福建省投資開發集團有限責任公司2014年度第一期短期融資券

『壹』 雲天化集團有限責任公司的公司簡史

建企30年來，企業在抓好引進技術消化吸收，強化內部管理的同時，不斷致力於對引進主要裝置的改造和創新，使裝置的生產能力不斷提高，物質消耗不斷降低。積極穩妥地進行了產品結構調整，努力探索企業發展之路。特別是1997年改制後，集團公司在搞好生產經營的前提下，通過資本運作，走低成本擴張的道路發展壯大企業。
1997年6月，集團公司獨家發起並以社會募集方式組建了雲南雲天化股份有限公司。同年7月，1億股"雲天化"A股股票在上海證券交易所上市。
1999年7月股份公司出資收購了重慶國際復合材料公司70%的股權；
2000年4月紅河磷肥廠整體進入雲天化集團，並同步改制為雲南紅磷化工有限責任公司；
2001年1月雲南省化工研究院整體進入雲天化集團，成為雲天化技術中心的核心機構；
2002年1月與雲南江川磷化學工業總公司共同組建了雲天化集團控股的雲南江川天湖化工有限公司； 2003年按照雲南省化工行業整合的統一部署，雲南富瑞化工有限公司、雲南鹽化股份有限公司、雲南博源實業有限公司先後完成國有資產劃轉，成為雲天化集團控股子公司，並對雲南紅雲氯鹼有限公司資產進行託管。
2000年8月，雲天化集團總部搬遷至雲南省省會---昆明市。
經歷三十年的建設發展，雲天化集團已從產品單一的氮肥生產企業，發展成為以化肥為主業，以有機化工、玻纖新材料、磷精細化工、鹽及鹽化工為重要發展方向的母子公司體制的企業集團。相應建成了以雲南雲天化股份有限公司為主體的水富化肥、有機化工生產基地；以重慶國際復合材料有限公司為主體的重慶玻璃纖維生產基地；以雲南紅磷化工有限責任公司為主體的開遠磷肥及磷化工生產基地；以雲南鹽化股份有限公司為主體的昆明鹽及鹽化工生產基地。並正在建設富瑞化工、天安化工、天創科技生產基地。
初步形成了化肥、有機化工、玻纖新材料、鹽及鹽化工和精細磷化工五個產品系列：
化肥：集團公司化肥生產涵蓋了氮肥和磷肥領域，擁有30餘年的生產及經營歷史：氮肥是70年代國家首批成套引進的13套大氮肥裝置之一，磷肥是"八五"初期國內投資建成的13套大型高濃度磷肥裝置之一，擁有從美國、荷蘭、德國、西班牙引進的多項國際先進水平的專利技術。主要年生產能力包括58萬噸合成氨、76萬噸尿素、11萬噸硝酸銨、36萬噸磷酸二銨、20萬噸磷酸一銨、25萬噸過磷酸鈣、16萬噸NPK復混肥、11萬噸碳銨、8萬噸硝酸、24萬噸磷酸、86萬噸工業硫酸、1.2萬噸氟硅酸鈉。"金沙江"牌尿素是國內大化肥行業名牌產品，1985年榮獲全國大化肥第一塊國家質量金牌，1990年再次蟬聯國優金獎。"白鷳"牌磷酸二銨、過磷酸鈣產品1997、1998年先後獲"雲南省名牌產品"稱號，磷酸二銨產品產量連續多年居全國前列，2001年躍居全國第一位。公司分別通過了ISO9001和ISO9002質量體系認證。
有機化工：主要有機化工裝置及生產能力包括：由瑞典、新加坡引進的年產7萬噸甲醛、3萬噸脲醛樹脂生產裝置；由義大利全套引進的年產1萬噸季戊四醇生產裝置，是國內單套規模最大、技術最先進、產品質量最好的季戊四醇生產裝置；由波蘭引進的1萬噸聚甲醛生產裝置，是國內首套萬噸級聚甲醛生產裝置；3萬噸甲醇國產化裝置。
玻纖新材料：1999年受讓重慶國際復合材料有限公司（CPIC）70%股份，並投資進行技改擴建使公司玻璃纖維生產能力達到25000噸/年，是國內規模最大的玻纖生產基地。2001年與沙烏地阿拉伯外商共同投資組建重慶天維新材料有限公司，開工建設30000噸/年玻纖生產線，2003年7月點火投產。玻璃纖維是國家大力發展的新產品，也是國際上需求增長最快的產品之一。
鹽及鹽化工：2003年6月，根據雲南省化工行業整合的要求，雲南鹽化股份有限公司進入雲天化集團成為控股子公司。鹽化股份是由昆明鹽礦、一平浪鹽礦及全省鹽業銷售網路組成的產銷一體化的大型企業，年產精製鹽38萬噸。公司採取"以鹽為主，鹽化結合"的方針，獲取全方位發展。目前該公司已經過8個多月的上市輔導期，爭取盡快規范上市。精細磷化工：主要產品生產能力包括2.5萬噸高品質磷酸鈣鹽、1萬噸食品磷酸、0.3萬噸六偏磷酸鈉、5萬噸工業五鈉、0.5萬噸食品五鈉、1萬噸五硫化二磷。
此外，集團公司還著力培育科研及開發能力。2001年，雲南省化工研究院整體進入集團公司，成為集團技術中心的核心業務機構。該研究院成立於五十年代末期，先後承擔並完成了國家有關部委及雲南省下達的"六五"、"七五"、"八五"、"九五"的大量攻關項目和科技星火項目，取得科技成果200餘項，獲獎項目115項。2003年初，經國家經貿委審批，雲天化集團技術中心被確認為國家級技術中心。
集團公司積極發展對外關系，與國內十餘家科研院所建立了產、學、研關系，與全國二十餘個省、市、自治區、直轄市農資系統建立了供銷合作關系，與日本、美國、越南、泰國、菲律賓等十餘個國家的跨國公司建立了經濟技術合作關系，與美國、德國等國企業建立了合資公司。
2004年在整合集團內外經貿業務的基礎上組建了雲南雲天化聯合商務有限公司，為進一步開拓國際市場奠定了堅實的平台。集團進出口貿易總額達到1.7億美元。
截止2008年，雲天化集團擁有總資產95億元，凈資產39億元，年銷售收入35億元。擁有35家全資、控股和參股子公司。初步形成跨地區、跨行業、跨所有制經營的大型綜合性企業集團。
202年底，雲天化集團開始運作整體上市，2013年度第一期20億元短期融資券獲得成功。

『貳』 中國遠洋控股股份有限公司的大事記

2009年由全球領先的財經雜志《巴菲特雜志》、《世界經濟學人周刊》和世界
世界權威研究機構——世界企業競爭力實驗室聯合舉辦「2009年（第六屆）中國25家最受尊敬上市公司」暨「2009中國上市公司金牌董事會」評選中，中國遠洋成功入圍
新出爐的「2009中國25家最受尊敬上市公司全明星榜」，更好地體現了今天的中國上市公司所面臨的競爭環境。中遠洋憑借良好的品牌形象成功入圍前10強。 2007年1月
CKYH聯盟重組地東航線。
中遠集運與法國達飛（CMA CGM）將合作新辟一條地西航線（AMX）。
2007年2月
魏家福董事長在「2006年度中國企業信息化500強評選頒獎大會」上榮獲「推進中國企業信息化傑出人物」獎
中遠太平洋獲《IR magazine》雜志「最佳投資者關系」獎
2007年3月
中遠物流成功完成單件重達1,466噸和1,347噸的兩件加氫裂化反應器全程物流服務，刷新重大件貨物水陸聯合運輸及重大件滾裝上下船的全國記錄
2007年4月
中遠物流成功完成俄羅斯「中國國家展」全程物流服務
中國遠洋和中遠太平洋再次入選福布斯全球2000領先企業榜
中遠太平洋與福建省交通運輸（控股）有限責任公司簽署入股福州港務集團有限公司29%股權合作意向書
2007年5月
中遠太平洋獲《財資》雜志評選為公司管治優異獎
中遠集運簽訂8艘8,500TEU船舶期租合約
中遠集運獲《Lloyd's Loading List》雜志2006年度有關航線交貨期快獎項
中遠物流成功中標中海油1,200萬噸煉油海外物流服務項目
中遠物流首次在印度完成超限貨物滾卸和公路運輸
2007年6月
中國遠洋完成A股發行，募集資金總額為人民幣15,127,195,942.08元
6月26日，中國遠洋控股股份有限公司A股股票在上海證券交易所上市
2007年7月
中國遠洋榮獲《環球企業家》「最具全球競爭力中國公司20強」獎
中國遠洋控股股東中遠集團榮登《財富》世界500強
中遠物流成功操作亞洲最大風電物流項目
亞洲首艘萬箱級集裝箱船「中遠亞洲」輪在韓國命名
2007年8月
中遠物流採用最新半浮態滾卸技術成功卸載超重貨物
2007年9月
中遠太平洋榮獲法律界知名雜志《Asian Legal Business》(ALB)所頒發的「香港年度最佳企業法律團隊」及「最佳航運企業法律團隊」兩個大獎。
中遠集運與船東Seaspan Corporation簽署8艘13,100TEU船舶租約
廣州港集團與中國遠洋控股的中遠太平洋等公司合資經營的廣州港南沙港區二期工程建成，而6個集裝箱泊位中的最後4個已開始投產
2007年10月
中遠物流與拜耳材料科技簽署戰略合作協議
中國遠洋所屬中遠國際貨運有限公司被評為中國物流誠信品牌建設功勛企業
中國遠洋被納入新華富時中國25指數和A50指數
中國遠洋2006年年報榮獲2007年ARC傑出獎
中國遠洋非公開發行A股全部議案獲股東大會高票通過
中遠太平洋完成收購蘇伊士運河碼頭20%股權
2007年11月
中遠物流成功簽約空客320系列飛機天津總裝線物流服務項目
中遠太平洋入股廈門海滄港區碼頭70%權益
中國遠洋被納入巨潮40指數
CKYH聯盟優化亞洲/西北歐航線
魏家福董事長在中國服務貿易大會暨中國服務貿易協會成立大會上當選中國服務貿易協會首任會長
中國遠洋位列香港《亞洲周刊》評選的「全球華商一千排行榜」運輸及物流業第一名
2007年12月
中國遠洋進入滬深300和中證100等指數
中國遠洋入選上海證券交易所推出的「上證公司治理板塊」樣本股
中遠集運簽約建造16+4艘4,250TEU集裝箱船
中國遠洋完成收購中遠集團下屬主要干散貨航運公司股權及非公開發行A股股票項目 2006年1月中遠集運與日本鐵路貨運（JR貨運）合作在中日航線上開展海鐵聯運。
2006年2月
中國遠洋董事長魏家福被美國《商務周刊》評選為本年度行業領袖人物。
中國遠洋董事長魏家福獲選二零零五年中國十大系列英才獎。
中國遠洋董事長魏家福榮獲中國企業信息化500強評選大會首次設立的「中國企業信息化年度人物大獎」。在中國企業信息化500強的排名中，中遠集運列第19名。
2006年3月
中國遠洋被納入道瓊斯中國海外50指數成份股。
中遠集運再次蟬聯「遠東/加東航線」年度最佳承運人，這是中遠集運連續第五次通過投票蟬聯這一榮譽稱號。
「中遠寧波」輪命名暨首航寧波港儀式在寧波北侖港舉行。「中遠寧波」最大載箱量達9,449標准箱，是目前世界上最大、設備最先進、航速最快的集裝箱船之一。
2006年4月
中遠集運榮獲長灘港務局首次頒發的環保獎旗(Green Flag) ，以表彰其對港口環保所做的貢獻。
中國遠洋位列福布斯（亞洲版）全球2,000大企業1,352名。
中遠集運「俊河輪」抵達希臘港口比雷埃夫斯，這是中國集裝箱船首次直航希臘。
中遠物流與中國石油工程建設公司簽訂阿爾及利亞500萬噸煉油廠項目物流合同。
中遠太平洋連續第二年被美國財經雜志《福布斯》（Forbes）評選為二零零六年全球2,000家卓越企業。 中遠太平洋與上實基建控股有限公司簽署股權轉讓協議，收購其持有的上海浦東國際集裝箱碼頭有限公司10%股權。
中集集團召開股東大會，通過中集集團股權分置改革方案。
2006年5月
上海中遠物流重大件運輸公司順利完成「大連石化進口大件貨物滾裝卸船」的物流服務，開創了國內行業內6縱列滾卸特大型超重設備運輸的先河。
2006年6月
中遠集運、川崎、陽明和韓進（CKYH聯盟）四方峰會在日本宮崎舉行。CKYH聯盟各方在峰會上重申，將進一步加強彼此在各領域的合作，為廣大客戶提供最有競爭力的服務。
中國遠洋董事長魏家福榮獲中國管理研究國際學會(IACMR)二零零六年度「傑出管理獎」 (Distinguished CEO Award) 。
中遠集運與中國船舶工業集團公司及所屬江南船廠共同簽署了訂造8艘5,100標准箱集裝箱船的協議，8艘船舶將於二零零九年六月至二零一零年六月之間全部交付。
中遠集運榮獲「二零零六年度《勞氏亞洲航運物流》最佳海運公司」獎。
中遠物流榮獲「二零零六年度《勞氏亞洲航運物流》最佳第三方物流公司」獎。
中國道路運輸協會公布「二零零六年度中國道路運輸企業100強」名單，中遠物流名列榜首。
中遠太平洋入股天津港歐亞國際集裝箱碼頭有限公司30%股權，與合資各方共同興建、經營和管理天津北港池的3個泊位。
中遠太平洋入股寧波遠東碼頭有限公司20%股權，與合資各方共同興建、經營和管理位於寧波北侖港四期及五期的5個泊位。
中遠太平洋出售600,082標准箱的海運集裝箱（「轉售資產」），與買方簽訂銷售協議及管理服務協議，並為該批轉售資產提供行政與管理服務。
2006年7月
中國遠洋成功入選《環球企業家》「最具全球競爭力中國公司50強」。
中遠集運完成向中國遠洋運輸（集團）總公司收購中遠菲律賓有限公司和中遠（香港）貨運服務有限公司等兩家海外網路公司。
中國遠洋入選《財富》（中文版）「中國上市公司100強」，位列總排名的第25位和航空航運業公司排名的第1位。
中遠希臘號集裝箱船命名暨首航比雷埃夫斯港慶祝儀式在希臘比雷埃夫斯港集裝箱碼頭舉行。中國遠洋董事長魏家福、希臘總理卡拉曼利斯出席儀式並致辭。
「中遠巴拿馬」輪首航巴拿馬慶典儀式在巴拿馬運河舉行，中國遠洋副董事長張富生、執行董事總經理陳洪生以及巴拿馬總統夫人、第二副總統等政要出席了慶典儀式。
2006年8月
中遠太平洋入股泉州港務集裝箱股份有限公司71.43%股權，與泉州港務局共同經營和管理位於泉州的6個泊位。
中遠物流中標印度Reliance集團石化項目。
中遠太平洋與A.P.穆勒－馬士基集團簽訂協議，A.P.穆勒－馬士基集團將認購中遠太平洋全資附屬公司－中遠碼頭（南沙）有限公司（「中遠南沙公司」）33.9%股權，中遠南沙公司持有廣州南沙海港集裝箱碼頭有限公司59%股權。
在由上海航運交易所組織實施的「二零零五年國際航運及其輔助企業資信評估工作」中，中遠集運被授予「國際班輪運輸資質信譽優秀企業(AAA-)」，這是參選的國際班輪公司中唯一一家AAA級企業。
2006年9月
中國遠洋二零零五年年報榮獲美國紐約知名評獎機構MerComm, Inc.第20屆年度ARC 國際年報三項大獎，包括：最佳年報主席報告金獎、最佳年報整體表現銀獎和最佳年報封面設計榮譽獎。
中遠物流在中國經濟時報、中國航務周刊等30餘家中國媒體組成的中國物流媒體聯盟舉辦的行業評選活動中，榮獲「二零零六至二零零七年度中國物流最具影響力企業」之榜首榮譽。
中遠太平洋宣布增資及收購張家港永嘉集裝箱碼頭泊位。
2006年10月
中遠物流在「第三屆中國物流百強企業」的評比中，連續三年被評選為中國物流百強榜首企業。
中國遠洋在國內銀行間債券市場發行15億元人民幣短期融資券。
2006年11月
中遠集運在中國貨運行業「第五屆中國貨運業大獎頒獎典禮」上榮獲最佳船公司的綜合服務、中國－美洲航線、中國－歐洲/地中海航線、中國－日本航線（泛亞）及中國－韓國航線5項金獎和中國－東南亞/澳新航線銀獎。這是中遠集運連續第五次在中國貨運業評比中獲得多項金獎。
中遠物流在中國貨運行業「第五屆中國貨運業大獎頒獎典禮」上的「最佳物流公司」評選中，榮獲全部4項評選「綜合服務」、「倉儲管理」、「流程管理」和「網路覆蓋」的第一名。
中國遠洋董事會因在企業管治方面的出色表現被香港董事學會授予「二零零六年度傑出董事獎」（上市公司非囪生指數成份股組別），成為首家獲得該獎項的H股公司。
中遠太平洋董事會被香港董事學會授予「二零零六年度傑出董事獎」（囪生指數成份股組別）。
中遠太平洋連續第二年獲香港財經雜志《經濟一周》評選為「香港傑出企業」。
2006年12月
中國遠洋完成向控股股東中遠集團收購中遠物流51%權益的全部法律手續。
中遠太平洋與川崎汽船株式會社、陽明海運股份有限公司、韓進海運有限公司及EuropeContainer Terminals B.V. 簽署備忘錄，將共同興建和經營位於荷蘭鹿特丹港Maasvlakte港區的Euromax碼頭。
中遠太平洋獲IR Magazine頒發二零零六年度最佳投資者關系優異獎。 2005年3月
中國遠洋在北京成立。
2005年4月
中遠太平洋與廣州港集團有限公司簽署南沙港二期集裝箱碼頭合資框架協議。
中遠集運榮獲《貨運物流信息》（Cargonews China）頒發的「最佳航運公司（中國貿易）」獎項。
中遠集運與南通中遠川崎船舶工程有限公司簽署4艘世界上最大型集裝箱船（10,000標准箱）的建造合同，首艘船將於二零零八年交付使用。
中遠太平洋被美國財經雜志《福布斯》（Forbes）評選為2005年全球2,000家卓越企業之一。
2005年5月
中遠集運獲得中國貨運行業「第四屆中國貨運業大獎」評選的2004年最佳船公司金輪獎中的綜合服務、中國－美西/美東航線、中國－歐洲航線、中國－韓國航線、內支線（泛亞）等五項金獎；其下屬中遠國際貨運有限公司獲得最佳貨代公司金獎。
中遠太平洋入股南京港龍潭集裝箱有限公司20%股權，該合資公司於8月26日隆重開業。
中遠集運獲加拿大國際貨運代理協會(CIFFA)2005年「遠東/加東航線年度最佳承運人」，這是中遠集運連續第四年獲得這一稱號。
2005年6月
中國遠洋（HK1919.）正式在聯交所主板掛牌交易。
2005年7月
中國遠洋被納入富時中國指數、富時亞太指數（不包括日本、澳大利亞和紐西蘭）、富時環球指數、富時全球新興市場指數、富時/恆生亞洲耐用品指數、新華富時QDII香港指數。
2005年8月
泛亞公司與重慶東風船舶工業公司簽署9艘200標准箱的集裝箱船舶建造合同。
中遠集運所屬11艘集裝箱船舶獲得美國「21世紀優質船舶」稱號。
中國遠洋董事長魏家福於中國船東協會第四次會員大會上再次全票當選中國船東協會會長。
2005年9月
中國遠洋被納入恆生國企指數成份股。
中遠太平洋與寧波港集團有限公司等簽署協議，共同組建合資公司發展寧波港北侖四期集裝箱碼頭七號泊位，中遠太平洋持有20%股權。
中遠集運和中貨總公司共同注資，在深圳成立了華南中遠國際貨運有限公司，整合在華南地區和香港的營銷機構。
2005年10月
中國遠洋董事長魏家福獲得美國著名的國際海運和貿易組織「國際螺旋槳俱樂部」頒發的「海運成就獎」。這是該組織自1927年成立以來首次向美國以外的航運公司總裁授予此獎。
中遠集運、川崎汽船和韓進海運共同開辟華南－中東快航。
中遠太平洋獲機構投資者雜志評選為「最佳投資者關系之亞洲綜合性企業」及「最佳投資者關系之中資企業」。
中遠集運榮獲「全國文明單位」稱號。
2005年12月
上海國際航運中心洋山深水港區開港儀式在洋山深水港一期碼頭隆重舉行，中遠集運所屬8,204標准箱的「COSCO CHINA」輪參加了洋山港開港儀式。
中遠太平洋簽署入股上海洋山港二期集裝箱碼頭之合資協議，中遠太平洋佔10%權益。
中遠太平洋簽署收購埃及蘇伊士運河碼頭(Suez Canal Container Terminal S.A.E.) 20%股權之協議。
中國遠洋董事長魏家福當選「2005CCTV中國經濟年度人物」。
中遠集運榮獲「創建全國交通文明行業先進單位」榮譽稱號。

『叄』 哪些行業的信用債企業存在較大的違約可能

貸款流向「五小」（浪費資源、技術落後、質量低劣、污染嚴重的小煤礦、小煉油、小水泥、小玻璃、小火電等）和兩高一剩（高耗能、高污染及產能過剩）等國家限制、控制甚至淘汰類的行業。這類行業本身就對社會發展存在不良的影響，加上國家政策（如稅收、財政等）的限制，很難有大的發展，甚至可能成為政府直接勒令退出市場和破產關閉的對象，從而造成信貸機構不良貸款和呆賬、壞賬的出現。這一類企業違約可能非常高。

一般的話慎入行業有：房地產、建築、紡織服裝、有色金屬、化工、煤炭、鋼鐵等風險較大，出現結構性產能過剩且短期內難以明顯好轉的行業。
嚴格控制或退出類：
煤化工、水泥、平板玻璃、造紙等行業國家明確淘汰落後產能的行業，主要包括小鋼鐵、小水電、小水泥、小煉油、小煤窯、小玻璃、小造紙、小礦山、小化工、小葯廠、小火電等行業。

『肆』 中誠信國際信用評級有限公司的大事記

· 2010年5月28日-30日，中誠信國際組織員工赴十渡、野三坡三日游。出遊期間，公司組織了聯歡活動。公司領導和所有員工歡聚一堂，熱情高歌，聯歡氣氛熱鬧、歡快。此次出遊和聯歡活動極大地表現了中誠信國際員工的良好的團隊精神，新老員工之間既增加了交流，也增進了感情。 · 2010年5月27日，由中誠信國際評級的國內首支金融租賃公司金融債券--2010華融金融租賃股份有限公司金融債券在全國銀行間債券市場成功發行，中誠信授予華融金融租賃股份有限公司的主體信用級別和金融債券信用級別均為AA+。
· 2010年5月26日，中誠信國際在北京舉辦2010年春季投資者見面會，探討在復雜的宏觀經濟背景下，房地產、鋼鐵、水泥、化肥和保險行業所面臨的機遇和挑戰，以及這些行業中企業面臨的信用趨勢變化。來自中外資銀行、資產管理公司、證券公司、基金公司、企業、媒體等機構的上百人參加了會議。會議由公司執行副總裁何敏華主持，公司董事長毛振華和首席執行官葉敏分別做了當前宏觀經濟與政策的走勢分析和正確認識信用評級的演講。
· 2010年5月14日，中誠信國際2010年第一期新員工培訓在公司12層大會議室順利召開。公司領導、各部門負責人及公司近半年入職的新員工參加了培訓。此次培訓，通過公司主要領導的親自授課，使得新員工對中誠信國際有了一個比較全面的了解，對中誠信國際的企業文化有了初步認識，對公司的規章制度有了深入的了解。這對於促進新員工建立對中誠信國際的認同感和歸屬感，激勵新員工努力成長為中誠信國際的優秀員工和管理者有著積極的推動作用。
· 2010年3月3日，中國人民銀行營業管理部徵信管理處闞勝國助理調研員一行來我司調研，聽取了公司何敏華執行副總裁、任偉紅副總裁對於2009年營業管理部對我司進行現場檢查後我司的整改情況匯報，以及我司2009年工作總結，對我司的工作給予了充分肯定。
· 2010年2月25日，中誠信國際發布2010年中國證券業信用展望報告-《行業基礎環境改善為證券業打開成長空間，中長期信用趨勢向好，但短期仍面臨壓力》，這是公司自2008年以來第三次公開發布對中國證券行業的信用評價。報告回顧了2008-2009年中國證券業的發展概況，並深入探討了影響未來中國證券業信用趨勢的正面因素及證券業面臨的各種風險，報告還同時發布了12家主要證券公司的信用評價簡報。來自上海證券報、證券日報、新華通訊社、財經、路透社、金融界等多家媒體的記者參加了新聞發布會。
· 2009年11月18日，中誠信國際穆迪在北京聯合舉辦《企業債務融資市場發展與信用評級》研討會，發布了對全球及地區企業評級趨勢以及針對房地產、新能源、電力生產、城投、水務、港口、高速公路、航空運輸、鋼鐵、煤炭、有色金屬、化肥、水泥、汽車、重型機械和建築行業的展望報告，分別對這些行業未來12-18個月基本信用狀況做出分析和預測。來自監管機構、中外資銀行、證券公司、基金公司、企業等機構的上百人士參加了研討會。
·2009年11月17日，中國人民銀行參事魏本華、營業管理部副主任蔣萬進、徵信管理處處長付喜國、參事室處長苗現林等來我司進行調研。魏本華參事認為我司評級業務管理嚴格，各項制度規范，評級理念先進，同時，魏本華提出此次調研也將認真考慮我司反映的一系列問題和建議，推動評級行業的健康發展。
· 2009年5月25日-26日，中國人民銀行營業管理部檢查組對我司進行了為期兩天的評級工作現場檢查，檢查的范圍和內容主要為我司2007年、2008年在銀行間債券市場所開展的業務。此次檢查是中國人民銀行首次派檢查組對我司進行的評級工作現場檢查。檢查組認為我司的評級管理制度、業務制度、內部控制制度等全面、規范，評級作業比較規范，評級業務流程合理，評級收費制度規范，對我司的工作給予肯定。
· 2009年3月5日，中誠信國際在《中國經濟導報》發布了《十大重點產業調整振興規劃對行業及企業狀況的影響預期》。這是2009年1月以來國務院陸續通過鋼鐵、汽車、船舶、石化、有色、裝備製造、電子信息、輕工、紡織、物流十大產業振興規劃，中誠信國際對這十大重點產業密切關注後提出的預測。中誠信國際還將繼續關注各產業振興規劃細則的出台對各行業及企業信用狀況的影響。
· 2009年1月13日，中誠信國際發布2009年中國證券業信用展望報告---《信用基本面逐步改善，但外部環境不確定性加大使行業信用趨勢面臨較大壓力》，這是中誠信國際繼2008年之後第二次公開發布對中國證券行業的信用評價。來自中國日報、中國證券報、上海證券報、新華通訊社、財經、第一財經日報、證券日報、證券時報、香港文匯報、中國經濟導報、工商時報、新京報、北京商報等13家媒體參加了新聞發布會。
· 2008年10月30日，中誠信國際召開行業評級展望新聞發布會，發布了對宏觀經濟及對電力、煤炭、鋼鐵、有色金屬、建築和航空運輸業的行業展望，分別對這些行業未來12-18個月基本信用狀況做出了分析和預測。來自第一財經日報、中國經濟導報、財經、上海證券報、新京報、北京商報、證券時報、中國日報、理財周刊、工商時報等十家媒體參加了新聞發布會。
· 2008年10月30日，中誠信國際穆迪聯合召開題為《中國企業－歷史、現狀與未來》的研討會，發布了對亞洲區信用趨勢以及針對房地產、消費品和零售業、電力、煤炭、鋼鐵等行業的評級方法的介紹與行業展望。來自監管機構、中外資銀行、基金公司、企業等機構的上百人士參加了研討會。
· 2008年9月2日，中誠信國際召開中國銀行業信用展望新聞發布會，發布國內17家銀行的公開評級結果，並發布了2008-2009年中國銀行業信用展望的特別報告--《中國銀行業信用狀況穩步提升，系統性風險加大考驗其應對能力》。這是自2004年以來中誠信國際第5次發布對國內主要銀行的公開信用評級結果。
·2008年4月15日，中國銀行間市場交易商協會（以下簡稱「交易商協會」）頒布《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》及《銀行間債券市場中期票據業務指引》等七項自律規則，並正式接受了七家企業在銀行間債券市場發行中期票據的注冊。在這七家企業中，中誠信國際為中國電信股份有限公司、中國中化集團公司、中國五礦集團公司和中國核工業集團公司四家企業提供評級服務。此次中期票據的推出，結束了企業缺乏中期直接債務融資工具的局面，對中國銀行間債券市場的發展具有重要意義。
· 2008年4月8日，由中誠信國際評級的中國中材集團公司5億元無擔保企業債券（「08中材債」）正式發行，發行期限為5年，發行固定利率6.4%，中誠信國際對發行主體和該期債券的信用等級均評定為AA級。08中材債是2008年1月2日國家發改委發布《關於推進企業債券市場發展、簡化發行核准程序有關事項的通知》以來發行的第一隻無擔保信用企業債，對我國企業債券進一步向市場化發展意義重大。
· 2008年1月29日，中誠信國際在北京召開中國證券業信用展望新聞發布會，發布了2008年中國證券業展望的特別報告--《中國證券業信用狀況改善，機遇與挑戰並存》。此次證券業信用展望報告的推出是中誠信國際首次發布對中國證券行業的信用評價。
· 2007年8月20日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了2007年－2008年中國銀行業展望，調整了對12家銀行主動信用評級結果。這是中誠信國際繼2004年首次發布國內15家銀行的主動評級結果後對中國銀行業的持續跟蹤評級。
·2007年8月8日，中國銀行間市場交易商協會首屆會員代表大會、理事會大會在北京召開，中誠信國際當選為中國銀行間市場交易商協會常務理事。
· 2007年5月18日，中誠信國際與穆迪在北京聯合舉辦信用評級研討會，發布了鋼鐵、電力、收費公路等行業的評級方法和行業展望。此次研討會是中誠信國際與穆迪合資後首次舉辦的信用評級研討會。
· 2007年4月3日，中誠信國際正式加入亞洲信用評級協會（ACRAA），成為該協會第25個會員。亞洲信用評級協會創辦於2001年9月，由亞洲各國著名的信用評級公司組成，在行業內具有廣泛的影響力。
· 在2006年和2007年由全國銀行間同業拆借中心組織的銀行間債券市場參與者對五家評級機構評價活動中，中誠信國際連續兩年在五家有資格參與銀行間債券市場評級的評級公司中名列第一。
·2007年2月5日，中誠信國際通過競標被選聘為山西焦煤發行企業債券工作所需的信用評級機構。
· 2007年1月29日，中誠信國際地區風險評級咨詢項目最終驗收會在國家開發銀行舉行，該項目成果順利通過國家開發銀行的驗收。2004年以來，中誠信國際已經連續三年為開行提供地區風險評級咨詢服務，評級體系和方法逐漸成熟，風險預警、信貸配置模型及地區風險管理系統平台不斷完善，專項報告涉及范圍更為廣泛。
·2006年9月28日晚，中國誠信和穆迪在北京飯店舉行穆迪入股中誠信國際的慶祝酒會。來自人民銀行、國家發改委、財政部、保監會、銀監會、證監會等政府部門官員，33家國際金融機構駐華代表、銀行、證券公司等金融機構的代表，以及企業界、新聞界人士600餘人參加了酒會。中國人民銀行副行長蘇寧先生、中國保險監督管理委員會副主席魏迎寧先生、中國企業家論壇主席田源先生、著名法學家江平教授等領導和專家到會祝賀並在慶祝酒會上發表講話。
· 2006年9月28日，穆迪與中國誠信在京聯合舉行新聞發布會，正式對外宣布穆迪收購中誠信國際49%股權的交易成功，中誠信國際正式成為穆迪投資者服務公司成員。來自中央電視台、新華社、路透社、日本經濟新聞社、Bloomberg（彭博）、DowJones、Financial Times、《經濟日報》、中國新聞社、《中國證券報》、《金融時報》、《證券日報》等國內外媒體的40多位記者出席發布會。
· 2006年8月，中誠信國際在北京召開「2006年中國銀行業展望及評級新聞發布會」。此次對銀行主動評級是中誠信國際繼2004年和2005年對中國銀行業展望與評級的基礎上，對中國銀行業的跟蹤評級。
· 2006年8月，中誠信國際在北京國賓酒店舉辦 「中誠信國際投資者見面會」。這是國內評級機構首次舉辦與機構投資者的見面會。來自證券公司、銀行、保險公司及資產管理公司、基金管理公司、財務公司等80餘名機構投資者代表參加了會議。
·2006年4月13日，中國誠信與穆迪分別發表公告宣布，穆迪已就收購中誠信國際49%股份與中國誠信達成協議，按此協議中誠信國際將成為穆迪與中國誠信的合資公司，中國誠信佔51%股份，穆迪佔49%股份。
· 2005年9月1日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了2005年國內18家銀行主動評級結果，這是中誠信國際繼2004年首次發布國內15家銀行的主動評級結果後對中國銀行業的持續跟蹤評級。
· 2005年5月24日，人民銀行公布《短期融資券管理辦法》，中誠信國際信用評級有限責任公司承做了首批五家發行短期融資券企業中三家（國家開發投資總公司、中國五礦集團公司、中國國際航空股份有限公司）的評級工作。
· 2004年9月27日下午，國家開發銀行與中誠信國際信用評級有限責任公司在公司會議室舉行了《國家開發銀行地區風險評級及咨詢服務合同
》簽字儀式。
· 2004年8月23日，全球最大的信用評級機構——穆迪公司的CEO、國際業務主管、亞太區總經理、中國業務總經理一行四人來中誠信進行訪問交流。
· 2004年8月5日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了12家已公布年報的國內銀行的綜合財務實力評級結果。同時，中誠信國際還首次對14家國內銀行的個體財務實力等級進行了評定。
· 2004年7月，中誠信國際信用評級有限責任公司回購惠譽所持有的30%公司股份。
· 2004年4月15日，中誠信國際信用評級有限責任公司在北京國賓酒店召開「2004年中國銀行業展望及評級新聞發布會」，來自中國人民銀行
、中國證監會等部委的領導，國家開發銀行、中國工商銀行等15家受評銀行，亞洲開發銀行和國際金融機構公司駐華機構，英國渣打銀行、北歐銀行等外資銀行駐華機構，中信基金管理公司、中國人民保險公司、新華人壽等金融的代表出席了會議。這是國內評級機構首次對中國銀行業實施的主動評級。其中，國家開發銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行和中國農業銀行等5家銀行被評為「AAA」級。
· 2004年4月，中誠信國際信用評級有限責任公司完成對中國工商銀行寧波市分行不良貸款證券化項目的信用評級工作。
· 2003年12月，經中誠信國際信用評級有限責任公司綜合評定，「2003年中國網路通信集團公司50億元企業債券」和「2003年中國華能集團公司40億元企業債券」正式發行，其債券級別均為AAA級。
· 2003年9月5日，中國誠信信用管理有限公司、中誠信國際信用評級有限責任公司在上海召開評級業務交流會。中誠信名譽董事長、中誠信國際公司董事長凌則提在參加上海分公司主辦的分支機構業務交流會期間，拜會了中國人民銀行上海分行行長胡平西先生。
· 2003年6月，中國保監會發布《保險公司投資企業債券管理暫行辦法》，中誠信國際信用評級有限責任公司成為中國保監會認可的信用評級機構。
· 2003年4月，中誠信國際公司首家對不良資產處置信託對應信託受益權信用評級 「中國華融資產管理公司不良資產處置信託」 對應信託受益權信用評級。
· 2002年12月，中誠信國際公司受中國銀河證券公司委託，對其擬發的3億元3年期債券進行信用評級。
· 2002年10月，中誠信國際公司嘗試進行中國銀聯會員評估工作。
· 2001年11月22日至23日，中誠信國際CEO鄔潤揚、副總裁李華平出席由中國保險監督委員會主辦的「中國保險市場與WTO國際高峰會議」。鄔潤揚先生發表了《保險信用評級：國際經驗和中國的實踐》的演講。
· 2001年11月初，惠譽國際（Fitch）集團董事會主席Marc de Lacharriere先生和惠譽國際（Fitch）法國分公司首席執行官、亞洲地區總裁
Bernard de Lattre先生訪華，在董事長凌則提先生和首席執行官鄔潤揚陪同下，分別拜會了中國銀行行長劉明康、中國建設銀行副行長張恩照以及中國人民保險公司等有關機構負責人。
· 2001年9月，公布2001年中國平安保險股份有限公司財務實力評級，這是公司繼對泰康保險公司進行財務實力評級後第二家保險公司財務實力評級。迄今，國內評級機構中只有中誠信國際開展了保險公司評級。
· 2001年5月，公司在全國首次開展可轉換公司債信用評級。
· 2000年10月，惠譽（Fitch）亞洲董事鄔潤揚博士擔任中誠信國際CEO。
· 2000年9月22日，惠譽（Fitch）首席執行官羅賓先生訪華，宣布對中國主權評級展望為穩定。在公司董事長凌則提的陪同下，分別拜會了中國證監會主席周小川和財政部副部長金立群。
· 2000年5月25日—26日，與中國人民銀行合作舉辦「信用評級國際研討會」，人民銀行副行長致辭，人民銀行、財政部、國家計委、中國證監會、中國保監會等主管部門官員，惠譽（Fitch）、穆迪、標准普爾、匯豐銀行等代表100多人參加了研討會。
· 2000年3月，在惠譽（Fitch）的支持下，中誠信國際陸續修訂完成新的指標體系，該體系逐步向國際標准靠攏。
· 2000年1月1日，合資公司開始營業。
· 1999年9月9日，中國人民銀行石家莊中心支行核准公司貸款企業評級資格。
· 1999年8月24日，中誠信國際在國家工商行政管理局登記注冊並取得營業執照。
· 1999年8月20日，中國人民銀行福州中心支行核准公司貸款企業評級資格。
· 1999年7月23日，中誠信國際舉行第一屆董事會第一次會議。
· 1999年5月28日，中華人民共和國對外貿易經濟合作部批准設立中誠信國際信用評級有限責任公司。
· 1999年1月，公司首次發布《信用評級公告》。
· 1998年12月，中國人民銀行上海市分行核准公司的貸款企業評級資格。
· 1998年12月15日，中國人民銀行天津市分行核准公司的貸款企業評級資格。
· 1998年11月17日，中國人民銀行劉明康副行長聽取公司領導匯報，要求公司獨立自主地開展評級業務，樹立權威。
· 1998年10月對首家金融機構發行的債券進行評級。
· 1998年10月在全國首次開展企業集團財務公司評級。
· 1998年9月11日與惠譽國際、國際金融公司合作在人民大會堂舉行信用評級國際研討會，同時舉行中誠信國際合資合同簽字儀式。
· 1998年5月在全國首次開展保險公司評級。
· 1997年12月，中國人民銀行確認中國誠信的企業債券信用評級資格。
· 1997年8月30日，國家外匯管理局批復同意成立中誠信國際信用評級有限責任公司。
· 1997年8月中國人民銀行核准中誠信國際信用評級有限責任公司業務范圍。· 1997年5月6日，由美林集團主辦、我公司協辦的「中國企業通往國際債務市場之路」研討會於長城飯店召開。
· 1996年11月21日-22日，我公司與上海證券交易所、國泰證券有限公司聯合主辦「企業債券發行與上市研討會」。
· 1996年10月-11月，受北京商品交易所委託，與中國期貨市場咨詢中心等單位合作對其會員進行資信評級。
· 1996年5月3日，與中國證券報聯合發布1995年度中國上市公司業績排序。
· 1996年3月，接受上海商品交易所委託，對其會員進行等級評定。
· 1995年10月，由我公司主編的<<中國上市公司基本分析>>出版發行，該書公布了1995年6月底以前全部上市公司的研究結果，並在中國首次評定了上市公司股票等級。
· 1995年9月，公布1992年底前上市的47家上市公司的投資價值排序結果。
· 1995年9月20日，獨家承擔並完成1995年度中央企業債券的信用評級工作，此次涉及鐵路、運輸、電力、化工三大行業，包括鐵道部、華能集團等17個發債主體，所評債券額度近95億元，占計劃發債額度的95%。
· 1995年8月公司在全國首次開展上海證券交易所會員評級。
· 1995年7月在全國首次開展期貨經紀公司信用評級。
· 1995年4月，接受上海證券交易所委託，獨家對其會員公司進行信用評級。
· 1994年9月26日，英國IBCA評級公司常務董事Dominique Davial 女士與世界銀行國際金融公司（IFC）亞洲局張軍、王建盛先生來我公司訪問。IBCA公司對於與我公司合作建立評級公司表現出濃厚興趣。
· 1994年6月在全國首次開展租賃公司信用評級。
· 1994年4月在全國首次開展基金信用評級。
· 1994年1月20日公布全國首批信託投資公司的信用等級。
· 1993年6月22日，公司在海口舉行新聞發布會，公布海南證券公司、海南匯通國際信託投資公司、三亞中亞信託投資公司的信用等級。
· 1993年6月在全國首次開展信託投資公司信用評級。
· 1993年5月，公司在全國首次開展中央企業債券信用評級。
· 1993年4月3日，公司召開首批證券商信用評級信息發布記者招待會，公布全國首批證券商信用等級。
· 1993年4月，國務院發文規定，1億元以上的企業債券應由全國性信用評級機構進行評級。我公司是當時唯一一家經中國人民銀行批準的全國性信用評級機構。
· 1993年2月在全國首次開展股份公司信用評級。
· 1992年12月26日，公司制定的全國第一套信用評級體系和評級文件，在京通過由全國人大財經委員會、全國人大法律委員會、中國人民銀行、國家計委、中國證監會、國家體改委、國家國有資產管理局、中國證券業協會、中國人民建設銀行等部門組織的專家鑒定。
· 1992年12月10日，公司與STAQ系統簽訂備忘錄，確定我公司對STAQ系統上市公司進行信用等級評定。
· 1992年12月在全國首次開展證券商信用評級。
· 1992年10月8日，中國誠信證券評估有限公司在北京釣魚台國賓館正式創立。
· 1992年10月4日，中國人民銀行批准中國誠信證券評估事務所更名為中國誠信證券評估有限公司。
· 1992年8月3日，中國人民銀行正式批准籌建中國誠信證券評估事務所。

『伍』 券商股龍頭有哪些

券商龍頭股有國泰君安、中信證券、光大證券、華泰證券、興業證券等。

一、方正證券
方正證券股份有限公司主要業務為提供證券經紀、資產管理、投資銀行、期貨經紀、基金管理、研究咨詢等綜合金融服務並從事自營投資與交易，分為財富管理、機構業務與投行、投資與交易及資產管理四大業務板塊。方正證券作為中國首批綜合類證券公司，多年來堅持以客戶為核心，構建穩健均衡的業務結構，不斷提升自身的品牌影響力和綜合競爭力。2019年公司主要業務排名前列，在中國證監會分類監管評價中獲評A類A級。

二、浙商證券
浙商證券股份有限公司主要業務包括證券經紀、投資銀行、資產管理、財務顧問、投資咨詢、證券自營、期貨IB、直接投資、融資融券等。首次實現對央企、軍工企業債權融資服務，發行全省首單、全國第四單紓困債券，發行公司第二單綠色債券，債券投行創新力、影響力不斷增強。

三、國泰君安
國泰君安證券股份有限公司系主要從事證券經紀；證券自營；證券承銷與保薦；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；融資融券業務；證券投資基金代銷；代銷金融產品業務；為期貨公司提供中間介紹等業務。君弘APP榮獲2017年度上海金融創新成果獎一等獎。在第六屆證券期貨科學技術獎評選中，本集團共有4個項目獲獎，排名行業第1位。

四、國聯證券
國聯證券股份有限公司的主營業務為證券經紀業務、證券自營業務(證券投資業務)、資產管理業務、信用交易業務、新三板業務等。同時，公司通過控股子公司華英證券和國聯通寶分別從事投資銀行業務(不含新三板業務)和直接投資業務。公司的主要產品為證券經紀業務、投資銀行業務、資產管理業務 、新三板業務、證券自營業務、信用交易業務 、直接投資業務、研究業務。

五、中信證券
中信證券股份有限公司是一家主要從事經紀業務、投行業務、自營業務及資產管理等業務的公司。公司2018年獲得Euromoney頒發的「2018年最佳投資銀行」稱號。公司2018年獲得Finance Asia頒發的最佳_商、「一帶一路」最佳銀行、最佳證券承銷商、最佳權益證券發行機構、最佳跨國並購交易獎、最佳公司債券獎。公司2018年獲得Asiamoney頒發的「最佳綠色金融券商」稱號。

六、光大證券
光大證券股份有限公司主要從事證券及期貨經紀、證券投資咨詢、證券交易、證券投資活動有關的財務顧問、證券承銷與保薦、證券自營、為期貨公司提供中間介紹業務、證券投資基金代銷、融資融券業務、代銷金融產品業務、股票期權做市業務、投資管理、資產管理、股權投資、基金管理業務、融資租賃業務及監管機構批準的其他業務。公司連續三年蟬聯「年度最佳證券公司」，榮獲「2019金融創新百強」、「2019年度本土最佳投行」 等榮譽稱號。

七、國金證券
國金證券股份有限公司是一家以證券經紀、投資銀行、證券投資為主營業務的公司.公司主要經營代理買賣證券、證券承銷、咨詢業務、期貨經紀業務、財務顧問業務、投資咨詢業務等.2010年公司還開展了股指期貨IB業務，成為成都地區僅有的兩家獲得此創新業務經營權的公司之一.近年來，公司經紀業務的市場份額穩步提升，2009年營業部平均代理買賣證券業務凈收入排名行業第13位。

八、東方證券
東方證券股份有限公司成立於2003年10月。公司前身為1997年12月10日成立的東方證券有限責任公司。公司主要從事：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券自營；融資融券；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務；代銷金融產品；證券承銷（限國債、政策性銀行金融債、短期融資券及中期票據）。公司榮獲2019年中國上市好公司「最佳公司治理上市公司」獎項。

九、華泰證券
華泰證券股份有限公司從事的主要業務包括財富管理業務、機構服務業務、投資管理業務和國際業務。投資銀行業務主要包括股權承銷、債券承銷、財務顧問和場外業務等；主經紀商業務主要包括為私募基金、公募基金等各類資管機構提供資產託管和基金服務，包括結算、清算、報告和估值等；研究與機構銷售業務主要包括研究業務和機構銷售業務；投資交易業務主要包括權益交易、FICC 交易及場外衍生品交易。公司榮獲「可持續發展貢獻獎」、「2019中國卓越品牌力證券公司」、「最佳投資者關系獎」。

十、興業證券
興業證券股份有限公司是中國證監會核準的全國性、綜合類、創新型證券公司，成立於1991年10月29日。2010年10月，在上海證券交易所首次公開發行股票並上市。公司注冊地為福建省福州市，主要股東有福建省財政廳、福建省投資開發集團有限責任公司、中國證券金融股份有限公司等。

『陸』 中國各個銀行的簡介

一、中國工商銀行

中國工商銀行，於1984年1月1日成立，是辦理城鎮工商信貸和儲蓄業務的國家專業銀行。
2005年4月21日，國家正式批准中國工商銀行實施股份制改革，注資150億美元，隨後中國工商銀行順利完成了財務重組和國際審計。2005年10月28日，中國工商銀行由國有獨資商業銀行整體改制為股份有限公司，正式更名為「中國工商銀行股份有限公司」，注冊資本人民幣2,480億元，全部資本劃為等額股份，股份總數為2,480億股，每股面值為人民幣1元，財政部和匯金公司各持1,240億股。
2006年1月27日，中國工商銀行與高盛集團、安聯集團、美國運通公司3家境外戰略投資者簽署戰略投資與合作協議，獲得投資37.82億美元； 2006年6月19日，工商銀行與全國社會保障基金理事會簽署戰略投資與合作協議，社保基金會將以購買工行新發行股份方式投資180.28億元人民幣。工商銀行多元化的股權結構業已形成。
中國工商銀行注冊地址是中國北京市復興門內大街55號，法定代表人：姜建清。
中國工商銀行的業務范圍包括：
負債業務:人民幣儲蓄；外幣儲蓄；儲蓄旅行支票；外匯借款；同業人民幣、外匯拆入；發行金融債券等；
資產業務：短期、中期和長期人民幣和外匯流動資金貸款、固定資產貸款；外匯轉貸款；住房開發貸款；具有專門用途的貸款；消費性貸款（汽車消費貸款；個人大額耐用消費品貸款；個人住房貸款）；委託貸款和特定貸款；票據貼現；國債、政策性金融債券認購業務；同業人民幣、外匯拆出；項目貸款評估和信用等級評定等；
中間業務：人民幣現金結算、轉賬結算；國際結算；代理業務（代收代付；代理企業債券、股票、國庫券等有價證券發行、清算、兌付、託管；黃金現貨買賣、交易清算、實物交割、租賃黃金、黃金項目融資；黃金清算交易；企業年金業務；代理發行金融債券；代理保險；代理保管有價證券、有價物品；出租保管箱；代理政策性金融業務或其它金融機構業務等）；人民幣及外匯銀行卡業務；信息咨詢業務（資信調查；資產評估；金融信息咨詢；行業信息網服務；開立人民幣存款證明）；外匯中間業務（進口開證；進口代收；匯出匯款；來證通知；議付；托收；匯入匯款；結匯；售匯；旅行支票；代客外匯買賣；外匯票據的承兌和貼現；外匯擔保；外匯存款證明；代理發行股票以外的外幣有價證券；代理買賣股票以外的外幣有價證券；外幣兌換；為利用國際金融組織貸款的項目開立周轉金賬戶）；融資類和履約類擔保業務；商人銀行業務（融資顧問和銀團貸款安排；企業財務顧問；企業海外上市）；個人理財服務；投資基金管理、託管和銷售；其他受託和委託資產管理；企業資信評級及其它中間業務等。
二、中國農業銀行
中國農業銀行是四大國有獨資商業銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。到2004年末，中國農業銀行各項資產總額
40137.69億元，各項貸款余額25900.72億元，各項存款余額34915.49億元，全年實現經營利潤319.74億元。
中國農業銀行網點遍布中國城鄉，成為國內網點最多、業務輻射范圍最廣的大型國有商業銀行。業務領域已由最初的農村信貸、結算業務，發展成為品種齊全，本外幣結合，能夠辦理國際、國內通行的各類金融業務。目前主要包括：（1）人民幣業務。吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務等。（2）外匯業務。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發行和代理發行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業務。
三、中國銀行
中國銀行，全稱中國銀行股份有限公司，是中國四大國有商業銀行之一。中國銀行於1912年由孫中山先生批准成立，至1949年中華人民共和國成立的37年間，中國銀行先後是當時的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿專業銀行。目前旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構，在全球范圍內為個人和公司客戶提供全面和優質的金融服務。
中國銀行主營商業銀行業務，包括公司、個人金融、資金業務和金融機構等業務。公司業務以信貸產品為基礎，致力於為客戶提供個性化、創新的金融服務和融資、財務解決方案。個人金融業務主要針對個人客戶的金融需求，提供包括儲蓄存款、消費信貸和銀行卡在內的服務。資金業務包括本外幣保值、資金管理、債務保值、境內外融資等資金運營和管理服務。而金融機構業務則是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供諸如資金清算、同業拆借和託管等全面服務。作為中國金融行業的百年品牌，中國銀行在注重穩健經營的同時積極進取，不斷創新，創造了國內銀行業的許多第一，在國際結算、外匯資金和貿易融資等領域得到業界和客戶的廣泛認可和贊譽。
1949年，中國銀行成為國家指定的外匯外貿專業銀行，為國家經濟建設和社會發展作出了巨大貢獻。1994年隨著金融體制改革的深化，中國銀行成為國有獨資商業銀行，與其它三家國有獨資商業銀行一道成為國家金融業的支柱。2004年8月26日，中國銀行股份有限公司掛牌成立，標志著中國銀行的歷史翻開了嶄新的篇章，啟動了新的航程。
中國銀行是中國國際化程度最高的商業銀行。1929年，中國銀行在倫敦設立中國金融業第一家海外分行。此後在世界各大金融中心相繼開設分支機構，目前擁有遍布全球27個國家和地區的機構網路，其中境內機構共計11,000餘個，境外機構共計600餘個。1994年和1995年，中國銀行先後成為香港地區、澳門地區發鈔銀行。
四、中國建設銀行
中國建設銀行成立於1954年10月1日（當時行名為中國人民建設銀行，1996年3月26日更名為中國建設銀行）。
建設銀行自成立至今，經歷了三個階段。
第一階段，為經辦國家財政撥款時期。1954年10月，建設銀行經中央人民政府政務院決定成立後，其任務是經辦國家基本建設投資的撥款，管理和監督使用國家預算內基本建設資金和部門、單位的自籌基本建設資金。幾十年來，建設銀行為提高投資效益、加快國家經濟建設和發
展作出了卓越貢獻。
第二階段，為國家專業銀行時期。從20世紀80年代中期起，為適應經濟金融體制改革和經濟發展的要求，建設銀行先後開辦了現金出納、居民儲蓄、固定資產貸款、工商企業流動資金貸款、國際金融、住房貸款和各種委託代理業務。通過開辦各種面向社會大眾的商業銀行業務，豐富了銀行職能，為向現代商業銀行轉軌打下了堅實的基礎。
第三階段，為國有商業銀行時期。1994年，按照國家投融資體制改革的要求，建設銀行將財政職能和政策性基本建設貸款業務分別移交給財政部和國家開發銀行，從功能轉換上邁出了向現代商業銀行轉軌的重要一步。
境內外營業性分支機構15401個，其中有6個海外分行，2個駐海外代表處。全行正式員工26.3萬人。同時，全資擁有建新銀行，並持有中國國際金融有限公司43.35%的股權，持有中德住房儲蓄銀行75.1%的股權。
2004年 9月15日，中央匯金投資有限責任公司、中國建銀投資有限責任公司、國家電網公司、上海寶鋼集團公司和中國長江電力股份有限公司在京召開會議，決議共同發起設立中國建設銀行股份有限公司。中國建設銀行將由國有獨資商業銀行改制為國家控股的股份制商業銀行。
中國建設銀行改制為國家控股的股份制商業銀行後，名稱為中國建設銀行股份有限公司，簡稱中國建設銀行。中國建設銀行股份有限公司承繼原中國建設銀行商業銀行業務及相關資產、負債和權益。
五、交通銀行
交通銀行始建於1908年（光緒三十四年），是中國早期四大銀行之一，也是中國早期的發鈔行之一。1958年，除香港分行仍繼續營業外，交通銀行國內業務分別並入當地中國人民銀行和在交通銀行基礎上組建起來的中國人民建設銀行。為適應中國經濟體制改革和發展的要求，1986年7月24日，作為金融改革的試點，國務院批准重新組建交通銀行。1987年4月1日，重新組建後的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，總行設在上海。
2004年6月，在中國金融改革深化的過程中，國務院批准了交通銀行深化股份制改革的整體方案，其目標是要把交通銀行辦成一家公司治理結構完善，資本充足，內控嚴密，運營安全，服務和效益良好，具有較強國際競爭力和百年民族品牌的現代金融企業。在深化股份制改革中，交通銀行完成了財務重組，成功引進了匯豐銀行、社保基金、中央匯金公司等境內外戰略投資者，並著力推進體制機制的良性轉變。2005年6月23日，交通銀行在香港成功上市，成為首家在境外上市的中國內地商業銀行。
六、中信銀行
中信銀行隸屬於中國國際信託投資公司（中信公司），創立於1987年，是我國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一。2002年，中國國際信託投資公司更名為中國中信（集團）公司，組建了以中信銀行為主體的中信控股有限公司。目前，中信銀行是中信控股有限公司的全資金融子公司。
1987年4月，中國人民銀行批准中信銀行為中信公司所屬的國營綜合性銀行，是中信公司的子公司，獨立法人。注冊資本8億元人民幣。實行自主經營、獨立核算、自負盈虧。在國內外可設立分支機構，經營已批準的銀行業務。
前國家副主席榮毅仁先生任中信銀行名譽董事長。
經營范圍包括人民幣存款、貸款、結算、貼現業務；匯兌、旅行支票、信用卡業務；代理收付和財產保管業務；經濟擔保和信用見證業務；經濟咨詢業務；外匯存款、匯款、放款、擔保業務；在境內外發行或代理發行外幣有價證券；貿易、非貿易結算；外幣票據的承兌和貼現、買賣或代理買賣及外幣有價證券；外幣兌換；出口信貸。
七、深圳發展銀行
1987年12月28日，深圳發展銀行宣告成立。深發行由最初的6家農村信用社，成長為在18個經濟中心城市擁有230多家分支機構的全國性股份制商業銀行，自身規模不斷擴大，綜合實力日益增強。
2004年，深圳發展銀行成功引進國際戰略投資者，從而成為國內首家外資作為第一大股東的中資股份制商業銀行。
2005年，深發展正式確立了「定位中小企業，打造貿易融資領域專業品牌」的發展戰略。經過多年的積淀，深發展開始了向零售業務的全面轉型之旅。財富管理中心、個人貸款中心、汽車融資中心、信用卡中心、客戶服務中心，構建了深發展零售銀行全方位的產品和服務體系。
八、廣東發展銀行
廣東發展銀行是經國務院和中國人民銀行批准組建、於 1988 年 9 月成立的股份制商業銀行，注冊資本為人民幣 35 億元，總部設在中國廣州市。截止 2005 年底，廣東發展銀行總資產3558億元，各項存款余額3062億元，各項貸款余額2090億元。
廣東發展銀行在北京、上海、廣州、杭州、南京、大連、鄭州、昆明、武漢、深圳、珠海、汕頭、東莞、沈陽、寧波、溫州、無錫、澳門等中國經濟發達城市設立了 26 家分行、 500家營業網點，並與全球83個國家和地區的917家銀行建立了代理行關系，初步形成了城市化大商業銀行的格局。
廣東發展銀行的經營范圍主要包括吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款；辦理結算 ；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保險箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；結匯、售匯；同業外匯拆借；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯擔保；外匯信用卡的發行；買賣和代理買賣股票以 外的外幣有價證券；發行和代理發行股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣；代理國外信用卡的發行及付款業務；離岸金融業務；資信調查、咨詢、見證業務。經中國人民銀行和中國銀行業監管管理機構批準的其他業務。
九、中國民生銀行
中國民生銀行於1996年1月12日在北京正式成立，是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業銀行法》建立的規范的股份制金融企業。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（600016）在上海證券交易所掛牌上市。 2003年3月18日，中國民生銀行40億可轉換公司債券在上交所正式掛牌交易。2004年11月8日，中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發行了58億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發行次級債券的商業銀行。2005年10月26日，民生銀行成功完成股權分置改革，成為國內首家完成股權分置改革的商業銀行，為中國資本市場股權分置改革提供了成功範例。
截至2005年12月31日，中國民生銀行總資產規模達5571億元，凈利潤27.03億元，存款總額4888億元，貸款總額（含貼現）3781多億元，不良貸款率1.28%，保持國內領先水平。
截至2005年底，中國民生銀行在北京、廣州、上海、深圳、武漢、大連、杭州、南京、重慶、西安、福州、濟南、太原、石家莊、成都、寧波、天津、昆明、泉州、蘇州等地設立了二十家分行，在汕頭設立了直屬支行，機構網點達到240家，與境外78個國家和地區的749家銀行建立了代理行關系。
十、招商銀行
招商銀行成立於1987年4月8日，是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先後進行了四次增資擴股，並於2002年3月成功地發行了15億普通股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內第一家採用國際會計標准上市的公司。目前，招商銀行總資產逾8000億元，在英國《銀行家》雜志「世界1000家大銀行」的最新排名中，資產總額位居114位。
經過19年的發展，招商銀行已從當初偏居深圳蛇口一隅的區域性小銀行，發展成為了一傢具有一定規模與實力的全國性商業銀行，初步形成了立足深圳、輻射全國、面向海外的機構體系和業務網路。目前在境內30多個大中城市、香港設有分行，網點總數400多家，在美國設立了代表處，並與世界80多個國家和地區的1100多家銀行建立了代理行關系。
招商銀行充分發揮擁有全行統一的電子化平台的巨大優勢，率先開發了一系列高技術含量的金融產品與金融服務，打造了「一卡通」、「一網通」、「金葵花理財」、「點金理財」、招商銀行信用卡、「財富賬戶」等知名金融品牌，樹立了技術領先型銀行的社會形象。招商銀行於1995年7月推出的銀行卡——「一卡通」，被譽為我國銀行業在個人理財方面的一個創舉；截至06年6月，累計發卡量已近4000萬張，卡均存款余額逾5000元。1999年9月在國內首家全面啟動的網上銀行——「一網通」。
十一、華夏銀行
1992年華夏銀行在首都北京誕生了。1995年華夏銀行率先實行了股份制改造，成為一家全國性股份制商業銀行，2003年9月，華夏銀行公開發行股票，並在上海證券交易所掛牌上市交易(股票代碼600015)，成為全國第五家上市銀行。2005年11月華夏銀行引進戰略投資者，與德意志銀行簽署了股份轉讓協議、全面長期戰略合作協議、全面技術支持和協助協議、信用卡業務合作協議，為提高經營管理能力和國際化水平帶來了新的契機。14年來華夏銀行完成了三次歷史性跨躍。
截止2006年3月31日，華夏銀行已在北京、上海、廣州、南京、杭州、濟南、深圳、昆明、沈陽、武漢、重慶、成都、西安、烏魯木齊、太原、石家莊、大連、溫州、青島、福州、呼和浩特、天津、蘇州、無錫、煙台、玉溪、聊城等27個城市設立了22家分行、5家異地支行，營業網點達到270家，員工7700多名，「立足經濟發達城市，輻射全國」的機構體系已經形成。此外，華夏銀行還與境外368家銀行建立了代理業務關系，建成了覆蓋全球主要貿易區的結算網路。
十二、中國光大銀行
中國光大銀行成立於1992年8月，1997年1月完成股份制改造，成為國內第一家國有控股並有國際金融組織參股的全國性股份制商業銀行。
11年多來,伴隨著中國經濟和金融業的發展進程，光大銀行不斷改革創新、銳意進取，始終把自身發展與國民經濟的增長緊密結合，在為社會提供優質金融服務的同時，取得了良好的經營業績，逐步形成了與現代商業銀行相適應的多元化股權結構、日益完善的公司治理與經營機制、比較先進的科技支持系統、素質較高的員工隊伍、布局合理的機構網路、范圍廣泛的同業合作等優勢。截止2003年底，中國光大銀行已在全國23個省、自治區、直轄市的36個經濟中心城市擁有分支機構370多家，成為對社會有一定影響的全國性股份制商業銀行。
十三、興業銀行
興業銀行成立於1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批准成立的首批股份制商業銀行之一，總行設在福建省福州市。
經營范圍包括存款、貸款；國內外結算；票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；同業拆借；買賣、代理買賣外匯；銀行卡業務；信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；保管箱服務；結售匯業務；短期融資券承銷、基金託管、金融衍生產品交易等及其他經國務院銀行業監督管理機構批準的業務。多年來，本行始終堅持與客戶「同發展、共成長」和「服務源自真誠」的經營理念，致力於為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。
興業銀行已在北京、上海、廣州、深圳、南京、杭州、天津、沈陽、鄭州、濟南、重慶、武漢、成都、西安、福州、廈門、太原、昆明、長沙、南昌、合肥、寧波、溫州、東莞、佛山、無錫等全國主要城市設立了 31 家分行、 338 家分支機構，在上海、北京設立了資金營運中心、零售銀行管理總部、信用卡中心、資產託管部、大型客戶業務部和投資銀行部等總行經營性機構。
截止 2006 年 6 月末，本行注冊資本 39.99 億元，股東總數 147 家，前十大股東依次為：福建省財政廳、恆生銀行有限公司、 Tetrad Ventures Pte Ltd 、中國糧油食品 ( 集團 ) 有限公司、國際金融公司、中國電子信息產業集團公司、寶鋼集團有限公司、福建省煙草公司、上海國鑫投資發展有限公司、七匹狼投資股份有限公司。
十四、上海浦東發展銀行
上海浦東發展銀行是1992年8月28日經中國人民銀行批准設立、於1993年1月9日正式開業的股份制商業銀行，總行設在上海。經中國人民銀行、中國證監會正式批准，上海浦東發展銀行於 1999 年獲准公開發行A股股票，並在上海證券交易所正式掛牌上市（股票交易代碼：600000），這是中國銀行業改革的一項重大舉措。目前，注冊資本金達 39.15億元，良好的業績和誠信經營的聲譽使浦發銀行業已成為中國證券市場中一家備受關注和尊敬的上市公司。
主營業務主要包括：吸收公眾存款、發放短期、中期和長期貸款、辦理結算、辦理票據貼現、發行金融債券、代理發行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券、同業拆借、提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結算；同業外匯拆借；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業務；人民幣和外幣信用卡業務；離岸金融業務；經中國人民銀行批準的其他業務。
截止到2005年底，全行總資產規模已達 5730 億元人民幣、各項存款余額5055億元人民幣，各項貸款余額 3772 億元人民幣，當年實現稅後利潤 24.58 億元人民幣，並在上海、北京、杭州、南京、重慶、廣州、昆明、深圳、鄭州、天津、大連、濟南、西安、成都、沈陽、武漢、太原、長沙、哈爾濱、南昌、南寧、寧波、蘇州、青島、溫州、蕪湖等地設立了 26 家直屬分支行、 350 家營業網點，在香港設立了代表處。
中國郵政儲蓄銀行

公司名稱：

中文：「中國郵政儲蓄銀行有限責任公司」；簡稱「中國郵政儲蓄銀行」。

英文：「POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA」；英文縮寫「PSBC」。

公司注冊地址：北京市西城區宣武門西大街131號。

成立時間：2007年3月6日

中國郵政儲蓄銀行有限責任公司承繼原國家郵政局、中國郵政集團公司經營的郵政金融業務及因此而形成的資產和負債，並將繼續從事原經營范圍和業務許可文件批准/核準的業務，繼續使用原商標和咨詢服務電話，各項業務照常進行，客戶毋需辦理任何變更手續。

回顧——郵政儲蓄二十年發展歷程（1986—2006年）

2006年4月，中國郵政儲蓄迎來了恢復開辦20周年。20年來，全體郵政幹部職工艱苦奮斗、開拓創新，郵政儲蓄持續發展、迅速壯大，從鮮為人知的一支零售金融市場的新生力量，發展成為中國儲蓄存款余額規模第五大的金融機構。

中國郵政辦理儲蓄業務的歷史可以追溯到1919年。解放前經營郵政儲匯業務的「郵政儲金匯業局」在當時的金融界佔有重要地位。新中國成立後，郵政儲蓄一度停辦。1986年郵政儲蓄恢復開辦以來，其發展大致經歷了四個階段：

第一階段（1986年～1989年）：為發揮郵政點多面廣的優勢，向廣大群眾提供基礎金融服務，積聚社會資金、發展國民經濟，根據國務院的指示，郵電部和中國人民銀行聯合發文規定，於1986年4月1日正式開辦郵政儲蓄業務。郵政儲蓄吸收的存款全部繳存人民銀行統一使用，人民銀行根據繳存存款的平均余額付給手續費。

第二階段（1990年～1998年）：郵政部門和人民銀行繳存存款的業務關系轉變為轉存款關系，郵政儲蓄存款轉存人民銀行，人民銀行支付轉存款利息，郵政儲蓄由代辦轉為自辦。郵政儲蓄計算機聯網工程開始建設，實現了部分重點城市之間郵政儲蓄活期的通存通取；辦理了代發工資等中間業務。

第三階段（1998年～2003年7月）：1998年郵電分營、郵政獨立運行後，郵政儲匯業務保持快速發展的勢頭。建成了全國郵政儲蓄計算機異地實時交易系統，活期儲蓄異地通存通取業務深受客戶歡迎。

從特定的歷史時期來看，郵政儲蓄資金轉存人民銀行的制度安排，對於支持國家經濟建設，促使郵政部門集中精力抓好業務發展、風險控制和信息化建設發揮了積極作用。但隨著國家經濟、金融形勢的變化和金融體制改革的深入，郵政儲蓄轉存款政策的調整也勢在必行。

第四階段（2003年8月～2006年4月）：以國家對郵政儲蓄存款實行新老劃段、老轉存款仍存放人民銀行，新增資金開始自主運用的政策為標志，郵政儲匯業務進入新的歷史時期，郵政儲匯向資產、負債、中間業務全面、協調發展邁出了重要一步。

『柒』 求解答：美特斯邦威企業背景介紹,企業外部環境分簡要報告,企業內部環境分簡要報告

上海美特斯邦威服飾股份有限公司
2009 年度第一期短期融資券募集說明書
本期發行金額 人民幣5億元
發行期限 365天
擔保情況 無擔保
信用評級機構 大公國際資信評估有限公司
信用評級結果 主體：AA-；債項：A-1
發行人：上海美特斯邦威服飾股份有限公司
主承銷商及簿記管理人：招商銀行股份有限公司
二零零九年十一月
1
公司發行本期短期融資券已在中國銀行間市場交易商協會注冊，
注冊不代表交易商協會對本期短期融資券的投資價值作出任何評價，
也不代表對本期短期融資券的投資風險作出任何判斷。投資者購買公
司本期短期融資券，應當認真閱讀本募集說明書及有關的信息披露文
件，對信息披露的真實性、准確性和完整性進行獨立分析，並據以獨
立判斷投資價值，自行承擔與其有關的任何投資風險。
公司董事會已批准本募集說明書，全體董事承諾其中不存在虛假
記載、誤導性陳述或重大遺漏，並對其真實性、准確性、完整性承擔
個別和連帶法律責任。
公司負責人和主管會計工作的負責人、會計機構負責人保證本募
集說明書所述財務信息真實、准確、完整。
凡通過認購、受讓等合法手段取得並持有公司發行的短期融資券，
均視同自願接受本募集說明書對各項權利義務的約定。
公司承諾根據法律法規的規定和本募集說明書的約定履行義務，
接受投資者監督。
重 要 提 示
2
目 錄
第一章 釋 義...........................................................................................................5
第二章 風險提示及說明...........................................................................................9
一、與本期短期融資券相關的投資風險................................................................9
二、與公司相關的風險............................................................................................9
第三章 發行條款.....................................................................................................15
一、主要發行條款..................................................................................................15
二、簿記建檔安排..................................................................................................16
三、分銷安排..........................................................................................................16
四、繳款和結算安排..............................................................................................17
五、登記託管安排..................................................................................................17
六、上市流通安排..................................................................................................18
第四章 募集資金運用.............................................................................................19
一、募集資金主要用途..........................................................................................19
二、公司承諾..........................................................................................................19
第五章 公司基本情況.............................................................................................20
一、公司基本情況..................................................................................................20
二、公司歷史沿革及股本變動情況......................................................................20
三、股權結構及控股股東的基本情況..................................................................25
四、公司內部機構設置及重要權益投資情況......................................................30
五、公司的內部控制制度......................................................................................36
六、公司的董事、監事及高級管理人員基本情況..............................................38
七、員工情況..........................................................................................................40
八、公司經營范圍和主要從事的業務..................................................................41
九、公司所在行業狀況..........................................................................................55
十、公司在所處行業的地位及競爭優勢..............................................................59
第六章 公司主要財務狀況.....................................................................................70
一、公司最近三年及最近一期的主要會計數據..................................................70
二、合並報表財務狀況分析..................................................................................77
三、公司有息債務情況..........................................................................................88
四、或有事項..........................................................................................................90
五、公司關聯交易情況..........................................................................................90
六、資產負債表日後事項中非調整事項及其他事項..........................................92
七、資產抵押及具有指定用途的資產情況..........................................................92
八、金融衍生品、大宗商品期貨、理財產品和海外投資情況..........................93
第七章 公司的資信狀況.........................................................................................94
一、對公司主體的評級報告摘要..........................................................................94
二、對本期短期融資券的評級報告摘要..............................................................95
三、跟蹤評級有關安排..........................................................................................95
3
四、公司其他資信情況..........................................................................................96
第八章 擔保.............................................................................................................98
第九章 稅項.............................................................................................................99
一、營業稅..............................................................................................................99
二、所得稅..............................................................................................................99
三、印花稅..............................................................................................................99
第十章 公司信息披露工作安排...........................................................................100
一、短期融資券發行前的信息披露....................................................................100
二、短期融資券存續期內重大事項的信息披露................................................100
三、短期融資券續期內定期信息披露................................................................101
四、本金兌付和付息事項....................................................................................101
第十一章 違約責任和投資者保護機制...............................................................102
一、發行人違約責任............................................................................................102
二、違約事件........................................................................................................102
三、投資者保護機制............................................................................................103
四、不可抗力........................................................................................................104
五、棄權................................................................................................................104
六、本期短期融資券的償債保障措施................................................................105
第十二章 本次短期融資券發行的有關機構.......................................................106
第十三章 備查文件............................................................................................... 110
一、備查文件........................................................................................................110
二、查詢地址........................................................................................................110
附錄一：主要財務指標的計算公式....................................................................... 112
4
第一章 釋 義
在本募集說明書中，除非文中另有所指，下列詞語具有如下含義：
美特斯·邦威/美邦服
飾/發行人/本公司/公
司/總公司
指 上海美特斯邦威服飾股份有限公司
大公 指 大公國際資信評估有限公司
短期融資券
指 具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行
的，約定在1 年內還本付息的債務融資工具
注冊總額度 指 公司最高待償還短期融資券余額不超過10 億元
本期短期融資券 指 金額為5 億元，期限為365 天的「上海美特斯邦威服
飾股份有限公司2009 年度第一期短期融資券」
本次發行 指 本期短期融資券的發行
募集說明書 指 公司為發行本期短期融資券並向投資者披露本期短
期融資券發行相關信息而製作的《上海美特斯邦威
服飾股份有限公司2009 年度第一期短期融資券募集
說明書》
發行公告 指 公司為發行本期短期融資券而根據有關法律法規制
作的《上海美特斯邦威服飾股份有限公司2009 年度
第一期短期融資券發行公告》
發行文件 指 在本期發行過程中必需的文件、材料或其他資料及
其所有修改和補充文件（包括但不限於本募集說明
書及發行公告）
簿記管理人 指 負責實際簿記建檔操作者，即招商銀行股份有限公
司
簿記建檔 指 主承銷商作為簿記管理人記錄投資者認購短期融資
券數量和價格水平意願的程序
主承銷商 指 招商銀行股份有限公司
承銷團 指 由主承銷商根據《上海美特斯邦威服飾股份有限公
司短期融資券承銷團協議》組織的本期短期融資券
承銷商組成的承銷團
承銷協議 指 公司與主承銷商簽訂的《招商銀行股份有限公司與
上海美特斯邦威服飾股份有限公司關於短期融資券
主承銷協議》
承銷團協議 指 主承銷商與承銷團其他成員為本次發行簽訂的《上
海美特斯邦威服飾股份有限公司短期融資券承銷團
協議》
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余額包銷 指 本期短期融資券的主承銷商按照《招商銀行股份有
限公司與上海美特斯邦威服飾股份有限公司關於短
期融資券主承銷協議》的規定，在規定的發行日後，
將未售出的本期短期融資券全部自行購入
中央結算公司 指 中央國債登記結算有限責任公司
交易商協會 指 中國銀行間市場交易商協會
銀行間市場 指 中國銀行間債券市場
法定節假日 指 中華人民共和國的法定及政府指定節假日或休息日
（不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和台灣
省的法定節假日或休息日）
工作日 指 中華人民共和國商業銀行的對公營業日（不包括法
定節假日）
元 指 如無特別說明，指人民幣元
中國 指 中華人民共和國
Meters/bonwe 指 Meters/bonwe 品牌
ME&CITY 指 ME&CITY 品牌
美邦集團 指 美特斯邦威集團有限公司
上海美邦有限 指 上海美特斯邦威服飾有限公司，上海美特斯邦威服
飾股份有限公司的前身
邦威服飾 指 上海邦威服飾有限公司，已於2006 年9 月14 日注
銷
華服投資 指 上海華服投資有限公司
上海祺格 指 上海祺格實業有限公司，曾用名「上海祺格服飾有限
公司」，於2007 年11 月19 日更名為上海祺格實業有
限公司，華服投資的股東之一，持有華服投資30%
的股權
上海佳威 指 上海佳威投資有限公司
美邦企發公司/上海
企發
指 上海美特斯邦威企業發展有限公司，發行人全資子
公司
安永 指 安永大華會計師事務所有限責任公司
溫州集團 指 美特斯邦威集團有限公司，曾用名「溫州美特斯邦威
有限公司」
美邦銷售 指 上海美特斯邦威服飾銷售有限公司，發行人控股子
公司
上海美威 指 上海美威服飾有限公司，已於2009 年3 月10 日注
銷
溫州美邦 指 溫州美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
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廣州美邦 指 廣州美特斯邦威服裝有限公司，發行人控股子公司
沈陽美邦 指 沈陽美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
北京美邦 指 北京美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
重慶美邦 指 重慶美特斯邦威服飾有限責任公司，發行人控股子
公司
成都美邦 指 成都美特斯邦威服飾有限責任公司，發行人控股子
公司
西安美邦 指 西安美特斯邦威服飾有限責任公司，發行人控股子
公司
杭州邦威 指 杭州邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
杭州美邦 指 杭州美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
天津美邦 指 天津美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
濟南美邦 指 濟南美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
昆明美邦 指 昆明美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
福州美邦 指 福州美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
寧波美邦 指 寧波美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
南昌美邦 指 南昌美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
哈爾濱美邦 指 哈爾濱美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公
司
武漢美邦 指 武漢美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
南京美邦 指 南京美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
廣西美邦 指 廣西美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
長春美邦 指 長春美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
蘭州美邦 指 蘭州美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
深圳美邦 指 深圳美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
合肥美邦 指 合肥美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
米安斯迪 指 上海米安斯迪信息科技有限公司，發行人全資子公
司
蘇州美邦 指 蘇州美特斯邦威服飾有限公司，發行人控股子公司
上海邦購 指 上海邦購實業發展有限公司，發行人全資子公司
博物館 指 上海美特斯邦威服飾博物館，發行人全資社團法人
特許加盟 指 一種以特許經營權為核心的經營模式，公司通過與
具備一定資質的企業或個人簽訂特許經營合同，授
予其在一定時間和范圍內通過開設加盟店銷售公司
產品的權利，同時還授予其成為公司加盟商的資格，
實際經營中，加盟商直接運營加盟店，向公司直接
采購產品並以零售價向消費者銷售
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加盟店 指 由加盟商開設的獨立店鋪或專櫃，由加盟商自行負
責所有的店鋪或專櫃的管理工作並承擔相應的管理
費用
直營店 指 由公司及下屬子公司自行開設的獨立店鋪或專櫃，
公司及下屬子公司負責所有的店鋪或專櫃的管理工
作並承擔所有的管理費用
面料供應商 指 為成衣生產提供面料的面料生產企業
輔料供應商 指 為成衣生產提供輔料的輔料生產企業
成衣廠 指 將面料和輔料縫制加工成成衣的成衣生產企業
供應商 指 面料供應商、輔料供應商和成衣廠的統稱
Euromonitor 指 總部設在倫敦的全球消費市場調查研究權威機構
CTR 指 央視市場研究股份有限公司，市場資訊及研究分析
服務提供商
CMT（來料加工） 指 由公司自行完成面、輔料采購，再由面、輔料供應
商負責將面、輔料運至成衣廠並由成衣廠進行成衣
加工的生產組織模式
FOB（包工包料） 指 由成衣廠負責所有的面、輔料采購和加工的生產組
織模式
IFOB（異向指定） 指 在公司認可的面、輔料供應商范圍內，由公司核定
面、輔料采購價格上限，再由成衣廠意向選擇面、
輔料供應商進行合作的生產組織模式
CFOB（定向指定） 指 由公司指定特定的面、輔料供應商生產成衣所需的
面、輔料，再由指定的成衣廠向特定面、輔料供應
商采購後進行成衣加工的生產組織模式
訂貨單位 指 加盟商和銷售子公司
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第二章 風險提示及說明
投資者在評價和購買本期短期融資券時，應特別認真地考慮下述各項風險因
素：
一、與本期短期融資券相關的投資風險
1、利率風險
本期短期融資券的利率水平是根據當前市場的利率水平和短期融資券信用
評級由機構投資者招標確定。受國民經濟運行狀況和國家宏觀政策等因素的影
響，市場利率存在波動的不確定性。本期短期融資券在存續期限內，不排除市場
利率波動的可能，利率的波動將給投資者投資本期短期融資券的收益水平帶來一
定的不確定性。
2、流動性風險
本期短期融資券發行後將在銀行間債券市場上進行交易流通，但在轉讓時存
在一定的流動性風險，公司無法保證本期短期融資券在銀行間債券市場上的交易
量及活躍性。
3、償付風險
在本期短期融資券的存續期間，如果由於不能控制的市場及環境變化，公司
不能從預期的還款來源中獲得足夠資金，可能使本期短期融資券不能按期得到償
付。
二、與公司相關的風險
1、財務風險
（1）未來資金支出較大的風險
公司計劃未來投資營銷網路建設項目和信息系統建設項目，上述項目總計投
資額約28 億元，其中建設投資約為26 億，流動資金約需要2 億元，2008 年企
業上市募集資金約13.35 億元，募集資金不足部分用自有資金補足。盡管公司目
前資金狀況良好，但不排除公司在未來一段時間面臨一定的現金壓力，存在一定
的風險。
（2）資金流動性風險
公司的產品全部通過外包進行生產，與供應商簽訂不同形式的合同，一般約
定預付0-20%的貨款作為訂金，待成衣廠交付的成衣在公司辦理ERP 正式入庫
後再分次支付剩餘金額。由於現階段經濟不景氣，如果上游供應商收緊信用，增
加訂金比例，而下游景氣度下降，無法及時支付貨款，公司將面臨資金緊張局面。
公司近三年的總資產，總負債呈逐年上升趨勢，資產負債率持續下降。但總
負債中流動負債佔比較高，2006 年-2009 年9 月流動負債占總負債的比例分別為
100%，100%，89.95%和86.93%，主要原因是公司通過銀行短期借款的形式獲取
發展所需的資金，短期債務較多。
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（3）應收賬款周轉率風險
2006-2008 年應收賬款周轉率分別為21.09、29.55 和15.2。2008 年應收賬款
周轉率有所下降，主要原因是由於公司對一批優秀代理商增加了信用支持，從而
導致應收賬款規模增大。從宏觀經濟金融環境、生產經營狀況和上下游產業的經
營狀況等方面綜合分析，良好的盈利及經營活動現金流為短期償債提供了穩定的
保障，公司的短期償債能力良好，但並不排除未來宏觀經濟金融環境發生變化，
休閑服零售市場景氣程度降低，資金回籠速度減緩的可能性，從而導致公司短期
償債能力受到影響。
（4）物業抵押的風險
截至2009年9月30日，公司以擁有的房屋及建築物（2009年9月30日賬面價值
為466,560,030元）和土地使用權（2009年9月30日賬面價值為33,575,558元，上述
物業是公司總部的所在地），以及位於丹東和杭州兩處的房屋及建築物（2009年9
月30日賬面價值為19,703,902元）作抵押給農業銀行，為於2008年6月起至2011
年6月止形成的最高余額為30,000萬元的債務提供擔保。公司的票據貼現借款是
以公司所擁有的南昌房屋及建築物（2009年9月30日賬面價值為168,848,645元）
作為抵押，取得民生銀行150,000,000元票據貼現借款額度。如果公司不能按期償
還前述銀行借款，則抵押權人有可能依法行使抵押權處置該等物業以抵償公司未
清償的債務，從而對公司的正常經營造成不利影響。
（5）為加盟商提供借款的風險
公司在經營過程中，出於拓展銷售渠道、提升加盟商實力等考慮，為部分加
盟商提供了借款，用於加盟店的房屋租賃以及店鋪裝修等。公司為加盟商提供借
款的行為，不符合《貸款通則》及中國人民銀行的相關規定。2008 年3 月31 日
後公司不再以此等形式向加盟商提供資金支持，對於之前發生的加盟商借款將在
合同到期後清理完畢。截至2009 年9 月30 日尚有未收回加盟商借款余額220 萬
元。
另外，公司對加盟商的支持為簽訂對《房屋租賃合同》進行補充的《三方協
議》，即由出租方，公司和加盟商簽訂協議，由公司為加盟商墊付一定時期的租
金給出租方，然後由加盟商按月向公司支付租金。截至2009 年9 月30 日，公司
為加盟商墊付的資金余額為2,351 萬元。如加盟商違反「租賃合同」的約定，或加
盟商未按時向公司償還墊付的租金，原租賃商鋪由公司繼續租賃使用，租賃條件
不變。上述情況請參見法律意見書。如果加盟商由於銷售不理想，不願繼續承租
店鋪而停止交租，公司繼續使用處於同樣地段的該店鋪也可能面臨同樣的經營問
題。
2、經營風險
（1）行業競爭激烈的風險
公司所在的休閑服行業競爭激烈，國內休閑服零售的國內與國際品牌眾多，
市場格局分散，截至2008 年底，以Meters/bonwe、班尼路、真維斯、以純、唐
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獅和森馬為代表的主要休閑服品牌合計佔有休閑服零售市場份額的為4.87%。除
此以外，Levi』s、Lee、Etam、Jack & Jones、Only、Vero Moda 和進入中國不久的
ZARA、H&M、UNIQLO 也是行業內的主要競爭品牌。雖然公司目前在國內休
閑服零售業內擁有比競爭對手更高的市場佔有率，但隨著市場的不斷細分，來自
國內外競爭品牌的競爭壓力仍將持續甚至加大，該等情況可能導致公司的產品售
價降低或銷量減少，從而影響公司的經營業績。
（2）宏觀經濟波動風險
自2007 年7 月份開始的次貸危機於2008 年8 月份演變成為席捲全球的百年
不遇的金融危機，全球經濟正受到金融危機的巨大沖擊。作為全球第四大經濟體
的中國在這次金融危機中也未能倖免。公司所經營的大眾消費品銷售業務雖相對
其他行業所受影響有限，且中國經濟正處於逐漸復甦階段，宏觀經濟波動對公司
的經營仍有一定的負面效應，從而對公司的盈利能力產生不利影響。
（3）業務迅速擴張和目標店鋪緊缺的風險
公司新品牌ME&CITY 的設立、推廣以及公司兩個品牌的店鋪擴張的可行性
分析是基於對當前經濟發展水平及發展速度、市場環境、行業發展趨勢、消費者
消費習慣等因素，並結合公司多年的經營經驗做出。如果未來市場環境發生突變，
行業競爭加劇，店鋪選址不當，對消費者偏好的掌握不夠准確等情況發生，都將
會給企業的經營帶來較大影響。
另外，企業需要面對來自其他零售業對店鋪資源的爭奪。店鋪對零售業而言
是最根本的銷售渠道，因此優質的店鋪資源不僅是國內市場上眾多休閑服生產企
業爭奪的對象，同時也是其他類服裝零售企業、電子消費品連鎖企業、食品零售
企業和餐飲企業等的爭奪對象。國內休閑服零售業整體而言也處在競爭激烈的大
環境之中。公司不斷增加的產品款式種類也對店鋪面積提出了更高的要求。如果
無法獲得足夠的店鋪資源，將會影響公司未來的業務發展。
（4）供應商控制和采購成本增加的風險
公司自身不進行生產，全部產品依賴外包。盡管公司對產品供應商有一套嚴
格的甄選機制和質量控制體系，但是公司產品的質量和產量，仍受面、輔料供應
商提供原料的品質以及成衣廠的生產質量、生產速度及管理水平等因素的影響。
隨著公司規模的擴張和新品牌的推出，若沒有足夠的合格成衣廠為公司提供服
務，可能出現產品供應不足或質量不能達到公司要求的情況，將對公司的經營產
生不利影響。
公司從多家面料供應商、輔料供應商及成衣廠等采購商品，近期國內原料、
勞動力及物流價格等基本穩定，使公司采購成本得到有效的控制，但不排除未來
各項成本增加的風險，從而導致公司經營成本上升，影響公司的毛利率水平。
（5）產品運輸、倉儲及信息管理系統的風險
公司的產品運輸主要依賴於第三方物流企業。由於物流企業數量較多，使公
司對其進行管理存在一定的難度，一旦某個物流企業出現疏忽或失誤，可能導致