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融資方式問題

發布時間:2022-02-03 07:50:01

融資方式有哪些 分別有哪些優缺點

融資方式包括發行股票、發行債券、以及借貸融資等。其中發行股票、發行債券的融資方式能募集到更多資金、更為公開,但缺點是程序較復雜,時間較長;而借貸融資的方式較為便利,但融資的資金相對較少。
【法律依據】
《中華人民共和國公司法》第一百三十四條
公司經國務院證券監督管理機構核准公開發行新股時,必須公告新股招股說明書和財務會計報告,並製作認股書。本法第八十七條、第八十八條的規定適用於公司公開發行新股。
第一百五十三條
本法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發行、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司發行公司債券應當符合《中華人民共和國證券法》規定的發行條件。
《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第一條
本規定所稱的民間借貸,是指自然人、法人和非法人組織之間進行資金融通的行為。
經金融監管部門批准設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構,因發放貸款等相關金融業務引發的糾紛,不適用本規定。

❷ 融資方式有幾種

我所知道的融資方式有以下幾種,具體的內容如下:

1、銀行承兌匯票

中小企業融資雙方為了達成交易,可向銀行申請簽發銀行承兌匯票,銀行經審核同意後,正式受理銀行承兌契約,承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。

2、融資租賃

中小企業融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇,向供貨商購買租賃物,提供給承租方使用,承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

3、不動產抵押

不動產抵押中小企業融資是市場上運用最多的中小企業融資方式。在進行不動產抵押中小企業融資上,企業一定要關注中國關於不動產抵押的法律規定,如《擔保法》、《城市房地產管理法》等,避免上當受騙。

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❸ 麻煩介紹一下中小企業融資的方式和面臨的問題

目前各地實行和創新出來的中小企業融資方式主要有以下12種:
1、綜合授信 即銀行對一些經營狀況好、信用可靠的企業,授予一定時期內一定金額的信貸額度,企業在有效期與額度范圍內可以循環使用。企業可以根據自己的營運情況分期用款,隨借隨還,企業借款十分方便,同時也節約了融資成本。銀行採用這種方式提供貸款,一般是對有工商登記、年檢合格、管理有方、信譽可靠、同銀行有較長期合作關系的企業。
2、信用擔保貸款 目前在全國31個省、市中,已有100多個城市建立了中小企業信用擔保機構。這些機構大多實行會員制管理的形式,屬於公共服務性、行業自律性、自身非盈利性組織。會員企業向銀行借款時,可以由中小企業擔保機構予以擔保。另外,中小企業還可以向專門開展中介服務的擔保公司尋求擔保服務。
3、買方貸款 如果企業的產品有可靠的銷路,但在自身資本金不足、財務管理基礎較差、可以提供的擔保品或尋求第三方擔保比較困難的情況下,銀行可以按照銷售合同,對其產品的購買方提供貸款支持。賣方可以向買方收取一定比例的預付款,以解決生產過程中的資金困難。或者由買方簽發銀行承兌匯票,賣方持匯票到銀行貼現。
4、異地聯合協作貸款 有些中小企業產品銷路很廣,或者是為某些大企業提供配套零部件,或者是企業集團的鬆散型子公司。在生產協作產品過程中,需要補充生產資金,可以尋求一家主辦銀行牽頭,對集團公司統一提供貸款,再由集團公司對協作企業提供必要的資金,當地銀行配合進行合同監督。也可由牽頭銀行同異地協作企業的開戶銀行結合,分頭提供貸款。
5、項目開發貸款 商業銀行對擁有成熟技術及良好市場前景的高新技術產品或專利項目的中小企業以及利用高新技術成果進行技術改造的中小企業,將會給予積極的信貸支持。對與高等院校、科研機構建立穩定項目開發關系或擁有自己研究部門的高科技中小企業,銀行除了提供流動資金貸款外,也可辦理項目開發貸款。
6、出口創匯貸款 對於生產出口產品的企業,銀行可根據出口合同,或進口方提供的信用簽證,提供打包貸款。對有現匯賬戶的企業,可以提供外匯抵押貸款。對有外匯收入來源的企業,可以憑結匯憑證取得人民幣貸款。對出口前景看好的企業,還可以商借一定數額的技術改造貸款。
7、自然人擔保貸款 2002年8月,中國工商銀行率先推出了自然人擔保貸款業務,擔保可採取抵押、權利質押、抵押加保證三種方式。可作抵押的財產包括個人所有的房產、土地使用權和交通運輸工具等。可作質押的個人財產包括儲蓄存單、憑證式國債和記名式金融債券。
8、個人委託貸款 中國建設銀行、民生銀行、中信實業銀行等商業銀行相繼推出了一項融資業務新品種——個人委託貸款。即由個人委託提供資金,由商業銀行根據委託人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等,代為發放、監督、使用並協助收回的一種貸款。
9、無形資產擔保貸款 依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定,依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為貸款質押物。
10、票據貼現融資 票據貼現融資,是指票據持有人將商業票據轉讓給銀行,取得扣除貼現利息後的資金。在我國,商業票據主要是指銀行承兌匯票和商業承兌匯票。票據貼現對於企業來說,這是「用明天的錢賺後天的錢」,這種融資方式值得中小企業廣泛、積極地利用。
11、金融租賃 金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃於一體,以租賃物件的所有權與使用權相分離為特徵的新型融資方式。設備使用廠家看中某種設備後,即可委託金融租賃公司出資購得,然後再以租賃的形式將設備交付企業使用。當企業在合同期內把租金還清後,最終還將擁有該設備的所有權。
12、典當融資 典當是以實物為抵押,以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式。與銀行貸款相比,典當貸款成本高、貸款規模小,但典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。

面臨的問題主要是:
國內尚未建立起自由創業的環境;缺乏完善的社會化服務體系;社會信用體系、法制建設不健全;資金短缺、融資渠道不暢。

❹ 中小企業融資方式問題是什麼

法律分析:中小企業融資方式的問題具體如下:一、企業自身存在的問題:1、企業資本金嚴重不足,資產負債率很高。2、財務制度不健全。3、技術水平低,人員素質有待提高。二、銀行方面存在的問題:1、由於受政策不確定性的影響,銀行對企業貸款趨於「兩極分化」。2、銀行對貸款責任人的追究很重,而激勵機制卻不夠。

法律依據:《中華人民共和國證券法》

第十二條 公司首次公開發行新股,應當符合下列條件:

(一)具備健全且運行良好的組織機構;

(二)具有持續經營能力;

(三)最近三年財務會計報告被出具無保留意見審計報告;

(四)發行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序的刑事犯罪;

(五)經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

上市公司發行新股,應當符合經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的條件,具體管理辦法由國務院證券監督管理機構規定。

公開發行存托憑證的,應當符合首次公開發行新股的條件以及國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

第九十六條 證券交易所、國務院批準的其他全國性證券交易場所為證券集中交易提供場所和設施,組織和監督證券交易,實行自律管理,依法登記,取得法人資格。

證券交易所、國務院批準的其他全國性證券交易場所的設立、變更和解散由國務院決定。

國務院批準的其他全國性證券交易場所的組織機構、管理辦法等,由國務院規定。

第一百六十八條 國務院證券監督管理機構依法對證券市場實行監督管理,維護證券市場公開、公平、公正,防範系統性風險,維護投資者合法權益,促進證券市場健康發展。

❺ 融資過程中需要注意什麼問題

❻ 企業融資方式有哪些分別有哪些優缺點

企業融資方式及各自的優缺點如下:

一、吸收直接投資

即企業採用吸收國家、法人或個人投資,吸收的投資中可以現金、實物、工業產權、土地使用權等方式出資。

1.吸收投資的優點:

(1)有利於增強企業信譽;

(2)有利於盡快形成生產能力;

(3)有利於降低財務風險。

2.吸收投資的缺點:

(1)資金成本較高;

(2)容易分散企業控制權。

二、發行普通股票

1.普通股籌資的優點:

(1)沒有固定利息負擔;

(2)沒有固定到期日,不用償還;

(3)籌資風險小;

(4)能增加公司的信譽;

(5)籌資限制較少。

2.普通股籌資的缺點:

(1)資金成本較高;

(2)容易分散控制權;

(3)新股東分享公司未發行新股前積累的盈餘,會降低普通股的每股凈收益,從而可能引起股價的下跌。

三、發行優先股

1.利用優先股籌資的優點:

(1)沒有固定到期日,不用償還本金;

(2)股利支付既固定,又有一定彈性;

(3)有利於增強公司信譽。

2.利用優先股籌資的缺點:

(1)籌資成本高;

(2)籌資限制多;

(3)財務負擔重。

四、發行債券

1.債券籌資的優點:

(1)資金成本較低——比股票籌資成本低;

(2)保證控制權;

(3)可發揮財務杠桿作用——公司收益好時,債券持有人只收取固定的利息,而更多收益可分配給股東。

2.債券籌資的缺點:

(1)籌資風險高——有固定到期日,並定期支付利息;

(2)限制條件多——限制比發行優先股和短期債務嚴得多;

(3)籌資額有限——當公司的負債比率超過一定程度後,籌資成本會快速上升,有時發不出去。

五、發行可轉換債券

即在債券有效期內,只支付利息,在債券到期日或某一時間內,債券持有人有權選擇將債券按照規定的價格轉換公司的普通股。如不執行期權,則公司在債券到期日兌現本金。

1.可轉換債券融資的優點:

(1)還貸成本比普通債券低,籌資成本較低; (2)靈活性較強,容易發行,便於籌集資金; (3)有利於穩定股價;

(4) 相對於增發新股而言,減少股本擴張對每股收益和公司權益的稀釋; (5)減少籌資中的利益沖突。 2.可轉換債券融資的缺點:

(1) 相對於發行普通債券而言,股本可能被稀釋,同時到期利息的還貸流不確定;

(2)牛市時,發行股票進行融資比發行轉債更為直接;

(3)熊市時,若轉債不能強迫轉股,公司的還債壓力會比較大;

(4)相對於發行普通債券而言,可能會使公司企業的總股本擴大,攤薄了每股收益。

六、金融機構貸款

1.金融機構貸款籌資的優點: (1)籌資速度快;

(2)籌資成本低——就我國目前情況,與發行債券比較;

(3)借款彈性好——可直接與銀行商談確定貸款的時間、數量和利息。 2.金融機構貸款籌資的缺點:

(1)財務風險大——必須定期還本付息,在經營不利情況下有較大風險; (2)限制條款多——如定期報遞有關報告、不準改變借款用途;
(3)籌資數額有限——銀行一般不願借出巨額的長期借款。 七、風險資本市場融資

1.風險資本市場融資的優點:

(1)高新技術企業的初創階段的重要融資方式;

(2)有利於培育中小型高新科技企業,推動我國高新技術產業的發展; (3)有利於制度創新、 金融創新和技術創新相融合

(4)支持中小型科技企業變革內部治理結構的走向股份化和規范化。

(5)對科技成果產業化產生巨大推動作用,推動技術擴散和專業分工的發展。 2.風險資本市場融資的缺點:

(1)風險資本市場具有高風險、高成長性特點,並且其投入資金具有顯著的周期流動性特點;

(2)風險資本家或風險投資基金大多參與企業經營管理或實施直接監督,股東對企業的影響力非常大;

(3)高風險性——主要體現在技術風險、信息風險、市場風險、管理風險等。 八、融資租賃

1.融資租賃籌資的優點:

(1)籌資速度快——租賃與設備購置同時進行;

(2)限制條款少——相比債券和長期借款而言;

(3)設備淘汰風險小——租賃期限為資產使用年限的75%; (4)財務風險小——租金在整個租期內分攤;

(5)稅收負擔輕——租金可在稅前扣除,具有抵免所得稅的效用。 2.融資租賃籌資的缺點:

資金成本較高——租金比銀行借款或發行債券所負擔的利息高得多; 九、商業信用融資

即利用賒購商品、預收貨款、商業匯票等商業信用進行融資。 1.商業信用融資的優點: (1)籌資便利; (2)籌資成本低; (3)限制條件少。

2.商業信用融資的缺點:

商業信用的期限一般較短,如果企業取得現金折扣,則時間會更短,如果放棄現金折扣,則要付出較高的資金成本。

❼ 企業融資方式的存在問題

網路借貸涉嫌非法集資主要的三種情況:一是搞資金池;二是一些P2P網路借貸平台經營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平台上,以多個虛假借款人的名義,發布大量虛假借款信息,又稱為借款標的,向不特定多數人募集資金,用於投資房地產、股票、債券、期貨等,有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差;三是個別P2P網路借貸平台經營者,發布虛假的高利借款標的募集資金,採取借新還舊的「龐氏騙局」模式,短期內募集大量資金,有的用於自身生產經營,有的甚至捲款潛逃。

❽ 融資方式主要有哪幾種

有以下五種:

1、銀行貸款。銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質,分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。

2、股票籌資。股票具有永久性,無到期日,不需歸還,沒有還本付息的壓力等特點,因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制。

3、債券融資。企業債券,也稱公司債券,是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券,表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。

4、融資租賃。融資租賃,是通過融資與融物的結合,兼具金融與貿易的雙重職能,對提高企業的籌資融資效益,推動與促進企業的技術進步,有著十分明顯的作用。

5、海外融資。企業可供利用的海外融資方式包括國際商業銀行貸款、國際金融機構貸款和企業在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業務。

(8)融資方式問題擴展閱讀

融資意義

資金是企業經濟活動的第一推動力、持續推動力。企業能否獲得穩定的資金來源、及時足額籌集到生產要素組合所需要的資金,對經營和發展都是至關重要的。

我國的民營企業以勞動密集型、低技術的行業為主,僅製造業、批發零售餐飲業就集中了民營企業的75%。絕大多數民營企業無論是在其初創期,還是發展期,主要是依靠自我積累、自我籌資發展起來的。

❾ 關於融資方式的一些問題

根據你提的問題我猜你是不是做房地產行業的?
1、債權,就是債務關系,單純借錢的關系,我把錢借給你,你到期還我本金再加上約定好的利息,這是做債的
2、股權,就是占你公司股份,這個有可能是單一的也有可能是綜合的,看具體雙方約定。單一的方式就是你跟我借錢,我覺得你公司情況還好,錢借給你,雙方約定以你公司收入分成的方式做為借貸關系的建立基礎。綜合的有可能是股權象徵性的佔一點(也有的要求51%控股)然後收入分成和固定回報綜合考慮的。
3、整體轉讓就是你如果手裡有地或者在建建築已經有一些了缺少資金,而資金方對你項目比較感興趣也有實力獨立開發和銷售的,那一次性定價買斷你的項目(一般是公司股權收購),雙方根據你前期的投入和將來預期的收益定一個標准整體收購。

一般房地產項目前兩種合作模式更多一些,整體轉讓要麼是迫不得已要麼是想跳出套利再上新項目。(純屬個人經驗,不對之處請補充指正)

❿ 有哪幾種融資方式各有什麼優缺點

融資方式我們可以分為兩類:債務性融資和權益性融資。前者包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等,後者主要指股票融資。

融資的方式主要有以下幾種:

(1)銀行貸款。

銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質,分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。

專項貸款通常有特定的用途,其貸款利率一般比較優惠,貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

(2)股票籌資。

股票具有永久性,無到期日,不需歸還,沒有還本付息的壓力等特點,因而籌資風險較小。

股票市場可促進企業轉換經營機制,真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時,股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台,優化企業組織結構,提高企業的整合能力。

(3)債券融資。

企業債券,也稱公司債券,是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券,表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。

債券持有人不參與企業的經營管理,但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時,債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣,同屬有價證券,可以自由轉讓。

(4)融資租賃。

融資租賃,是通過融資與融物的結合,兼具金融與貿易的雙重職能,對提高企業的籌資融資效益,推動與促進企業的技術進步,有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出後回租以及杠桿租賃。

此外,還有租賃與補償貿易相結合、租賃與加工裝配相結合、租賃與包銷相結合等多種租賃形式。融資租賃業務為企業技術改造開辟了一條新的融資渠道,採取融資融物相結合的新形式,提高了生產設備和技術的引進速度,還可以節約資金使用,提高資金利用率。

(5)海外融資。

企業可供利用的海外融資方式包括國際商業銀行貸款、國際金融機構貸款和企業在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業務。

如果企業家自己缺少資金資源,找不到投資人的話,建議你帶著項目去不同的平台上試試,比如明德資本生態圈、鯨准、創業邦等等。一般情況下,基金、投資人都會與融資平台進行合作,他們通過平台來篩選值得投資的項目。

網上選平台時一定要擦亮眼睛,很多平台動則交幾萬塊錢的費用,卻沒有結果。如果把握不準建議來明德資本生態圈試試,明德資本本身就是做投資的,這跟很多平台不一樣,很多平台只是做中介的。

另外,明德還有2400多家合作基金資源,線下活動的對接率比較高,每一期活動都有幾百人參加,近百位投資人會到現場,不少企業獲得了融資。融資是一個長期過程,不是一蹴而就的。

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