融資供應鏈流程圖

Ⅰ 工程款支付採用供應鏈融資付款方式是什麼意思

一般來說，在供應鏈中，核心企業在交付，價格，賬戶周期和其他貿易條件方面往往對上下游企業苛刻，而上下游配套企業多為中小企業這很難從銀行融資。結果，資金鏈緊張，整個供應鏈失去平衡。

供應鏈金融的最大特點是以核心企業為出發點，將供應商，製造商，經銷商，零售商作為一個整體連接到最終用戶，為供應鏈提供資金支持。一方面，資金將有效注入相對薄弱的上下游中小企業，解決中小企業融資困難和供應鏈不平衡的問題;另一方面，將銀行信貸納入上下游企業的購銷行為，增強商業信用，提高談判地位，促進中小企業和核心企業建立長期合作關系。戰略協同作用，增強供應鏈的競爭力。

供應鏈金融融資模式大致可分為三種類型：

1、應收賬款融資方式。應收賬款融資模式是指應收賬款余額較大的供應鏈融資銀行供應商。

2、確認倉儲融資模式。經銷商通常需要提前向上游核心企業付款，以獲得可持續生產所需的原材料和成品。確認的倉庫融資模式可用於為中小企業的預付賬戶提供資金。

3、動產抵押融資方式。動產抵押融資，也稱為「庫存融資」，是企業通過庫存質押為金融機構融資的行為。

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供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。

分為國際供應鏈融資、國內供應鏈融資、省內供應鏈融資、市內供應鏈融資。詳見孫天宏主編的《貿易金融產品設計》、《貿易金融商業模式及營銷》。

Ⅱ 供應鏈融資的作用

供應鏈融資不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。
對於核心企業來說，則可以藉助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。對於供應鏈融資的核心企業來說，融資所帶來的收益成為核心企業的第一位收益，如UPS的供應鏈收益已經成為企業利潤的頭號功臣，核心企業可以通過供應鏈融資整合供應鏈上下游企業資源，獲得銷量、價格、付款方式、賬期、股本升息等立體收益，從而疊加更多的金融資產，並使資產和資源向核心企業集中。
對於銀行來講，因為核心企業本來就已經對自己的供應鏈有很強的過濾效果，所以銀行可以通過原有的優質客戶開發新的優質客戶群體。原先銀行主要服務大客戶的時期，大客戶往往擁有過於集中的授信額度，對於銀行而言，貸款風險加大，並且有過度競爭的危險，而中小企業卻往往得不到貸款，國家的許多政策也無法落實。通過提供供應鏈融資，銀行改變了過於依賴大客戶的局面，從而培養出一批處於成長期的優質中小企業，有望會在未來帶來更多回報。並且供應鏈管理與金融的結合，能促使新金融工具的需求產生，如中國信用證、網上支付等，使得銀行的中間業務收入增長，當然也對銀行也提出了更高要求。
另一方面，對於銀行或金融機構而言，供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強，銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動，並隨著授信風險而調整的。例如，訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，貸款成數相應較低，但隨著生產流程的進行，授信風險隨之降低，利率調降，貸款成數調升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。並且，由於供應鏈管理與金融的結合，產生許多跨行業的服務產品，相應地也就產生了對許多新金融工具的需求，如中國信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。

Ⅲ 供應鏈流程怎麼賺錢的

分析供應鏈，從采購銷售生產庫存，先調研畫出企業供應鏈價值流程圖，每個部門需要處理的工作，這些工作，從哪裡來，到哪裡去，最終形成什麼東西，比如銷售訂單——生產計劃——采購計劃，這個是簡單的，具體到價值流圖

Ⅳ 供應鏈融資的本質

綜合中國在供應鏈融資領域內有著實踐經驗的相關單位和機構的研究成果，我們可以得出供應鏈的幾個本質。
1、供應鏈融資實際通過對有實力核心企業的責任捆綁，對產業鏈相關的資金流、物流的有效控制，針對鏈條上供應商、經銷商及終端用戶等不同企業的融資需求，銀行提供的以貨物銷售回款自償為風險控制基礎的組合融資服務。通過提供鏈式融資，推動整個產業鏈商品交易的連續、有序進行。
在「供應鏈」融資模式下，處在供應鏈的企業一旦獲得銀行的支持，資金這一「臍血」注入配套企業，也就等於進入供應鏈，從而可以激活整個「鏈條」運轉，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。藉助銀行信用支持，為核心企業配套中小企業贏得更多與大企業合作的商機。
實際就是藉助大企業良好商業信譽，強大的履約能力給中小企業融資。
2、鏈式融資為組合關聯授信，著重分析產業鏈內各企業主體執行合同的履約能力，圍繞產業鏈原材料采購、加工、生產、銷售的產業鏈條,全過程分析供應商、製造商、經銷商、零售商、最終用戶等不同主體融資需求,全方位融資融信，深入挖掘產業鏈的價值潛力，並有效控制銀行信用風險。
3、供應鏈融資業務要求銀行必須對企業所在行業運營規律進行深入了解和透徹分析，把「以企業為中心」的營銷理念貫穿於業務全過程，把營銷工作做專、做深、做精、做細，與各企業主體（核心企業、供應商、經銷商、保險公司、物流監管企業等進行契約組合，提供量體裁衣式一攬子綜合金融服務方案。
4、在核心企業責任捆綁項下，從核心企業入手分析整個產業鏈，著眼於合理運用銀行產品，將銀行信用有效注入上下游配套企業，滿足其融資需求，適度放大其經營能力，推動整個產業鏈商品交易的有序進行，以核心企業為依託，以核心企業真實履約為保障，控制產業鏈關聯風險。
以強勢企業的強大商業運作能力控制整個產業鏈的融資風險。
5、供應鏈融資並非單一的融資產品,而是各類產品的組合序列，銀行根據產業鏈各節點的資金需求特性嵌入相應的融資融信產品組合，包括票據及其衍生產品、貸款融資及其關聯產品、結算、託管、現金管理等非融資產品，形成產品集群效應。
6、供應鏈融資重點關注貿易背景的真實性、交易的連續性、交易對手的履約能力、業務的封閉運作與貸款的自償性。它將貸款風險控制前移至企業的生產、存儲及其交易環節，以產業鏈整體或局部風險控制強化單一企業的風險個案防範。
供應鏈融資可稱之為對重點行業的整體解決方案，著眼於整個產業鏈對銀行的價值，力圖從整個產業鏈尋找對銀行的價值回報，而絕非每個企業的個體回報。供應鏈融資緊盯企業所依託的經營現金流，銀行的融資嵌入到企業的經營現金流血液中。

Ⅳ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

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供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

Ⅵ 供應鏈管理的主要流程包括什麼

從實際運行來看，供應鏈管理環境下的主要業務流程包括以下幾個方面：

1、計劃

在傳統管理中也包括計劃職能，但供應鏈管理中的計劃卻和以往有很大的不同。供應鏈管理中的計劃超越了狹義的職能范圍，指的是使顧客所需的產品在合適的時間和合適的地點到達顧客手中的這樣一個總體設計和規劃過程。

2、實施

實施是促使貨物和服務在供應鏈中實際流動。實施系統主要關注的是運作效率，因此有必要尋求一個新的解決方案，使日常的運作流水線化和白動化，以降低成本，提高生產效率。

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供應鏈管理目標

效益

物流系統是社會經濟系統的一個部分，其目標便是獲得宏觀和微觀兩個效益。

物流的宏觀經濟效益是指一個物流系統的建立對社會經濟效益的影響，其直接表現形式是這一物流系統如果作為一個子系統來看待，就是其對整個社會流通及全部國民經濟效益的影響。物流系統本身雖已很龐大。

但它不過是更大系統中的一部分，因此，必須寓於更大系統之中。如果一個物流的建立，破壞了母系統的功能及效益，那麼，這一物流系統盡管功能理想，但也是不成功的，因為它未能實現其根本目的。

物流不但會對宏觀的經濟效益發生影響，而且還會對社會其他方面發生影響。物流的建立，必須考慮社會的整體利益。

物流的微觀經濟效益是指該系統本身在運行後所獲得的企業效益。其直接表現形式是這一物流通過組織「物」的流動，實現本身所耗與所得之比。當這一系統基本穩定運行，投入的勞動穩定之後，這一效益主要表現在利潤上。

在市場經濟條件下，企業作為獨立的經濟實體。一個物流的建立，如果只將自己作為子系統，完全從母系統要求出發，不考慮本身的經濟效益，這在大部分情況下是行不通的。

應該說，一個物流系統的建立，需要有宏觀及微觀兩個方面的推動力，二者缺一不可。但是由於微觀效益來得更直接，因而在建立物流系統時，往往只將微觀經濟效益作為唯一目的，具體來講，物流業要實現以下目標。

具體目標

(1)服務。物流系統直接聯結著生產與再生產，生產與消費，因此要求有很強的服務性。這種服務性表現在本身有一定從屬性，要從用戶為中心，樹立「用戶第一」觀念，不一定以利潤為中心。

物流業採取送貨，配送等形式，就是服務性的體現。在技術方面 ，「准時供應方式」，也是其服務性的表現。

(2) 快速，及時。及時性是服務性的延伸，是用戶的要求，也是社會發展進步的要求。整個社會再生產的循環，取決於每一個環節，社會再不斷循環進步推動社會的進步。物資流通時間越短，速度越快，社會再生產的周期越短，社會進步的速度越快。

快速，及時是物流的既定的目標，在現代經環境中，這種特性更是物流活動必備的特性。在物流領域採取的諸如直達物流，聯合一貫運輸，高速公路等技術和設施，就是這一目標的體現。

(3) 節約。節約是經濟領域的重要規律，在物流領域中除流通時間的節約外，由於流通過程消耗大而又基本上不增加或不提高商品的使用價值，所以依靠節約來降低投入，是提高相對產出的重要手段。

物流過程作為「第三利潤源」而言，這一利潤的挖掘主要是依靠節約。在達到這一目標，可以通過推動的集約化方式提高物流的能力，採取各種節約，省力，降耗措施實現。

(4) 規模優化。以物流規模作為物流系統的目標，是以此來追求規模效益。生產領域的規模生產是早已為社會所承認的。

物流領域也存在規模效益，只是由於物流業比生產系統的穩定性差，因而難於形成標準的規模化模式。在物流領域以分散或集中等不同方式建立物流系統，研究物流集約化的程度，目的就是獲得規模化效益。

(5) 庫存調節。庫存調節性是及時性的延伸，也是物流業本身的要求，涉及物流的效益。物流是通過本身的庫存，起到對千百家生產企業和消費者的需求保證作用，從而創造一個良好的社會外部環境。

同時，物流又是國家進行資源配置的一環，系統的建立必須考慮國家進行資源配置，宏觀調控的需要。在物流領域中正確確定庫存方式，庫存數量，庫存結構，庫存分布都是庫存調節的具體問題。