人民幣交易貿易融資

❶ 人民幣成為全球第二大貿易融資貨幣，對於國內的外貿企業有何影響

人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣，說明利率市場化和人民幣匯率形成機制改革取得實際效果。金融業對外開放提高了資源配置效率，利率市場化和人民幣匯率形成機制改革，夯實了市場在金融資源配置中的決定性作用。目前，人民幣匯率實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度，2005年7月到2013年7月，人民幣名義和實際有效匯率累計升值29%和38%，大宗商品進口、加工貿易企業以及居民境外留學和旅遊都獲得了實實在在的好處。
當然，對於人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣不能盲目樂觀。10月份，在與全球貿易相關的信貸協議中，市場佔有率排行第一位的仍是美元，佔81.08%。人民幣在全球貿易融資中所佔的比例仍遠遠低於美元。而歐元的市場佔有率，則從2012年1月的7.87%降至6.64%，排行第三位；日元為1.36%。，排行第四位。10月份人民幣作為全球支付貨幣的排名保持在第12位，但市場佔有率則略為下降，由9月份的0.86%降至10月份的0.84%。10月份全球支付貨幣的總金額增長4.6%，但人民幣的增長只有1.5%。對此，一些專家學者也認為，從當前我國的情況看，人民幣作為結算貨幣的比例並不算很高，人民幣國際化仍處在初級階段。有的專家認為，環球銀行金融電信協會的數據水分不少，無需過分樂觀。專家建議，積極發展離岸中心的同時，人民幣國際化不應只停留在貿易層面，更需解決出去的人民幣有地方投資，能合理迴流，因此應積極發展我國的債券市場，這樣走出去的貿易結算貨幣才可以向投資貨幣轉化，為最終成為儲備貨幣提供出路。
人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣，使我國金融業對外開放站在新的歷史起點上。我國現在是「世界工廠」、全球製造大國、投資大國，但還不是金融大國，還缺乏對大宗商品和金融資產的定價主導權。擴大金融業對外開放，有利於提升對大宗商品和金融資產價格的影響力，更好地參與國際金融合作和政策協調，在國際金融規則制定中發揮更大作用。中國金融業對外開放的進程也在增添動力，加速推進。這點，我們可以從十八屆三中全會《決定》中看到中國政府的決心和氣魄。

❷ 人民幣在國際貿易融資中被更加廣泛地使用，表明中國政府放鬆人民幣管制的舉措正在逐步取得成果

這個問題你要清楚政府對於人民幣是如何管制的。以往中國政府不支持人民幣跨境貿易，即人民幣只能在中國國內使用。現在中國政府逐步放開了這個限制，並且和世界上很多國家簽訂了貨幣互換協定。很多國家現在已經可以用人民幣進行國際貿易結算，這當然就是被更廣泛使用了。

這么做最大的好處就是人民幣國際化，成為世界主要國際貨幣之一。我們知道美國之所以強大就是靠美元的通用性。美元實際上表現為美國的國家信用。而美國用這種國家信用就可以換取全世界的資源，如果它讓美元不斷貶值，則是在搶奪全世界的財富。但是如果我們在國際貿易中不使用美元，而直接用我們自己的人民幣結算，首先不存在與美元的匯率問題，其次美元的貶值與否與我們無關，他無法掠奪我們的財富。同時，成為國際貨幣也有利於去除國內的通貨膨脹。當然，如果我們也向美國那樣玩，也可以掠奪世界的財富。

壞處就是由於你的貨幣兌換越來越自由，金融安全形勢就變差了。最大的風險就在於國際資本會相對自由的進出國內，在人民幣匯率低時，大量換取人民幣進入中國；在人民幣匯率走高時，換回原貨幣撤離中國，從中牟利。而這種情況必然對我國的經濟發展產生重大影響，嚴重時會爆發經濟危機影響社會穩定。這方面可以參考美日之間的「廣場協議」以及97年東南亞金融危機。

❸ 跨境貿易人民幣結算是什麼意思

我國的進出口商可以按照有關規定享受出口退稅政策，且無需辦理進出口外匯核銷，方便了企業辦理各種貿易融資。國際金融危機使國際結算貨幣匯率波動較大，其他幣種也面臨著巨大的匯率風險，所以選用一種穩定貨幣作為貿易結算貨幣，對雙方都有利。
跨境貿易中以人民幣進行結算，不僅將有效降低企業在貿易中面臨的匯率波動風險，同時也預示著在跨境貿易中人民幣從計價貨幣提升為結算貨幣，順應了國內外市場、企業的需求，有利於促進我國與周邊國家和地區的貿易發展。
實行跨境貿易人民幣結算業務尚面臨三大挑戰:一是目前海外人民幣來源主要是和我國互換獲得的人民幣資金和通過出口獲得的人民幣資金,存在很大局限性；二是人民幣充當貿易結算貨幣,國外進出口商將產生人民幣資金的結余,短期內中國的銀行在海外的分支機構應吸納該國的人民幣資金存款,長期國內金融市場應當逐步對海外人民幣資金迴流開放；第三,人民幣結算必然會對我國金融管理能力、金融人才儲備和銀行國際化的競爭力提出挑戰,隨著人民幣離岸結算中心的建立,跨境貿易結算也可能對當前進出口核銷制度操作性帶來新的難題。
跨境貿易人民幣結算還有賴於貿易夥伴的接受程度,若要貿易夥伴接受人民幣作為計價結算工具,首要的條件是持有者能夠使用人民幣獲得所需要的商品和服務。

❹ 傳統的公司貸款和貿易融資有什麼區別

1、定義不同

傳統的公司貸款是企業為了生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率專和期屬限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件製造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，從銀行實務角度，范圍更廣。

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發放為主，外幣較少。而貿易融資人民幣以及外幣參半，有些貿易融資產品還規定了外幣貸款是不能結匯的，而傳統的公司貸款的外幣貸款是可以結匯的。

❺ 作為貿易融資、外匯交易、支付貨幣的人民幣在2015年12月底的具體數字。

具體的數字不清楚，這些信息一般也不會公布的。
不過，數字貨幣、區塊鏈這兩年在國內是比較火的，今年甚至被稱為區塊鏈年。央行在今年還召開過一次數字貨幣研討會，計劃要發行數字貨幣。如果央行的數字貨幣能橫空出世，比特幣、瑞泰幣、萊特幣這些加密數字貨幣可能會更加被邊緣化。

❻ 人民幣nra賬戶全額質押貿易融資業務納入什麼管理

人民幣 NRA 賬戶 人民幣賬戶則指的是以人民幣為幣種的境內銀行為境外機構開立的境內外匯賬戶。中文全稱為「境外機構境內外匯賬戶」 ，是指境外機構按規定在境內銀行開立的境內外匯 賬戶，不包括境外機構境內離岸賬戶。
根據銀發【2012】183號文件，針對人民幣NRA賬戶的使用范圍及資金收付審核要點梳理如下：人民幣NRA賬戶與境內機構人民幣結算賬戶間資金收付業務，境外機構境內人民幣賬戶即人民幣NRA賬戶，是為了便利境外機構在境內進行貿易結算而設立，其收支范圍包括了跨境貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等經常項目的境內人民幣結算收支等，文件指出：境內機構與境外機構人民幣銀行結算賬戶之間的資金收支，按照跨境交易進行管理，境內收付款行應當按照人民幣跨境交易管理的有關規定辦理。因此，人民幣NRA賬戶從境內機構人民幣結算賬戶收款或向其付款時，人民幣NRA賬戶的開戶銀行均需按照展業三原則的要求，對交易背景的真實性進行認真審核。

❼ 人民幣代付業務屬於同業融資還是貿易融資

這個怎麼說呢，從資金來源上來說，是同業融資，因為代付的實質就是引入金融同業資金來支付企業融資，當然這里對同業的融資主體是銀行而不是企業；而從業務上來說，代付業務不管是進口代付還是國內信用證代付，都是基於貿易背景下的業務，這個業務的主體是企業，從這個角度說是貿易融資。

❽ 現在香港人民幣貿易融資利率是多少

2%，銀行可以查詢！

❾ 什麼是貿易融資

貿易融資概述 貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式。國內貿易以前多採取不規范的滯留應付款，在國內商業票據逐步發展之後，利用商業票據融資的方式得到了加大發展。在國際貿易中，規范的金融工具為企業融資發揮了重要作用。這里主要介紹國際貿易中運用各種金融工具融資的方式。貿易融資方式 貿易融資方式主要有：保理、信用證、福費庭、打包放款、出口押匯、進口押匯.保理 保理融資，是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產生的應收賬款，賣方對買方到期付款承擔連帶保證責任，在保理銀行要求下還應承擔回購該應收賬款的責任，簡單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應收帳款轉讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無追索兩種。前者是指當應收帳款付款方到期未付時，銀行在追索應收帳款付款方之外，還有權向保理融資申請人(銷售商)追索未付款項；後者指當應收帳款付款方到期未付時，銀行只能向應收帳款付款方行使追索權。比較適合有真實貿易背景、合法形成應收帳款的貿易企業。信用證 信用證是指一家銀行（開證行）應客戶（申請人）的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規定的單據： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兌並支付受益人出具的匯票； 授權另一家銀行付款，或承兌並支付該匯票； 授權另一家銀行議付。 跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。福費庭 福費庭是指：包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的，並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購這筆信用證有關的出口商品或生產出口商品時，資金出現短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請本、外幣流動資金貸款，用於出口貨物進行加工、包裝及運輸過程出現的資金缺口。出口押匯 出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項下完備的貨運單據作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業務。貼現則是銀行對於未到期的遠期票據有追索權地買入，為客戶提供短期融資業務。對客戶來說如為即期收匯，可申請出口押匯；如為遠期收匯，則在國外銀行承兌可申請出口貼現。進口押匯 進口押匯是指信用證項下單到並經審核無誤後，開證申請人因資金周轉關系，無法及時對外付款贖單，以該信用證項下代表貨權的單據為質押，並同時提供必要的抵押／質押或其他擔保，由銀行先行代為對外付款。貿易融資的處理 貿易融資業務主要有進出口押匯、打包放款、福費廷業務等。 （一）進出口押匯 1．出口押匯。即出口商發運貨物後，以提貨單作低押，向銀行融通資金的一種業務。 出口押匯利息＝票面金額×預計收到票款所需天數×押匯日利率 （1）銀行接受出口商提交信用證和單據，辦理出口押匯時。 借：出口押匯外幣 貸：利息收入出口押匯利息收入戶外幣 貸：外匯買賣外幣 借：外匯買賣人民幣 貸：單位活期存款——押匯申請人戶人民幣 （2）收回押匯 貸款： 借：存放港澳及國外同業外幣 貸：出口押匯外幣 貸：手續費收入押匯手續費戶外幣 2．進口押匯。是銀行先行墊款對外支付，向進口商辦理贖單手續收回 貸款。述信用證項下進口押匯： 進口押匯的金額是付匯金額與預收保證金本息的差額： 借：存入保證金----信用證申請人戶外幣 借：進口押匯外幣 貸：存放港澳及國外同業外幣 進口商向銀行償還進口押匯本息，贖取單據時，收回押匯本息： 借：單位外匯活期存款－進口商戶外幣 貸：進口押匯外幣 貸：利息收入進口押匯利息收入戶外幣 （二）打包放款 打包放款指銀行憑出口商交來信用證及出口貨物或加工原料等的信託收據而發放的 貸款，會計科目使用「打包放款」。 （三）福費廷 福費廷業務從本質上講是一種外幣票據貼現業務。 福費廷業務有買斷型、轉售型和回購型三種。 1．買斷型，即買斷匯票並持有到期的業務。買斷時的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 到期收到承兌行款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ２．轉售型 買斷匯票向申請人辦理付款的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：利息收人――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 收到轉售票據款項的會計分錄為： 借：存放港澳及國外同業或有關科目外幣 借：同業往來利息支出外幣 貸：貼現及買入票據外幣 ３．回購型 辦理回購型福費廷的會計分錄為： 借：貼現及買入票據外幣 貸：單位外匯活期存款——申請人戶外幣 貸：利息收入――貼現利息收入戶外幣 貸：手續費收入――福費廷手續費收入戶外幣 貸：手續費收入――議付手續費收入戶 承兌匯票到期，辦理進口付匯核銷手續的會計分錄為： 借：港澳及國外聯行往來或其他賬戶外幣 貸：貼現及買入票據外幣