違法開展信託業務

㈠ 信託公司可以開展哪些固有業務

答：信託公司固有業務抄項下可以開展存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資等業務。其中，投資業務限定為金融類公司股權投資、金融產品投資和自用固定資產投資。信託公司可以不超過自身凈資產20%的固有資金參與私人股權投資信託計劃，所佔份額不得超過該信託計劃財產的20%；但在信託存續期間不得轉讓受益權，也不得直接或間接以該受益權為標的進行融資，且應當在信託文件中明確其所出資金數額和承擔的責任等內容。

㈡ 四川信託在哪方面存在嚴重違反審慎經營規則的情況

7月26日，四川銀保監局發函回復投資者對四川信託的投訴稱，四川信託在關聯交易、風險管理、內部控制等方面存在嚴重違反審慎經營規則的情況，嚴重危及穩健運行，損害投資者合法權益。目前已對其採取監管強制措施，後續監管措施正在推進中。

7月16日，在銀保監會線上通氣會銀保監會信託部副主任唐韙也指出，目前存在個別信託公司因為大股東操縱和公司治理失效，用隱蔽手段進行違規關聯交易，積累了較高風險。並表示，目前，銀保監會正在按市場化、法治化原則，積極配合地方政府推動高風險信託公司的風險處置工作，堅決壓實信託公司及其股東責任，保護信託投資者合法權益，維護金融穩定。

據了解，6月中旬，四川信託多隻產品爆雷，逾期無法兌付，四川信託方面曾在投資者見面交流會上稱，TOT項目總規模達250億，涉及45個信託項目，不存在交叉違約。四川信託表示將盡力2020年清收約80億現金。

關於逾期後將如何處置，四川信託承諾處置變現自有資產，准備出售、轉讓川信大廈及子公司宏信證券，四川信託表示《關於出售川信大廈房產的議案》及《關於轉讓宏信證券有限公司股權的議案》已經獲得該公司全體董事表決通過。公開資料顯示四川信託目前持有宏信證券60.376%的股權。

川信大廈及宏信證券股權的資產評估工作進展順利，評估公司已完成現場工作。有接近宏信證券的人士曾向媒體透露，目前已有比較多的資方對宏信證券感興趣，從四川地方企業到外地企業，從國企到央企都有，甚至有的已經入場開展盡職調查。

㈢ 四川信託中的違規運作產品資金去了何處

前不久，有多名投資人對第一財經記者表示，四川信託多個TOT資金池類產品出現逾期。對於未到期的項目，不少投資者已被理財經理告知大概率會逾期。就此事四川信託、監管機構與投資者的多輪溝通，會上，四川信託總裁表示，由於受國內外宏觀經濟下行及新冠肺炎疫情影響，四川信託TOT項下項目無法及時償還信託融資，加上TOT項目被全面叫停，導致出現流動性問題。四川銀保監局副處長，四川信託操作手法隱蔽，未報告底層資產的真實風險狀況並向投資者披露，項目資金存在大量被股東挪用。有消息稱，四川信託即將被監管部門監管，停止所有資金池業務，高管個人護照全部上繳，資金池業務在上周已停止募集

㈣ 信託公司開展信託業務，不得有（ ）行為

正確答案:A,B,C,D
解析：信託公司開展信託業務，不得有下列行為：(1)利用受託人地位謀取不當利益；(2)將信託財產挪用於非信託目的的用途；(3)承諾信託財產不受損失或者保證最低收益；(4)以信託財產提供擔保；(5)法律法規和中國銀監會禁止的其他行為。

㈤ 商業銀行法43條 銀行不得從事信託 股票業務 理財產品違法嗎

當然不違法了，銀行的理財產品是第三方機構運行操作的。這些理財產品是直接賣給客戶，而不是銀行用所吸存在直接投資經營。

㈥ 騙人搞信託造成損失的屬違法嗎

你描述的不清晰，但是應該有兩種情況：
1、信託本身為合法設立的信託
2、信託本身就是不合法的信託
第一種情況發生損失，由於要購買信託產品，需要合格投資人本人簽署對應的信託合同，信託公司與投資人參照信託合同約定協商解決。
第二種情況發生損失，屬於比較嚴重，屬於非法集資行為，涉及信託中證券類產品的，涉及非法證券罪。金額較大的話，罪名是非常重的。

㈦ 非法信託業務會受到怎樣的處罰

依據刑法，犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金，嚴重損害就診人身體健康的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；造成就診人死亡的，處十年以上有期徒刑，並處罰金。
為保障公民身體健康和生命安全，依法懲處非法行醫犯罪，最高人民法院根據刑法有關規定，出台了《最高人民法院關於審理非法行醫刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，自2008年5月9日起施行。
司法解釋進一步明確了認定非法行醫犯罪行為的5種情形，並對造成刑法有關條款中「情節嚴重」和「嚴重損害就診人身體健康」的情形，作出了詳細規定。
司法解釋規定非法行醫犯罪行為的5種情形是：
1、未取得或者以非法手段取得醫師資格從事醫療活動的；
2、個人未取得《醫療機構執業許可證》開辦醫療機構的；
3、被依法吊銷醫師執業證書期間從事醫療活動的；
4、未取得鄉村醫生執業證書，從事鄉村醫療活動的；
5、家庭接生員實施家庭接生以外的醫療行為的。
司法解釋還規定，下列情形之一應認定為「情節嚴重」：
1、造成就診人輕度殘疾、器官組織損傷導致一般功能障礙的；
2、造成甲類傳染病傳播、流行或者有傳播、流行危險的；
3、使用假葯、劣葯或不符合國家規定標準的衛生材料、醫療器械，足以嚴重危害人體健康的；
4、非法行醫被衛生行政部門行政處罰兩次以後，再次非法行醫的；
5、其他情節嚴重的情形。
下列情形之一應認定為「嚴重損害就診人身體健康」：
1、造成就診人中度以上殘疾、器官組織損傷導致嚴重功能障礙的；
2、造成三名以上就診人輕度殘疾、器官組織損傷導致一般功能障礙的。
司法解釋還規定，實施非法行醫犯罪，同時構成生產、銷售假葯罪，生產、銷售劣葯罪，詐騙罪等其他犯罪的，依照刑法處罰較重的規定定罪處罰

㈧ 公司開展信託業務需要哪些條件

設立信託公來司，應當具備下列條件自：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章
程；
(二)有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東；
(三)具有本辦法規定的最低限額的注冊資本；
(四)有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信託從業人員；
(五)具有健全的組織機構、信託業務操作規程和風險控制制度；
(六)有符合要求的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施；
(七)中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。
信託公司注冊資本最低限額為3 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊
資本為實繳貨幣資本。來源《信託公司管理辦法》希望能幫到你。

㈨ 違規「輸血」房地產 多家信託公司被罰

11月罰單顯示，民生信託被罰90萬、中誠信託被罰70萬、北方國際(000065,股吧)信託被罰80萬

■本報記者吉雪嬌

11月28日，因存在「收益權投資」項下信託資金違規用於繳納土地出讓價款等多項違法違規事實，民生信託收到北京銀保監局開出罰單。就在數天前，中誠信託亦受到處罰，其違規行為同樣包括信託資金違規用於繳納或變相繳納土地出讓價款。值得關注的是，今年以來，房地產業務已成為信託公司違規的「重災區」。分析人士認為，信託公司對此應高度重視，採取以往打擦邊球的做法已不合時宜。

房地產業務成違規「重災區」

11月公布罰單顯示，截至目前，已有3家信託公司因業務違規被處罰。其中，民生信託存在的違法違規事實包括「收益權投資」項下信託資金違規用於繳納土地出讓價款；信託資金運用與信託計劃投資方向和投資策略不一致；違規接受保險資金投資於事務管理類信託產品。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，北京銀保監局責令民生信託改正，並罰款90萬元。此前，因「違規接受銀行理財資金投資於未上市企業股權；信託資金違規用於繳納或變相繳納土地出讓價款」，中誠信託亦收到北京銀保監局開出罰單。被責令改正，並罰款70萬元。

此外，北方國際信託因「信託貸款管理不盡職，嚴重違反審慎經營規則」，被天津銀保監局罰款50萬元。這也是其年內第二次受到處罰。今年4月，北方國際信託曾因「違規發放房地產自營貸款；信託資金違規發放房地產貸款」，被罰款80萬元。

據《金融投資報》記者不完全統計，截至目前，今年以來已有20家信託公司因業務違規收到銀保監會罰單，總計罰單為37張。值得關注的是，房地產業務仍是信託受到行政處罰的最集中區域，共有8家信託公司出現相關違規，佔比近半。

除上述3家信託公司外，還包括五礦國際信託「盡職管理不到位，導致信託資金用於收購土地」；建信信託「信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向「四證」不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資」；中信信託「信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款」；中融信託「開展房地產信託業務不審慎」；粵財信託「違規開展房地產信託業務」等。

加強自身合規審查能力建設

隨著嚴監管趨勢的持續，今年以來不少信託公司的合規短板也逐漸暴露，其中房地產領域較為顯著。

事實上，作為今年監管的重點領域，房地產類信託的監管持續從嚴。5月17日，銀保監會下發「23號文」，即《關於開展「鞏固治亂象成果促進合規建設」工作的通知》，對於信託公司開展房地產業務提出嚴格要求，重點關注向「四證」不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資，或通過股權投資+股東借款、股權投資+債權認購劣後、應收賬款、特定資產收益權等方式變相提供融資；直接或變相為房地產企業繳交土地出讓價款提供融資，直接或變相為房地產企業發放流動資金貸款等。7月，多家信託公司收到銀監窗口指導，要求控制地產信託業務規模。8月銀保監會發文對32個重點城市進行房地產業務的專項檢查，嚴厲查處各種將資金通過挪用、轉道方式流入房地產行業的違法違規行為。在市場分析人士看來，監管層對房地產信託的強監管趨勢沒有改變。同時，針對信託行業的種種過度擴張，以及房地產過度金融化，監管政策將會越來越緊。

「下半年以來，監管層對信託資金進入房地產已採取了零容忍態度，監管層的行為應該引起信託公司的高度重視，採取以往打擦邊球的做法已經不合時宜。」用益信託研報指出，針對相關規范較為零散的現狀，信託公司須加強對自身合規審查能力的培養和建設，以應對越發嚴峻的監管環境。

㈩ 公司開展信託業務需要哪些條件

設立信抄托投資公司，襲應當申請中國人民銀行批准，並領取《信託機構法人許可證》。

申請設立信託投資公司應當具備下列條件：

一、有符合《中華人民共和國公司法》和中國人民銀行規定的公司章程。

二、有具備中國人民銀行規定的入股資格的股東。

三、具有信託投資管理公司規定的最低限額的注冊資本(不少於三億人民幣，經營外匯業務的不少於1500萬美元)。

四、有具備中國人民銀行規定任職資格的高級管理人員和與其業務相適應的信託從業人員。

五、具有健全的組織機構、信託業務操作規則和風險控制制度。

六、有符合要求的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施。

七、中國人民銀行規定的其他條件。

設立的信託投資公司應當接受中國人民銀行根據經濟發展需要和信託市場狀況對申請審查。