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香港資金融資租賃

發布時間:2022-02-21 02:27:44

❶ 香港公司對於融資租賃的優勢有哪些

合資融資租賃公司需要一個外資公司作為股東,外資公司一般都會選擇香港公司,相對來說成本低。

❷ 四大國有銀行的融資租賃公司分別是哪幾個

都說金融租賃是新的風口,這個隱秘低調行業有多賺錢你知道嗎?

恰逢年報季,我們自然不可錯過時機來「一探究竟」。

截至目前,國內已經設立的金融租賃已經超過50家,而這其中銀行系占絕對主流。本報道將從3家政策性銀行、5家大型商業銀行及12家股份制商業銀行入手,告訴你這些銀行中哪些已經率先布局設立金融租賃公司?旗下金融租賃公司盈利情況又處於怎樣的水平?

券商中國記者梳理多家銀行年報發現,上述20家銀行中有12家已經設立全資或者控股金融租賃子公司。而隨著年報季逐漸推進,目前已有10家大行系金融租賃公司的盈利狀況浮出水面,其中工商銀行全資控股的工銀租賃總資產規模、凈資產規模等多項指標「超群」,2016年凈利潤高達34.2億元,當之無愧地成為最賺錢的金融租賃公司。

三類銀行絕大多數先知先覺

金融租賃市場已經發展到怎樣的程度?根據銀監會非銀部主任毛宛苑在銀行業例行新聞發布會上透露的官方數據,截至2016年三季度末,全國共開業52家金融租賃公司,行業資產總額1.94萬億元,負債總額1.71萬億元,行業實收資本1545.97億元,前三季度實現凈利潤182.25億元。

短短數年之間,金融租賃迅速膨脹至如此規模,各大銀行們在其間「功不可沒」。

券商中國記者注意到,已經成立的金融租賃公司種絕大部分屬銀行系,而國有大型商業銀行、股份制銀行更屬當中的中堅力量。

三大國有政策性銀行中,國家開發銀行早在1984年便設立國銀租賃,這是中國首批租賃公司之一,也是首批中國銀監會監管的租賃公司之一。

2016年7月11日,國銀租賃在香港聯交所正式掛牌交易,成為國內首家金融租賃公司上市,而國開行持有其64.4%股份,仍是控股股東。

五大國有商業銀行中,工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行均在早年獨資設立金融租賃公司,中國銀行則通過收購新加坡飛機租賃有限責任公司,進入融資租賃行業。

再看12家股份制商業銀行,已經設立金融租賃也已佔據大頭。

截至目前,12家全國性的股份制銀行中,包括招商銀行、浦發銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、興業銀行等7家已經設立旗下金融租賃公司,其中招銀金融租賃、中信金融租賃、興業金融租賃均由發起銀行100%控股。

另據記者了解,尚未設立金融租賃公司的廣發銀行、恆豐銀行、浙商銀行、渤海銀行均在籌備設立金融租賃公司,而恆豐銀行籌建的恆豐金融租賃及浙商銀行籌建的浙銀租賃已經獲得監管批復。

值得一提還有,平安銀行沒有下設金融租賃子公司,但平安集團下設有平安租賃子公司,雙方已有較強的協同效應。

既然這三類重要銀行多數都已先知先覺布局金融租賃,那麼旗下金融租賃目前到底盈利情況如何呢?

❸ 香港 融資租賃公司 名單

八達通融資租賃

❹ 香港大同煤礦集團(香港)融資租賃有限公司上海代表處怎麼樣

香港大同煤礦集團(香港)融資租賃有限公司上海代表處是2016-08-18注冊成立的外國(地區)企業常駐代表機構,注冊地址位於上海市長寧區紅寶石路500號2號樓23樓04室。

香港大同煤礦集團(香港)融資租賃有限公司上海代表處的統一社會信用代碼/注冊號是91310000MA1FL2RD0G,企業法人張堃,目前企業處於開業狀態。

香港大同煤礦集團(香港)融資租賃有限公司上海代表處的經營范圍是:從事與隸屬外國(地區)企業有關的非營利性業務活動。

通過愛企查查看香港大同煤礦集團(香港)融資租賃有限公司上海代表處更多信息和資訊。

❺ 融資租賃注冊資本金規定

1000萬美金

根據《外商投資租賃業管理辦法》
商務部令[2005]第5號
第九條 外商投資融資租賃公司應當符合下列條件:

(一)注冊資本不低於1000萬美元;

(二)有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

(三)擁有相應的專業人員,高級管理人員應具有相應專業資質和不少於三年的從業經驗。

❻ 國外開展跨境融資租賃業務到底怎麼做

第一部分:當地法律考量(Local Legal Considerations)
開展跨境融資租賃業務最根本的考量是分析當地的法律環境,向當地富有經驗的律師的咨詢總是必不可少的。相關融資租賃業務的考量因素包括。
其一、外資所有權和公司治理的限制;
其二、當地的牌照規定;
其三、目標國對可能提供給客戶的金融產品(Financing Procts)的種類限制;
其四、承租人無條件支付租金( hell-or-high-water)條款在當地法律中是否可行;
其五、出租人保護和行使其租賃設備所有權的能力,或者針對第三人或承租人出租人實現其租賃設備上第一位擔保物權的能力;
其五、目標國的就業和勞動法;
其六、隱私保護法律;
其七、遵守本國出口控制和相關法律和規章;
其八、其它相關法律(高利貸限制、反洗錢、合同是否用當地語言等)。
具體展開如下,但需注意的是:在一些國家,如澳大利亞和加拿大,各省或州的法律也許差別很大。
一、外資所有權和公司治理的限制(Foreign Ownership and Mangement Restrictions)
在一些國家,當地法律禁止外資在從事租賃的公司中佔有100%的股份。因而,外國公司必須和當地的公司或個人合作來操作融資租賃,合資企業(joint venture)最為常見。例如,印度(本地股份至少佔25%),印尼(本地股份至少佔25%),菲律賓(本地股份至少佔40%)。這些本地股份規定有時比較含糊,在一些情況下,完全可以消弱它們對公司財務和治理影響。
在一些國家,盡管沒有本地股份的規定,但有要求本地治理的規定。例如,在一些國家(包括奧地利、澳大利亞、印度、日本、南朝鮮、馬來西亞、新加坡和泰國),一個或兩個董事必須要求是當地居民或公民。在另一些國家,一半或大多數董事必須是當地人(包括阿根廷和汶萊)。
二、牌照規定(Licensing Requirements)
在一些國家,開展租賃業務需要向政府機關申請牌照。例如,在巴西,需要向巴西中央銀行申請租賃牌照。其它需要牌照的國家(或地區)包括香港和波多黎各。有時,這些規定是敷衍的,僅需要填寫表格、按期更新和繳費。有時,取得和保持牌照是昂貴和嚴格的。例如,在巴西,租賃公司須符合最低的注冊資本規定、嚴格的經營准則和繁多的報告義務。
在另外一些國家,租賃公司是否需要牌照取決於其提供的金融產品。例如,在墨西哥非受監管的公司(non-regulated company)可以操作經營性租賃(operating lease),在當地稱為「純租賃」(pure lease),區別於「融資租賃」(financial lease)。 純租賃和融資租賃的一個重要區別是承租人的期終選擇權。在墨西哥,純租賃包含期終的公平市場價值購買選擇權,但不會是固定價格的選擇權(無論這是名義價格或含有市場因素)。大多數法律專家認為,包含任何固定價格購買選擇權都會導致一個租約變為融資租賃,而融資租賃可能只有那些有牌照的、受監管的融資租賃公司才可提供。同樣的牌照規范適用於其它拉美國家(如哥倫比亞、秘魯、委內瑞拉)。
類似的牌照制度也存在於許多歐洲國家,特別是南歐。例如,在法國經營租賃通常是非受監管的活動。然而,包含承租人固定價格購買選擇權的租賃(在租賃物用於商業時法語叫credit-l,在用於消費叫location avec option d』achat)只能由受「法蘭西銀行」監管的有牌照的公司提供。另外一些國家比利時、西班牙、義大利的牌照制度也或多或少參差不齊。不幸的是,盡管這些國家同為歐盟成員國,在一個國傢具有合法牌照的融資租賃公司並不一定可以在另外的歐盟國家獲得牌照豁免。其中一些國家牌照規定的嚴格和對不符合規定的處罰是不容低估的。
因許多歐盟國家有關牌照的規定不同,如何才能符合諸多國家的不同規定?一個解決方案是在歐盟境內通過一個受歐盟成員國中央銀行監管的銀行來操作。根據《歐盟第二銀行規章》(EU's Second Banking Directive),只要符合條件,受歐盟成員國中央銀行監管的銀行可以為在大多其它歐盟國家融資服務(包括租賃)「頒發通行證」,而不需要符合其它歐盟國家的規定(即跨境經營)。這種「頒發通行證」模式的細節不是本文討論的內容,但有幾點需要指出。首先,作為一個持牌銀行所涉的監管規定繁多,一般比獲得另一個租賃牌照麻煩得多,任何不合規都可能會受到嚴厲處罰。其次,遵行歐盟各國實行的《歐盟第二銀行規章》的條件也不太容易,有時還會產生另外的問題(即,納稅問題)。
三、金融產品的其它提供限制(Other Limitations on Financing Proct Offerings)
在一些國家,國外的租賃公司不可以合法得提供的某些金融產品,或者是因為產品本身的原因被禁止,或者外資融資租賃公司不可能得到所需的牌照或地位。
四、可執行性問題 (Enforceability Issues)
在許多國家,其制定法沒有像美國《統一商法典》(Uniform Commercial Code)第2A章那樣對動產租賃(personal property leasing)作出規定。在多數情況下,當地法院參照合同法或不動產租賃(real property leasing)的法律來解釋租賃協議和決定租賃協議的可執行性。在許多國家,承租人無條件支付租金( hell-or-high-water)條款或者不可執行或者由法院根據個案情況決定。這在大陸法系國家較常見,包括大多拉美國家和德國。在這些國家,如果出租人違約,或者(更為重要的是)如果租賃物有缺陷或不能達到廠家或賣方所說的質量標准,即使租約含有承租人無條件支付租金( hell-or-high-water)條款,法院也會允許承租人停止支付租金和/或解除租約。這種風險很難控制,值得出租人在業務擴展時仔細衡量。
在一些國家,承租人無條件支付租金( hell-or-high-water)條款只在某些租賃中可執行。例如,在具有英美法源遠的澳大利亞、紐西蘭和若干其它亞太國家,如果一個租約含有承租人購買選擇權條款(大多情況下,甚至是公平市場價值的購買選擇權),該租約會被認為是分期付款購買合同(hire-purchase contract)。在以上一部分國家中,承租人無條件支付租金( hell-or-high-water)條款在租賃合同中可執行,在分期付款購買合同(hire-purchase contract)不可執行。正因為此原因,在這些亞太國家中,租賃合同一般不包含承租人購買選擇權條款。
另外賠償條款、自由轉讓條款、續約條款、違約和補償條款在有的國家也可能得不到執行。所以,在做跨國租賃業務時,最好讓當地律師審查一下租賃合同,搞清楚那些條款在當地不可執行,以便評估風險。
五、抵押擔保和相關問題(Collateral Security and Related Issues)
正如許多國家缺少如《統一商法典》第2A章規定的動產租賃制定法一樣,許多國家同樣缺少如《統一商法典》第9章規定的有擔保的交易。在租賃業務國際擴展決策中,非常重要的一件事情是了解出租人在多大程度上可以保護和行使其對租賃物的所有權和出租人在多大程度上可以取得和行使第一位的抵押物權或其它擔保物權。
許多國家的法律體系類似美國,法律一般認可和保護出租人對租賃物的所有權和(或)允許出租人就融資財產行使第一位的抵押權。如加拿大的《動產擔保法》(Personal Property Security Acts)差不多就是以美國的《統一商法典》第9章為藍本。
但在一些國家,或者因為缺少現行有效的動產擔保法律,或者因為當地法律體系的性質,就租賃的動產不可能取得可執行的、第一位的擔保物權。有時候,這取決於所涉財產的類型。例如,在墨西哥能取得第一位擔保物權的唯一辦法是質押(pledge),而質押只能通過佔有擔保物來實現,很顯然這對租賃物來說根本不可行。但飛機和輪船例外,它們適用抵押登記制度。對於在墨西哥的純租賃來說,如果承租人違約,出租人須通過普通的法律程序來回復租賃物的所有權,這種法律程序漫長而昂貴,而且所有權回復很少能確保成功。
在一些因為缺少現行有效的動產擔保法律的國家,地方法律和慣例有時能部分地減少此種風險。還是以墨西哥為例,一般情況下,對於每期的租金承租人會簽署憑出租人指示支付的本票(promissory notes payable to the order of the lessor)。如果有一期租金未付,出租人可以啟動簡易法律程序(summary legal proceedings )(區別於漫長的普通法律程序)向承租人收租金。在簡易法律程序下,出租人有權取得承租人的財產。
最後,評估在目標國的法律下當承租人違約時出租人所能得到的動產擔保法上的救濟和其它相關救濟時,應該考慮到當地有關破產或倒閉的法律(local bankruptcy or insolvency law)規定。眾所周知,這些法律各國差別很大,會使出租人面臨額外的信用和擔保風險。
六、就業和勞動法(Employment and Labor Laws)
充分了解當地的就業和勞動法的性質和後果非常重要。在僱傭當地雇員之前,要詳細地與當地律師就僱傭和解僱當地雇員的法律義務探討交流。在許多情況下,這些義務往往和本國有很大不同,非常可能增加公司成本。例如,在許多國家,僱傭員工意味著僱主有義務支付資金給政府發起來的退休/養老金計劃。這些規定千差萬別,可能產生意想不到的開支。
在某些國家(如荷蘭、法國和德國),一旦雇員達到某一數量標准(法國是50人),當地法律規定要建立工會。在這些國家,幾乎所有僱主想要實行的任何有關就業環境的變化都需要事先和工會磋商(包括裁員、重組導致的僱主變化、業務性質改變、補償和福利變化等)。盡管各國規定不盡相同,但在某些時候沒有工會的同意僱主很難改變任何東西。
另一個考量是當地法律對就業終止的規定。雖然美國存在一些解僱員工的限制(如反歧視法),但美國基本上是一個就業合同「自由」的國家。但在其他許多國家,情況有很大不同。在一些國家,僱主常要求就「不公平解僱」賠償(如愛爾蘭)。在這些有類似規定的國家,勞動法庭或類似機構可以審查僱主的解僱理由(雇員表現等),可能要求僱主支付非常高的遣散費。在一些國家(如日本)即使解僱一名表現很差的員工也絕非易事。
七、隱私/資料保護法律(Privacy/Data Protection Laws)
應該請教當地的律師當地隱私或資料保護的范圍和適用問題。這些法律常常調整涉及客戶和/雇員的機密信息的收集、處理、儲存、傳遞、分享和/或使用。例如,資料保護法尤禁止把客戶和雇員的信息跨境傳遞給沒有同等資料保護法的國家(即使接受方是傳遞方的關聯公司也不得例外)。因為美國基本沒有類似於歐盟國家那樣的資料保護法,所以麻煩來了,因為總部在美國的租賃公司一般希望能收到它歐洲子公司發來的這些信息,以便其審查全球信貸風險和評估雇員。
美國政府為了在這方面支持美國公司,與歐盟磋商簽訂了所謂的《安全港協議》(safe-harbor agreement)。在此協議中,美國的公司可以自願採用和公布一項符合歐盟隱私法規定的隱私政策,並向美國商務部登記。歐洲的公司也允許在合規的條件下與美國的「安全港」公司共享客戶和雇員的機密信息。
隱私/資料保護法律在世界各地越來越盛行。除了在幾乎每個歐盟國家,類似法律也在阿根廷和澳大利亞實行。
八、本國出口控制和相關法律法規(Export Control and Related Laws and Regulations)
這包括:(1)有的法律規定國外的子公司須取得本國出口許可證書;(2)法律禁止同某些國家交易(例如,伊朗、古巴等);(3)有關防止軍事武器技術擴散的法律。
九、其它法律考量(Other Legal Considerations)
除了上訴法律考量因素,准備在國外拓展業務的融資租賃公司應該和當地的律師就可能對當地融資租賃操作可能發生影響的大量其它當地法律的適用范圍深入探討。例如,有些國家的法律直接或間接地要求融資合同(或其它文件)應當使用當地的語言(例如印尼和加拿大魁北克省)。在有些國家(或地區),當地的商業慣例要求文件用當地語言書就(如:日本、南朝鮮、台灣、中華人民共和國、大多拉丁美洲國家和許多歐洲國家)。
值得注意的是,在一些非英語國家文件可以用英語書就而且有時也經常這樣做。但還是使用當地語言為好,因為在訴訟中,法官理解協議的時候要依靠法庭指定的翻譯。而這種翻譯質量往往參差不齊,法律條款很可能被翻譯得面目全非,造成法官理解的偏差。但很顯然,使用當地語言書就的文件,無論是法定與否,都 會增加額外的商業成本。

❼ 成立融資租賃公司,需要提供香港公司作為投資股東嗎

需要的,外資及中外合資融資租賃公司才能拿到商務部備案證明。且香港公司凈資產需滿500萬美金,成立滿1年,還需提供香港公司資信證明、公證文書等材料。

❽ 請問一下,現在深圳前海區,廣州和香港對融資租賃公司有什麼稅收方面的優惠政策

深圳自貿區辦理融資租賃公司政府有相關政策的

❾ 融資租賃公司可以在香港注冊嗎

融資租賃公司可以在香港注冊。

一、香港融資租賃公司
融資租賃是以承租人佔用融資成本的時間計算租金,是市場經濟發展到一定階段而產生的一種適應性較強的融資方式,是產生於美國的一種新型交易方式,是很多企業更新設備的主要融資手段之一。
而香港的融資租賃公司和國內其實差不多,由於在國際市場上,香港的信用度和聲譽都很高,內地企業通過香港開拓國際市場成為國際融資的最佳途徑。通過香港公司,企業能夠更簡便快捷的獲得大筆資金用於生產設備更新,以及從事跨境人民幣貸款、境外外匯借款及發外債等。
二、香港公司對於融資租賃的優勢
目前融資租賃公司分為外資融資租賃公司和內資融資租賃公司,其中外資融資租賃公司注冊類型又分為外商獨資、中外合資兩種。而我們的香港公司主要就是應用在外資融資租賃方面。其優勢在於:
1、有利於中小企業融資
用香港公司做融資租賃,考察的不是承租人過去的財務記錄,這樣避開了中小企業財務信息不夠規范的弊端,使得更容易獲得融資機會,同時不需要額外的擔保或抵押,可以解決中小企業無產抵押難的問題;
2、享受外資稅務優惠政策
國家對外商投資企業按投資項目和投資區域而分為不同的稅收優惠,最低稅率可達15%。通過香港公司與內地公司配合,進行返程投資操作,可以充分享受到外資稅務優惠政策;
3、融資成本更加低廉
比起傳統的貸款上項目,企業租賃項目可享受加速折舊的實惠,而貸款上項目需要在利息支付以外加入開支的,相比下融資的成本更加低廉;
三、香港融資租賃公司設立條件
其實在內地設立一家香港融資租賃公司很簡單,只需要先注冊一家香港公司,在通過香港公司回國內投資的形式運營,通常需要滿足以下條件:
1、事先提供香港融資租賃公司的名稱,以LIMITED全寫結尾。避免一些敏感字眼,以保證通過率;
2、提供一位及以上年滿18周歲的股東,以及股東的護照或是身份證;
3、香港注冊處要求公司地址必須為香港境內的實際辦公地址,這塊可由我司提供;
4、需要一個香港本地的居民或公司擔任公司的法定秘書,可委託我司擔任公司的法定秘書。
四、注冊香港融資租賃公司所需時間及流程
成立這樣一家香港公司所需時間一般10個工作日左右,其中,政府審批過程需要7個工作日,可以參考以下流程:
1、確定香港融資租賃公司名稱是否可用;
2、填寫香港公司申請登記表並支付香港公司注冊費用的一半作為定金;
3、確定香港融資租賃公司注冊資本、董事及股東以及股份分配比例;
4、簽署法定文檔(安排所有股東及董事簽署全套文件);
5、政府完成審批手續,即可領取注冊證書及香港公司全套資料。
之後,利用該香港公司通過返程方式轉回國內投資,和國內已設立的公司成立一家外資融資租賃公司,從而在我國可享受到外資稅務優惠待遇,更好的從事跨境人民幣貸款等業務。

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