再融資流動資金測算

㈠ 流動資金貸款額度計算公式，誰能做個小程序來方便計算

下載會計報表模塊，導入報表數據就行，我找到過，實在找不到用計算器算也很快快

㈡ 流動資金測算中，如何確定自有資金值

資金指的是自有流動資金，即所有者權益扣除固定資產等其它資金佔用後的，用於營運周轉的自有流動資金。扣除全部自有資金顯然存在問題，企業的自有資金中有大部分是用於固定資金投資的，並不是用於流動資金，應該是扣除借款人自有資金中用於流動資金的部分較為合理。否則現在算的借款企業都不需要資金，其實並非如此。

㈢ 如何做好流動資金貸款需求量測算

流動資金貸款需求量測算需要注意幾方面：
流動資金貸款需求量應基於借款人日常生產經營所需營運資金與現有流動資金的差額（即流動資金缺口）確定。 一般來講，影響流動資金需求的關鍵因素為存貨（原材料、半成品、產成品）、現金、應收賬款和應付賬款。 同時，還會受到借款人所屬行業、經營規模、發展階段、談判地位等重要因素的影響。 銀行業金融機構根據借款人當期財務報告和業務發展預測， 按以下方法測算其流動資金貸款需求量：
一、估算借款人營運資金量
借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。 在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。
在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：
營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數
其中：
營運資金周轉次數＝360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數)
周轉天數=360/周轉次數
應收賬款周轉次數＝銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數＝銷售收入/平均預收賬款余額
存貨周轉次數＝銷售成本/平均存貨余額
預付賬款周轉次數＝銷售成本/平均預付賬款余額
應付賬款周轉次數＝銷售成本/平均應付賬款余額
二、估算新增流動資金貸款額度
將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。
新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金
三、需要考慮的其他因素
（一）各銀行業金融機構應根據實際情況和未來發展情況（如借款人所屬行業、規模、發展階段、談判地位等）分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數，並可考慮一定的保險系數。
（二）對集團關聯客戶，可採用合並報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合並報表范圍內的成員企業流動資金貸款總和不能超過估算值。
（三）對小企業融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
（四）對季節性生產借款人，可按每年的連續生產時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款周期合理確定。

㈣ 流動資金貸款需求量測算表

僅供參考，希望對你有幫助！

一、提供測算工具參考
附件為測算流動資金貸款額度時可採用的工具，其中考慮了一定的保險系數，對借款人未來應收帳款、預付帳款、存貨、應付帳款、預收帳款的增長進行合理預測，符合監管機構的要求。
在實際運用中，保險系數可採用借款人前兩年相應科目的平均增長率或結合借款人實際情況和未來發展狀況，合理預測各項資金佔用；同時考慮小企業融資、季節性生產、訂單融資、預付租金或臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款的情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
二、自有資金的測算參考
根據監管部門的在各地培訓中對流動資金貸款需求量測算的解讀，自有資金的計算建議採用以下公式：
自有資金=未分配利潤中可用於營運資金的部分59648+當期凈利潤17931+當期折舊2023-預計利潤分配0-年內計劃歸還的銀行借款45047
未分配利潤中可用於營運資金的部分=未分配利潤65409-非流動資產的增加5761
註：以上公式僅供參考，若經營所在地監管部門另有要求或根據借款人經營特點採用更加合理的測算方法的均可。

銷售 上年度銷售收入 64837 上年度銷售利潤率 18%
預計銷售收入增長率 40% 本年度周轉資金總量 74487
營運資金預測
應收賬款 前年末應收賬款余額 4669 上年末應收賬款余額 6794
上年平均應收賬款余額 5732 上年應收賬款周轉天數 32
跨年度調整系數 1.2 預計本年應收賬款周轉天數 38
預付賬款 前年末預付賬款余額 2123 上年末預付賬款余額 2366
上年平均預付賬款余額 2245 上年預付賬款周轉天數 12
跨年度調整系數 1 預計本年預付賬款周轉天數 12
存貨 前年末存貨余額 9860 上年末存貨余額 16765
上年平均存貨余額 13313 上年存貨周轉天數 90
跨年度調整系數 1.25 預計本年存貨周轉天數 113
應付賬款 前年末應付賬款余額 636 上年末應付賬款余額 2204
上年平均應付賬款余額 1420 上年應付賬款周轉天數 10
跨年度調整系數 1 預計本年應付賬款周轉天數 10
預收賬款 前年末預收賬款余額 74 上年末預收賬款余額 24
上年平均預收賬款余額 49 上年預收賬款周轉天數 0
跨年度調整系數 1 預計本年預收賬款周轉天數 0
周轉速度 營運資金周轉天數 153 營運資金周轉次數 2.35
貸款需求預測
新增額度 所需營運資金量 31720 借款人自有資金 6000
現有流動資金貸款 26320 其他渠道提供的營運資金 -3000
新增流動資金貸款額度 2400

㈤ 為什麼說流動資金需求測算是要義和精髓

《流貸辦法》共分八章四十二條，包括總則、受理與調查、風險評價與審批、合同簽訂、發放和支付、貸後管理、法律責任和附則等，主要從貸款業務流程規范的角度對銀行業金融機構提出監管要求，是對現行流動資金貸款監管法規的系統性修訂和完善。《流貸辦法》的核心內容，一方面是要求銀行業金融機構合理測算借款人的營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金貸款的授信總額及具體貸款的額度，並據此發放流動資金貸款，不得超過借款人的實際需求超額放貸。另一方面，強調對流動資金的支付和貸後管理，加強對回籠資金的管控，要求銀行業金融機構針對借款人所屬行業及經營特點，通過定期與不定期現場檢查與非現場監測，分析借款人經營、財務、信用、支付、擔保及融資數量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風險因素等。

㈥ 如何測算流動資金貸款需求量

流動資金貸款需求量的測算參考
流動資金貸款需求量應基於借款人日常生產經營所需營運資金與現有流動資金的差額（即流動資金缺口）確定。一般來講，影響流動資金需求的關鍵因素為存貨（原材料、半成品、產成品）、現金、應收賬款和應付賬款。同時，還會受到借款人所屬行業、經營規模、發展階段、談判地位等重要因素的影響。銀行業金融機構根據借款人當期財務報告和業務發展預測，按以下方法測算其流動資金貸款需求量：
一、估算借款人營運資金量
借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：
營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數
其中：營運資金周轉次數＝360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數)
周轉天數=360/周轉次數
應收賬款周轉次數＝銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數＝銷售收入/平均預收賬款余額
存貨周轉次數＝銷售成本/平均存貨余額
預付賬款周轉次數＝銷售成本/平均預付賬款余額
應付賬款周轉次數＝銷售成本/平均應付賬款余額
二、估算新增流動資金貸款額度
將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。
新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金
三、需要考慮的其他因素
（一）各銀行業金融機構應根據實際情況和未來發展情況（如借款人所屬行業、規模、發展階段、談判地位等）分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數，並可考慮一定的保險系數。
（二）對集團關聯客戶，可採用合並報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合並報表范圍內的成員企業流動資金貸款總和不能超過估算值。
（三）對小企業融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
（四）對季節性生產借款人，可按每年的連續生產時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款周期合理確定。

㈦ 在企業流動資金貸款測算中：比如現在是2012年9月，那我測算中公式的數據應該用哪一年的

我以前是做融資報表滴，建議用上年同期與本年上月（2012年8月），先做一下比較，然後綜合一下。。

㈧ 流動資金貸款需求量的測算計算，特別是預計銷售收入年增長率如何計算

報表中沒有，只是預計企業年銷售收入，用來減去上年報表中銷售收入，除以報表中銷售收入。
（預計本年銷售收入-上年報表中銷售收入）/上年報表中銷售收入*100%

㈨ 企業流動資金測算中，為什麼最後要減去其他渠道的融資

我們都知道當一個公司或者是一個企業在運作的過程中，他們肯定是有一定的資金流動的，並且這些資金的流動也是非常重要的，因為它是關於一個企業內部的一些發展。如果這些資金的流動我們沒有很清楚的就會導致自己的企業或者是自己的公司出了一些問題的時候，但是卻沒有察覺，很有可能會醞釀到更大的危險。那麼今天我們要說的就是當企業流動資金在測算的時候，為什麼要減去其他渠道的融資？

因此當我們在計算企業流動資金的時候，一定要考慮到這個因素。很有可能我們沒有考慮到的話，就會給自己的公司或者是自己的企業造成一些麻煩。而且有可能是因為自己的一些措施，而導致自己的企業出現一些資金的虧損。