家族慈善信託案例

① 可以以個人的名義在長安信託設立家族慈善信託嗎

可以的，由受託人負責篩選優質公益項目，徵求委託人意見後予以資助，並監督其實施，若實施效果不理想，則另行篩選公益組織予以資助。其次，還會在委託人家族內設立家族慈善委員會，負責參與該慈善信託重大事項的決策，家族成員共同參與慈善。長安信託還將聘請銀行擔任投資顧問，就慈善信託財產進行保值增值，源源不斷支持家族慈善事業。

② 我在百度百科裡看美國家族問題時，偶然看到說：家族信託作為傳承家族財富的一種方式，在歐美已經比較普遍

家族信託在海外作為一種財富傳承和保護的重要工具，已經有數百年的發展歷史。家族信託能夠更好地幫助高凈值人群規劃「財富傳承」，也逐漸被中國富豪認可。

近年來，家族信託已經逐漸被大眾所了解，但很多投資者卻不知道，在婚姻過程中，家族信託可以預防婚姻帶來的財產變化。國外某公司長女離婚案件中的財產分割問題，再次凸顯出家族信託的優勢。

要想讓家族信託在中國良好地運轉起來，需要一系列的配套法規和政策加以監管，也需要大量信託人才。優脈成立於2014年，是隸屬於上海和御信息科技有限公司的業務品牌。上海和御信息科技有限公司是中國商務主管部門備案的外商投資企業，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。

③ 梅艷芳家族信託是失敗案例嗎

馬華桂律師 京師上海律師所
回看梅氏信託，我們解讀其中的成與敗
很難堪，無愛的處理方式
明星梅氏的信託Karen Trust（以下簡稱梅氏信託）經常見諸報道，一些內容刺激觀眾的神經：
各大媒體報道的一則新聞震驚了整個財富管理圈——「梅氏92歲母親欠房租被強制搬家，坐地痛哭不願離開！
一代巨星梅氏的3000項遺物，包括新秀冠軍獎座、波鞋、公仔連貼身內衣褲被信託受託人香港匯豐信託進行拍賣……
如果信託公司與信託受益人即梅媽提前協商，將這些估價不高、意義特殊的私密物品，以實物形式交付梅媽，既維護了受益人的利益，也恪盡了受託人的職責，公眾將更容易接受。
梅氏家族信託的設立簡述
2003年，12月30日在香港養和醫院梅氏病逝，終年40歲。在醫院治療期間，在專業人士幫助下，梅氏完成了其信託的設立，是一個依據開曼法律設立的酌情信託（自由裁量信託）（Discretionary Trust）。從公開的資料看，香港羅兵****會計師事務所為稅務籌劃，匯豐國際HSBC受託人有限責任公司作為受託人，也是遺囑的執行人，但是設立過程中沒有咨詢獨立的第三方，尤其是律師。梅氏信託賦予了受託人HSBC較大的權力，如取得和管理信託投資收入、變更受益人、認定被排除人士等。
除了信託協議和遺囑，梅氏確認了受託人備忘錄（Trustee memoranm）。在該備忘錄中，梅氏向受託人表達了以下意願：
（1）在梅母在世期間，受託人應為梅母持有信託資產，並每月向其固定分配7萬港幣；
（2）將兩處分別位於Happy Valley和倫敦的房產贈送給好友劉培基；
（3）留出170萬港幣用於4名侄子侄女的教育：在這四人25歲前接受全日制高等教育時，梅氏信託每年將給付10萬港幣給相應的受教育者，但每人最多不超過40萬港幣，剩餘10萬港幣作為HSBC的管理費;
（4）在梅母去世後，信託資產全部分配給妙境佛學會有限公司（New Horizon Buddhist Association Ltd.）。

還有一個大前提值得特別提醒：梅氏原本想設立的應該是生前信託，可惜在聖誕節期間就過世了，沒來得及將信託財產轉入信託，只能藉助兜底性工具信託意向書、受託人備忘錄、遺囑等文件成立並將財產注入信託，梅氏信託得以遺囑信託形式出現。因這兩類信託在生效起點、功能和穩定性上區別巨大，引發紛爭不斷。
梅氏信託是開曼信託，為何香港法院有管轄權？
就梅母在香港法院提起的一系列訴訟，梅氏信託的受託人HSBC主動接受了香港法院的管轄。值得一提的是，對於信託管轄權這一問題，雖然梅氏信託的適用法是開曼Cayman法律，但是如果梅氏信託的受託人和主要資產均在香港，受託人也同樣在香港對信託資產進行管理，香港法院也可能會對梅氏信託有管轄權。
母親覃氏的訴訟可以分為兩個階段
第一階段以梅氏在醫院治療期間因用葯等原因而喪失了行為能力為由，要求撤銷遺囑信託的安排，是對遺囑效力的不認可。由於此時梅氏已經故去，要審查其行為能力只能靠人證與物證了。起到關鍵作用的是何冠昌太太的證言，一則她當時每天都陪在梅氏身邊；二則她與本案遺產無任何利益瓜葛。畢竟是專業人士參與設計的遺囑內容，它當然不容易被推翻。法官認定梅氏的遺囑及信託安排有效，並經過高等法院、終審法院的一致肯定。後梅母又先後控告遺囑執行人、主診醫師、遺產受益人等，結果均被法院判決敗訴。 第一階段的訴訟梅母雖敗訴，但關鍵的訴訟中法院對其傾斜照顧，由梅氏遺產支付其訴訟費及律師費。
第二階段，梅母與信託受託人及妙境佛學會有限公司發生了長達10年的多次訴訟。是在信託生效後，就受益權安排不合理性提出的訴求，訴訟的結果是梅母一再取得勝利。確實在設立之初，梅氏信託沒有考慮房租水平上升、物價上升、醫療費用的增加等因素，存在不合理的地方，而且生前信託未生效很多有益的保障條款無法生效，基於梅氏保護受益人的目的，法院一再判決梅母勝訴，最終每個月獲得的生活費從7萬增加到了2016年的21萬。同時，也因無力支付長期多次訴訟高昂的律師費，梅母一度陷入個人破產的境地。
破產後，覃氏仍然不懈通過各類訴訟討要生活費，由於請不起律師，其只能以90歲的高齡在法庭上為自己辯護。法官實在於心不忍，曾破天荒地判給了已破產的覃氏一筆律師費，保障其得到充分的法律服務；2014年10月，覃氏因無力支付各類上訴所需要的保證金，請求香港終審法院豁免，但遭到上訴委員會的駁回。由於覃氏並沒有大量資產支付律師費，所有的費用幾乎都來自於其從信託收益中的「透支」，最終無力支付的時候，便只能宣告個人破產，淪落到窮困潦倒的生活狀態。信託所管理的資產也因此大幅縮水，梅氏的大愛慈善目的大打折扣，遺願或難實現。

梅氏信託技術上值得借鑒也值得反思
從結果來看，梅氏所設立的信託，似乎並未達到其生前「保障梅母體面生活」的遺願，但並不能因此否認梅氏所設立信託的意義。
從技術上來說，梅氏信託還是有諸多值得借鑒的地方。首先，該項信託設立了多順位、多層次的受益人。其母親作為第一順位的受益人，享有終身的受益權；其侄女及外甥，則享有固定數額的教育基金；妙境佛學會有限公司獲得剩餘的信託財產（如有）。這樣的安排並不算復雜，但是能滿足設立人諸多不同的需求。
其次，在這樣一個親人索取無度的家庭中，如果不設立這樣的信託，那麼家人之間發生爭執的可能性將大大提高。在梅母的屢次挑戰下仍然未被擊破，有效發揮了資產隔離和保護的作用，依然保障了梅母在梅氏去世後大部分時間的基本生活。
基於財富傳承的考慮，在家族信託中，委託期限往往跨越委託人的生命周期，甚至長達幾代人，可以說信託是委託人從墳墓中伸出來的一雙手，呵護後幾代人的幸福。而委託人去世時，受益人不一定具備維護自身權益的能力，甚至不一定掌握財富傳承的隱私信息，這就需要委託人在信託內容涉及中非常的細致、專業、周到和制衡。
如果沒有足夠的智慧去應對人性之叵測，再完美的計劃也只是一種可以被人顛來倒去的工具。這一點，是所有擁有大額資產、傳承籌劃需求的人士所必須警醒的。梅氏信託所聘用的產品設計、規劃的專業人士無可指責；但信託的設計更是一門藝術，尤其家庭情況各異，特點不同，挑戰性就會更大，切忌照抄。

筆者認為，如果在當時在一些信託條款設計上引入信託保護人，保障和監督受託人完整、真實按委託人梅氏訂立的家族信託協議和遺願履行，比如將內衣等私密物品從信託財產拍賣物之列剔除，比如阻止梅母不理性的訴訟行為等。當然，本案是家族信託失敗的一個典型案例，設計上遠不僅僅是這點疏忽。我們作為相關律師，也非常期盼通過我們的努力，善良人的合理意願都夠在信託中得到良好表達，並受到法律的良好保護和實施。

梅氏信託有諸多制度設計的不足，可以進行六個方面的優化：
一是沒有來得及制定一個統領性的家族憲法，作為家族最高法律，將自己秉承的價值觀融入家族憲法中，使用到家族財富管理、家族事物運作的方方面面，使得所有的信託角色都必須遵守。如，家族憲法可以最高效力來設定訴訟的懲罰機制，如果受益人不合理地提起訴訟，經過信託保護人審核，受益人將面臨損失更大收益權的可能。同時也沒有對信託各角色的權利和義務進行教育，使他們明白他們的位置，明白設立人的一片苦心，明白違反信託的法律後果。
二是家族信託的投資和分配應當更加靈活，而不應當是固定分配的方式。同時不應該將家族中的某些人排除在受益人范圍之外，可以適當的給一些分配以求家族的和平。如果完全不給梅兄任何利益，那麼他必然會通過對孩子、母親監護權來謀取利益。如果梅母、梅兄的訴求如果在信託設計時候可以得到更合理的靈活調整和照顧，那麼他們對信託的安排應當更加滿足。
三是家族信託應當設立糾紛調解機制。即使受益人仍有不滿，也可以通過調解機制去做有效協商，合理調整，不經過內部訴訟糾紛機制，絕不能走到對簿公堂的局面，而訴訟應當作為最後的救濟手段。保證家庭關系和穩定得以有效維護，這也是信託設立的基本目的，逝者在九泉之下難堪，最後一點兒尊嚴也不會被褻瀆。
四是家族信託應當設立制衡機制。我們一般會建議客戶設立保護人或監察人，享有如「撤換受託人」、「按要求變更受益人」和「決定、修改家族信託的投資和決策分配」等制衡的權利。保護人委託家族利益的代表，與受託人、受益人形成三者的制衡關系，並且在變化來臨時臨時改變家族信託的安排，以便更好抵實現委託人的目的。如此，梅母和梅兄的荒唐行為便不可能實現。
五是梅氏在設立信託之前沒有向獨立的第三方機構咨詢，該信託的受託人出於自身經營管理的方便，信託設置相對簡單更容易管理。不設置信託保護人，其權利不會受到過多的干預。是啊，天底之下誰願意主動限制自己權利，給予他人更多權利呢？
六是年輕時候對風險思考不足夠，沒能做好風險防範性准備。待病倒後才啟動信託設立程序，可惜時間倉促，梅氏信託個性化設計有限。由於節假日沒法辦理財產登記，梅氏沒有等到變登記就過世了。於是，生前信託沒有生效，該信託只能夠按照遺囑的內容設立信託，使得她的諸多意願得不到實現，終釀成苦果。上帝不公，梅氏的愛沒有敵過時間。
總結為，族信託的條款不必要規定的過於呆板，導致缺乏信託的制衡和調整機制，內部糾紛解決機制。
切勿輕易挑戰信託獨立性
從「梅氏信託」事件上，我們可以發現信託受益安排上的兩個突出特點。
首先，梅媽挑戰遺產信託訴訟耗資巨大，但最後事實證明香港司法支持了信託的有效性，這充分說明了在一般情形下要挑戰或質疑信託是不可能的，同時也足以彰顯信託順利實現財富傳承的強大功能。
其次，「梅氏信託」設立的受益人受益條件，實際上充分體現了信託對受益人的約束兼保障功能。信託對受益人的正向激勵及反向約束，是信託的在所有傳承工具中最明顯的優勢，信託激勵後代的成長，然後獲得更多的受益權和更多的財產支配權，鼓勵後代發展事業，並提供資金支持。
顯然，梅媽今天的遭遇，是其固執堅持無謂訴訟的一個必然結果。同時勸告作為信託受益人，對自己最大的保護應該是謹遵信託合同游戲規則，不要輕易挑戰信託獨立性，否則如同玩火。
最後四點小忠告
家族文化的建立和傳承很重要，維護家族的和睦是傳承的基礎。
有效的財富管理安排不僅能夠幫助財產保全和增值，還能夠減少家庭沖突發生的可能。
家族信託的首要目標是資產的有效隔離和安全性、家族信託架構的柔性和靈活性，法律對家族訴求和家族信託的尊重、對家族適當的權利保存的認可是設計的基礎。
在家族財富管理和傳承中往往作為兜底性的工具，而不建議把遺囑作為唯一的傳承工具，因為太容易發生糾紛。

④ 慈善信託新鮮出爐，都有哪些優劣勢

（一）有效保證慈善信託財產安全

信託制度的獨特優勢可以將信託財產的所有權分割為名義上的所有權和實質上的所有權，使得信託財產獨立於委託人、受託人和受益人的固有財產，這一點是公益法人和非法人社團所無法比擬的。慈善信託一般為不可撤銷信託，委託人一旦設置慈善信託，信託財產即從委託人和受託人的自有財產中分離出來。一方面委託人當即喪失其對該財產的權利，另一方面受託人的任何經濟糾紛乃至破產都不會影響財產的存在和使用，使得信託財產得以與委託人及受託人各自的債權人實現有效隔離。

（二）結構簡單，操作靈活

相較與公益法人，慈善信託在設立和管理上更為簡單、操作更為靈活、形式更為多樣。第一，慈善信託在設立上比較容易，僅須經特定主管機關許可，受託人要求比較寬泛。第二，慈善信託不屬於法人，沒有常設機構，具體運營由受託機構負責，無需支付額外成本。第三，慈善信託比較彈性，沒有存續期限的限制，可以提供較為彈性的選擇。由於慈善信託的委託人追求的是公益目的而非投資回報，因此不應按照現有集合資金信託計劃管理辦法的相關規定進行管理，包括不適用禁止利用媒體進行宣傳的限制，不適用合格投資者的規定，不適用對自然人委託人的人數限制，不適用對機構委託人的委託金額起點的限制，不適用對信託合同面簽和雙錄的要求，而應該鼓勵信託公司和慈善組織進行廣泛宣傳，面向廣大人群，不限金額、不限次數、不限人數、不限時間、不限地點地募集慈善信託資金。這一點正好與互聯網金融所固有的分散、小額、多筆、遠程、隨時、隨地等特點相契合，因此，慈善信託有望成為互聯網信託的試驗田。

（三）對受益人提供特殊的制度保護

信託監察人是對慈善信託受託人的活動進行監督的人，其行為目的是為了保護受益人之利益。信託監察人是慈善信託的特有制度，因為慈善信託的受益人是不特定的社會公眾，在慈善信託設定之前並不確定，因此，要讓不特定且不確定的廣大受益人直接行使信託法賦予受益人監督信託之權利，在操作上不可行;而僅依賴委託人來監督來保護慈善信託受益人的利益，在法律上亦不足夠。因此，信託監察人之設計正是針對慈善信託的特點，以法律強制性規定的方式對慈善信託進行有效監督。

⑤ 諾亞財富家族慈善信託有人了解嗎

諾亞財富，成立於2003年，獲紅杉資本注資，2010年在美國紐交所上市。業務涵蓋財富管理、資產管理、全球開放產品平台、互聯網金融等多條主線。致力於為全球高凈值華人實現財富的世代傳承。

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應答時間：2022-01-24，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

⑥ 案例說明家族信託的幾種模式，你有嗎

主要有四大模式，分別是信託公司主導模式，私人銀行主導模式，私人銀行和信託公司合作模式，保險公司和信託公司合作模式。具體內容網路一下你就知道。

⑦ 長安信託慈善信託第一支慈善信託是什麼都獲得了哪些榮譽

近年來，長安信託一直熱心公益慈善事業發展。長安信託慈善信託第一支慈善信託是「長安慈——山間書香兒童閱讀慈善信託」，於2016年9月1日完成民政備案，這也是國內首批慈善信託，2016年11月，長安信託獲得「中國慈善聯合會2016年度推動者」稱號。2017年，長安信憑借自身專業化的金融服務能力以及在慈善信託業務方面的突出表現屢獲殊榮，7月摘得「2017年度優秀慈善信託獎」，9月在亞太財富論壇上，長安信託獲「最佳慈善服務方案獎」。同年11月，長安信託獲得《投資者報》「2017慈善信託先鋒」的稱號，12月「在2018 年度中國家族管理領袖 TOP50」評選中：長安信託榮獲「最具競爭力慈善信託服務機構獎」。

⑧ 長安信託的慈善信託業務模式能具體說一說嗎

長安信託設立的「長安慈—平安天年方舟慈善信託」，為國內首創的家族慈善信託業務模式：該慈善先行信託藉助於歐美地區慈善先行信託的理念，信託資金優先用於慈善目的，以先行信託的收益源源不斷地支持長安慈—平安天年方舟慈善信託，以保障該慈善信託的永續；同時，每年剩餘收益又可以用於家人，兼顧委託人家族傳承以及回饋社會的意願。

⑨ 長安信託的慈善信託主要涉及哪些領域

長安信託的慈善信託涉及的領域包括教育、扶貧、環保、助老等多個領域。2016年9月1日《慈善法》生效當日，長安信託成功備案全國首批慈善信託。目前已經成立4單慈善信託，分別為「長安慈—山間書香兒童閱讀慈善信託」、「長安慈—環境保護慈善信託」、「長安慈—未來創造力1號教育信託」、「長安慈—民生001號慈善信託」落地單數居行業首位。