企業融資戰略策略內容

A. 什麼是融資策略

融資策略是指企業為了有效地支持投資所採取的融資組合，融資戰略選擇不僅直接影響企業的獲利能力，而且還影響企業的償債能力和財務風險。

融資策略分為以下三種類型：

1、激進型融資策略。採用這種策略，公司的全部長期資產和一部分長期性流動資產由長期資金融通；另一部分長期性流動資產和全部臨時性流動資產由短期資金融通。

2、適中型融資策略。指對流動性資產，用短期融資的方式來籌措資金。

對長期性資產，包括長期性流動資產和固定資產，均用長期融資的方式來籌措資金，以使資產使用周期和負債的到期日相互配合。

3、保守型融資策略。採用這種策略，公司不但以長期資金來融通長期流動性資產和固定資產，而且還以長期資金滿足由於季節性或循環性波動而產生的部分或全部臨時性流動資產的資金需求。

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融資的准備工作主要指為制定融資規劃所進行的企業或項目的資料搜集、分析等基礎工作，為包括：

1、企業基本情況（含歷史，現狀，股東及公司治理等）；這里需要對出資方所需要了解的信息、合法性程度、企業文化、團隊價值等進行總結和分析，加強出資方對企業經營能力的認知。

2、企業主要經營業務、業績以及實施項目的淵源、市場目標等商業運營與發展的邏輯關系；將向出資方傳達企業市場競爭的核心優勢。

3、企業經營團隊的現狀、核心優勢、人力資源規劃等關於發展項目的核心競爭力因素；

4、企業財務各項數據及其量化分析，核心素材在於財務管理與資金控制運作能力。

5、企業或項目的市場環境及其競爭態勢，特別是相關各類商業模式的比較、分析、預期等。

B. 融資策略和方式是融資財務規劃應該重點關注的核心內容之一具體包括哪三項內容

一、要做好資金籌措方案規劃，這一方案以分年投資計劃為基礎。實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩餘的資本金與債務融資同比例到位。二、資金結構分析。資金結構的合理性和優化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。三、融資風險分析。出資能力風險及出資吸引力，項目的再融資能力項目實施過程種出現許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高於項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

C. 企業融資戰略的舉例分析

企業融資戰略是企業發展戰略的重要部分，也是中國企業制定和實施企業發展戰略的被忽視，卻是最重要的部分。但是，在當前，中國企業的發展戰略本身就不被重視，或是被嚴重誤導誤讀的情形下，討論企業融資戰略也是難以被企業理解和接受的。
從另一個層面上說，在沒有企業發展戰略的企業類型中，制定切實可行的融資戰略，對於尋求外來資金推動企業發展和擴張，仍然是必要的。 是一家南方的小型國有企業
該國有企業的注冊資本100萬元人民幣，主要生產卷煙用紙材料，屬於壟斷行業及產品。2005年中期，與國外一家卷煙用紙巨頭以及中國煙草總公司、廣東煙草公司簽訂合資協議，四家共同成立一個高檔卷煙用紙的合資企業，總投資為1億美元，注冊資本投入三分之一，約為3340萬美元，其餘投資由合資企業在投資建設和經營過程中融資解決。該國有企業在合資企業中的股權比例為15%，其對應投入的注冊資本約為500萬美元。
該項目的建設期為2年，項目投產後，合資企業的年度利潤約為1.8億元人民幣，該國有企業每年可獲得1800萬元的平均投資收益。
該國有企業的融資計劃是借款5000萬元人民幣，借款期限15年。在投產以後的年度會計決算後，逐年用項目收益償還借款；根據該國有企業簽署合資企業的出資協議辦理用項目收益還款的保證協議書和公證事項。
這是一個非常錯誤的融資戰略方案設計，完全不了解資本市場運行的基本邏輯和資金方的目的需求和價值取向。主要問題分析：
1、沒有人會同意借款被用於股權投資；
2、沒有人或機構會作長達15年的長期借款，法律上也不允許；
3、沒有人會接受以協議中的投資收益（股權收益）作為借款的還款保證;
4、該國有企業的投資大大超過《公司法》規定的對外投資不能超過注冊資本的50%上限，很可能導致投資無效。
就該國有企業和該項目融資的基本情況分析，給出的較為可行的融資方案和路徑是：
1、採取基於股權基礎的財務融資的綜合融資模式和方案；實際上仍然為借款，採取了股權投資合作的方式；
2、借款年限確定在3-5年左右，期滿可續。
3、由該國有企業與資金方共同成立一家新的公司來對合資企業出資；
4、以新公司的股權以及其在合資企業中擁有的股權作為融資資金和資產安全與控制的保障；
5、根據年限逐筆償還借款資金及份額，視同該國有企業回購新公司的股權；
6、期滿後，可將回購的股權質押給資金方（作為為還款項的保證），或繼續進行外部融資（更低成本的資金）來償還該借款。
7、在借款資金償還完畢前，新公司的股權可由信託機構或相關資產管理機構託管（包括回購）；
8、資金方違約不同意退出新公司的股權時，視為向該國有企業購買該項目和投資的權益，應當向該國有企業支付股權及項目溢價款項及違約金。 是河北一家民營企業（河北天山實業集團有限公司）
該民營企業依靠工程施工起家，現涉及建築施工、房地產開發、餐飲娛樂等行業，由12家全資子公司，為河北省政府重點扶持的大型民營企業。為實現「實施跨行業、多渠道、國際化發展戰略，堅持走項目尖端化、發展多元化、資本國際化道路」的企業戰略發展目標，開展廣泛的融資業務。
就前述簡單的企業發展戰略看，該企業已經是走入了一個盲目發展誤區，其企業戰略本身並不符合該企業的市場競爭力、企業文化以及它的發展趨勢，已經顯露了該企業在對於發展戰略選擇方面盲目的市場跟從，缺乏主業方向和核心動力，缺乏確切的、可實現的描述。因而可以相信，該企業並不存在所謂戰略文化，只是在追逐趨勢，並且該戰略實際上是由企業的「外面的人」在做，而不是該「企業」在做。
該企業的融資戰略是期望通過實施收購、兼並、重組，運作包裝上市來募集企業（也包括部特定的項目）發展和經營所需的資金。該企業對於企業上市地點的預期選擇涵蓋了全球的主要證券交易所（上海證券交易所、深圳證券交易所、香港證券交易所、新加坡證券交易所、紐約證券交易所、芝加哥證券交易所、英國倫敦證券交易所、法國、德國的證券交易所等）。
對該企業的融資戰略的簡評：
1、該企業還沒有明白融資的目的，融來資金干什麼？這是一個簡單的問題，但是，很少有企業能夠給出一個正確的答案，缺錢顯然不是答案，這實際上是一個與企業發展戰略密切相關的答案和課題。
2、「運作包裝上市」的融資路徑已經是一個老掉牙的套路，無論是國內證券市場，還是國際資本市場，都在對中國民營企業實施更加嚴格的審查，投資者對中國民營企業也有更多的懷疑和不信任，更何況該企業的經營范圍和業績符合證券市場所需要的題材嗎？僅僅「編故事」是不行的。再趟這場渾水，那就是在拿企業的發展、前途和命運作賭注。
3、有理由相信該企業與政府及官僚的勾結是密切的，但是，這會是企業發展永遠的捷徑嗎？在這種看似的捷徑中，實際上蘊含了難以估量的風險，特別是該企業將政府的支持作為融資資源（如，國內股票發行放開後，優先獲得本地區的上市名額）的先天性優勢和市場預期的基礎，也就加大了資本風險發生的可能。
4、基於多元化的收購、兼並、重組，無論是在企業發展戰略還是融資模式的選擇，已經有很多事例證明不會獲得成功的，多元化常常被引用或延伸為一種野心，並不符合該企業的經營業績，該企業和該企業的領導人以及他的繼承人是不懂得、也不會（並且也許是永遠的）有駕馭多元化（還有國際化）發展的文化、能力。
基於有限的素材和了解，我們給該企業的融資戰略提出了「三點帶動」的融資策略性建議：
1、以建設項目（如城市建設、房地產開發）和經營性項目（如餐飲服務、農業）的單一的或獨立的項目融資帶動企業規模的發展
通過單一的項目融資，而不是通過整個企業融資，除非是股權融資。
如果是採取股權融資，問題在於該企業會有那種符合資本市場規范要求的公司治理系統與文化嗎？
民企普遍的過渡集中，權利壟斷等弊端導致資方的防範和不信任，而單一項目融資給資金方投資、管理與退出的風險構築了一道防火牆，以及能夠實現風險分散和可控制。
2、通過融資和資產規模的擴張帶動企業價值和融資能力的提升
融資的目的不僅僅是找到資金，而是加強企業的行業競爭力和市場盈利能力，單個項目的融資只需有方案，而作為企業融資戰略設計，應該和企業價值的創造相關聯。
融資不僅僅解決了企業經營所需的資金，需要由以企業價值作為融資能力的基礎，同時企業價值和企業融資能力是相輔相成和相互促動的。
3、將融資活動轉換成為企業的金融服務，帶動企業經營和投資的資本管理融資、投資、經營、財務管理、資產管理等結合形成企業內部的金融服務機制，融資不能夠僅僅成為企業「找錢」的工具，而應該是企業經營的一種手段，它應當充分應用多種資本工具、金融產品以及服務手段、流程等為企業的投資、經營和資本管理服務，改變以資金騰挪、調頭寸等方式為主的、甚至是瞞天過海式「資本運作」手法。 是一家上市公司（華夏建通 600149）
該上市公司准備開發和運營一個數字化社會服務網路系統，即基於網路運行和終端設備服務的公用和社會事業收費資源集合的服務平台，以及所搭載的資訊和廣告服務。該項目剛剛完成項目可行性研究和試點區域的示範建設，該公司期望融資或募集資本迅速在國內各主要大中型城市形成渠道壟斷和市場壟斷，切斷後來投資者、模仿者的生存機會。
該上市公司在股市繼續募集資本（增資、擴股、發行債券等）的機會很小，信貸融資能力較強，但是短融長投難以奏效。該公司對項目市場目標明確，但對於項目的投資運作以及融資規劃模糊。該項目運營計劃的業務涉獵范圍過於寬泛所導致的投資人對於項目盈利能力和競爭力的擔憂，同時項目概念鬆散，缺乏符合投資需求的簡單明了的概念描述，市場定位也缺乏可操作性。現有的融資運作機構不能凝聚成為一個團隊力量，（居然以所謂建立融資後備隊伍的方式尋找資金來源）缺乏和不具備融資的知識能力和操作經驗，企業舊有的體系、派別與文化遏制形成新的、強有力的經營文化。
該項目的設計（概念集合）人員在項目推廣和資金募集過程中，竭力講述和渲染該項目的廣闊前景，特別是該項目終端上所能夠搭載的延伸服務，因而大大弱化該項目的核心投資價值和競爭力，即龐大而快速的現金流量和相捆綁的金融產品和服務。因為，投資人看到的是項目投產後的價值、盈利能力和現金流，以及在此基礎上的安全退出保障，對於將來的市場空間和拓展領域、行業，不是私募投資者所關注的。

D. 企業發展中的融資策略有哪些

分幾個方向制, 展開很多, 大體如下:
1. 供應商融資: 供應商給予賬期延後付款
2. 用戶融資: 用戶提前付款
3. 銀行等金融機構融資: 貸款\票據\信用證\保函\保理等金融產品,很豐富, 可根據業務需要設計
4. 股東融資: 股東借款\擔保等
5. 社會融資: 借款\風險投資\專項基金
6. 政府融資: 根據國家政策申請補助資金優惠政策, 如開發補助資金\基金\貼息\減免遞延稅款等

E. 　企業戰略的主要內容

企業戰略可以分為三個重要層次，即企業總體戰略、經營戰略和職能戰略。企業總體戰略也稱公司戰略，是企業中最高層次的戰略。它根據企業的目標、選擇企業可以從事的經營領域，合理地配置企業經營時所必須的資源，協調各項經營業務；經營戰略是指企業中每個戰略經營單位所制定和實施的戰略，它是在企業總體戰略的制約下，指導和管理具體經營單位的計劃和運行；職能戰略又稱職能部門戰略，是企業研究開發、生產作業、市場營銷、財務管理和人事管理等主要職能部門的短期戰略計劃。這里討論的內容主要指企業總體戰略。

企業總體戰略是一個由多種要素構成的復雜系統，合理、有效的總體戰略，應當是各種戰略要素協調一致、互相配合的完整體系。它主要有以下幾項內容：

一、戰略宗旨

戰略宗旨是規劃企業整個經營活動基本指導思想和方針，是整個戰略體系中的靈魂和核心。戰略宗旨決定了企業在從事經營活動中所採取的行動方針和路線，它貫穿於企業經營活動的全過程。根據這些要求，結合地勘單位的實際情況，其戰略宗旨應當體現如下幾個方面：

1.要樹立二次創業的思想，為國家再做貢獻

各地勘單位在計劃經濟體制下，曾為國家社會主義建設提供了它所需要的礦產資源和地質資料，但是在市場經濟條件下，由於資源配置方式的根本改變，加之經濟建設所處的階段不同，地勘單位面臨著嚴重的結構性困難。在這種情況下，地勘單位必須通過二次創業，再造輝煌，在社會主義市場經濟中尋找自己的位置，發揮自己的作用，為國家做出新貢獻。這應當是地勘單位制定發展戰略的根本宗旨。

2.要樹立著眼於未來的思想

在制定發展戰略時，不論選擇哪一個經營領域，都要立足於長遠考慮，不能急功近利，眼光短淺。只有從幾年乃至十幾年的正確預測中尋找立足點，並且堅定信心、踏踏實實地走下去，才能使發展戰略真正發揮作用。所以著眼於未來，是制定地勘單位發展戰略的本質要求。

3.要樹立平等競爭的思想

市場經濟，說到底是一種競爭經濟，競爭可以產生壓力、增強動力，競爭可以出效率、出質量。所以在制定發展戰略時，必須把著眼點建立在平等競爭的基礎上，不能指望國家的特殊優惠政策，也不能依靠部門和行業的保護。只有堅持在平等競爭中求發展才能使自己經常處於緊張狀態，進而產生不懈的追求，推動企業的創新。只有不斷的創新，才能在激烈地市場競爭中，立於不敗之地。這是制定發展戰略必須充分考慮的基本立足點。

4.要樹立以經濟效益為中心的思想

追求經濟效益，追求資本增值的最大化，是市場經濟條件下辦企業的根本目的，也是制定企業發展戰略的基本要求。這一點，對地勘單位來說更應當特別強調，也就是一定要走出「以實物指標為中心」或片面追求利潤的誤區。必須把提高資金的回報效率、提高資本的增值率，作為發展戰略的主要目標。因為只有資本增值了，才能在保證出資人合法權益的條件下，使企業自身的收益不斷提高，才能為國家作出新貢獻。

二、戰略目標

戰略目標是根據戰略宗旨所確定的方向，以及對企業主觀條件所作的分析，而確定的企業在戰略期內應努力達到的總要求和總水平。它是整個企業戰略體系中最實質的內容，它規定著企業在未來一定時期內努力的方向和目標。主要包括：

（1）進入或退出某一市場或地區；

（2）發展專業化或實行多元化的選擇；

（3）產品、勞務、技術結構和方向的選擇；

（4）資產負債結構和籌資方式的選擇；

（5）擴大規模或效益優先的選擇；

（6）根據上述選擇，在一定時期內要達到資本收益最大化的指標。

對上述方向、目標的確定，是一項嚴肅的戰略決策。為了保證決策的正確性，必須對決策環境和條件進行分析，包括對企業所處的宏觀環境分析、產業環境分析，以及自身條件分析。

環境分析，包括：①國民經濟總體狀況分析、所處地區經濟狀況分析。如經濟是否景氣、國民生產總值構成、國內總投資、政府購買和凈出口等；②國家經濟政策。如財政政策、貨幣政策、產業政策，以及所處地區的區位政策等；③經濟周期分析。一般說經濟運行都有周期性，如復甦、繁榮、衰退、蕭條四個階段，你從事的行業是處於哪個階段；④市場分析。在市場經濟條件下，企業面對多種市場，如本行業及多種經營的產品市場、勞務市場，籌資面對的金融市場，資本經營面對的產權市場等，都要逐一分析；⑤行業分析。如行業的現狀及前景分析，行業的壽命周期分析，行業的發展狀況分析，行業的競爭結構分析等。上述五種因素，既是決定著行業與外部的競爭關系，也決定著行業內部的競爭關系。而這五個因素本身又是多變數的，其中每一個變化都可能引起一系列變化，所以必須深入調查，積累資料，進行深入細致的分析研究。

自身條件分析，包括企業在行業中的競爭地位、企業獨特的優勢，以及企業調配資源的能力分析。①企業必須首先認清自己在行業中的地位，要通過同主要競爭對手進行對口分析，逐項了解自己的長處與不足；②企業要在市場競爭中取勝，必須有自己獨特的優勢，如低成本，龐大的銷售網路，特有的研究和開發工作，有利的資源條件等，從中充分利用自己的優勢；③企業在經營中需要資金、原材料、優秀人才、能源等一系列資源，企業是否有能力籌集這些資源或自身有足夠的資源，對企業的成功也有重大影響。

三、戰略重點

企業在制定發展戰略時以及在戰略決策中，必須明確戰略重點，沒有重點就沒有政策。戰略重點也是戰略實施中資金、勞動和技術投入的方向，它包括三層含義：一是實行戰略目標重點，二是資源配置的重點，三是戰略指導的重點。

企業戰略重點具體是指：對企業在從事經營活動中影響效益最大的，決定企業戰略目標能否實現的那些經營項目。戰略重點一經確定，要求企業將自己的優勢力量集中起來，投放到重點項目中去，集中力量打殲滅戰，力求通過「點」的突破，推動企業整體經營活動向最好的方向發展。

對戰略重點的確定，必須在科學、合理地分析主客觀條件的基礎上，有比較、有針對性加以選擇，不能主觀臆造。重點要分析兩方面的情況，一是詳細分析企業戰略目標和目標體系，明確戰略目標的具體要求，從中確定自身經營的戰略重點；二是逐個分析已經確定的經營項目，進行效益對比研究，從中尋找資本回報率最高的項目或業務。

廣西地勘局在實施地礦經濟發展戰略中，重點突出了欽陸一級公路總承包，取得了多方面效益：①直接經濟效益十分突出，在已完的1.3億工程價格中，可獲利4000萬元，產值利潤率高達33%，是回報率最高的項目；②用勞務換回的土地使用權達45萬平方米，潛在效益十分可觀，其中已轉讓出的部分出價高出進價1倍；③利用土地使用權進行開發，搞活了房地產業、發展了建築產業，興辦了碼頭、工廠、商店和旅館；④公路施工本身，又為所屬地勘單位增加了勞務市場，解決了生產能力開工不足問題。可見選准戰略重點，對整個戰略目標的實現具有決定性的作用。

四、戰略措施

戰略措施是指企業為了實現戰略目標而採取的基本手段和方法，它是戰略行動方案的具體化。各企業在制定發展戰略時，要結合本單位的特點和要求、科學地制訂出保障措施方案。主要應當包括：

（1）要圍繞選擇的產業方向、戰略目標和產品勞務，制定市場營銷方案，通過提高質量和優質服務，保證產品的銷路和勞務合同的取得；要跟蹤本行業和本領域的先進科技水平，通過產品的開發、技術上的創新，保證在市場競爭中佔有優勢。特別要注意實施名牌戰略，創建國內、國際或本地區市場上的知名度企業，營造企業的良好形象。

（2）要採取靈活多樣的經營方式和籌資方式，保證實施發展戰略所需要的資金和資本。在經營方式上，租賃經營、承包經營、股份經營、橫向經濟聯合經營、企業集團經營、中外合資經營、中外合作經營等等，均可以採取，有條件的特別要大力發展股份制經營。在籌資方式上，既要立足於企業的自我積累、管好用好自有資金，更要利用好社會資金，通過多種形式，包括銀行貸款、發放債券、公開發行股票、項目融資等，實行資本擴張。

（3）要通過人力資源的開發和人才素質的提高，保證企業發展戰略的實現。建立健全一套靈活的用人機制，面向社會，吸收人才，嚴格的人才考評辦法，對人才實行動態管理，隨時選拔重用優秀者，淘汰不勝任者。建立人才培訓體系，制定精細的培訓規劃和計劃，運用適合成人學習的培訓方法和手段，保證人才素質的提高。

（4）要通過企業內部實行嚴格的計劃管理，提高企業市場競爭能力、落實企業戰略目標。要把企業發展戰略的各項目標，轉化為企業的年度計劃，並將計劃和目標層層分解，下一級組織要保證實現上一級組織分解的目標，並把目標的實現同相關人員和單位經濟利益掛鉤，保證責任和利益的統一。要加強對計劃執行情況的檢查和監督，建立跟蹤監視市場變化的預警系統，以便對市場的變化作出靈敏反映，通過嚴格的內部管理，對投資、營銷策略、產品和勞務更新、技術開發等工作，進行及時的調整，提高企業在市場競爭中的駕馭能力。

（5）要建立有利於企業發展戰略順利實施的管理體制，這一點對大多數地勘單位非常重要。因為這里所講的是企業發展戰略，不是單位發展戰略，也不是企業化單位發展戰略，不可能用事業管理體制或企業化管理體制去實施。比如資本保值增值，只有實行資本金制度的企業，才有這種責任。因此，各地勘單位在制定發展戰略的同時，必須進行體制改革，一般說應當以省局為單元，制定總體發展戰略；以地質隊為基礎，制定經營戰略，並把二者結合起來，從總體上使地勘局由事業轉化為企業，就像中國新星石油天然氣總公司那樣，才能有利於企業發展戰略的推進。

F. 企業融資戰略的簡介

企業融資戰略（Corporate Finance Strategic）融資戰略是指企業為了有效地支持投資所採取的融回資組合,融資戰略選擇不僅直接答影響企業的獲利能力,而且還影響企業的償債能力和財務風險.因此,研究企業所處的財務管理環境,分析影響企業融資戰略的因素,對於正確選擇融資戰略以提高企業的價值具有一定的理論. 融資戰略是企業財務戰略的重要組成部分.搞好企業的融資戰略,可以降低企業的融資成本,實現企業的理財目標,提高企業的經濟效益.因此,分析融資環境,選擇企業的融資方式,衡量融資成本和融資風險,實現融資結構的最優化,已經成為企業融資戰略研究的重點

G. 什麼企業融資策略

資金是企業經濟活動的第一推動力、持續推動力。企業能否獲得穩定的資金回來源、及時答足額籌集到生產要素組合所需要的資金，對經營和發展都是至關重要的。
投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。

H. 如何規劃企業融資策略

針對不同的企業給出一些融資策略，希望可以為這些企業制定2018年的融資方案提供一些參考。

第一，對於與銀行議價能力比較強的企業，建議優先選擇銀行貸款。那些規模大、資質好的企業，銀行有維護客戶關系的述求，尤其是下半年實體融資需求回落後。考慮到明年上調存貸款基準利率的可能性不大，這些優質的企業與銀行談判過程中，仍然有希望以基準利率獲得貸款，而這要比信用債利率低。

我們看到，即使是金融機構人民幣貸款加權平均利率在上升，仍有30%的企業可以以基準利率甚至低於基準利率的成本，拿到貸款。

第二，對於議價能力沒有那麼強，但是有發債資格企業，建議綜合運用債券和銀行貸款同時融資。明年銀行貸款利率中樞也會上移，對於企業來說，通過債券融資的成本將比銀行貸款低。

時點選擇上，對於資質好的企業，下半年的融資成本可能會略低。但是對於低等級信用債的發行人，考慮到配置力量減弱的趨勢不變，建議盡早融資。

第三，對於通過銀行貸款和債券融資比較困難，需要依賴信託融資的企業，建議盡早融資。因為目前來看，信託融資的需求已經在增強，明年這一趨勢不會變，加之債務置換結束後城投通過貸款和債券融資的難度上升，會有新的增量信託融資需求。但是針對信託的監管在不斷強化，信託規模有收縮的壓力。

恩美路演為你解答，希望以上答案對你有幫助

I. 什麼是融資戰略，企業集團融資戰略包括哪些內容

是一個企復業的資金籌制集的行為與過程。也就是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業籌集資金無非有三大目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。