融資活動預算

① 融資方案主要包括哪些內容75

一般來說企業融資方案主要涉及到如下的內容：
一、資金籌措方案規劃
項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎。實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩餘的資本金與債務融資同比例到位。
二、資金結構分析
項目融資方案的設計及優化中，資金結構的分析是一項重要內容。資金結構的合理性和優化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。項目的資金結構指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的佔比、資金的來源。包括：項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。
三、融資風險分析
出資能力風險及出資吸引力，項目的再融資能力項目實施過程種出現許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高於項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富餘量。利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論採取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。

② 如何寫融資方案

一份好的商業計劃書，哪些因素起到決定作用？

BP的頁數：看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對於絕大部分早期項目，BP不應該超過20頁PPT的信息量。許多投資人對於超過20頁的BP，內心是抵觸的，更有些創始人為了追求美觀，用了太多設計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機會。

BP的邏輯：這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看的BP不會少於20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鍾讀完。所以一定要直奔主題，講重點，在最短的篇幅內講述自己項目的商業邏輯。

BP的美觀：之前說過有些創始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當的顏色搭配選擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。「創業者不要過於迷信模板，相信你乾的事情是獨一無二的，不建議代為撰寫BP，親自撰寫與修改BP也是對自己創業邏輯的一次次梳理，最終面對投資人的也是創業者自己，代寫人無法取代。

投資人閱讀商業計劃書（BP）後需得出3大核心1、你要做什麼（what）？你的產品或服務到底有什麼價值2、怎麼做（how）？你是不是有執行能力和成功的把握3、怎麼賺錢（商業模式）、怎麼分錢與需要多少錢（融多少資金）

商業計劃書的主要框架

商業計劃的主要框架主要從事（內事和外事）、人和錢三個部分。商業計劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節。

二、以下從12個小節介紹商業計劃書的撰寫細節和注意事

1、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。

2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。

3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。

4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量

5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？

6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？

7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情

8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明

9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些

10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡

11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎

12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情

13、如果不會寫可以找「雲對接」代寫，還可以免費對接投資人。

③ 現金流量預算表的內容有哪些

個人理解為：根據現金流量表中經營活動、投資活動和融資活動三大類為出發點，對相對應的經營業務產生的貨幣資金收支進行預算

④ 9萬元的融資費在預算里怎麼體現

一般資金成本率=每年的利息或股利/籌資額*（1-籌資費率）股票籌資成本率是=當期股利（1+股利增長率）/總股數金額（1-籌資費率）+股利增長率先計算出各項（借款、債券、股票）籌資成本率，再按它們籌資額在籌資總額中所佔比例乘以籌資成本算資金綜合成本率。然後用1億去乘股利或利息考慮所得稅的話，在算籌資費用時要考慮抵減所得稅的部分即25%

⑤ 公司融資方案的成本預算

一般資金成本率=每年的利息或股利/籌資額*（1-籌資費率）
股票籌資成本率是=當期股利（1+股利增長率）/總股數金額（1-籌資費率）+股利增長率
先計算出各項（借款、債券、股票）籌資成本率，再按它們籌資額在籌資總額中所佔比例乘以籌資成本算資金綜合成本率。然後用1億去乘 股利或利息考慮所得稅的話，在算籌資費用時要考慮抵減所得稅的部分 即25%

⑥ 公司收支預算

本表反映預算年度內企業經營活動、投資活動以及融資活動形成的現金收入和支出。現金包括庫存現金、可以隨時用於支付的銀行存款和其他貨幣資金。
一、現金收入項目的指標說明
1、經營收入：反映企業經營活動過程中取得的現金。
1）銷售商品、提供勞務收入：反映企業銷售商品、提供勞務實際收到的現金，包括企業銷售材料和代購代銷業務收到的現金。
2）稅費返還收入：反映企業收到返還的各種稅費。
3）房地產租賃收入：反映企業出租房地產收到的租金等收入。
4）其他與經營相關的收入：反映企業收到的其他與經營活動相關的現金。
2、投資收入：反映企業投資活動過程中取得的現金。
1）子公司上繳的利潤、股息紅利：反映企業因權益性投資而取得的現金股利以及從子公司、聯營企業和合營企業分得利潤收到的現金。
2）子公司產（股）權轉讓收入：反映企業出售、轉讓的短期投資、長期股權投資而收到的現金。不包括收回的非現金資產。
3）其他權益性投資收入：反映企業因權益性投資而取得的其他現金。
4）債權性投資利息收入：反映企業因債權性投資而取得的現金利息。
5）債權性投資處置收入：反映企業收回長期債權投資本金而收到的現金。
6）其他權益性投資收入：反映企業因債權性投資而取得的其他現金。
7）固定資產處置收入：反映企業處置固定資產所收回的現金，扣除為處置這些資產而支付的有關費用後的凈額。包括由於自然災害所造成的固定資產損失而取得的保險賠償收入。
8）房地產處置收入：反映企業處置房地產所收回的現金，不扣除為處置這些資產而支付的有關費用。包括由於自然災害所造成的房地產損失而取得的保險賠償收入。
9）處置其他長期資產收入：反映企業處置無形資產和其他長期資產所收回的現金，扣除為處置這些資產而支付的有關費用後的凈額。包括由於自然災害所造成的其他長期資產損失而取得的保險賠償收入。
10）其他與投資相關的收入：反映企業除了上述各項以外，收到的其他與投資活動有關的現金。
3、融資收入：反映企業通過直接、間接融資方式取得的現金。
1）吸收權益性投資收入：反映企業收到的投資者通過購買企業發行的股票、企業股權、追加投資等方式投入的現金。
2）債券融資收入：反映企業通過發行債券方式籌集的現金。
3）借款收入：反映企業向銀行、非銀行金融機構等舉借短期、長期借款收到的現金。
質押借款融資收入：反映企業通過提供質押方式，向銀行、非銀行金融機構等舉借借款收到的現金。
4）其他融資收入：反映企業除了上述各項以外，收到的其他與籌資活動有關的現金，如現金捐贈等。
4、其他收入：反映將外幣現金折算為人民幣時形成的差額。
5、本年收入：反映企業當年所有的現金來源。
6、上年收支結余：反映預算年度開始時的企業可使用的現金。
二、現金支出項目的指標說明
1、經營支出：反映企業經營活動過程中支付的現金。
1）購買商品、提供勞務支出：反映企業購買材料、商品、接受勞務實際支付的現金。
2）職工經費支出：反映企業實際支付給職工的工資、獎金、各種津貼和補貼等，以及為職工支付的其他費用。不包括支付給離退休人員的各項費用。
3）稅費支出：反映企業按規定支付的各種稅費。
處置權益性投資的稅費支出：反映企業在出售、轉讓、清理權益性投資過程中應支付的稅費。
處置房地產的稅費支出：反映企業在房地產轉讓過程中應支付的稅費。
4）職工安置支出：反映企業按照政策規定安置職工的現金支出。
處置權益性投資的安置支出：反映企業在出售、轉讓、清理權益性投資過程中安置職工的支出。
處置房地產的安置支出：企業在房地產轉讓過程中安置職工的支出。
5）其他與經營相關的支出：反映企業支付的其他與經營活動相關的現金。如離退休人員費用等。
2、投資支出：反映企業投資活動過程中支付的現金。
1）權益性投資支出：反映企業對外投資的現金支出。
新開辦企業的投資支出：反映企業投資開辦新的企業的現金支出。
子公司的追加投資支出：反映企業對已投資單位追加投資的現金支出。
收購其他企業產（股）權支出：反映企業收購其他企業在已存續單位的股權的現金支出。
2）債權性投資支出：反映企業進行債權性投資支付的現金。
債券投資支出：反映企業購買其他企業發行的債券所形成的現金支出。
3）購建固定資產支出：反映企業購買、建造固定資產的現金支出。其中建造的固定資產包括利息資本化部分。
4）購建其他長期資產支出：反映企業購買無形資產等其他長期資產的現金支出。
5）其他與投資相關的支出：反映企業除了上述各項以外，支付的其他與投資活動有關的現金。
3、融資支出：反映企業融資活動的現金支出。
1）權益性融資的派息支出：反映企業實際支付的現金股利，支付給投資者的利潤。
對控股股東的派息支出：反映企業實際支付給控股（相對控股和絕對控股）股東的股息、紅利或利潤。
2）債務融資的還本支出：反映企業償還借款本金、債券本金等的現金支出。
3）債務融資的付息支出：反映企業支付的借款利息、債券利息等的現金支出。
4）其他與融資相關支出：反映企業除了上述各項以外，支付的其他與籌資活動有關的現金，如現金捐贈支出、融資租入固定資產的租賃費等。
4、本年支出：反映企業當年所有的現金支出。
5、本年收支結余：反映預算年度終了時，企業的現金結存。

⑦ 融資方案怎麼寫

第一部分 摘要

第二部分 綜述

⑧ 融資策劃書怎麼寫

一、策劃書名稱
盡可能具體的寫出策劃名稱，如「×年×月××大學××活動策劃書」，置於頁面中央，當然可以寫出正標題後將此作為副標題寫在下面。
二、 活動背景 ：
這部分內容應根據策劃書的特點在以下項目中選取內容重點闡述；具體項目有：基本情況簡介、主要執行對象、近期狀況、組織部門、活動開展原因、社會影響、以及相關目的動機。其次應說明問題的環境特徵，主要考慮環境的內在優勢、弱點、機會及威脅等因素，對其作好全面的分析(SWOT分析)，將內容重點放在環境分析的各項因素上，對過去現在的情況進行詳細的描述，並通過對情況的預測制定計劃。如環境不明，則應該通過調查研究等方式進行分析加以補充。
三、 活動目的、意義和目標：
活動的目的、意義應用簡潔明了的語言將目的要點表述清楚；在陳述目的要點時，該活動的核心構成或策劃的獨到之處及由此產生的意義（經濟效益、社會利益、媒體效應等）都應該明確寫出。活動目標要具體化，並需要滿足重要性、可行性、時效性
四、資源需要：
列出所需人力資源，物力資源，包括使用的地方，如教室或使用活動中心都詳細列出。可以列為已有資源和需要資源兩部分。
五、活動開展：
作為策劃的正文部分，表現方式要簡潔明了，使人容易理解，但表述方面要力求詳盡，寫出每一點能設想到的東西，沒有遺漏。在此部分中，不僅僅局限於用文字表述，也可適當加入統計圖表等；對策劃的各工作項目，應按照時間的先後順序排列，繪制實施時間表有助於方案核查。人員的組織配置、活動對象、相應權責及時間地點也應在這部分加以說明，執行的應變程序也應該在這部分加以考慮。
這里可以提供一些參考方面：會場布置、接待室、嘉賓座次、贊助方式、合同協議、媒體支持、校園宣傳、廣告製作、主持、領導講話、司儀、會場服務、電子背景、燈光、音響、攝像、信息聯絡、技術支持、秩序維持、衣著、指揮中心、現場氣氛調節、接送車輛、活動後清理人員、合影、餐飲招待、後續聯絡等。請根據實情自行調節。
六、經費預算：
活動的各項費用在根據實際情況進行具體、周密的計算後，用清晰明了的形式列出。
七、活動中應注意的問題及細節：
內外環境的變化，不可避免的會給方案的執行帶來一些不確定
性因素，因此，當環境變化時是否有應變措施，損失的概率是多少，造成的損失多大，應急措施等也應在策劃中加以說明。
八、活動負責人及主要參與者：
註明組織者、參與者姓名、嘉賓、單位（如果是小組策劃應註明小組名稱、負責人）。
注意：
1、 本策劃書提供基本參考方面，小型策劃書可以直接填充；大型策劃書可以不拘泥於表格，自行設計，力求內容詳盡、頁面美觀；
2、 可以專門給策劃書製作封頁，力求簡單，凝重；策劃書可以進行包裝，如用設計的徽標做頁眉，圖文並茂等；
3、 如有附件可以附於策劃書後面，也可單獨裝訂；
4、 策劃書需從紙張的長邊裝訂；
5、 一個大策劃書，可以有若乾子策劃書。
附：進行一次大學活動的基本步驟：
一、活動若辦，策劃先行。策劃是辦活動的脈絡，一份好的策劃是成功的前提。
二、獲得支持。獲得領導的認可與支持，是一件非常有必要的事情；獲得大型媒體的支持，你的活動就會變得特別好辦，而且多半會成功。
三、組織任務小組，分配人員職責。權責相應，每個人都要非常明白自己的責任。注意，分配任務要以人為單位，而不能說某件事「你們幾個做」，這樣這件事情基本做不好。有幾個方向：指揮中心，外聯贊助組，現場工作組，宣傳媒體組，現場秩序、禮儀接待組、應急人員。列印出權責清單，讓每個人看得明明白白。並且，每天碰頭一次，及時匯報進展，以便處理各種信息；
四、贊助或其他經費來源：尋找贊助商，與他們進行艱苦地談判，最後取得雙方能認可的協議，這是活動需要。有了經費，一切好辦；注意：廣告不能太過分，談判一定掌握尺度，否則商業味道可能讓晚會failing！
五、組合資源。有很多的道具、物品需要你盡快找到。就像個RPG游戲，你要懂得怎樣獲得資源，組合資源。
六、進行宣傳。調足參與者的胃口，是廣告、海報或其他媒體的職責。
七、現場必須有一個指揮中心，負責及時調度；
八、進行過程中，要有至少一種讓所有工作人員溝通的方式。比如手機簡訊，紙條或手勢。
九、特別提醒，那些領掌的，托兒，製造氣氛的人員要特別安排好。想辦好活動這是必須。
十、認真把參與活動的高層人物送走，不要失去任何禮節，記得向那些辛勤勞動卻默默無聞的人員致敬！你的榮耀，他們才是真正的締造者。當然，也欣賞自己的成功吧。

⑨ 現金預算中資金融通是企業融資預算的一部分嗎

也可以這么認為。