融資管理工作內容

1. 公司融資管理辦法主要有什麼內容

企業籌資是指企業根據生產經營、對外投資以及調整資金結構等活動對資金的需要，通過一定的渠道，採取一定的方式，獲取所需資金的一種行為。企業的籌資活動，按時間區分，有創建時的初始籌資和經營期間的籌資；按籌資的性質區分，有權益籌資和債權籌資。不論什麼時候，籌集什麼性質的資金，由於籌資有不同的渠道、不同的方式可供選擇，籌資的成本、籌資風險又各不相同，因此，為保證籌資活動的有效、合理進行，企業應建立有關制度。
(一)籌資計劃制度
籌資計劃是在對企業短期和長期所需資金進行預測的基礎上，分析計算不同籌資方式的籌資成本、籌資風險，選擇適合自已的籌資方式，並確定在什麼時候，用什麼方式，籌集多少數量的資金。籌資計劃的編制可以使企業用盡可能低的代價，取得所需資金，並能有效防範風險。一項完整的籌資計劃應包括：
1．企業資金需求量的預測；
2．籌資方式的選擇及籌資數量安排；
3．籌資程序及時間安排；
4．籌資前後企業資金結構及財務狀況的變化；
5．籌資對企業未來收益的影響。
(二)籌資審核制度
籌資計劃的編制人員應與審核人員適當分離，以便審核人能從獨立的立場來衡量計劃的優劣。負責審核的人員可自行完成對籌資計劃的審核，也可聘請法律顧問和財務顧問共同審核該項籌資活動對企業未來凈收益的影響以及籌資方式的合理性。同時，還要審核籌資計劃的實施細則，以書面形式記錄審核結果，並特別註明籌資的執行程序及各項手續。
(三)籌資檢查和考核制度
籌資檢查制度是指及時了解籌資活動的進展情況，發現籌資活動中可能出現的問題，以及籌資計劃的執行情況。籌資檢查可定期或不定期進行，視籌資規模、籌資方式、籌資程序而定。
籌資考核是將籌資結果與籌資計劃進行比較，對產生的差異進行分析，找出原因。建立籌資考核制度是為了明確籌資活動的責權利，保證籌資計劃的有效實施。

2. 金融管理主要工作職責是做什麼

1.融資專員的工作職責

• 尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協調、解決問題；

• 合理進行資金分析和調配，內部融資安排；

• 負責銀行費用收支和審核工作。

2.投融資項目經理的工作職責

• 參與項目談判，組織項目(融資、並購、上市)的協調與執行；

• 積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告；協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續；

• 挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。

3.外匯交易員的工作職責

• 外匯市場研究分析；

• 外匯買賣及匯率；

• 利率相關衍生產品交易業務。

4.理財營銷經歷員的工作職責

• 設計理財產品；

• 根據客戶要求為其設計理財方案，辦理理財業務；

• 開拓新客戶。

5.信用分析與審查員的工作職責

• 對重點行業或特定主體的信用狀況進行跟蹤分析評估；

• 撰寫信用分析報告；

• 提交投資池調整意見。

3. 融資管理的主要內容

(一)明確具體的財務目標
以實現企業價值最大化為最終目標，企業在具體經營管理過程中必須確定具體的財務目標，這樣才能對有效實施財務的融資管理職能具有直接指導作用。這一具體的財務目標會受到企業當期的經濟環境、法律環境、稅收環境和金融環境的影響，在確定目標時一定要充分考慮企業內部和外部的各項財務關系，以保證在協調有效的基礎上實現這一目標。
(二)科學預測企業的資金需求量
企業的財務部門必須根據企業具體的經營方針、發展階段和投資規模，運用科學合理的預測方法，正確地測定企業在某一時期的資金需要量。資金不足或資金籌集過量都不利於企業的正常發展。
在企業進行資金預測過程中，必須掌握正確的預測數據，採用正確的預測方法，如果發生預測錯誤，可能會直接使企業財務管理失控，進而導致企業經營和投資的失敗。
(三)選擇合理的融資渠道和方式
融資渠道是指企業取得資金的來源；融資方式是企業取得資金的具體形式。在實務中，同一渠道的資金可以採用不同的方式取得，而同一融資方式又可以適用於不同的融資渠道，二者結合可以產生多種可供選擇的融資組合。因此，有必要對二者的特點加以分析研究，以確定合理的融資組合。
(四)確保資金結構的合理性
簡單地講，資金結構就是指企業負債資金和權益資金的比例關系，有時也被稱為資本結構。由於不同的融資方式會帶來不同的資金成本，並且對應不同的財務風險，因此，企業在將不同的融資渠道和方式進行組合時，必須充分考慮企業實際的經營和市場競爭力，適度負債，追求最佳的資本結構。

4. 融資管理主要解決哪些問題

(一)明確具體的財務目標
以實現企業價值最大化為最終目標，企業在具體經營管理過程中必須確定具體的財務目標，這樣才能對有效實施財務的融資管理職能具有直接指導作用。這一具體的財務目標會受到企業當期的經濟環境、法律環境、稅收環境和金融環境的影響，在確定目標時一定要充分考慮企業內部和外部的各項財務關系，以保證在協調有效的基礎上實現這一目標。
(二)科學預測企業的資金需求量
企業的財務部門必須根據企業具體的經營方針、發展階段和投資規模，運用科學合理的預測方法，正確地測定企業在某一時期的資金需要量。資金不足或資金籌集過量都不利於企業的正常發展。
在企業進行資金預測過程中，必須掌握正確的預測數據，採用正確的預測方法，如果發生預測錯誤，可能會直接使企業財務管理失控，進而導致企業經營和投資的失敗。
(三)選擇合理的融資渠道和方式
融資渠道是指企業取得資金的來源；融資方式是企業取得資金的具體形式。在實務中，同一渠道的資金可以採用不同的方式取得，而同一融資方式又可以適用於不同的融資渠道，二者結合可以產生多種可供選擇的融資組合。因此，有必要對二者的特點加以分析研究，以確定合理的融資組合。

5. 投融資管理內部管理手冊內容應包括哪些

我是一家國企融資部的部長，根據經驗，應包括：
1、融資部部門職責、崗位職責
2、融資部工作流程
3、行為規范
4、對銀行等機構進行審核評價准則
5、廉政規范

6. 企業融資管理的內容原則有什麼

法律分析： 企業融資管理的內容原則有：

一、收益與風險相匹配原則；

二、融資規模量力而行原則；

三、控制融資成本最低原則；

四、遵循資本結構合理原則。

法律依據：《中華人民共和國中國人民銀行法》 第二十四條 中國人民銀行可以代理國務院財政部門向各金融機構組織發行、兌付國債和其他政府債券。

7. 融資管理 主要是干什麼

幫企業管理，找資金。

8. 國有獨資企業融資管理辦法的內容包括什麼

法律分析：國有獨資企業融資管理辦法的內容包括國有企業融資的目的依據，國有企業融資的具體含義，投融資的范圍，原則規定，項目要求，許可權劃分，項目評審，申報資料，實施監督，風險防範等。該管理辦法主要就是為了規范國有獨資企業在投融資過程當中的一些操作辦法。

法律依據：《國有企業融資管理暫行辦法》第一條 為切實履行國有資產出資人職責，規范市屬國有企業投融資行為，防範投融資風險，確保國有資產保值增值，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業國有資產法》等法律、法規規定，結合成都市實際，制定本辦法。