香港外保內貸融資騙局

① 什麼是銀行里的外保內貸，它的用途是什麼和它的適應對象，麻煩用通俗易懂的大白話講解，十分感謝，謝謝。

就是銀行以外的擔保公司為你擔保。銀行把錢給你。

② 融資騙局的常見手法和流程有哪些

融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。

③ 沒什麼企業要做外保內貸

外保內貸簡介：

銀行根據境外代理行開立的融資性保函或備用信用證，向在中國境內設立的外商投資企業進行融資。即以外資企業提供的有效和可接受的擔保為前提，以銀行境外代理行信用為中介，以備用信用證或保函為載體，幫助外資企業在中國獲得授信上的支持和便利。

申請條件

借款人（境內企業）應符合以下基本條件：

1.資信狀況良好，具有充足的反擔保能力；

2.具有我行行核定的授信額度或出具全額保證金；

3.符合融資類保函申請人的基本條件；

4.願意為借款人融資向天津銀行提供無條件且不可撤消的反擔保；

5.符合國家關於境內機構涉外擔保的有關規定；

6.已在外匯局辦理境外投資外匯登記手續；

7.借款人不得為虧損企業；

8.有健全的組織機構和財務管理制度。

受理條件

1.銀行境外代理行通過對境外公司進行調查、評估，並了解境內企業融資、經營情況後，開出合格的擔保保函或備用信用證。

2.外保內貸的授信主體只能是外商投資企業，即中外合資企業、中外合作企業和外商獨資企業。

3.外保內貸的授信額度以外商投資企業的投注差為限，即外保內貸的最大授信額度=經批準的總投資額度-外商投資企業注冊資本。

4.外保內貸在業務發生時僅須向外管局報備，在授信到期日需要履約時，才需要向外管局申請核准該筆授信業務的外債額度。

5.外保內貸即外匯擔保項下人民幣貸款，是由境外金融機構或境內外資金融機構提供信用保證（含備用信用證）由，我行向境內外商投資企業發放的人民幣貸款。

④ 外保內貸適用中資企業嗎

外保內貸目前僅限於外商投資企業，你也可以去咨詢下有這個業務的銀行。
參考:比如香港公司在境內有一個子公司，因為有個項目需要人民幣的貸款，但是這個公司在香港有大量外幣存款，由於各種原因就是有錢進不來，怎麼辦？一個國外公司在中國急需一筆資金，他在海外有大量存款，但是在中國審批需要一定時間，在這樣一個背景下，銀行設計了外保內貸這樣的業務為企業解決遇到的問題。 境外企業將境外資金或者授信額辦理相關手續(如存入銀行離岸中心)之後，由銀行離岸中心出具擔保函給境內分行，而分行接收到這個擔保函，就可以為境內企業提供人民幣授信。通過這樣的外保內貸的業務，可以藉助境外公司的協議，支持境內公司的發展，境外公司在享有較高授信的情況下，作為境內授信的擔保條件。境外資金無須匯入到境內，免除資金退出時面臨的不確定因素。

⑤ 有沒有了解 外保內貸 這個業務的，我想了解一下有些什麼風險。

保本校和外校的區別：首先保研的人絕大多數是保本校，前幾名和後幾名會保外校（後幾名是和差不多的學校互換），保外是學校給你開個證明，拿這個證明投學校隨你抉擇，當然有風險的，所以選對學校很重要，選擇一個和自己本科專業結構差不多的學校
保內,業務,風險
保本校和外校的區別：首先保研的人絕大多數是保本校，前幾名和後幾名會保外校（後幾名是和差不多的學校互換），保外是學校給你開個證明，拿這個證明投學校隨你抉擇，當然有風險的，所以選對學校很重要，選擇一個和自己本科專業結構差不多的學校

⑥ 為什麼外保內貸不允許

外保內貸即使有境外擔保，境內銀行也仍承擔著較高的業務風險。境內銀行應盡職調查交易背景，切實防範外保內貸業務的履約風險和信用風險。近年來，內保外貸、轉口貿易等業務逐步成為銀行和企業競相追逐的熱門產品。從近兩年的外匯處罰案例來看，內保外貸等外匯業務逐步成為被監管處罰的重災區，這使得當前各家銀行介入內保外貸業務都比較審慎。
今年以來，隨著國內流動性的大幅改善，國內融資成本一路走低，而以美元為代表的境外融資成本整體上升明顯，境內外利差空間逐漸開始顯現，這使得境外擔保境內融資的外保內貸業務需求開始進入銀行和企業的視野，跨境擔保業務類型開始方向逆轉。
拓展資料：
一、債權模式（包括信託貸款、資產收益權投資、應收賬款買入返售等）是境內信託公司開展房地產業務的傳統模式，尤以信託貸款最為典型。在房地產信託貸款中，那些有在境外上市的房地產企業集團的境內項目公司在向境內信託公司舉借信託貸款時，除提供抵押擔保外，通常還會安排境外上市公司向境內信託公司提供保證擔保，即所謂外保內貸。
二、按照我國擔保法和物權法，一般來說，主合同無效，擔保合同也無效。就合規性而言，擔保合同的合規性也很大程度上會受到主合同的影響。外保內貸是我國外匯資本項目項下所監管的「跨境擔保」的一種形式，跨境擔保是否合規，也與被擔保的跨境或涉外投融資交易的合規性有關。同時，作為跨境資本流動的監管者，外匯管理部門在我國跨境投融資活動的行政監管體系中通常處於所謂「下游」環節，外匯監管經常要遵循發改委、商務部、人民銀行、銀保監會、證監會等其他「上游」部門的監管規定，並與之相呼應、協調。因此，討論房地產信託貸款項下「外保內貸」融資模式是否合規，首先要滿足房地產信託貸款本身要合法合規這個前提。

⑦ 外保內貸的實例

比如香港公司在境內有一個子公司，因為有個項目需要人民幣的貸款，但是這個公司在香港有大量外幣存款，由於各種原因就是有錢進不來，怎麼辦？一個國外公司在中國急需一筆資金，他在海外有大量存款，但是在中國審批需要一定時間，在這樣一個背景下，銀行設計了外保內貸這樣的業務為企業解決遇到的問題。 境外企業將境外資金或者授信額辦理相關手續(如存入銀行離岸中心)之後，由銀行離岸中心出具擔保函給境內分行，而分行接收到這個擔保函，就可以為境內企業提供人民幣授信。通過這樣的外保內貸的業務，可以藉助境外公司的協議，支持境內公司的發展，境外公司在享有較高授信的情況下，作為境內授信的擔保條件。境外資金無須匯入到境內，免除資金退出時面臨的不確定因素。

⑧ 如何識破融資騙局和欺詐

隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資後，猶如雨後春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網路僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕「左右手置換」，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的「牛」，竟然跑出了「火箭」般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典範。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。
然而，一些中小企業和企業家由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。
近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然後銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，並且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基於對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防範方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）
筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防範融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。
一、融資詐騙的一般方式
一般的騙局都大致有下列五種形式：
1.考察費融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；
2.項目受理費
項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。
3.撰寫商業計劃書費用
融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；
5.保證金融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。
6.律師費這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。
二、設置融資騙局的常用步驟
1.普遍撒網，海選「目標客戶」
融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些
國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。
2.為「有價值的客戶」洗惱
3.派「專家」進行「實地考察」
所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。
4.初審通過後簽訂合資意向書
融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。
說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。

⑨ 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！