式的選擇
並購交易一般有三種方式：
（1）資產收購，即通過購買目標公司的全部資產，來獲得公司的所有權。採用這種方式的並購方不需要承擔目標公司的債務，可以免除目標公司因為債務問題未來可能發生的風險。
（2）股權收購，即通過現金或者換股等方式收購目標的公司股權，需要面臨目標公司因債務或者公司治理結構不完善以及盡調不全面導致的一系列風險。
（3）合並，即兩個或兩個以上的公司相結合成為一個新的公司。在這種方式下，存續或新設的公司要對目標公司的債權債務承擔全部責任。
3.融資方式的選擇
融資方式大致可以分為內部融資和外部融資兩種。所謂內部融資，是指運用自有現金流、公司留存收益、折舊基金等進行並購；外部融資則一般包括債務融資、權益融資和混合性融資。債務融資，是指收購方通過舉債方式來籌集並購所需要的資金，主要包括向銀行等金融機構貸款、發行企業債券、票據融資等方式；權益融資，則主要包括發行股票、換股並購等以權益為基礎的融資；混合融資，則是指既包括債務融資也包括權益融資的一種融資方式。
三、並購重組方案制定的注意事項
在制定並購重組方案時，對盡職調查、目標公司評估以及稅收籌劃問題都需要重點關注。
1.盡職調查
在制定並購重組方案的過程中，盡職調查是並購重組的起點也是關鍵點，在很大程度上決定並購方是否能成功。一般來說，並購方及相關中介機構在確定目標公司後在對目標公司進行盡職調查的過程中，需要在以下幾方面重點把握：
（1）通過拓寬調查渠道、多角度的搜集相關信息，全面分析和整理目標公司的股權結構、經營信息、信用狀況等資料。
（2）對於調查過程中獲得資料和信息，進行專業化的分析和系統的研究，進而提煉出可以把握公司真實狀況的資料。
（3）相關律師事務所、會計師事務所等中介機構在盡職調查中往往具有一定的局限性，因此，並購方應當做好組織工作，避免片面性，以確保調查結果的科學性和完整性。
2.目標公司的評估
准確評估目標公司的價值，將有助於並購方做出合理的決策。評估過程中主要的工作包括：
（1）選擇經驗豐富，具有較高專業素養和職業道德水準的資產評估機構。
（2）根據並購資產和目標公司的具體情況，確定恰當的評估方式。
（3）在目標公司單項資產和整體資產等評估對象中合理確定評估客體。
3.稅收籌劃
在並購重組過程中，稅收問題是不容忽視的。首先，不同行業面臨的稅率高低不同，是否享受以及享有的優惠政策的力度也不同。中國實行一般性和特殊性的稅務處理，並購方式和支付方式選擇不當，將影響稅負，從而產生稅務風險；最後，並購重組之後，並購方還面臨著承擔被並購公司遺留的稅務問題的風險。因此，並購方在進行並購重組之前，就要進行必要的稅收籌劃以盡可能降低上述風險。具體而言，包括以下方式：第一，在明確交易目的的前提下，通過優化交易方式，從而實現合理降低交易稅的目的；第二，充分了解政府稅收政策的變化，合理利用各種稅收優惠；第三，在完善盡職調查的基礎上，規避潛在的稅務風險。
四、並購重組的實施
並購方並購目標公司後還需要對目標公司進行一系列的重組，包括戰略重組、治理結構重組、業務重組、企業文化重組等，使得目標公司在治理結構、業務經營、企業文化等方面都得到規范和質的提升從而獲得並購的成功。
1.戰略重組
公司重組戰略包括完全整合、鬆散聯合、獨立經營等。公司並購後採用不同的重組戰略的風險也不同，企業重組後的經營協同效應和財務協同效應也存在諸多不確定因素。據統計，在實際發生的公司並購中，約有三分之一的公司由於重組戰略制定不當或策略失誤，導致並購沒有達到預期的效果。公司只有根據自身特點和公司並購動因和目的，制定符合公司利益、便於化解公司並購風險的重組戰略，實施果斷有力的企業重組決策，才能保障公司並購重組取得成功。
由於公司並購後，公司的業務和定位等會發生變化，公司的戰略重組就成為必然。公司戰略主要由公司目標、公司使命、公司價值觀、公司文化等部分組成。戰略重組就是在上述公司戰略層面上重新進行布局與整合。但是公司戰略也不是永遠不變的，好的戰略應當具有應對環境變化的「柔性」，在環境變化程度足夠大時，就需及時做出戰略的調整或重新規劃，不能再拘泥於原有的企業戰略。對公司內外部環境進行深刻的考察和認識，進行切合實際的SWOT分析，並在此基礎上制定和完善公司戰略，以完成目標公司的戰略重組。
公司目標是一個公司在未來一段時間內所要達到的預期狀態，良好的公司目標管理，對於一個公司的發展具有重要作用。公司目標重組就是根據公司面臨的形勢和社會需要，制訂出公司重組後一定時期內經營活動所要達到的總目標，然後層層落實，要求各部門主管人員以及每個員工根據上級制訂的目標和保證措施，形成一個目標體系，並把目標完成情況作為考核的依據。
公司使命是指公司在社會經濟發展中所應擔當的角色和責任，為公司目標的確立與戰略的制定提供依據。公司在制定戰略之前，必須先確定公司使命。公司使命實際上就是公司存在的原因或者理由，也就是公司生存的目的定位。公司重組後，公司必須明確公司使命，在明確的公司使命指導下，公司的經營活動就會以此為核心，在消費者和公眾心中塑造良好的公司形象，使得公司具有長遠發展前景。
公司價值觀，簡而言之，就是公司決策者對公司性質、目標、經營方式的取向所做出的選擇，是為員工所接受的共同觀念。公司價值觀是公司文化的核心，是公司在追求經營成功過程中所推崇的基本信念和奉行的准則。公司重組往往伴隨著不同公司價值觀的沖突、適應和整合，必須將那些與公司發展相悖的公司價值觀從員工思想中徹底祛除。堅持和弘揚積極正確的公司價值觀念，可以提高內部效率、降低公司管理成本，使得公司煥發青春和活力。
公司文化則是公司在生產經營實踐中，逐步形成的，為全體員工所認同並遵守的、帶有本組織特點的使命、願景、宗旨、精神、價值觀和經營理念，以及這些理念在生產經營實踐、管理制度、員工行為方式與對外形象體現的總和。這就需要重組公司的領導者清醒認識和審視積極的公司文化，予以吸收和弘揚，對公司文化消極或糟粕的部分進行警惕和識別，並予以批判和拋棄。
2.治理結構重組
治理結構重組是指在公司內如何設置組織結構和組織形式的重組方式，包括設立哪些組織機構、賦予其哪些職能、機構間的相互關系如何處理和協調、管理層人選如何調整等。
對公司而言，治理結構重組對於法人治理結構是否趨向優化，以及結構合力的強化程度而言是非常重要的。從某種角度考慮，企業的興衰有很大一部分原因是取決於其治理結構狀況及其運營水平。全面的治理結構重組包括兩層含義：一是組織架構的重組，二是人員重組。所謂組織架構的重組，是指關於組織的理論與組織形成的創新與再造，是一種組織的改造和創新，如公司治理結構改造、建立學習型組織等；組織是人的組織、人的集合，組織和人之間的高度依存性，決定了組織架構的調整必然伴隨著人的調整，也即人員重組。公司需要在信息流的基礎上重新構建組織，依賴於全球管理的信息系統不斷加強集權管理，使得分散、低效的資源配置，在統一的平台上集成運營，同時更准確、便捷地掌控、配置全球資源以不斷滿足資本市場的持續增長需要，並不斷推進專業化分工，使得分工的效率得到提高。
3.業務重組
業務重組是指對被改組的目標公司的業務進行劃分，並根據公司重組後的發展戰略，對原公司的業務進行梳理、整合，或者新增、剝離某些業務的行為。重組時著重劃分經營性業務和非經營性業務、盈利性業務和非盈利性業務、主營業務和非主營業務，然後根據公司重組的目標，對公司業務進行整合或者剝離。
業務重組需堅持以下原則：
第一，規模效益原則：在產業結構上考慮能取得較大銷售收入的產業，以做大做強為主要戰略調整目標，實現規模效益。
第二，盈利能力原則：為了重組後公司具有較好的盈利能力，需要對現有業務進行梳理，根據最近的財務數據，針對不同類別的業務選擇不同的處理方案。
第三，注重可操作性原則：參與重組的企業規模大小不一、盈利能力不同，股權結構復雜程度不同，因此為保證方案的可操作性，重組一般是按先易後難的步驟，注重具有可操作性的原則設計。
第四，完整產業鏈原則：在產業鏈中處於原材料及主要產品的優勢地位業務，劃入優先遴選范圍。
第五，可持續發展原則：對參與重組的業務，要注重其可持續發展能力，對已進入後成熟期或衰退期的業務要慎重整合。
4.公司文化重組
作為公司文化核心的價值觀念的培養，是公司文化建設的一項基礎工作。公司價值觀念的培育是一個由服從、經過認同、最後達到內化的過程。
公司文化整個理論系統概括為五個要素，即企業環境、價值觀、英雄人物、文化儀式和文化網路。最主要的應包括如下幾點：
1）經營哲學
經營哲學也稱企業哲學，是一個企業特有的、從事生產經營和管理活動的方法論原則。經營哲學是指導企業行為的基礎。
2）價值觀念
所謂價值觀念，是人們基於某種功利性或道義性的追求而對人們（個人、組織）本身的存在、行為和行為結果進行評價的基本觀點。可以說，人生就是為了價值的追求，價值觀念決定著人生追求行為。企業的價值觀，是指企業職工對企業存在的意義、經營目的、經營宗旨的價值評價和為之追求的整體化、差異化的群體意識，是企業全體職工共同的價值准則。企業價值觀決定著職工行為的取向，關系企業的生死存亡。
3）企業精神
企業精神是公司文化的核心，在整個公司文化中起著支配的地位，是指公司基於自身特定的性質、任務、宗旨、時代要求和發展方向，並經過精心培養而形成的企業成員群體的精神風貌。因此，企業精神又是企業職工觀念意識和進取心理的外化，是企業的靈魂。
4）企業道德
企業道德是指調整本企業與其他企業之間、企業與顧客之間、企業內部職工之間關系的行為規范的總和。企業道德是從倫理關系的角度，以善與惡、公與私、榮與辱、誠實與虛偽等道德范疇為標准來評價和規范企業。
5）團體意識
團體即組織，團體意識是指組織成員的集體觀念。團體意識是企業內部凝聚力形成的重要心理因素。企業團體意識的形成使企業每個職工把自己的工作和行為都看成是實現企業目標的一個組成部分，使他們對自己作為企業的成員感到自豪，對企業的成就產生榮譽感，從而把企業看成是自己利益的共同體和歸屬。因此，他們就會為實現企業的目標而努力奮斗，自覺地克服與實現企業目標不一致的行為。
6）企業形象
企業形象是企業通過外部特徵和經營實力表現出來的、被消費者和公眾所認同的企業總體印象。由外部特徵表現出來的企業的形象被稱為表層形象，如招牌、門面、黴標、廣告、商標、服飾、營業環境等，這些都給人以直觀的感覺，容易形成印象；通過經營實力表現出來的形象被稱為深層形象，企業形象是企業內部要素的集中體現，如人員素質、生產經營能力、管理水平、資本實力、產品質量等。
7）企業制度
企業制度是在生產經營實踐活動中所形成的，對人的行為帶有強制性，並能保障一定權利的各種規定。企業制度屬中間層次，企業制度是精神文化的表現形式，是物質文化實現的保證。企業文化具有導向功能、約束功能、凝聚功能、激勵功能、調適功能、輻射功能。
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③ 公司重組方案怎麼寫

首先將資產盤點清算，上報股東，再通過融資進行注資 做好預算 要多少錢 按注資金額重新分配股權

④ 公司融資後，股權怎麼分配

公司融資後，股權一般都是根據投入的份額來分配的，如果投入的不是實物，那可以根據評估價格、投資者的公認來確認份額，這樣的股權分配一般都是投資者根據自己投資的比例所具備的發言權來協商，沒有可比性，要具體問題具體協商。

以騰訊公司為例：

在創立之初，「五虎將」們一共湊了50萬元，其中：馬化騰為首席執行官，出資23.75萬元，佔47.5%，張志東為首席技術官，出資10萬元，佔20%，曾李青為首席運營官，出資6.25萬元，佔12.5%，許晨曄為首席信息官，出資5萬元，佔10%，陳一丹為首席行政官，出資5萬元，佔10%。

相較於固定的薪資，股權更具有長遠的投資價值。一般來說，隨著公司的發展壯大，合夥人手中的股權很有可能會翻好幾倍，遠不是固定薪資可以比擬的，創業者可以以此來說服和吸引優秀人才。

每個創業公司的實際情況不同，股權的分配並沒有一個固定的方案。但股權分配應遵循公平公正的原則，好的股權分配方式不僅可以使股東們的利益最大化，還能使股東們同心協力，一起把精力放在創業團隊，促進公司更好的發展。

(4)公司融資重組方案擴展閱讀：

天使投資提出一系列相關要求後，公司注冊股票數量，內部核算每股價格。同時，所有股東的股票只佔到總量的75%左右，由於創業公司沒有相應的資金或者技術做抵押，剩下的25%部分用於以下用途：

1、創始人根據貢獻拿到一部分股票作為補償。

2、公司未來發展需要給員工發股票期權。

3、 公司重要的成員包括CEO，將獲得一定數量的股票。幾個投資人的股份之和小於公司創始人的，不超過 30%。

⑤ 公司內部的融資方案

公司內部的融資方案有以下幾要素：
1、 背景資料：
正值公司對內部管理機制和行內業及產品業容務結構進行大刀闊斧的改革和重組創新，企業結構發生了較大的調整。
2、業績股票計劃內容：
1）授予對象：公司高級管理人員和核心骨幹員工。
2）授予條件：根據年度業績考核結果實施獎罰。。
3、激勵
1）激勵模式：要根據公司模式制定出相對應的模式
2）激勵對象：方案的激勵對象包括公司高級管理人員和核心骨幹員工，既是對管理層歷史貢獻的補償，又能激勵管理層為公司的長期發展及股東利益最大化而努力，有利於公司吸引和留住業務骨幹，保持公司在核心人力資源方面的優勢。
3）激勵作用：如果公司的主營業務以傳統產品為主的時候，由於傳統行業的企業對人才的競爭不像高科技企業那麼激烈，因此激勵力度偏小對股權激勵效果的影響不會太明顯。但近年來，公司已逐步向基礎設施公用事業轉移，並在原有產業中重點投資發展一些技術含量高、附加值高、市場潛力較大的高科技產品，實現產品的結構調整和高科技創新，而高科技企業對人才的爭奪將會比傳統企業激烈得多，此時的激勵力度應隨之調整。

⑥ 公司融資的方式有哪些內容

公司外部融資方式主要為債權融資和股權融資。

1.債權融資：最常見的即銀行貸款。但現在經濟形勢慘淡，銀行貸款都需要足額擔保（抵押、質押和保證），比如把房子車子押給銀行，然後股東再保證如果公司還不上錢由股東來還。

2.股權融資：找投資者往公司投錢了，常聽到的的PE/VC就是股權投資者。現在大家想上主板、新三板，主要目的就是為了股權融資。

據我了解有很多公司都是優先採用債務融資。當然選擇適合自己的才是最重要的。

通常情況下，適合企業的融資方式有五種：股權融資、債權融資、銀行貸款、融資租賃、海外融資。

大部分企業都用的前三種融資方式，尤其是股權融資和銀行貸款。如果你想從中找個適合自己的，建議選股權融資，優點有：所需資金門檻低；融資風險小；能促使公司完善治理結構及管理制度等，而且不用「還錢」。

在融資平台里，明德資本生態圈算比較靠譜的，不僅自己做投資，還有2400多家合作基金資源，並致力於幫中小企業提升經營水平，推動股權融資。如果你不確定哪個融資平台靠譜，建議來明德資本生態圈試試。

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⑦ 什麼是企業融資方案融資方案有哪些基本內容

即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。前者包括銀內行貸款、發容行債券和應付票據、應付賬款等，後者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。權益性融資構成企業的自有資金，投資者有權參與企業的經營決策，有權獲得企業的紅利，但無權撤退資金

⑧ 有限公司如何設計融資方案

1.資金用途復；
2.確定融資規模；制
3.確定融資渠道，選擇合適的融資對象。（股權、債權還是其它）
4.資金過程管理；
5.事後做出評價（還貸或資金退出的其它方式）

適合企業自身融資的方法就是最好的方法，就是最易於企業平穩、健康發展的方法。