⑴ 股權融資法律風險防範有哪些
風險防範措施
根據擔保流程管理角度設計風險防範措施。
（一）合同簽訂的風險防範
1、合同簽訂前的風險防範:風險識別
（1）擔保項目調查
擔保項目調查工作是擔保程序的基礎階段，其直接影響擔保的最終審批決策以及未來潛在的法律風險。擔保項目調查必須採取實地調查與信用分析相結合的方法，業務人員通過實地調查獲取第一手資料後，在通過信用量化分析，全面掌握擔保申請人的經營情況、風險承受能力和還款能力。調查內容包括：
①擔保項目背景
擔保公司可通過分別與被擔保人的主要經營者交談、詢問和了解擔保項目背景、資金缺口及融資需求情況、借款的原因、用途、用款計劃、還款來源、還款意願、到期還款是否有壓力等。
②被擔保企業基本情況
A、企業注冊資本、經營范圍、股權結構、關聯企業、分支機構、近三年的主營業務、股權、注冊資本等變動及原因；
B、被擔保人主要領導人的信用狀況和能力、主要經營者的工作經歷和素質、管理團隊的整體素質；
C、企業目前經營狀況、產品市場情況、市場競爭優劣勢、在行業中的地位、行業競爭情況、上下游渠道購銷情況；
D、財務狀況，包括固定資產情況、產權是否齊全、是否抵押、銷售模式、結算方式、應收賬款周期、對外擔保和負債情況、銀行借款情況、收入的來源和構成、上一年及今年本期收入水平利潤等；
E、被擔保人能提供的反擔保情況以及可承受的擔保費率等。
③財務、會計資料的審核和分析
重點調查企業的財務狀況、核實收入與盈利能力水平，關注其財務信息的真實性、存在的法律風險並對未來的現金流量進行科學的預測。對財務狀況的審核，應該根據企業的實際情況，主要核實以下內容：了解企業的主要會計政策，是否按會計准則記賬；財務內部控制制度是否完備並得到有效執行；核實收入、成本、資產、負債、權益是否有虛假；有保留意見的審計報告意見部分。通過查詢企業及其關聯企業的貸款卡紀錄，核實其貸款償還及信用情況。
④相關書面材料的核實
通過向財務經理或主管會計咨詢、核實前述情況，並要求提供有關書面證明材料。擔保公司的項目調查人員應核對企業提供的各種證件的復印件是否和原件一致、復印的資料是否加蓋公章、需年審的是否年審、是否有效真實；財務報表是否由合法中介機構出具了審計報告、是否為無保留意見報告，對有關文件的相關內容要核對一致，法律關系、邏輯關系要正確，通過對客戶所提供的各種材料的審核，了解擔保申請人和反擔保人是否具備資格。
⑤抵押物權利狀況調查
對被擔保人和反擔保人提供的抵押物、質押物進行現場勘查，核實質押、抵押物的數量、質量；同時，還應到擔保物所在地去核實，到產權登記部門去查證確認真實權利狀況。
A、以房地產抵押的，要察看抵押物權憑證的原件、面積、用途、結構、購買或竣工日期，了解其原價、周邊環境。
B、以動產抵押的，要察看抵押物的規格、型號、質量、原價和凈值、用途折舊率等。
C、以債券、存單、提單等質押的，要察看權利憑證原件、辨別真偽；以應收債款質押的，還應與債務人進行核實，並簽署相關協議。
⑥通過其他手段了解申請企業的信用及經營情況。
例如詢問其開戶和貸款銀行、列印貸款卡信用記錄資料、藉助網路包括其公司網站查詢、詢問該公司內部員工、詢問其上下游企業及關聯公司等多方面掌握、印證申請擔保企業情況；還可藉助有關專業機構的人才、技術與經驗，提高自身的信用調查與分析能力和對擔保風險的有效識別和控制能力。如探索與專業信用服務機構共同組建具有高級專業水平的企業信用評級機構，通過信用評級建立企業信用檔案，使項目審批公正透明，努力減免由於信息不對稱造成的法律風險。 （2）擔保文件審查（以公司的擔保決策文件為例）
實務操作中，對反擔保人提供的文件，需要重點審查要點有：
①公司章程
A、反擔保人應當提供內容完整，加註「真實有效」字樣和提供章程的日期，並在上述記載上加蓋反擔保人公章的復印件。
B、根據章程確認反擔保人關於擔保決策的內部決策機關的職權范圍、議事方式、表決程序以及有權代表反擔保人簽署擔保合同的有權簽字人。
C、章程中應當沒有禁止擔保的規定。如果章程中有限制擔保的規定，反擔保人的擔保行為或者有關擔保決策文件不得違反上述規定。
D、原則上，公司不得為本公司股東或者其他個人債務提供擔保。但是，如果確需接受此類擔保的，公司章程必須對此明確規定或者反擔保人必須出具股東會（大會）同意擔保的決議。
②股東會（大會）決議和董事會決議
根據章程規定，必須由股東會（大會）或董事會作出本次擔保行為決議的，反擔保人應當出具股東會（大會）決議或董事會決議。
③法定代表人或主要負責人身份證明書
應當載明法定代表人或主要負責人姓名、職務和身份證號碼，與工商管理機關頒發的或其他有權機關頒發的反擔保人主體資格證明的記載內容一致；應當加蓋擔保人公章；擔保合同簽訂日應當在證明書有效期限之內。
④法定代表人或主要負責人授權委託書 授權委託書是法定代表人或主要負責人委託他人代理其從事簽訂擔保合同等特定民事法律行為的書面文件，審查要點如下：
A、應當載明代理人的姓名、職務、身份證號碼、授權范圍和期限等內容。
B、應當由法定代表人的姓名、職務、身份證號碼、授權范圍和期限等內容。
C、擔保合同簽訂日應當在授權委託書載明的授權期限之內。
D、應當提供經授信經辦人員核對與原件一致的、並由反擔保人加蓋公章的身份證件復印件。
（3）關於訴訟保全擔保業務的審查
在前期審查階段，首先要審查企業營業執照、起訴狀及其相關的證據材料或能夠證明申請人對被申請人享有債權的其他文書材料、訴訟保全申請書、律師提供的法律意見書和被申請人營業執照等基本資料。
如果法院已經受理案件，還須對法院受理案件通知書、開庭通知及其他訴訟文書進行審查，重點在於查明：
①是否存在訴訟爭議，且爭議的解決是否具有財產給付之內容；
②是否具備訴訟保全的理由，如不立即採取財產保全措施將有可能使利害關系人的合法權益遭受難以彌補的損害；
③申請人是否具備原告的主體資格；
④訴訟請求是否適當以及證據材料是否確實、充分；
⑤被申請人是否為適格的被告，以及申請保全的財產權屬是否明確。
2、合同條款設置的風險防範
擔保公司對被擔保人整體進行信用控制和防範法律風險基本前提在於獲得其企業情況和經營信息，因此建議在合同中設定被擔保人的上述信息披露義務，包括關聯企業、關聯交易以及對外擔保情況等；同時，對被擔保人的資產轉讓、擔保物處理、關聯交易、利潤分配等事宜進行明確約定，並設定相應的違約責任，以便在擔保過程中能及時掌握及規范被擔保人的相關行為，達到降低法律風險的目的。
3、反擔保措施的法律風險防範
（1）在反擔保中，除應對反擔保人的擔保資格和擔保物的權屬進行嚴格審 查外，還應據實核定擔保物品的實際價格，避免估值虛高情形發生。
（2）應及時辦理抵押、質押的登記公示手續，以保證抵押權、質押權能發 生相應的法律效力。
（3）要求關聯企業提供保證擔保 為防止逃避債務，在被擔保企業有關聯企業的，可要求其關聯企業或核心關 聯控股企業、控股股東共同對該貸款承擔連帶責任保證擔保，在整體授信額度內，由關聯企業整體對該筆貸款承擔責任；必要時也可要求被擔保企業的法定代表人或關聯企業的主要控股股東自然人也作為共同保證人，體現法定代表人或主要控股股東對被擔保企業經營活動的信心，提高被擔保企業履行債務的自覺性，防止企業通過關聯交易等手段抽逃資本、轉移資產、逃避債務。
⑵ 股權融資法律風險防範
由於股權融資可以通過多種方式進行，所以存在很多風險，具體情況如下：1、股權結構設置不當的風險公司由於急於誇大規模，在引人投資者時往往會忽略股權轉讓的比例結構，導致股權比例被逐步稀釋，原來的投資人在公司中話語權逐步喪失，致使控制權落空。如果控制權過於分散，往往使公司缺乏最終話語權人，內耗嚴重，影響發展。同時，企業也更容易遭遇並購威脅，影響企業長期的持續經營。2、商業秘密泄露的法律風險公司在股權融資時，不得不將企業的經營狀況、財務狀況等有關情況告知投資者，這就使商業秘密存在著泄露的風險。3、控制權稀釋風險投資方獲得企業的一部分股份，必然導致企業原有股東的控制權被稀釋，甚至有可能喪失實際控制權。4、機會風險由於企業選擇了股權融資，從而可能會失去其他融資方式可能帶來的機會。5、經營風險創始股東在公司戰略、經營管理方式等方面與投資方股東產生重大分歧，導致企業經營決策困難。該種風險主要體現在以董事會為治理核心的法人治理機構中，且投資方股東要求公司保證投資方在公司董事會中佔有一定席位。
⑶ 融資租賃的十大法律風險是什麼 可以概括哪幾個方面
近幾抄年,國內融資租賃行業資產規襲模、業務規模增長較快,在經濟發展方式轉變、結構調整的大背景下,國家及地方扶持政策不斷加碼,支撐融資租賃行業的四大支柱不斷完善,融資租賃行業發展步入黃金期。但是融資租賃行業在我國發展尚未成熟，存在著較多法律風險，總結如下：融資租賃法律關系被否定的風險；租賃物被善意取得的風險；部分合同條款約定不明的風險；租賃物自行取回及變現的風險；業務模式創新放大風險；出租人的資信審查、交付監督、跟蹤服務機制存在疏漏的風險。
⑷ 投資融資項目的法律風險
公司為擴大經營規模必然會向特定領域投資，在投資過程中也伴隨進行各種融資活動。公司投融資項目的法律風險包括但不限於，1)投融資項目不符合國家產業政策而未獲得行政機關審批;2)項目未得到相關行政機關立項、論證、測試、審查通過;3)項目資金鏈出現問題;4)項目實施中出現的各種產權、合同、侵權糾紛等。
⑸ 企業互聯網融資中的特殊法律風險有哪些
企業互聯網金融發展迅猛，法律風險也隨之而來，那麼企業互聯網融資中的存在特殊法律風險有哪些，下面做一下分析：
1，多重管理的風險，重復管理、交叉管理的問題在企業互聯網融資中十分突出。
企業互聯網要取得目前我國各種法律法規、部門規章規定的各類經營許可，需要辦理15個以上的經營許可證。多重管理往往造成管理標准不一致，企業無所適從、疲於應付的尷尬局面。
2，非法集資的法律邊界。
事實上，非法集資並非一個獨立的罪名。根據《中華人民共和國刑法（2011修正）》、《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、《最高人民法院關於非法集資刑事案件性質認定問題的通知》、《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等法律規定，非法集資類犯罪主要包括四種犯罪形式：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，擅自發行股票、公司、企業債券罪及非法經營罪。目前來看，企業互聯網融資中面臨的法律風險是非法吸收公眾存款的問題。
3，擔保與資金的風險。
擔保是傳統金融非常重要的風險管理手段，通常有兩種方式：一是用自身的風險控制能力擔保，例如銀行，儲戶把錢存到銀行，銀行全額全息擔保；二是引入外部機構擔保。中國不具備像歐美那樣具備開展融資的前期條件，沒有徵信系統，不可能通過大數據分析開展業務，不得不跑到線下。而到了線下成本就上來了，為此與擔保公司合作，從他們手上獲取客戶，把平台作為渠道幫助擔保公司、小貸公司進行融資。對於一些自擔保機構，通過自己的資金池給自己做擔保，則碰觸了非法集資的紅線。由此可見，平台自身的去擔保化是行業發展和政府監管的必然趨勢。
4，個人隱私保護。
我國現有法律法規中，對個人隱私保護的規定不在少數，而且越來越明晰。例如，《全國人民代表大會常務委員會關於加強網路信息保護的決定》第一條就規定：國家保護能夠識別公民個人身份和涉及公民個人隱私的電子信息。《電信和互聯網用戶個人信息保護規定》規定：電信業務經營者、互聯網信息服務提供者對其在提供服務過程中收集、使用的用戶個人信息的安全負責；國家鼓勵電信和互聯網行業開展用戶個人信息保護自律工作；電信業務經營者、互聯網信息服務提供者及其工作人員對在提供服務過程中收集、使用的用戶個人信息應當嚴格保密，不得泄露、篡改或者毀損，不得出售或者非法向他人提供。《規范互聯網信息服務市場秩序若干規定》規定：未經用戶同意，互聯網信息服務提供者不得手機與用戶相關、能夠單獨或者與其他信息結合識別用戶的信息，不得將用戶個人信息提供給他人，但是法律、行政法規另有規定的除外；互聯網信息服務提供者應當妥善保管用戶個人信息。
總之，探索互聯網金融的監管路徑，構建包括行業自律、法律規范、行政監管、社會監督和國際規則在內的多層次監管體系，切實維護金融體系穩健運行，將是監管部門、司法界、乃至互聯網金融業界共同助力的重大課題。
⑹ 企業融資的法律風險有哪些
企業保證擔保
根據《商業銀行法》的規定，除經商業銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保的情況之外，借款人在借款時應當提供擔保。
在實踐中，信用貸款的優惠一般不可能落到中小企業身上。中小企業在剛起步時，往往急需資金又無足夠的資產可供抵押，通過各種途徑獲得其他有擔保能力的保證人（一般是保證企業）的擔保成為唯一的可選路徑。同時，銀行是否認可此種擔保也成為企業能否獲得資金的關鍵。此處蘊涵著兩個法律風險：
1、互保法律風險
在商業擔保機構缺位的條件下，中小企業獲得其他企業提供擔保的條件基本上是同等地為對方企業的融資提供擔保。一旦擔保企業出現信用危機，就將不可避免地把借款企業捲入其中。中小企業在通過這種保證擔保獲得融資的同時，在承擔了自身的經營風險之外，還需要額外承擔擔保企業的經營和信用風險。
2、受迫保證法律風險
銀行面對中小企業處於優勢地位。因此，中小企業在申請貸款時，有時會被要求給銀行的某個經營狀況不良好的客戶企業提供擔保。而申請貸款企業為順利獲得貸款而不得不提供此類擔保。雖然受脅迫是合同可撤銷的事由之一，但是企業收集證據證明十分困難，此種風險較之互保法律風險危害更大。
企業抵押擔保
中小企業發展到一定規模後，有了可供抵押的擔保資產，就可以自主選擇放棄保證的擔保方式，以避免陷入互保的法律風險。但對中小企業來說，抵押擔保本身也蘊涵著相當的法律風險。
1、抵押所得貸款大幅低於實際價值
商業銀行提供貸款時，為確保債權的實現，總是盡可能地將更多的財產納入抵押財產的范圍，並對抵押物評估值進行打折。這樣企業獲得的貸款數額往往大幅低於抵押財產的實際價值。
2、不動產抵押物的利用問題
中小企業的一個重大特點是處於發展、積累的狀態，企業在其某個房地產（主要是廠房、辦公樓）或建設用地使用權設定抵押權後，又可能在該抵押物上新增建築物。
3、銀行債權的優先實現
在實踐中，銀行會利用其優勢地位，要求企業以出具承諾函的方式，承認銀行在全部價款中優先實現其債權。銀行單方面要求將其在企業抵押物之外的財產中的平等受償權變更為優先受償權，顯然使企業存有受損害之可能性。
企業質押擔保
中小企業採取質押擔保融資的主要類別是存單質押和出口退稅質押貸款，前者主要是中小企業在劣勢的融資地位下，以犧牲少量利息為代價，為銀行提供存款為目的貸款融資。
出口退稅質押貸款的法律風險則在於出口退稅能否如期退還，如果出口退稅遲延超過貸款期限，企業無周轉資金，銀行又不予貸款延期，企業易陷入債務糾紛。
企業票據貼現亦可視為廣義上的融資。中小企業在貿易中收到票據時，收到偽造票據、票據權利有瑕疵的票據的法律風險就已存在。
此外，一部分具備一定規模的企業為獲取資金，利用關聯企業虛構買賣合同，獲取銀行承兌匯票後再貼現。這種融資方式冒著被查處甚至是刑事犯罪的法律風險！
⑺ 法律風險分為幾類
一、合同訂立中的法律風險1、未對合同對方資質進行審查，未對合同對方信用進行審查。2、未按內部順序履行簽訂手續。3、合同先履行後簽訂，先簽章後填寫合同內容等，合同未標注簽訂之日合同章加蓋不符合規定影響合同效力。4、合同上載明的當事人名稱與實際簽章不符。5、合同未載明簽訂日期。6、需辦理備案、公證的合同未料理相關手續。7、對內容尚具有不確定性的合同蓋章。8、擅自調整已審批合同的內容。9、合同文本不當。
二、合同內容上的法律風險1、主要條款不完備。2、存在導致合同無效的或可撤銷的條款：如合同或局部條款違反法律、行政法規、社會公共利益；訂立合同的主體不合格；代理人逾越許可權；意思表示不真實；顯失公平。3、責任限制條款不合理。4、仲裁條款規定不符合要求。5、合同雙方/各方責任等條款約定不清晰。6、知識產權歸屬不明確或有利於公司利益。7、代理范圍/許可權不明。8、未約定保密、違約責任、爭議解決、知識產權、不可抗力等條款。9、特殊類型合同文本不當。如設備推銷合同設備/器材/資料的歸屬不明、交易衍生費用分擔不明、知識產權歸屬不明；技術轉讓合同使用期限、使用范圍約定不明確、技術後續改進的效果歸屬不明；工程建設合同未對施工過程中的報批、彌補等事宜做出明確約定；通信設施租賃合同對通信設施租賃期間設備的維護/維修/升級約定不明；商標許可合同的商標授權期限不明；專利轉讓/許可合同的專利轉讓/許可范圍不明、專利權利時效不明、專利實施過程中產生的效果和風險分享（分擔）不明、專利授權期限不明；擔保合同的擔保范圍、期限和方式約定不清，等等。10、保證人、代理人資格不合格。11、不同合同之間的義務有沖突。
三、合同履行和變更中的法律風險1、向合同載明的當事人以外的第三人履行義務。2、未簽署合法有效的協議對合同進行變卦。3、合同履行中，對方發生違約時未及時提出異議並及時採取相關措施。4、合同履行中，對對方的異議未及時依約做出回應。5、合同爭議處置過程中，未採取有效的法律措施、保管有效的法律文件。6、怠於行使合同中約定的權利：如提前終止合同的權利。7、怠於行使求償權：對方已經違約或履行期限屆滿前預期違約時，不及時追究對方的違約責任。8、怠於行使代位權：當我公司債務人不積極行使其到期債權，對我公司造成損害時，不及時向人民法院申請行使代位權。9、怠於行使解除權：對於依法可以隨時解除的合同，未利用合同解除權保護我方利益；可以解除合同的法定情形出現後，未及時行使合同解除權。10、怠於行使撤銷權：對於存在重大誤解、顯失公平等可撤銷的合同，未行使我方的撤銷權；當我公司債務人放棄其到期債權或者無償轉讓財富，對我公司造成損害時，未及時向人民法院申請行使撤銷權。11、怠於行使合同履行中的抗辯權。
⑻ 投融資有哪些法律風險
就有很多被捐款的事實存在。
⑼ 中小企業股權融資的法律風險
中小企業融資中的法律風險：
1、容易觸發非法吸收公眾存款罪的法律風險，如中小企業存在未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的行為；
2、中小企業在融資過程中可能會不擇手段，採用虛假的證明文件等方式騙取銀行貸款等。
【法律依據】
《中小企業促進法》第三條
國家將促進中小企業發展作為長期發展戰略，堅持各類企業權利平等、機會平等、規則平等，對中小企業特別是其中的小型微型企業實行積極扶持、加強引導、完善服務、依法規范、保障權益的方針，為中小企業創立和發展創造有利的環境。
第四條
中小企業應當依法經營，遵守國家勞動用工、安全生產、職業衛生、社會保障、資源環境、質量標准、知識產權、財政稅收等方面的法律、法規，遵循誠信原則，規范內部管理，提高經營管理水平；不得損害勞動者合法權益，不得損害社會公共利益。