國際融資擔保保函

❶ 國家有融資性保函方面的規章嗎

外匯局的跨境擔保條例就是

❷ 什麼是融資性保函

融資性保函又來稱「融源資保函」或「融資類保函」。是指擔保銀行應借款人的申請而向貸款人出具的，保證借款人履行借貸資金償還義務的書面文件。

融資保函主要包括：借款保函、透支保函、有價證券發行擔保、銀行授信額度保函。此業務屬於公司業務的貸款業務下的本外幣保函。

產品功能：

1、對借款人

1）為申請人提供融資便利。

2）提高借款人的信用評價，有利於借款人取得融資。

3）在有價證券發行中，降低有價證券無力償還的風險，利於有價證券銷售。

2、對貸款人或有價證券購買方

1）分散融資風險，提高了貸款資金的安全。

2）獲得有價證券償付的充分保障。

(2)國際融資擔保保函擴展閱讀：

產品特點

1、解決交易雙方互不信任的問題。銀行憑借其自身良好的信譽介入交易充當擔保人，為當事人提供擔保，促進交易的順利執行。

2、增強借款人信用，便於借款人取得資金融通。

3、降低融資成本。

4、合同違約時對受害方的補償及對違約方的懲罰。合同違約時，可通過執行保函來補償受害方、懲罰違約方，從而避免和減少合同項下違約事項的頻繁發生，避免為解決爭端而引起訴訟或仲裁的麻煩及費用開支。

❸ 融資保函與銀行保函區別

銀行保函分為：融資保函，履約保函，質量保函。。。。。。

❹ 銀行保函與國際保理業務的區別和聯系是什麼

一、銀行保函業務：是指銀行應客戶的申請，而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由銀行履行擔保責任。
業務種類：
1.投標保函；2.履約保函；3.預付款退款保函；4.借款保函；5.租賃保函；6.付款保函；7.來料加工保函；8.質量/維修保函；9.海事保函；10.補償貿易保函；11.延期付款保函；12.海關保函/免稅/關稅保付保函；13. 代理行轉開保函。

二、國際保理業務：( INTERNATIONAL FACTORING)又稱國際 保付代理，承購出口應收賬款業務等，它是商業銀行或附屬機構通過收購消費品出口債券而向出口商提供的一項綜合性金融業務，其核心內容是以收購出口債券的方式向出口商提供出口融資和風險擔保，其特色在於，將一攬子服務綜合起來由一個窗口提供，並可根據客戶需求提供靈活的服務項目組合。
業務功能：
1、 信用風險保障。如果企業選擇了保理服務中的風險保障選項，買家的 信用風險將會由銀行來承擔。在核準的 信用額度內，保理可以為企業提供最高達100%的買家 信用風險擔保，幫助企業拓展國際、 國內貿易業務。
2、 應收賬款融資。針對被保理的應收賬款，可以按預先約定的比率(通常為發票金額的80%，也可以是100%)為企業提供即時的 貿易融資。
3、應收賬款管理。幫助企業進行專業的銷售賬戶管理和應收賬款催收，為企業即時提供經營管理所需的有關應收賬款信息並對買方付款情況進行分析。

❺ 融資性保函的特點有哪些

法律分析：融資性保函又稱「融資保函」或「融資類保函」。是指擔保銀行應借款人的申請而向貸款人出具的，保證借款人履行借貸資金償還義務的書面文件。

（1）解決交易雙方互不信任的問題。銀行憑借其自身良好的信譽介入交易充當擔保人，為當事人提供擔保，促進交易的順利執行。

（2）增強借款人信用，便於借款人取得資金融通。

（3）降低融資成本。

（4）合同違約時對受害方的補償及對違約方的懲罰。合同違約時，可通過執行保函來補償受害方、懲罰違約方，從而避免和減少合同項下違約事項的頻繁發生，避免為解決爭端而引起訴訟或仲裁的麻煩及費用開支。

法律依據：《融資擔保公司監督管理條例》

第二條 本條例所稱融資擔保，是指擔保人為被擔保人借款、發行債券等債務融資提供擔保的行為；所稱融資擔保公司，是指依法設立、經營融資擔保業務的有限責任公司或者股份有限公司。

第三條 融資擔保公司開展業務，應當遵守法律法規，審慎經營，誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

❻ 中國銀行,金融機構能給外國企業進行擔保開信用證保函融資嗎

因為目前國內採取的是外匯管制，因此，境內銀行或金融機構對境外企業開立融資性信用證或保函，需要咨詢外匯管理局——如果政策允許則可，政策不允許則不可。

❼ 國際銀行保函業務中存在哪三個業務合同它們之間的關系是什麼

1、委託人與受益人之間基於彼此簽訂的合同而產生的債權債務關系或其他權利義務關系。此合同是它們之間權利和義務的依據，相對於保函協議書和保函而言是主合同，他是其他兩個合同產生和存在的前提。如果此合同的內容不全面，會給銀行的擔保義務帶來風險。因而銀行在接受擔保申請時，應要求委託人提供他與受益人之間簽訂的合同。2、委託人與銀行之間的法律關系是基於雙方簽訂的《保函委託書》而產生的委託擔保關系。《保函委託書》中應對擔保債務的內容、數額、擔保種類、保證金的交存、手續費的收取、銀行開立保函的條件、時間、擔保期間、雙方違約責任、合同的變更、解除等內容予以詳細約定，以明確委託人與銀行的權利義務。《保函委託書》是銀行向委託人收取手續費及履行保證責任後向其追償的憑證。因此，銀行在接到委託人的擔保申請後，要對委託人的資信、債務及擔保的內容和經營風險進行認真的評估審查，以最大限度降低自身風險。3、擔保銀行和受益人之間的法律關系是基於保函而產生的保證關系。保函是一種單務合同，受益人可以以此享有要求銀行償付債務的權利。在大多數情況下，保函一經開立，銀行就要直接承擔保證責任。保函按索償條件分：

(一)見索即付保函(Demand Guarantees) ：見索即付保函是指對由銀行出具的，書面形式表示在受益人交來符合保函條款的索賠書或保函中規定的其它條件時，承擔無條件的付款責任。見索即付保函的擔保人承擔的是第一性的、直接的付款責任。所以，這種保函又稱無條件保函(Unconditional L/G)。考試大為你加油

1、見索即付保函的歷史及特徵：見索即付保函是二戰後為適應當代國際貿易發展的需要，由銀行和商業實踐的發展而逐步確立起來的，並成為國際擔保的主流和趨勢，原因主要在於：第一，從屬性保函發生索賠時，擔保銀行需調查基礎合同履行的真實情況，這是其人員和專業技術能力所不能及的，而且會因此被捲入到合同糾紛甚至訴訟中。銀行為自身利益和信譽考慮，絕不願意捲入到復雜的合同糾紛中，使銀行的利益和信譽受到損壞，而趨向於使用見索即付保函。第二，見索即付保函可使受益人的權益更有保障和更易於實現，可以避免保函委託人提出各種原因如不可抗力、合同履行不能等來對抗索賠請求，可確保其權益不至因合同糾紛而受到損害。

2、見索即付保函的特徵：(1)具有獨立性。雖然擔保人是依照基礎合同的一方當事人申請，向基礎合同的另一方當事人作出見索即付的承諾，但一旦見索即付保函生效，擔保人與受益人之間的權利義務關系就完全以保函中所記載的內容為准，而不再受基礎合同的影響。只要受益人按照保函的要求提交了索賠文件，擔保人必須付款。擔保人不得主張先訴抗辯權，也不能以基礎合同的債務人的抗辯理由來對抗受益人。即使基礎合同的債務人已經履行了合同義務或者基礎合同已經因其它原因中止，擔保人的責任也不能隨之解除。只有在保函本身的有效期過後，擔保人才能解除擔保責任。(2)具有無條件性。受益人只要提交了與保函中的約定相符合的索賠文件，擔保人即應付款。擔保人並不審查基礎合同的履行情況，擔保人的付款義務的成立也不以委託人在基礎合同履行中違約為前提。
3、見索即付保函中銀行的責任。(1)銀行僅負有對保函規定的單證在表面上進行謹慎審查的義務。根據國際商會1992年公布的《見索即付保函統一規則》和聯合國1995年簽訂的《聯合國獨立性保函與備用信用證公約》規定，保證人雖不對受益人所提交的單證的正確性承擔責任，但保證人首先應盡合理的謹慎，對單證在表面上是否適當進行審查，如單證是否齊全，只要所提交的單證經合理謹慎、審查符合保函規定的表面要求，保證人就應付款，即便單證的內容是虛假的，形式是偽造的，保證人也不承擔過錯責任，即被保證人不得以此作為向保證人補償的抗辯理由。(2)銀行對受益人的賠償請求負有通知義務。在受益人正式提出索賠時，保證人應立即通知委託人，並將受益人所提交的單證悉數傳遞給委託人，以便委託人根據基礎合同的具體履行情況對受益人的索償提出抗辯。如果保證人怠於通知並因此給委託人造成損失，保證人應自行承擔這部分損失，無權向委託人要求補償。此外，除非保證人能十分確定地證明受益人的索償具有欺詐性，即受益人明知委託人沒有違約而惡意提出索償，否則保證人對受益人索償的任何拖延都構成對見索即付銀行保函的違約。

4、見索即付保函中銀行的追償權問題。(1)根據委託書和反擔保形成的追償權。首先，委託人向擔保行出具的委託書中應明確記載二項重要內容：一是委託擔保行出具見索即付銀行保函，二是承諾一旦擔保人依據保函承擔付款責任，委託人應無條件立即予以補償。其次，擔保行還可以要求委託人以其財產或由第三人提供反擔保。根據委託書和反擔保函，擔保人在承擔擔保責任後即可對委託人行使追償權。若以財產為反擔保物，則可以從該擔保物的變賣價款中優先受償。若由第三人提供保證，則可向反擔保人追償。(2)根據代位求償權而形成的追償權。代位求償權是保證人根據保函的規定履行保證義務後而取得的受益人依基礎合同對委託人所擁有的一切權力。代位求償權除基礎合同權利外，還包括受益人所擁有的各種擔保物權或對同意為被擔保人的債務承擔責任的其他人的追償權，如在委託人的財產上設立的擔保物權和由第三人以保證或其它擔保方式提供的各種擔保權益。5、見索即付保函主要適用於國際融資、國際商務的擔保等業務，其法律特徵為在見索即付保函下，付款責任順序通常在保函中事先規定，一般開立見索即付保函的銀行承擔第一付款人責任，並享有對抵押物代位求償權。

(二)有條件保函(Conditional L/G)：有條件保函是指保證人向受益人付款是有條件的，只有在符合保函規定的條件下，保證人才予付款。可見有條件保函的擔保人承擔的是第二性、附屬的付款責任。又稱從屬性保函。

❽ 融資擔保函有什麼樣的法律效力

1. 融資性保函又稱「融資保函」或「融資類保函」。是指擔保銀行應借款人的申請而向貸款人出具的，保證借款人履行借貸資金償還義務的書面文件。該保函主要包括：借款保函、透支保函、有價證券發行擔保、融資租賃擔保、延期付款擔保、銀行授信額度保函等。

2. 作用有：

（1）解決交易雙方互不信任的問題。銀行憑借其自身良好的信譽介入交易充當擔保人，為當事人提供擔保，促進交易的順利執行。
（2）增強借款人信用，便於借款人取得資金融通。
（3）降低融資成本。

（4）合同違約時對受害方的補償及對違約方的懲罰。合同違約時，可通過執行保函來補償受害方、懲罰違約方，從而避免和減少合同項下違約事項的頻繁發生，避免為解決爭端而引起訴訟或仲裁的麻煩及費用開支。

❾ 您好！ 請問融資擔保保函，既然銀行願意為借款人提供還款擔保 為什麼不直接放款給企業呢

銀行保函是一種銀行擔保，即銀行開具保函承諾無條件為企業提供擔保全額還款責任，這樣企業可以憑此銀行保函作為履行合同付款義務的保證，從而可以要求對方履行義務，而自己保證按照合同的約定按時付款——這是一種間接的融資方式。企業需要動用一定比例的保證金或授信作為對銀行的開具保函的保證。具體企業需要向銀行繳納多少保證金，需要按銀行的規定或協商而定。