銀行開展客戶恐怖融資集中排查

㈠ 農業銀行客戶洗錢和融合恐怖融資風險等級分類方法有

摘要 直接選項嗎

㈡ 客戶在銀行的反洗錢客戶風險等級認定後（假如風險較高）,是終身么如何可以恢復原來呢謝謝

客戶在銀行的反洗錢風險等級認定較高的話，是可以調整的。一年調整一次。

㈢ 銀行業金融機構的反洗錢系統至少應當實現的業務需求包括但不限於

摘要 您好，很高興為您解答。業務需求是，建立、健全電子銀行支付規范，完善內控機制

㈣ 金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查並排除洗錢嫌疑後可提示當事人以免發生類

錯誤。

金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

1、中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

2、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

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注意事項：

中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

1、金融機構按照規定報告的可疑交易活動。

2、通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動。

3、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動。

4、其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動。

5、單位和個人舉報的可疑交易活動。

6、通過涉外途徑獲得的可疑交易活動。

㈤ 金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法

第一條中國人民銀行及其分支機構應當遵循風險為本和法人監管原則，合理運用各類監管方法，實現對不同類型金融機構的有效監管。
中國人民銀行及其分支機構可以向國務院金融監督管理機構或者其派出機構通報對金融機構反洗錢和反恐怖融資監管情況。
第二條根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構可以按照規定程序，對金融機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況開展執法檢查。
中國人民銀行及其分支機構可以對其下級機構負責監督管理的金融機構進行反洗錢和反恐怖融資執法檢查，可以授權下級機構檢查由上級機構負責監督管理的金融機構。
第三條中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢和反恐怖融資執法檢查，應當依據現行反洗錢和反恐怖融資規定，按照中國人民銀行執法檢查有關程序規定組織實施。
第四條中國人民銀行及其分支機構應當根據執法檢查有關程序規定，規范有效地開展執法檢查工作，重點加強對以下機構的監督管理：
(一)涉及洗錢和恐怖融資案件的機構;
(二)洗錢和恐怖融資風險較高的機構;
(三)通過日常監管、受理舉報投訴等方式，發現存在重大違法違規線索的機構;
(四)其他應當重點監管的機構。
第五條中國人民銀行及其分支機構進入金融機構現場開展反洗錢和反恐怖融資檢查的，按照規定可以詢問金融機構工作人員，要求其對監管事項作出說明;查閱、復制文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者銷毀的文件、資料予以封存;查驗金融機構運用信息化、數字化管理業務數據和進行洗錢和恐怖融資風險管理的系統。
第六條中國人民銀行及其分支機構應當根據金融機構報送的反洗錢和反恐怖融資工作信息，結合日常監管中獲得的其他信息，對金融機構反洗錢和反恐怖融資制度的建立健全情況和執行情況進行評價。
第七條為了有效實施風險為本監管，中國人民銀行及其分支機構應當結合國家、地區、行業的洗錢和恐怖融資風險評估情況，在採集金融機構反洗錢和反恐怖融資信息的基礎上，對金融機構開展風險評估，及時、准確掌握金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況。
第八條為了解金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構可以對金融機構開展洗錢和恐怖融資風險現場評估。
中國人民銀行及其分支機構開展現場風險評估應當填制《反洗錢監管審批表》(附1)及《反洗錢監管通知書》(附2)，經本行(營業管理部)行長(主任)或者分管副行長(副主任)批准後，至少提前5個工作日將《反洗錢監管通知書》送達被評估的金融機構。
中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估的金融機構提供必要的資料數據，也可以現場採集評估需要的信息。
在開展現場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人，並出示合法證件。
現場風險評估結束後，中國人民銀行及其分支機構應當制發《反洗錢監管意見書》(附3)，將風險評估結論和發現的問題反饋被評估的金融機構。
第九條根據金融機構合規情況和風險狀況，中國人民銀行及其分支機構可以採取監管提示、約見談話、監管走訪等措施。在監管過程中，發現金融機構存在較高洗錢和恐怖融資風險或者涉嫌違反反洗錢和反恐怖融資規定的，中國人民銀行及其分支機構應當及時開展執法檢查。
第十條金融機構存在洗錢和恐怖融資風險隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機構關注的，經中國人民銀行或其分支機構反洗錢部門負責人批准，可以向該金融機構發出《反洗錢監管提示函》(附4)，要求其採取必要的管控措施，督促其整改。
金融機構應當自收到《反洗錢監管提示函》之日起20個工作日內，經本機構分管反洗錢和反恐怖融資工作負責人簽批後作出書面答復;不能及時作出答復的，經中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機構同意後，在延長時限內作出答復。
第十一條根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，針對金融機構反洗錢和反恐怖融義務履行不到位、突出風險事件等重要問題，中國人民銀行及其分支機構可以約見金融機構董事、監事、高級管理人員或者部門負責人進行談話。
第二十九條中國人民銀行及其分支機構進行約見談話前，應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》。約見金融機構董事、監事、高級管理人員，應當經本行(營業管理部)行長(主任)或者分管副行長(副主任)批准;約見金融機構部門負責人的，應當經本行(營業管理部)反洗錢部門負責人批准。
《反洗錢監管通知書》應當至少提前2個工作日送達被談話機構。情況特殊需要立即進行約見談話的，應當在約見談話現場送達《反洗錢監管通知書》。
約見談話時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少於2人。談話結束後，應當填寫《反洗錢約談記錄》(附5)並經被談話人簽字確認。
第十二條為了解、核實金融機構反洗錢和反恐怖融資政策執行情況以及監管意見整改情況，中國人民銀行及其分支機構可以對金融機構開展監管走訪。
第十三條中國人民銀行及其分支機構進行監管走訪前，應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》，由本行(營業管理部)行長(主任)或者分管副行長(副主任)批准。
《反洗錢監管通知書》應當至少提前5個工作日送達金融機構。情況特殊需要立即實施監管走訪的，應當在進入金融機構現場時送達《反洗錢監管通知書》。
監管走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少於2人，並出示合法證件。
中國人民銀行及其分支機構應當做好監管走訪記錄，必要時，可以制發《反洗錢監管意見書》

㈥ 金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引工作方案

乍看題目，還以為是提供這方面內容。估計要了應付工作的。你要了掙錢，別人為什麼辛苦給你。就如慈善市場，就病貧不會自助盈利活動的。

㈦ 為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和准確性，銀行應採取什麼樣的措施

（1）對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理；

（2）根據影響因素的變化隨時調整等級分類。

㈧ 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收涉嫌恐怖融資的什麼報告

可疑交易報告。

當金融機構按照中國人民銀行規定的有關指標，或者金融機構經判斷認為與其進行交易客戶的款項可能來自犯罪活動時，須向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。

可疑交易報告制度是指金融機構發現可疑交易後向人民銀行或外匯局報告的制度，但不影響和妨礙金融機構在對可疑交易進行審查，發現涉嫌犯罪時，向當地公安部門報告義務的履行。

(8)銀行開展客戶恐怖融資集中排查擴展閱讀：

中國反洗錢監測分析中心要依據相關法律，根據國家反洗錢工作的需要，不斷提高對大額與可疑資金流動的監測分析水平。主要職責是：

1、會同有關部門研究、制定大額與可疑資金交易信息報告標准。

2、負責收集、整理並保存大額與可疑資金交易信息報告。

3、負責研究、分析和甄別大額與可疑資金交易報告，配合有關行政執法部門進行調查。

4、按照規定向有關部門移送、提供涉嫌洗錢犯罪的可疑報告及其分析結論。

5、按照規定向有關部門提交大額支付信息。

6、研究分析洗錢犯罪的方式、手段及發展趨勢，為制定反洗錢政策提供依據。

㈨ 金融機構應制定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作嗎

是的，金融機構來應指自定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。