金融資產投資公司管理辦法試行

① 證券從業資格考試科目有哪些

考試科目
考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為《證券基礎知識》。
專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。
基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。基礎科加任意一門專業科即可從業。
選報的考試科目數量沒有限制，一次考試可以選擇報考一科或者全部五科。
單科成績兩年內有效，兩科都合格成績長期有效。

② 銀行債轉股實施機構行為准則何時發布

2018年6月29日晚間，銀保監會發布《金融資產投資公司管理辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），通過共計6章67條的內容，推動市場化、法治化銀行債轉股健康有序開展，規范銀行債轉股業務行為，提高債轉股效率。

本著擴大對外開放的精神，《辦法》對境外機構投資入股金融資產投資公司實行「國民待遇」，對外資持股比例沒有作出限制。

值得指出的是，為了推動債轉股業務的順利開展，《辦法》在資金來源上鼓勵金融資產投資公司充分利用各種市場化方式和渠道加以籌集。

具體來看，金融資產投資公司資金籌集渠道可以包括這五類：允許面向合格投資者募集資金，充分運用私募資產管理產品支持實施債轉股；允許設立附屬機構申請成為私募股權投資基金管理人，通過設立私募股權投資基金開展債轉股業務；明確可以通過發行金融債券募集債轉股資金；允許可以通過債券回購、同業拆借和同業借款等業務融入資金；在確保資產潔凈轉讓和真實出售的前提下，允許銀行理財資金依法依規用於交叉實施債轉股。

《辦法》再次強調債轉股必須遵循市場化、法治化原則。要求金融資產投資公司與各參與主體在依法合規前提下，通過自願平等協商開展債轉股業務，確保潔凈轉讓、真實出售，堅持市場化定價，切實防止企業風險向銀行業金融機構和社會公眾轉移，防範利益沖突和利益輸送，防範相關道德風險。

上述負責人介紹，為防範債轉股過程中的風險特別是道德風險，《辦法》主要做了以下規定：

一是要求轉股債權應當堅持通過市場機制發現合理價格，潔凈轉讓、真實出售，有效實現風險隔離。強調應當審慎評估債權質量和風險，堅持市場化定價，實現資產和風險真實完全轉移。

二是要求金融資產投資公司應當與其股東銀行及其關聯機構建立防止利益沖突和利益輸送的機制。股東銀行對金融資產投資公司所投資企業不得降低授信標准。債權出讓方銀行不得提供直接或間接融資，不得承擔顯性或者隱性回購義務，防止虛假交易，掩蓋不良資產。

三是明確轉股對象和轉股債權范圍。鼓勵對發展前景良好但遇到暫時困難的優質企業實施債轉股，禁止對僵屍企業、失信企業、金融企業等實施債轉股。

四是要求金融資產投資公司建立全面規范的業務經營制度，明確盡職調查、審查審批與決策流程，建立嚴格的關聯交易管理制度，遵循商業原則，防止掩蓋風險、規避監管和監管套利。

對於金融資產投資公司自身的風險管理，《辦法》也從公司治理結構、風險管理框架、資本管理、信用風險、流動性風險、操作風險管理等方面提出具體要求。例如，《辦法》要求金融資產投資公司應當與股東銀行建立「防火牆」，在資金、人員、業務方面有效隔離，防範風險傳染，並對附屬機構進行並表管理。再如，《辦法》規定，金融資產投資公司應當按要求建立資本管理體系，確立資本補充和約束機制，有關資本充足率、杠桿率和財務杠桿率水平要求參照金融資產管理公司相關規定執行。

③ 債權融資和股權融資的區別在哪

1、融資的性質不同。股權融資是以企業自身的股權稀釋為代價，面向資本市場的一種招募合夥人方式的融資。而債權融資，是通過企業的固定資產、專利權等資源，亦或是通過中介機構擔保等方式，讓企業在金融機構獲得借貸的一種方式，其實質是企業的負債，也就是債權的增加。在直觀點說就是企業支付一定費用或利息，借的款。
2、融資的目的不同。股權融資除了解決企業一定的財務資金問題，有時候，也是企業發展過程中的資源互助，就是用投資企業的資源幫助被投資企業快速發展。而債權融資是純粹的財務融資，借款方僅僅是融資企業的金主。
3、融資的力度與難度不同。股權融資的難度相對較大，因為需要投資企業承擔一定的風險，可當融資成功後，會有極大的溢價空間，也就是說本來是1的股權，可能會定價為10，帶來融資資金，以及資本溢價，用財務的語言說就是資本公積的增加。而債權融資卻往往是把1變成0.7甚至更低。因為當金融機構評價可以給予貸款額度時，是對你的資產打折後給予的折價刻額度。
4、回收方式不同。也可以說是退出方式不同。股權融資的退出方式是多樣的，從天使投資人的，全力支持，甚至不需要退出，到VC的以新三板掛牌等為條件的退出，再到PE投資人的對賭條款的退出等。而債權融資就是到還款期後，本金和利息歸還即可
《金融資產投資公司管理辦法（試行）》第二十九條金融資產投資公司收購銀行債權應當嚴格遵守潔凈轉讓、真實出售的原則，通過評估或估值程序審慎評估債權質量和風險，堅持市場化定價，實現資產和風險的真實完全轉移。
銀行債權評估或估值可以由金融資產投資公司會同銀行對企業進行盡職調查後確定，也可以由獨立第三方實施。銀行債權轉讓可以採取招標、拍賣等公開方式，也可在評估或估值基礎上自主協商確定公允價格，允許金融資產投資公司折價收購銀行債權。
金融資產投資公司對企業進行股權投資後，由企業將股權投資資金全部用於償還銀行債權的，應當與企業約定在合理期間償還銀行債權，並約定所償還銀行債權的定價機制，確保按照實際價值償還銀行債權。金融資產投資公司應當與企業約定必要的資金用途監管措施，嚴格防止企業挪用股權投資資金

④ 建行泉州分行被罰82萬元，官方對此有何說明

中國經濟網北京2月22日消息：中國人民銀行福州中心支行近日公布的行政處罰信息公示表（泉銀罰〔2021〕4號-9號）顯示，中國建設銀行股份有限公司泉州分行：

1、違反反洗錢管理規定；

2、違反支付結算管理規定；

3、違反國庫業務管理規定。

中國人民銀行泉州市中心支行對其給予警告，並處人民幣82萬元罰款。

洪福星、吳玲玲、陳揮弘、王賢、黃曉藝違反反洗錢管理規定，中國人民銀行泉州市中心支行對洪福星、吳玲玲、陳揮弘、王賢分別處人民幣1.5萬元罰款，對黃曉藝處人民幣1萬元罰款。

國庫資金經收支付服務，是指非銀行支付機構依託商業銀行或清算機構與國庫直連的網路通道，為各類預算收入經收入庫提供的網路支付服務。國庫資金經收支付服務是國庫經收業務的延伸，是僅面向個人銀行結算賬戶提供的網路支付服務。

國庫資金經收支付服務包括兩種業務模式：一是非銀行支付機構通過清算機構與商業銀行連接，依託商業銀行直連國庫的網路通道提供經收支付服務(以下簡稱模式一)；二是非銀行支付機構依託清算機構直連國庫的網路通道提供經收支付服務(以下簡稱模式二)。

⑤ 資產管理公司 保險

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

目前資產管理公司分4大類：
1、金融資產管理公司，包括東方、信達、華融、長城四大金融資產管理公司，主要業務是承接國有銀行剝離的不良貸款，約束的相關法規有：《金融資產管理公司投資業務風險管理辦法》、《金融資產管理公司委託代理業務風險管理辦法》、《金融資產管理公司商業化收購業務風險管理辦法》；
2、保險資產管理公司，是指經中國保監會會同有關部門批准，依法登記注冊、受託管理保險資金的金融機構，一般在保險集團旗下，利用保險資金投資。約束的相關法規有：《保險資產管理公司管理暫行規定》、《保險資金運用管理暫行辦法》等，其中有具體的投資范圍限定；
3、證券公司下的資產管理部，主要業務是採取集合資產管理業務、定向資產管理業務和專項資產管理業務等證監會批準的業務模式。約束的相關法規有：《《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》等；
4、其他工業集團下的資產管理公司，主要是私募性質，從事股權投資，投資咨詢等業務，對於這類公司，受一般的《公司法》、《合同法》等限制，屬於灰色地帶。
綜上，1、2、3類資產管理公司或機構屬於金融機構，需金融監管機構前置審批，第4類資產管理公司僅需工商管理局注冊即可，不需前置審批。
————以上是我辛辛苦苦查了各類法規辦法，問了各路高人後總結出來的，快把懸賞分給我吧！

⑥ 跟金融和經濟有關的法律法規有哪些

一、基本法律法規
1．中華人民共和國中國人民銀行法
2．中華人民共和國商業銀行法
3．中華人民共和國保險法
4．中華人民共和國證券法
5．中華人民共和國擔保法
6．中華人民共和國合同法
7．中華人民共和國票據法
8．中華人民共和國會計法
9．中華人民共和國公司法
10．中華人民共和國企業破產法（試行）
11．全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定
12．中華人民共和國刑法（節選）
13．中華人民共和國行政處罰法
14．中華人民共和國外匯管理條例
15．中華人民共和國外資金融機構管理條例
16．基金會管理辦法
17．儲蓄管理條例
18．現金管理暫行條例
19．非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法
20．金融違法行為處罰辦法
二、機構與人員管理規則
1．金融機構管理規定
2．中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則
3．外國金融機構駐華代表機構管理辦法
4．在華外資銀行設立分支機構暫行辦法
5．境外金融機構管理辦法
6．城市合作銀行管理規定
7．城市信用合作社管理辦法
8．城市信用合作社聯合社管理辦法
9．農村信用合作社管理規定
10．農村信用合作社機構管理暫行辦法
11．農村信用合作社章程（範本）
12．農村信用合作社縣級聯合社管理規定
13．農村信用合作社縣級聯合社章程（範本）
14．企業集團財務公司管理暫行辦法
15．典當行管理暫行辦法
16．金融機構高級管理人員任職資格管理辦法
17．外資金融機構中、高級管理人員任職資格暫行規定
18．《外資金融機構中、高級管理人員任職資格暫行規定》的補充規定
19．關於對金融機構違法違規經營責任人的行政處分規定
20．關於向金融機構投資人股的暫行規定
三、業務經營管理規則
（一）信貸資金管理
1．信貸資金管理暫行辦法
2．貸款通則
3．貸款風險分類指導原則（試行）
4．商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法
（二）資產負債比例管理及風險管理
1．中國人民銀行關於印發商業銀行資產負債比例管理監控、監測指標和考核辦法的通知
2．城市信用合作社資產負債比例管理暫行辦法
3．農村信用合作社資產負債比例管理暫行辦法
4．防範和處置金融機構支付鳳險暫行辦法
（三）存款與利率管理
1．關於執行（儲蓄管理條例）的若干規定
2．人民幣單位存款管理辦法
3．通知存款管理辦法
4．人民幣利率管理規定
5．制止存款業務中不正當競爭行為的若於規則
（四）現金管理
1．現金管理暫行條例實施細則
2．大額現金支付登記備案規定
（五）會計結算管理
1．銀行賬戶管理辦法
2．票據管理實施辦法
3．支付結算辦法
（六）外匯外債管理
1．銀行外匯業務管理規定
2．離岸銀行業務管理辦法
3．銀行間外匯市場管理暫行規定
4．結匯、售匯及付匯管理規定
5．境內機構借用國際商業貸款管理辦法
6．境內機構對外擔保管理辦法
7．境內機構對外擔保管理辦法實施細則
8．外匯賬戶管理暫行辦法
9．境外外匯賬戶管理規定
10．境外進行項目融資管理暫行辦法
（七）債券管理
1．政策性銀行金融債券市場發行管理暫行規定
2．境內機構發行外幣債券管理辦法
（八）內部控制及監督檢查
l．加強金融機構內部控制的指導原則
2．非現場稽核監督管行規定
3．中國人民銀行現場稽核規程（試行）
（九）信用卡管理
1．銀行卡業務管理辦法
四、其他有關規則
1．商業銀行授權、授信管理暫行辦法
2．國有獨資商業銀行監事會暫行規定
3．金融保險企業財務制度
4．會員卡管理試行辦法
出處：http://ke..com/view/11004946.htm?fr=aladdin

⑦ 信託制度在中國本土化特點和出現的問題

信託是英美法系的獨特產物，是英國人對世界法律體系作出的重大貢獻。英國的法學家梅特蘭曾說，「如果有人要問英國人在法學領域取得的最大成就是什麼，那就是歷經數百年發展起來的信託理念，我相信再也沒有比這更好的答案了。」他還指出之所以是最大的成就不僅僅是因為信託的發明，而是隨著時代的發展在滿足新的需求和解決新問題的前提下不斷發展和變化的信託制度。[1]信託作為一種財產管理制度，所具有的獨特的制度功能「長期規劃」、「彈性空間」和對「受益人切實保障」[2]使其成為了一種世界性的法律制度，被大多數國家所接受，如美國、日本、韓國、台灣等。信託制度的獨特功能對於尋求有效財產管理制度的轉型期的我國而言，其借鑒意義不言而喻。2001年，我國正式從法律上移植信託制度，制定《信託法》。
信託制度的獨特功能對於尋求有效財產管理制度的轉型期的我國而言，其借鑒意義不言而喻。2001年，我國正式從法律上移植信託制度，制定《信託法》。2001年《信託法》實施八年來，我國信託業雖然已經走出了之前五次整頓的混亂狀態，信託業也有一定的發展，但信託業的財產管理的功能還未能很好地發揮，信託信號還存在一定模糊，以至於在實踐中與其他理財制度存在著混淆。本文將就信託制度移植中所遭遇的問題進行闡述，以尋求正確的發展路徑，充分發揮信託制度的財產管理和融資作用。

時光的指針撥回到亞洲金融危機嚴酷肆虐的二十世紀九十年代後半期。1998年10月6日，中國人民銀行宣布，鑒於廣東國際信託投資公司（下稱「廣東國投」）不能夠支付到期債務，從即日起實施行政關閉。
在舉世矚目下，旋即又發生了一系列震動全球金融市場的事件：進入11月，廣東國投在香港的兩家子公司因資不抵債分別按香港法律宣告清盤；第二年初的1月16日，廣東省高院和廣州、深圳中院分別作出裁定，廣東國投本部及其在境內的三家子公司共四家企業進入破產程序。
廣東國投數百億元人民幣的債務80％以上借自包括日本、美國、德國、瑞士、香港等國家和地區130多家著名銀行。廣東國投破產的消息猶如石破天驚，立即在全球金融市場上掀起巨大波瀾。
在九屆全國人大二次會議舉行的記者招待會上，朱鎔基總理會見中外記者並回答記者的提問時強調，廣東國投破產是中國金融改革過程中的一個個別事件，但是這件事非常重要，它向全世界發出一個信息：中國政府不會為一個金融企業還債，如果這個債務不是由各級政府所擔保的話。
「我們如果象以前那樣，把廣東國投的債全部背起來也不是說完全沒有可能，但那樣做的後果將是極其危險的。廣東國投的債政府背了，廣東省其他地方、尤其是全國不少地方的企業外債，政府是不是都能背得起？」回憶往事，時任廣東省省長的盧瑞華感慨萬端。
時任廣東省常務副省長的王岐山 （現任海南省委書記）說：「廣東國投的債務並沒有像過去那樣由政府包下來，而是『誰的孩子誰抱走』，這一決定預示著一個重大變化，哪級政府管的事情由哪級政府解決，國家主權信用、地方政府信用和企業信用要逐步分清。」
王岐山把廣東國投破產這一重大決策比喻作「揭房頂，開窗戶」之舉。事實證明，廣東國投破產，使得陰雲密布、危機四伏的金融界開始出現了松動，為全面化解我國金融風險「殺開了一條血路」。
廣東國投關閉直至破產事件，直接觸動了全國信託業的「脫韁野馬」開始「收韁」。1998年底，根據中央要求，對信託業的全行業整頓從中央到地方相繼啟動了。
廣東國際信託破產案說明， 2001年《信託法》實施八年來，我國信託業雖然已經走出了之前五次整頓的混亂狀態，信託業也有一定的發展，但信託業的財產管理的功能還未能很好地發揮，信託信號還存在一定模糊，以至於在實踐中與其他理財制度存在著混淆。本文將就信託制度移植中所遭遇的問題進行闡述，以尋求正確的發展路徑，充分發揮信託制度的財產管理和融資作用。
信託制度起源於英國，起因在於對當時法律的規避，而後逐漸地演變成為一種融資工具。那麼，我國要引進的是信託制度的哪個方面，是首先應當明確的。在財產管理制度方面，我國有合同制度、委任代理制度、遺產繼承製度等，這套制度行之有效地存在並發揮作用。作為財產管理的功能，信託制度似乎作用不大。但作為融資工具的功能，信託制度對於促進流通、加快資金使用效率有非常大的空間。另外，我國在信用管理、產權登記、訴訟證據的確認等方面的制度建設還不完善，把信託制度的財產管理和融資功能全盤引進將會造成制度的混亂。實踐證明，信託制度在我國財產管理方面沒有產生積極的效果。諾斯認為，所有經濟理論的基礎都是貿易收益。全球經濟一體化對於貿易規則的需求是一致的，在貿易和商業領域，信託制度的作用更容易實現。

信託制度不是要置換原來的制度，而應當是補充，同時填補原有制度的空缺。本文所說的本土化，就是在這個基礎上的制度創新。

⑧ 股權投資與債權投資的區別

關於股權投資和債權投資的二者區別在於：首先，兩者的性質不同。債權投資是指為取得債權所作的投資，而股權投資屬於權益性投資。其次，兩者獲取利益的方式不同。債權投資需要定期收回本息，而股權投資是通過收取分紅或轉讓股權來獲得收益。
【法律依據】
《金融資產投資公司管理辦法（試行）》第四條銀行通過金融資產投資公司實施債轉股，應當通過向金融資產投資公司轉讓債權，由金融資產投資公司將債權轉為對象企業股權的方式實現。銀行不得直接將債權轉化為股權，但國家另有規定的除外。

⑨ 期權股是什麼東西

員工期權就是一個用極低的行權價在未來可以獲得公司的股票，如果公司內成功上市或者被人收購，對容應的股票往往有較大幅度的增長，員工行權後將股票賣出，可以獲得一筆財富。 在國外，比如美國矽谷，有的科技公司給予員工低薪酬高期權，公司成功後，員工得到遠超過固定薪酬的回報。